Cadre Real Estate Investing Review – Investire in immobili commerciali con liquidità

Investimenti immobiliari quadri investe in immobili commerciali, che è una classe di attività ad alto rischio/rendimento. Sebbene i rendimenti sugli immobili commerciali possano essere superiori a quelli su azioni e obbligazioni, tali rendimenti si baseranno su ogni singola proprietà e non necessariamente sul mercato generale.

A causa dell'alto fattore di rischio, Cadre richiede che i partecipanti siano investitori accreditati. Ciò significa investitori che hanno i mezzi finanziari per assorbire i potenziali rischi che derivano da questo tipo di investimento.

Per gli investitori accreditati che desiderano entrare nel settore immobiliare commerciale, vale la pena dare un'occhiata a Cadre. A differenza di altre piattaforme di investimento immobiliare commerciale, Cadre fornisce un mercato secondario. Se scegli di liquidare il tuo investimento in anticipo, puoi farlo.

Sommario

1. Che cos'è Cadre Real Estate Investing?
2. Come funziona l'investimento immobiliare di Cadre?
1. Cadre Real Estate Investimenti Performance e Track Record
2. Mercato Secondario Quadri
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3. Caratteristiche di investimento immobiliare di Cadre
4. Piani di investimento immobiliare di Cadre
1. Fondo per l'accesso diretto ai quadri
2. Soldi quadri
3. Zone di opportunità
5. Prezzi degli investimenti immobiliari di Cadre
6. Come iscriversi a Cadre Real Estate Investing
1. Requisiti di verifica aggiuntivi
7. Chi dovrebbe investire con Cadre Real Estate Investing?
8. Chi ha fondato Cadre?
9. Pro e contro degli investimenti immobiliari di Cadre
1. Professionisti:
2. Contro:
10. Linea di fondo

Che cos'è Cadre Real Estate Investing?

Investimenti immobiliari quadri è stata lanciata nel 2014 come piattaforma di investimento immobiliare commerciale. Dalla sua fondazione, la società ha chiuso più di 3 miliardi di dollari in transazioni immobiliari, generando una media di oltre il 18% di rendimenti netti sulle quattro vendite immobiliari completate che ha avuto ad oggi. Fin dal suo inizio, hanno pagato più di $ 168 milioni agli investitori sulla piattaforma.

Ti verrà data la possibilità di investire in singole operazioni immobiliari commerciali o in un fondo gestito composto da un portafoglio di proprietà.

La società ha una valutazione A+ con il Better Business Bureau, la valutazione più alta su una scala da A+ a F.

Come funziona l'investimento immobiliare di Cadre?

Investimenti immobiliari quadri utilizza un approccio di investimento fondamentale e orientato al valore. Cercano di identificare le offerte immobiliari commerciali che offrono un interessante valore corretto per il rischio. Più specificamente, si rivolgono a proprietà redditizie nei principali mercati statunitensi con fondamentali convincenti.

A differenza di molte piattaforme di crowdfunding immobiliare, Cadre cerca di migliorare il valore dell'investimento attraverso la gestione attiva degli immobili in portafoglio. Questo viene fatto attraverso una combinazione di miglioramenti operativi e di capitale. L'azienda cerca anche di mantenere un'allocazione equilibrata, con il 50% investito in multifamiliari e il resto in immobili ad uso ufficio, industriali e alberghieri.

Questa strategia tenta di fondere la stabilità del reddito generato dagli investimenti multifamiliari, con il maggior potenziale di rialzo degli immobili commerciali.

Gli investimenti immobiliari includono edifici per uffici, complessi di appartamenti multifamiliari e proprietà commerciali. A causa della natura degli investimenti offerti, si consiglia agli investitori di aspettarsi di mantenere le proprie posizioni per almeno 10 anni per ricevere il massimo beneficio.

La società mira anche alla diversificazione geografica, investendo in proprietà situate nei 15 mercati in maggiore crescita negli Stati Uniti. Queste sono principalmente città di Sunbelt, come Dallas, Atlanta, Miami e Charlotte, oltre a Seattle, Los Angeles, Denver e Washington DC.

Avrai la possibilità di investire con Cadre accordo per accordo, investendo in singole offerte primarie, o tramite il Fondo di accesso diretto Cadre, di cui parleremo in dettaglio di seguito.

Per i singoli investimenti immobiliari, per ogni immobile vengono presentati riassunti istantanei del progetto (“Case Studies”):

Puoi anche approfondire per ottenere informazioni più approfondite e dettagliate su ciascuna proprietà offerta sulla piattaforma.

