Revisione dei portafogli principali di E*TRADE

I portafogli principali di E*TRADE sono E*COMMERCI servizio di robo advisor che ti offre una gestione professionale del portafoglio di investimenti con una piccola commissione. E*TRADE descrive questo prodotto come "portafogli digitali efficienti guidati da te". Ciò significa che inserisci i tuoi obiettivi, tempistica degli investimenti e tolleranza al rischio, ed E*TRADE Capital Management progetta un portafoglio di investimenti personalizzato per tu. Si adatta ai cambiamenti del mercato riequilibrando secondo necessità.

La piattaforma fornisce un conto di investimento completamente gestito che è perfetto per una persona che vuole investire ma non vuole essere coinvolta nei dettagli quotidiani del processo. Tutte le selezioni degli investimenti e il successivo ribilanciamento sono gestiti dal management.

Come funzionano i portafogli principali di E*TRADE?

E*TRADE Core Portfolios inizia con un processo in tre fasi:

• Passaggio 1: completa il tuo profilo di investitore. Questa è una serie di domande progettate per stabilire i tuoi obiettivi, l'orizzonte temporale e la tolleranza al rischio. Il tuo portfolio viene creato sulla base di queste informazioni.
• Passaggio 2: rivedi la tua proposta di investimento. Riceverai una proposta su misura. Puoi scegliere tra un portfolio di tutti fondi negoziati in borsa (ETF) o un mix di ETF e fondi comuni di investimento.
• Passaggio 3: implementa il tuo portafoglio. Se accetti il ​​portafoglio personalizzato offerto e soddisfi il requisito di investimento minimo, puoi attivare il portafoglio.

Core Portfolios riequilibra il tuo portafoglio in base ai parametri di deriva dell'allocazione del portafoglio di E*TRADE Capital Management. Il tuo portafoglio si "autoregola" confrontando le allocazioni del portafoglio con i parametri di deriva dell'allocazione target ogni giorno di negoziazione dopo la chiusura dei mercati. Quando necessario, gli ordini di negoziazione vengono inviati il ​​giorno di negoziazione successivo per allineare il portafoglio con le allocazioni target.

A differenza dei tradizionali portafogli gestiti, i conti Core Portfolios non hanno un gestore di portafoglio individuale. La gestione del portafoglio è invece gestita da E*TRADE Capital Management attraverso il suo Investment Policy Committee e con il supporto di Investment Strategist. Selezioneranno, rimuoveranno e aggiungeranno le partecipazioni in portafoglio e determineranno la metodologia di ribilanciamento.

Se desideri ricevere un supporto personalizzato da un essere umano, puoi selezionare uno degli altri prodotti di investimento di E*TRADE come Blend Portfolios o Dedicated Portfolios per una commissione più elevata.

Due tipi di portafogli di investimento

Puoi scegliere tra un portafoglio composto interamente da ETF o uno che include una combinazione di ETF e fondi comuni di investimento.

Il portafoglio all-ETF è composto da fondi indicizzati con costi operativi molto contenuti studiati appositamente per adeguarsi all'andamento dei mercati generali. Il portafoglio offre l'opportunità di ottenere un'ampia diversificazione a un costo molto basso.

Il portafoglio ibrido è composto sia da ETF che da fondi comuni di investimento. Utilizza gli ETF per fornire una diversificazione a basso costo, ma aggiunge fondi comuni di investimento se è determinato che i fondi gestiti attivamente possono aggiungere valore al portafoglio. Ciò fornisce all'investitore l'opportunità di perseguire ritorni di investimento che hanno il potenziale per sovraperformare i mercati generali.

Pochissimo denaro è detenuto in entrambi i tipi di portafoglio. In effetti, la posizione di cassa è limitata a un'allocazione dell'1%. Qualsiasi denaro oltre a quello viene spostato in fondi.

I Portafogli E*TRADE Core sono conti totalmente gestiti. Ciò significa che non esiste un trading autodiretto e non è possibile detenere investimenti nel conto che non sono stati specificamente scelti per il portafoglio. Se desideri detenere altri titoli, puoi farlo tramite un altro conto di intermediazione con E*TRADE.

Caratteristiche principali dei portafogli di E*TRADE

Investimento minimo	$500
Commissioni	0,30%/anno
Conti	Imponibile Giunto IRA tradizionale Roth IRA Rollover IRA SETTEMBRE IRA SEMPLICE IRA 401 (k) Solo 401 (k) Trust Società in accomandita Partnership Coverdell 529 custodiale Senza scopo di lucro 401(k) Guida
401(k) Assistenza
Raccolta delle perdite fiscali
Ribilanciamento del portafoglio
Depositi automatici	Giornaliero, Settimanale, Bisettimanale e Mensile
Consigli	Umano assistito
Beta intelligente
Socialmente responsabile
Azioni frazionarie
Assistenza clienti	Telefono: MF 12A-11:59P ET; Chat dal vivo: 24 ore su 24, 7 giorni su 7

ETF utilizzati. E*TRADE Core Portfolios utilizza fondi che forniscono esposizione a vari segmenti di mercato. Il tuo portafoglio è in genere composto da sei a otto fondi, che si tratti del portafoglio ETF o del portafoglio ibrido. Il mix può includere titoli a grande e piccola capitalizzazione, mercati emergenti, mercati internazionali, fondi obbligazionari a medio e breve termine, Treasury Inflation Protected Securities (TIPS) e obbligazioni ad alto rendimento.

