Recensione Kubera: il miglior tracker di portafoglio e patrimonio netto?

Tenere traccia del tuo patrimonio netto ti aiuta a capire il tuo quadro finanziario generale e se ti stai muovendo nella giusta direzione. Ma se hai mai utilizzato app gratuite di monitoraggio del patrimonio netto prima, probabilmente sai quanto possono essere inncausto.

Ma Kubera non è il tuo tracker medio. Questo strumento di monitoraggio del portafoglio e del patrimonio netto si sincronizza con oltre 20.000 banche e intermediari e offre anche un incredibile supporto per criptovalute e DeFi. È uno dei tracker più completi in circolazione ed eccelle per portafogli più ampi.

Tuttavia, Kubera non è gratuito e manca degli strumenti di budgeting che potresti desiderare. La nostra recensione su Kubera copre esattamente come funziona la piattaforma e, soprattutto, come decidere se utilizzarla o meno.

Pro e contro

Cos'è Kubera

Kubera è un portafoglio premium e monitoraggio del patrimonio netto strumento che ti consente di monitorare i tuoi investimenti, le partecipazioni immobiliari e altre classi di attività in modo da avere un quadro completo delle tue finanze.

La piattaforma afferma che è il "tracker del patrimonio netto più moderno al mondo" e la gamma di risorse che può tracciare aiuta sicuramente a supportare questa affermazione.

L'azienda è iniziata solo nel 2018. Ma sin dal suo inizio, Kubera è cresciuta fino a raggiungere oltre 12,10 miliardi di dollari per gli individui e 3,4 miliardi di dollari per le istituzioni.

Per chi è Kubera?

Se desideri il tracker del patrimonio netto più approfondito sul mercato in questo momento, Kubera fa per te. Ciò è particolarmente vero se hai una crittografia estesa e DeFi portfolio con cui molti altri tracker del patrimonio netto non funzionano. Ci piace anche Kubera se desideri un sistema in stile foglio di calcolo per l'inserimento manuale di attività e passività.

Se desideri un tracker del patrimonio netto che disponga anche di strumenti di budgeting o approfondimenti sulla spesa, Kubera non fa per te. Questo è strettamente uno strumento di monitoraggio del portafoglio e del patrimonio netto a pagamento, non un pacchetto software finanziario all-in-one.

Come funziona Kubera?

Ti registri a Kubera con il tuo account Gmail. Paghi $ 1 per provare la piattaforma per 14 giorni prima di decidere di pagare un abbonamento o meno. La registrazione richiede i dati della tua carta di credito, ma non ti verrà addebitato automaticamente al termine del periodo di prova.

Una volta che sei all'interno della dashboard di Kubera, costruire il tuo portafoglio è incredibilmente veloce grazie al numero di banche, broker e borse con cui si integra.

1. Collega il tuo conto di intermediazione

Dopo esserti registrato a Kubera, inizi ad aggiungere varie risorse al tuo account in modo che il suo software possa tracciare il tuo portafoglio. Il modo più semplice per iniziare è connettere qualsiasi cosa broker online e le banche che utilizzi a Kubera.

Kubera lavora con oltre 20.000 banche e broker di tutto il mondo, quindi non dovresti avere problemi a connettere i tuoi conti. In alternativa, puoi inserire singoli simboli ticker per tenere traccia delle tue partecipazioni in questo modo. Kubera lavora con tutte le principali borse valori di Stati Uniti, Canada, Regno Unito, Europa, Asia, Australia e Nuova Zelanda.

Una volta aggiunti i conti di intermediazione o le singole azioni e ETF partecipazioni, Kubera suddivide tutti i tuoi investimenti sotto una dashboard centrale. Mi ci sono voluti circa due minuti per aggiungere una manciata di azioni per il mio portafoglio dimostrativo:

Se aggiungi asset dal tuo broker, Kubera sa quando li hai acquistati, quindi evidenzia se le partecipazioni sono positive o negative. Tiene traccia anche del tasso di rendimento (IRR) per ogni asset e ti consente di confrontare le prestazioni con indici come l'S&P 500 o titoli popolari come Tesla.