Scopri di più su Cadre Real Estate Investing

Cadre Real Estate Investimenti Performance e Track Record

I dettagli specifici del numero, del tipo e del valore degli investimenti detenuti da Cadre Real Estate Investing sono i seguenti:

Dallo screenshot qui sopra, puoi vedere che il ritorno sull'investimento è stato finora del 18,2%. Questo è indicato come il tasso di rendimento interno, o IRR. È una combinazione di reddito netto da locazione ricevuto, oltre ai proventi della vendita di proprietà apprezzate. Pertanto, gli investitori non realizzeranno l'intero IRR di un investimento fino a quando non sarà venduto.

Questi rendimenti non sono garantiti e rappresentano solo i rendimenti che Cadre Real Estate Investing sta fornendo fino a questo punto.

Mercato Secondario Quadri

A differenza delle tipiche piattaforme di crowdfunding immobiliare, che richiedono di mantenere la propria posizione in un investimento fino al suo completamento, Cadre fornisce un mercato secondario per la liquidazione totale o parziale del tuo posizione.

Dopo un periodo iniziale di detenzione di sei mesi su un nuovo investimento, potresti essere in grado di vendere la tua posizione sul piattaforma a un prezzo di vendita target basato sul valore patrimoniale netto dell'investimento nel momento in cui lo offri saldi. Tuttavia, la società avverte che la capacità di vendere la tua posizione non è garantita.

La possibilità di vendere i tuoi investimenti è generalmente resa disponibile su base trimestrale e all'interno di finestre stabilite da Cadre. Tali finestre si svolgeranno in genere a metà di ogni trimestre e dureranno circa due settimane.

Cadre determinerà il prezzo di vendita del tuo investimento, che sarà determinato in base a sconti specifici al loro "Marked Value". Questo processo sembra suggerire che mentre puoi cedere le tue posizioni di investimento, molto probabilmente sarà fatto a meno del valore effettivo completo al momento della cessione.

Le vendite degli investimenti richiedono un minimo di $ 50.000 e possono essere aumentate con incrementi di $ 5.000. Se hai effettuato una vendita parziale, le vendite successive della stessa proprietà devono essere offerte per un importo di almeno $ 10.000.

I proventi della vendita delle tue posizioni di investimento dovrebbero essere trasferiti sul tuo conto bancario entro 45 giorni dal completamento.

Commissione mercato secondario: È prevista una commissione dell'1,5% del prezzo lordo della transazione, che viene pagata sia dall'acquirente che dal venditore in una transazione sul mercato secondario, per un totale di una commissione del 3%.

Caratteristiche di investimento immobiliare di Cadre

Investimento minimo richiesto: $ 50.000, che è anche l'investimento minimo per transazione o nel Fondo di accesso diretto.

Processo di assegnazione e impegno: Gli investitori possono presentare una richiesta di allocazione non vincolante per partecipare ai vari investimenti offerti. Le allocazioni vengono concesse dopo aver considerato i tempi dell'account, il livello di interesse e le dimensioni complessive dell'opportunità. Una volta accettata la domanda, riceverai un contratto di abbonamento online che deve essere completato prima del finanziamento.

Distribuzioni del reddito: Il reddito viene distribuito su base trimestrale e depositato sul tuo conto bancario. L'importo della distribuzione dipenderà dall'andamento di ogni singolo investimento.

Dichiarazione dei redditi: I risultati dell'investimento verranno comunicati sia a te che all'IRS sul modulo IRS K-1. Riporterà il reddito netto da locazione, il reddito da interessi e altre informazioni su entrate e spese, incluso l'ammortamento.

Assistenza clienti: Per telefono ed e-mail, dal lunedì al venerdì, dalle 9:00 alle 18:00, ora di New York.

Piani di investimento immobiliare di Cadre

Sebbene tu possa investire in singole proprietà sulla piattaforma, offrono un investimento gestito opzione, nonché un conto in contanti fruttifero, che è disponibile per tutti gli investitori sul piattaforma.

Fondo per l'accesso diretto ai quadri

Con un singolo investimento di $ 50.000, i tuoi soldi saranno distribuiti tra 15 e 20 multifamiliari, proprietà industriali, per uffici e alberghiere situate in mercati ad alto potenziale di crescita in tutto il paese.

Analogamente agli investimenti individuali, il fondo cerca di generare una combinazione di flusso di cassa annuale con un elevato potenziale di crescita del valore immobiliare.