I portafogli sono composti da fondi di iShares, Vanguard e altre famiglie di fondi, mentre i fondi comuni di investimento sono forniti da un numero maggiore di famiglie di fondi. Core Portfolios evita l'uso di fondi proprietari di E*TRADE nella costruzione di questi portafogli.

Protezione dell'account.Gli account sono protetti da SIPC, che fornisce una copertura fino a $ 500.000 per account, inclusi $ 250.000 in contanti. Questa copertura fornisce protezione contro il fallimento del broker e non contro le fluttuazioni del valore di mercato.

E*TRADE fornisce una protezione aggiuntiva dell'intermediazione. Hanno una copertura aggiuntiva dagli assicuratori di Londra con un limite complessivo di $ 600 milioni per pagare importi in aggiunta a quelli restituiti in una liquidazione SIPC, a condizione che (1) il combinato il ritorno dalle distribuzioni fiduciarie, SIPC e London a qualsiasi cliente non superi $ 150 milioni e (2) come sottolimite, il ritorno di denaro a qualsiasi cliente da parte di London non superi $900,000. Come SIPC, questa copertura non protegge dalla perdita del valore di mercato dei titoli.

Agenzia di sdoganamento. E*TRADE si autocompensa tramite E*TRADE Clearing LLC.

Tariffe/costi annuali. E*TRADE Core Portfolios addebita una commissione annuale di "consulenza" dello 0,30%. La commissione viene addebitata al tuo portafoglio all'inizio di ogni trimestre. Pagherai anche le spese relative al fondo, come nel caso di tutti i servizi di robo advisor. Tali commissioni saranno leggermente più elevate sul portafoglio ibrido poiché include anche i fondi comuni di investimento.

Deposito minimo e saldo del conto: $ 500. Se il saldo del tuo conto scende al di sotto di questo livello, il tuo conto rimarrà aperto. Tuttavia, E*TRADE alla fine ti chiederà di aggiungere fondi aggiuntivi per portare il conto fino a $500. Questo è ritenuto il saldo minimo necessario per mantenere il portafoglio.

Punti salienti
Valutazione	9.5/10	9/10	7.5/10
Minimo per aprire un conto	$100,000	$0	$500
401(k) Assistenza
Autenticazione a due fattori
Consigli	automatizzato	Umano assistito	Umano assistito
Investimenti socialmente responsabili
Iscrizione Revisione del capitale personale	Iscrizione Recensione di miglioramento	IscrizioneRevisione dei portafogli principali di E*TRADE

E*TRADE Core Portafogli Mobile App

E*TRADE Core Portfolios è disponibile per app mobili sia per iPhone che per Android, oltre che per tablet. Le app forniscono:

• Ricerca di azioni, ETF e fondi comuni di investimento, inclusi l'elenco dei fondi All Star di E*TRADE e lo screener
• Quotazioni in streaming in tempo reale, incluso Livello II, e grafici
• Dettagli delle quotazioni migliorati per azioni, fondi comuni di investimento ETF, opzioni e indici
• Ordini condizionati, inclusi one-trigger-other (OTO), contingent e stop-loss
• Deposito assegno mobile scattando una foto
• Dashboard personalizzabile che può includere i migliori performer del tuo portfolio, banner per gli ordini aperti, notizie relative al portfolio e alla watchlist e altro ancora
• Oltre a quanto sopra, le app per iPhone e iPad forniscono l'accesso tramite Touch ID e Security ID

Pro e contro dei portafogli principali di E*TRADE

Professionisti Gestione a mani libere —Se stai cercando qualcun altro che gestisca i tuoi investimenti, E*TRADE Core Portfolios fa per te. Eccellente servizio clienti —E*TRADE ha costantemente ottenuto ottimi voti nell'area del servizio clienti. Li ho contattati dalla loro linea di chat e ho ricevuto una risposta immediata. Posizioni di mattoni e malta —E*TRADE ha 30 sedi in 17 stati. È qualcosa che gli altri robo advisor non hanno. Bonus generoso —L'offerta del bonus è piuttosto generosa, fino all'1% in contanti più la rinuncia alla commissione di sei mesi.

Contro Commissione di gestione più elevata —La commissione dello 0,30% è paragonabile a quella di altri robo advisor, ma non è affatto la più bassa. Per esempio, Miglioramento applica una commissione dello 0,25% su tutti i portafogli, mentre Ricchezza è allo 0,25% su tutta la linea, con i primi $ 10.000 gestiti gratuitamente. Nessun consulente finanziario —Core Portfolios non offre il tipo di contatto umano che viene fornito con i tradizionali servizi di gestione degli investimenti. Ma poi pagheresti molto di più per quel privilegio di quanto pagheresti con Core Portfolios. Nessuna raccolta di perdite fiscali —Altri robo advisor, tra cui Betterment e Wealthfront, offrono raccolta di perdite fiscali, che è un processo mediante il quale alcune posizioni di investimento vengono vendute in perdita per compensare i guadagni altrove. Questa strategia riduce le plusvalenze a breve termine, che sono soggette alle aliquote ordinarie dell'imposta sul reddito. Al momento, E*TRADE Core Portfolios non offre questo servizio.

Riepilogo

Portafogli principali di E*TRADE offre la maggior parte dei vantaggi tipici delle piattaforme di gestione degli investimenti robo advisor. Tuttavia, le commissioni sono un po' al di sopra della norma, mentre il deposito minimo iniziale richiesto è decisamente alto. Un servizio di raccolta delle perdite fiscali sarebbe una buona aggiunta al mix.