Puoi aggiungere la data in cui hai acquistato le risorse se le inserisci manualmente, ma questo richiede un po' di lavoro extra. Sincronizzare i tuoi conti di intermediazione è sicuramente il modo più semplice per iniziare a utilizzare Kubera.

2. Aggiungi altre risorse

Dopo aver aggiunto la tua intermediazione a Kubera, è il momento di aggiungere altre attività e passività che possiedi per completare il tuo portafoglio.

Il numero di risorse supportate da Kubera è ciò che rende il software così eccezionale. Esempi di risorse che puoi aggiungere al tuo portafoglio includono:

• Scambio di criptovalute e portafogli
• NFT possiedi
• Metalli preziosi
• Immobiliare
• Macchine
• Valute
• Nomi di dominio

Se sei un serio investitore in criptovalute, Kubera è anche uno dei migliori tracker di portafoglio che puoi utilizzare. Proprio come la sua connessione di intermediazione, Kubera può sincronizzarsi praticamente con qualsiasi borsa o portafoglio principale che stai utilizzando. In alternativa, puoi aggiungere manualmente ticker crittografici come Bitcoin o Ethereum proprio come puoi fare con altri investimenti.

Inoltre, Kubera offre supporto DeFi, quindi puoi aggiungere risorse come NFT o fondi che hai in un pool di staking al tuo portafoglio.

3. Aggiungi passività

Poiché Kubera è un tracker del patrimonio netto, è anche importante aggiungere varie passività al tuo account in modo da conoscere il tuo vero patrimonio netto.

Questo processo è lo stesso dell'aggiunta di singole risorse e puoi sincronizzare eventuali prestiti e fatture delle carte di credito dalla tua banca in modo che Kubera tenga automaticamente traccia del tuo debito. In alternativa, puoi aggiungere i debiti manualmente inserendo un nome e un valore.

Una volta inserite le tue passività, vedrai una rapida istantanea delle tue attività totali, debiti e patrimonio netto complessivo nella barra laterale di Kubera.

4. Tieni traccia del tuo portafoglio e del tuo patrimonio netto

La scheda del tuo patrimonio netto mostra una ripartizione visiva di come il tuo il patrimonio netto è cresciuto o declinato nel tempo. Mi piace anche Kubera perché fornisce eleganti grafici a torta che mettono in evidenza le tue allocazioni di asset, debiti e investimenti:

Nel complesso, la dashboard del patrimonio netto di Kubera offre una panoramica molto semplice e semplice di come stai andando in termini di creazione di ricchezza.

5. Condividi il tuo portafoglio

Puoi inviare un link di sola lettura al tuo portfolio Kubera, utile se stai lavorando con a consulente finanziario o anche quando si richiede un prestito.

Prezzi e commissioni di Kubera

Il piano personale di Kubera costa $ 150 all'anno. Puoi anche pagare $ 1 per provare la piattaforma per 14 giorni. La tua prova non si rinnova automaticamente, quindi puoi creare il tuo portfolio per vedere se ti piace usare Kubera prima di decidere di acquistare.

C'è anche un piano istituzionale Kubera'a per CPA, consulenti e family office, ma devi contattare l'azienda per un preventivo personalizzato.

Ci sono tracker del patrimonio netto gratuiti là fuori come menta, o Capitale personale. Tuttavia, Kubera non vende i tuoi dati e l'unico modo in cui l'azienda guadagna è attraverso le quote di abbonamento. E si sincronizza anche meglio con il tuo conto bancario e di intermediazione rispetto a molti altri app come Mint che spesso hanno problemi di sincronizzazione.

Kubera è sicuro?

Come accennato, Kubera non vende nessuno dei tuoi dati e il mantenimento della privacy dei clienti è uno dei principali vantaggi dell'utilizzo. Inoltre, utilizza servizi di aggregazione di conti finanziari di terze parti come Plaid per connettersi ai tuoi conti bancari e di intermediazione. Ciò significa che Kubera non ha nessuno dei tuoi dettagli bancari o di intermediazione, e lo stesso vale per gli scambi crittografici e i portafogli poiché si basa su chiavi API e chiavi segrete per la connessione.