Come in tutta la strategia di investimento di Cadre, utilizzano quattro diversi obiettivi di investimento, ciascuno con il proprio equilibrio tra rischio e rendimento. Per il Fondo Accesso Diretto, mirano specificamente al “Value Add”, che è una strategia di rischio/rendimento medio, dalla quale prevedono un rendimento medio annuo compreso tra il 10% e il 12%.

Commissioni del fondo ad accesso diretto: La struttura delle commissioni per il fondo è presentata sotto "Cadre Real Estate Investing Pricing" di seguito.

Soldi quadri

Cadre Cash è un conto bancario fruttifero detenuto all'interno della piattaforma Cadre Real Estate Investing. È automaticamente disponibile per tutti gli investitori e viene utilizzato per facilitare i trasferimenti da e verso un conto bancario esterno e per finanziare gli investimenti sulla piattaforma. Non ci sono commissioni associate a questo account.

Il denaro detenuto sulla piattaforma Cadre tramite Cadre Cash è coperto dall'assicurazione FDIC tramite il Programma Multi-Bank. Verrà aperto un conto per te come investitore con Cadre Real Estate Investing. Non è richiesto alcun saldo minimo per l'account.

Il denaro trattenuto nel conto può essere utilizzato per prelievi e depositi regolari, proprio come faresti con un conto bancario personale. Tuttavia, la disponibilità è limitata alle persone statunitensi e solo a quelle con un conto bancario negli Stati Uniti.

Il rendimento attuale del conto è dello 0,001% APY. Non ci sono commissioni associate a questo account, né ci sono spese per prelievi o trasferimenti.

Zone di opportunità

Cadre mette a disposizione investimenti in qualificate zone di opportunità. Abbreviati "QOZ", rappresentano proprietà situate in comunità economicamente in difficoltà dove i nuovi investimenti possono beneficiare di un trattamento fiscale preferenziale.

Il IRS definisce i benefici fiscali come segue:

“Gli investitori possono differire l'imposta sui guadagni ammissibili precedenti nella misura in cui un importo corrispondente viene investito tempestivamente in un fondo di opportunità qualificato. Il differimento dura fino alla prima tra la data in cui l'investimento nel (fondo) è venduto o scambiato, ovvero il 31 dicembre 2026. Se la partecipazione è detenuta per almeno cinque anni, si ha un'esclusione del 10% della plusvalenza differita. Se è detenuto per almeno sette anni, l'esclusione del 10% diventa 15%... Se l'investitore detiene l'investimento per almeno 10 anni, il l'investitore ha diritto a un adeguamento sulla base dell'investimento al suo valore equo di mercato alla data di vendita dell'investimento o scambiato. Come risultato di questo aggiustamento di base, l'apprezzamento nell'investimento del fondo non viene mai tassato".

Queste offerte non ricevono un'approvazione iniziale da parte dell'IRS, ma Cadre presenterà il modulo IRS 8996 ogni anno per segnalare la conformità ai requisiti dell'IRS.

Gli investitori potranno scegliere il differimento utilizzando i moduli IRS 8949 e 8897. Se partecipi a questo programma, devi consultare il tuo consulente fiscale in merito a specifici requisiti di rendicontazione.

Scopri di più su Cadre Real Estate Investing

Prezzi degli investimenti immobiliari di Cadre

quadri addebita due commissioni per ogni investimento, che si basa almeno in parte su una scala mobile legata all'importo del tuo investimento in una singola proprietà o nel Fondo di accesso diretto.

Il primo è una commissione annuale, che comprende una commissione di gestione e una commissione amministrativa. La combinazione delle due commissioni comporterà un addebito annuo del 2% del tuo investimento inferiore a $ 1 milione o dell'1,75% su investimenti superiori a $ 1 milione.

C'è anche una commissione di impegno una tantum, anch'essa basata sull'importo del tuo investimento, che varia tra l'1% e il 3,5% del tuo investimento.

Il tariffario è il seguente:

Come iscriversi a Cadre Real Estate Investing

Per poter investire con Investimenti immobiliari quadri, devi essere un investitore accreditato. Ciò significa che devi aver avuto un reddito annuo di almeno $ 200.000 all'anno se sei single o $ 300.000 se sei sposato. In alternativa, puoi qualificarti se hai un patrimonio netto minimo di $ 1 milione, esclusa la tua residenza principale.

Puoi iscriverti al servizio direttamente dal sito web cliccando sul pulsante “Inizia”.

Ti verrà quindi chiesto di indicare se sei un investitore privato o un consulente finanziario.

