Una recessione è spesso definita come due trimestri consecutivi di calo del PIL. Ma secondo L'Ufficio nazionale di ricerca economica (NBER), quando c'è si verifica una recessione "un calo significativo dell'attività economica diffuso in tutta l'economia, durato più di pochi mesi", insieme ad altri indicatori.
Per qualche tempo, molti economisti lo sono stati predire che l'economia statunitense entrerà in recessione entro il 2023. In effetti, alcuni sospettano che potremmo già essere in uno in questo momento.
Durante una recessione, gli investimenti spesso diminuiscono di valore e gli investitori in genere vedono soffrire i loro portafogli di investimento. Questo articolo tratterà alcuni settori resistenti alla recessione che possono aiutare il tuo portafoglio a superare la tempesta durante queste recessioni economiche.
La versione corta
- Anche se non esiste una vera recessione-prova industria, alcuni settori sono più resistenti alla recessione di altri.
- Le industrie resistenti alla recessione sono industrie che hanno maggiori possibilità di fare bene durante un periodo di declino economico.
- Esempi di industrie resistenti alla recessione includono fast food, discount, negozi di alimentari, beni di prima necessità, assistenza sanitaria e metalli preziosi.
- La diversificazione e l'investimento in società con solidi fondamentali possono anche aiutare il tuo portafoglio di investimenti a superare una recessione.
Che cos'è un settore resistente alla recessione?
I settori elencati di seguito sono considerati "resistenti alla recessione", ma non "a prova di recessione", poiché nessun settore è mai veramente a prova di recessione al 100%. I settori resistenti alle recessioni non sono del tutto immuni alle recessioni, anzi, lo sono di più probabile rimanere stabile durante una fase discendente. Ad esempio, i prodotti di base di cui i consumatori hanno sempre bisogno, come generi alimentari e prodotti per la casa. O anche l'industria dei metalli preziosi, dal momento che alcuni investitori investono i loro soldi in oro per proteggersi dalla recessione economica.
Nota che il solo fatto di essere in un settore resistente alla recessione da solo non rende un'azienda eccezionale investimento: deve anche avere un bilancio solido e margini di profitto coerenti per sopravvivere a recessione. Anche se un'azienda si trova in un settore che non è resistente alla recessione, fondamentali solidi possono aiutarla a superare la tempesta molto meglio delle sue concorrenti con fondamentali più deboli.
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I 6 migliori settori resistenti alla recessione in cui investire
Di seguito sono riportati alcuni settori con caratteristiche di resistenza alla recessione dovute alla natura della loro attività. Si prega di notare che non vi è alcuna garanzia che questi settori si esibiranno bene durante il prossimo recessione.
1. Fast food
Anche quando i tempi sono difficili, le persone continuano a frequentare i fast-food per i pasti. Le catene di fast food con solidi finanziari e un'ampia selezione di menu adatti ai portafogli potrebbero essere una buona scelta difensiva per il tuo portafoglio durante una recessione. Per esempio, McDonald's (NYSE: MCD) si è comportato relativamente bene rispetto ad altri titoli durante la recessione del 2008. In effetti, McDonald's ha registrato una crescita delle vendite nel 2008 e ha aperto quasi 600 negozi.
2. Sconto rivenditori
Durante la crisi finanziaria globale del 2008, uno dei titoli più performanti dell'S&P 500 è stato Dollaro generale (NYSE: DG). Le azioni del rivenditore discount sono aumentate del 60% nel 2008, quasi il doppio dei rendimenti del secondo titolo con le migliori prestazioni quell'anno. Al sesto posto c'era Walmart (NYSE: WMT), rendendo i rivenditori discount l'unico settore con due titoli nella top ten. Come il fast food, i rivenditori scontati fanno bene perché forniscono un'opzione economica quando molte persone stanno pizzicando un centesimo.
3. Negozi di alimentari
Anche durante una recessione, la maggior parte dei consumatori semplicemente non può fare a meno dei generi alimentari. A meno che tu non sia autosufficiente e coltivi il tuo cibo, la maggior parte delle persone ha comunque bisogno di visitare un negozio di alimentari. Se sei in America, è probabile che ci sia un Costco (NASDAQ: COSTO) o Kroger (NYSE: KR) a cui vai abbastanza regolarmente. Le sedi di Costco richiedono un abbonamento, ma Kroger gestisce diverse catene di generi alimentari in tutto il paese.
