8 ETF Pelopor Terbaik untuk tahun 2023

ETF – atau Exchange Traded Fund - adalah kumpulan investasi di perusahaan yang berbeda. ETF dipotong dan diperdagangkan di pasar saham, seperti halnya saham biasa. Namun alih-alih dengan saham biasa, investor bisa mendapatkan eksposur ke berbagai perusahaan tanpa khawatir memilih yang tepat.

Vanguard menawarkan ETF dan reksa dana yang populer di kalangan investor. Faktanya, pendirinya, Jack Bogle, menciptakan dana indeks pertama, sekuritas yang dirancang untuk melacak tolok ukur pasar tertentu. Sekarang, hampir 50 tahun kemudian, Vanguard mempertahankan reputasi mereka untuk secara konsisten menyamai pasar secara keseluruhan.

Artikel ini akan membahas beberapa ETF terbaik Vanguard. Bersama-sama, ETF ini dapat membantu investor membangun a portofolio yang terdiversifikasi dengan baik untuk strategi investasi indeks pasif yang menangkap pertumbuhan, menghasilkan pendapatan, dan memitigasi risiko.

8 ETF Pelopor Terbaik untuk Membangun Portofolio yang Beragam

ETF	Jantung	TLDR (Terlalu Panjang; Tidak Membaca)
Pelopor Total ETF Pasar Saham	VTI	Mencerminkan seluruh ekonomi, melacak 4.000 perusahaan
Vanguard S&P 500 ETF	VOO	Termasuk 500 perusahaan terbesar di S&P 500
ETF Pertumbuhan Pelopor	LUBANG	Melacak 250 saham berkapitalisasi besar teratas
ETF Sekuritas Terlindungi Inflasi Jangka Pendek Pelopor	VTIP	Melacak Perbendaharaan A.S. sebagai lindung nilai terhadap inflasi
Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF	BND	Termasuk eksposur ke pasar obligasi AS
ETF Pelopor Real Estat	VNQ	Indeks pelacakan investasi real estat di MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index
Vanguard Total ETF Saham Internasional	VXUS	Melacak pertumbuhan di pasar negara berkembang melalui Indeks FTSE Global All Cap ex US
Vanguard ESG ETF Saham AS	ESGV	Menyaring perusahaan untuk memenuhi kriteria lingkungan, sosial, dan tata kelola tertentu yang melacak FTSE US All Cap Choice Index

1. Pelopor Total ETF Pasar Saham (VTI)

Rasio biaya: 0.03%
Kinerja 1 tahun: -17.92%
Kinerja sejak awal: 347.32%
Hasil Dividen: 1.68%

ETF Vanguard Total Stock Market melacak Indeks Pasar Total AS CRSP. Indeks ini adalah representasi yang baik dari seluruh pasar saham karena mencakup beragam saham kapitalisasi besar, menengah, dan kecil. Dengan lebih dari 4.000 perusahaan dalam portofolio ETF, ini memberi investor eksposur terhadap pendapatan perusahaan berkinerja tinggi. Kepemilikan teratasnya termasuk Apple, Microsoft, Amazon, Tesla, dan perusahaan induk Google, Alphabet.

VTI adalah alternatif populer untuk reksa dana Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX). Reksa dana ini menggunakan indeks yang sama dari perusahaan Amerika tetapi membutuhkan investasi awal sebesar $3.000. VTI tidak memiliki persyaratan minimum dan rasio biaya rendah yang memudahkan investor baru untuk memulai.

2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Rasio biaya: 0.03%
Kinerja 1 tahun: -15.39%
Kinerja sejak awal: 315.61%
Hasil Dividen: 1.76%

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) adalah pelengkap yang baik untuk VTI. VOO melacak Indeks S&P 500. Indeks ini mencakup 500 perusahaan teratas yang berbasis di AS di bursa saham. Ini biasanya adalah saham dengan pertumbuhan tinggi yang terkonsentrasi di sektor teknologi.

VOO juga merupakan barometer yang baik untuk kesehatan ekonomi secara keseluruhan. Ini memungkinkan investor untuk menangkap puncak saat ekonomi tumbuh tetapi juga turun saat berkontraksi. Seperti VTI, VOO memberi investor eksposur ke banyak perusahaan berkinerja tinggi yang sama tanpa berinvestasi secara individual di salah satu dari mereka.