Successivamente, ti verrà richiesto di confermare il tuo stato di investitore accreditato, quindi fornire il tuo nome, numero di telefono e paese di residenza. Fornirai quindi il tuo indirizzo e-mail e imposterai una password univoca e sarai entrato.

Da lì, ti verranno poste una serie di domande per determinare i tuoi obiettivi di investimento, la precedente esperienza di investimento immobiliare, la tolleranza al rischio e l'orizzonte temporale.

Infine, ti verrà chiesto di indicare il tuo patrimonio netto approssimativo (ma hai la possibilità di non divulgare queste informazioni). Una volta completato ciascuno di questi passaggi, avrai accesso alla piattaforma di investimento.

Una volta che avrai accesso alla piattaforma, riceverai un'e-mail dall'azienda e potrai programmare una telefonata introduttiva, se lo desideri.

Ai fini del finanziamento, dovrai collegare una banca con sede negli Stati Uniti al tuo conto Cadre. Cadre non può ospitare persone non statunitensi o banche non statunitensi in questo momento.

Requisiti di verifica aggiuntivi

Dal momento che aprirai un conto bancario tramite Cadre Cash, ti verrà richiesto di verificare la tua identità. Per fare ciò, dovrai caricare la patente di guida o il passaporto e potrebbe essere richiesto di fornire anche la tua tessera di previdenza sociale.

Dovresti anche essere consapevole del fatto che Cadre è tenuto a verificare il tuo stato di investitore accreditato. Dovrai caricare la documentazione che dimostrerà che sei idoneo per questo stato. Questi possono includere W-2, dichiarazioni dei redditi complete, una lettera di un broker-dealer, consulente per gli investimenti registrato SEC, avvocato autorizzato o CPA, che afferma che sei un investitore accreditato (noto anche come lettera di verifica), o tramite i rapporti Individual BrokerCheck.

Se non sei un investitore accreditato ma vuoi comunque entrare nel settore immobiliare, ci sono opzioni. Ecco il nostro elenco dei migliori siti di crowdfunding immobiliare — molti dei quali non richiedono l'accreditamento.

Chi dovrebbe investire con Cadre Real Estate Investing?

Cadre Real Estate Investing può essere una scelta eccellente per gli investitori accreditati che stanno cercando di diversificare i loro portafogli lontano da azioni e obbligazioni e in immobili commerciali.

È un'opportunità ad alto rischio/alto rendimento, ma è un modo per diversificare in una classe di attività che non è direttamente correlata con i mercati finanziari. Offre anche l'opportunità di guadagnare un reddito di portafoglio da beni immobili e altre attività finanziarie.

Cadre Real Estate Investing non è adatto per investitori non accreditati o per coloro che lo sono e non comprendono i rischi associati agli immobili commerciali.

Chi ha fondato Cadre?

Investimenti immobiliari quadri è stata fondata da Ryan Williams che è anche il suo amministratore delegato. Prima della fondazione di Cadre, Williams è stato coinvolto in oltre 3 miliardi di dollari in transazioni nella divisione di private equity immobiliare di The Blackstone Group.

Prima di lavorare in Blackstone, ha lavorato nel gruppo dei media tecnologici di Goldman Sachs, lavorando su transazioni per un totale di oltre $ 5 miliardi.

Scopri di più su Cadre Real Estate Investing

Pro e contro degli investimenti immobiliari di Cadre

Professionisti:

• Investi in immobili commerciali per integrare il tuo portafoglio di azioni e obbligazioni.
• Puoi investire in singole proprietà o tramite un'opzione di fondo gestito.
• Il tuo investimento può essere liquidato in tutto o in parte a intervalli regolari, un vantaggio che non è offerto dalla maggior parte delle piattaforme di crowdfunding immobiliare.
• Cadre Real Estate Investing lavora per avere un impatto sociale positivo lavorando con partner di minoranza e in regioni economicamente depresse.

Contro:

• Stato di investitore accreditato richiesto per partecipare alla piattaforma.
• Alto investimento minimo a $ 50.000.
• Numero limitato di opportunità di investimento disponibili.

Linea di fondo

Se ti qualifichi come investitore accreditato e stai cercando di diversificare da un portafoglio composto interamente da azioni e obbligazioni, gli immobili commerciali possono aiutarti a raggiungere questo obiettivo.

Cadre Real Estate Investing ti darà l'opportunità di investire in singole operazioni immobiliari o attraverso il loro fondo ad accesso diretto. Se preferisci un'opzione di portafoglio gestito.