I dati sono crittografati anche a riposo e in transito. E ci sono altre funzionalità di sicurezza come l'autenticazione a due fattori che puoi abilitare. Infine, Kubera collabora anche con società di sicurezza esterne per eseguire controlli su base regolare.

Nel complesso, è un portafoglio sicuro e un'app di monitoraggio del patrimonio netto che utilizza gli stessi protocolli di sicurezza di altre importanti società FinTech.

Come contattare Kubera

Puoi raggiungere Kubera inviando un'e-mail a [email protected]. C'è anche un widget di chat sul suo sito Web e una volta effettuato l'accesso che puoi utilizzare per contattare l'assistenza clienti. Secondo il widget, Kubera normalmente risponde entro poche ore.

Le migliori alternative

Nel mondo dei tracker di portafoglio e patrimonio netto, Kubera è una delle migliori opzioni in circolazione. È un servizio premium, ma ottieni sicuramente quello per cui paghi. E se desideri un supporto approfondito per criptovalute e DeFi, è il miglior tracker, senza dubbio.

Tuttavia, Kubera lo è Appena un patrimonio netto e un tracker di portafoglio. Non hai strumenti di budgeting o approfondimenti sulla spesa e non puoi nemmeno investire attraverso la piattaforma.

Se stai pagando i costi correnti, ti suggeriamo di attenersi a un'app gratuita come Mint. Inoltre, ci sono altre alternative Kubera che sono scelte eccellenti se desideri più funzionalità.

Capitale personale

Personal Capital è la nostra alternativa Kubera preferita se desideri un portafoglio più completo e un tracker del patrimonio netto. Ottieni un tracker del patrimonio netto gratuito con Capitale personalee puoi collegare i tuoi conti bancari e di investimento proprio come Kubera. L'aggiunta di partecipazioni crittografiche manuali ti consente anche di tracciare il tuo portafoglio crittografico.

Inoltre, Personal Capital ha una gamma di altri strumenti gratuiti, tra cui uno strumento di budgeting, un analizzatore di commissioni di investimento e un pianificatore di risparmi. E se tu investire $ 100.000 o più, puoi utilizzare il suo servizio di gestione patrimoniale e collaborare con un consulente per costruire una strategia di investimento personalizzata.

Kubera è ancora un portafoglio più completo e un tracker del patrimonio netto. Ma Personal Capital è molto più arrotondato, soprattutto se desideri alcune funzionalità di budgeting.

YNAB

Se stai cercando di uscire dal debito e costruire un budget che funzioni, YNAB, che sta per Hai bisogno di un budget, è l'opzione migliore.

YNAB lavora sulla premessa di dare un lavoro a ogni dollaro. Evidenzia le tue aree di spesa principale e ti aiuta a mettere i soldi al lavoro per ripagare i debiti, costruire il tuo fondo di emergenza e risparmiare. E una volta importate le transazioni nell'app o nella versione web, può classificare automaticamente le spese in modo da sapere cosa stai spendendo per categoria.

Ci sono anche rapporti sul patrimonio netto e sulle spese, in modo da avere una panoramica delle tue finanze come Kubera.

Linea di fondo

Tuo patrimonio netto è un indicatore generale della tua salute finanziaria e il monitoraggio ti aiuta a sapere se ti stai muovendo nella giusta direzione o meno. Ma con la velocità con cui si muove il mondo finanziario, molti tracker di patrimonio netto gratuiti non supportano classi di asset emergenti come le criptovalute. Inoltre, molti tracker gratuiti hanno frequenti problemi di sincronizzazione o riempiono la tua dashboard di annunci.

Con Kubera, ottieni uno strumento di monitoraggio del patrimonio netto senza interruzioni e premium. Devi pagare per il lusso, ma per portafogli più complicati, il prezzo annuale potrebbe valerne la pena.

Preferisco opzioni come Capitale personale se desideri più funzionalità come strumenti di budgeting e risparmio. Ma per un tracker del patrimonio netto elegante e facile da usare, è difficile battere Kubera.