4. Beni di prima necessità
La maggior parte di noi acquista regolarmente beni di prima necessità come carta igienica, dentifricio, sapone e shampoo. Anche durante una recessione, i consumatori continuano a fare scorta di questi prodotti di base. Procter & Gamble (NYSE: PG) è un esempio di un popolare stock di base di consumo. P&G è un conglomerato di consumatori globale che include marchi come Gillette, Dawn, Febreeze, Always, Crest, Tide, Oral-B e Pampers, solo per citarne alcuni.
5. Assistenza sanitaria
Assistenza sanitaria è generalmente una priorità anche durante una recessione. Le azioni popolari in questo settore includono marchi come Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) e Walgreens (NASDAQ: WBA). L'assistenza sanitaria non deve necessariamente riguardare la tecnologia medica o le aziende biotecnologiche farmaceutiche. Al suo livello di base, l'assistenza sanitaria è costituita da servizi di prescrizione e prodotti da banco come cerotti e Tylenol. In altre parole, cose che usiamo ogni giorno per mantenere la nostra salute e il nostro benessere.
6. Metalli preziosi
Alcuni metalli preziosi come l'oro in genere mantengono il loro valore durante le recessioni. Investire in metalli preziosi come oro viene in molte forme e forme. Potresti investire in ETF sull'oro come iShares Gold Trust (IAU) o anche investire in lingotti d'oro fisici. E se vuoi l'oro fisico, puoi acquistare lingotti d'oro presso un rivenditore di metalli preziosi.
Costruire un portafoglio resistente alla recessione
Un altro modo in cui puoi aiutare il tuo portafoglio a diventare resistente alla recessione è assicurarti che i tuoi investimenti siano diversificati. Questo potrebbe significare il bilanciamento difensivo e crescita azioni o aggiungendo attività a reddito fisso come obbligazioni.
Come accennato in precedenza, quando si scelgono azioni per un portafoglio resistente alla recessione può avere senso guardare alle società con solidi fondamenti. Le azioni scambiate a valutazioni ragionevoli potrebbero avere prestazioni migliori rispetto alle azioni scambiate a multipli elevati durante una recessione.
Le aziende con una lunga esperienza di prestazioni e redditività costanti potrebbero anche essere più resilienti delle aziende che hanno appena iniziato e cercano di conquistare quote di mercato. I titoli interessanti hanno caratteristiche come track record lunghi, redditività e valutazioni ragionevoli, indipendentemente dall'economia.
Durante una recessione è anche una buona idea avere contanti a portata di mano. In questo modo, quando il mercato è in ribasso, puoi potenzialmente acquistare azioni a livelli depressi. Ma nota che il tempismo del mercato è nella migliore delle ipotesi una sfida.
Un altro modo per proteggere il tuo portafoglio in una recessione è implementare strategie di copertura. Due strategie popolari sono l'acquisto di ETF inversi o contratti di opzione put. Gli ETF inversi seguono i principali indici e si muovono nella direzione opposta: guadagnano quando gli indici che seguono scendono di valore. Le opzioni put ti consentono di vendere un'azione a un prezzo specifico per un certo periodo di tempo. Pertanto, quando il valore del titolo sottostante diminuisce, il valore dell'opzione put aumenta. L'acquisto di un'opzione put su un titolo ti consente effettivamente di farlo breve esso e può fungere da copertura in un portafoglio di investimenti.
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La linea di fondo
Le recessioni sono periodi dolorosi per l'economia e gli investitori. Ma un modo per attenuare l'impatto è aggiungere al portafoglio settori e azioni resistenti alla recessione.
Ricorda, le industrie resistenti alla recessione non sono del tutto immuni dagli effetti di una recessione. Ma costruendo un portafoglio resistente alla recessione, puoi ridurre al minimo le tue perdite ed essere preparato quando il mercato oscillerà di nuovo al rialzo.
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