Baca selengkapnya >>>VOO vs. VTI: Apa Pilihan Bijak di 2022?

3. ETF Pertumbuhan Pelopor (LUBANG)

Rasio biaya: 0.04%
Kinerja 1 tahun: -25.78%
Kinerja sejak awal: 422.41%
Hasil Dividen: 0.71%

Vanguard Growth ETF (VUG) adalah dana indeks berisiko tinggi dengan imbalan tinggi. Ini melacak kinerja pelacakan saham pertumbuhan besar di samping Indeks Pertumbuhan Kapitalisasi Besar AS CRSP. Lebih dari 40% asetnya diinvestasikan di Apple, Microsoft, Amazon, Tesla, dan Alphabet.

Mengapa ini masalah besar? Baca lebih lanjut tentang Saham FAANG.

Dibandingkan dengan ETF komposit Vanguard lainnya, VUG memiliki pertumbuhan kumulatif yang lebih tinggi. Yang sedang berkata itu juga lebih tidak stabil. Dibandingkan dengan ETF lain dalam daftar ini, VUG telah mengalami penurunan yang lebih tinggi dari tahun ke tahun dan telah memberi investor hasil yang jauh lebih rendah. Selain itu, ia menawarkan hasil dividen yang lebih rendah daripada banyak ETF lain dengan kepemilikan serupa. Untuk investor yang lebih agresif, VUG memiliki potensi untuk menghasilkan pengembalian investasi yang lebih besar secara keseluruhan walaupun dengan lebih rendah pendapatan pasif potensi generasi.

4. ETF Sekuritas Terlindungi Inflasi Jangka Pendek Pelopor (VTIP)

Rasio biaya: 0.04%
Kinerja 1 tahun: -2.97%
Kinerja sejak awal: 13.08%
Hasil Dividen: 1.90%

Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP) adalah ETF yang kurang terkenal yang menawarkan lindung nilai terhadap inflasi. Indeks melacak obligasi Treasury AS yang didukung oleh pemerintah federal. Obligasi yang termasuk dalam indeks memiliki sisa jatuh tempo kurang dari lima tahun dan disesuaikan secara berkala terhadap inflasi.

Tergantung pada investor toleransi resiko, VTIP bisa menjadi penyeimbang yang baik untuk ETF yang lebih berisiko tinggi seperti VUG. Sementara pasar saham secara keseluruhan turun dua digit pada tahun lalu, VTIP hanya turun kurang dari tiga persen. Seperti ETF berbasis saham biasa, VTIP memiliki rasio biaya rendah dan membayar dividen triwulanan. Ini menjadikannya pilihan yang baik untuk menghasilkan pendapatan pasif yang konsisten.

5. Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF (BND)

Rasio biaya: 0.03%
Kinerja 1 tahun: -14.57%
Kinerja sejak awal: 52.61%
Hasil Dividen: 4.48%

Vanguard Total Bond Market Index ETF (BND) adalah opsi ETF yang kurang agresif dibandingkan VTI atau VOO. BND melacak obligasi AS-pemerintah. Obligasi cenderung memiliki risiko yang lebih kecil daripada saham karena didukung oleh keyakinan dan kepercayaan penuh pada pemerintah. ETF ini dapat menjadi penyeimbang yang berguna untuk melakukan lindung nilai terhadap volatilitas di pasar saham.

Terkait >>> Cara Berinvestasi dalam Obligasi: Diversifikasikan Portofolio Anda

Salah satu fitur menarik dari BND adalah memiliki jadwal pembayaran dividen yang lebih tinggi dan lebih sering. Alih-alih menerima pembayaran setiap kuartal, investor BND dibayar setiap bulan. Sementara pengembalian kumulatif pada BND tidak setinggi indeks saham seperti VTI, peluang arus kas yang konsisten menarik bagi banyak investor yang mencari aliran pendapatan pasif.

6. ETF Pelopor Real Estat (VNQ)

Rasio biaya: 0.12%
Kinerja 1 tahun: -18.66%
Kinerja sejak awal: 255.31%
Hasil Dividen: 3,65% (belum disesuaikan)

Vanguard Real Estate ETF (VNQ) adalah indeks dari trust investasi real estat (REIT). Ini melacak Indeks Real Estat Pasar Investasi MSCI AS 25/50. VNQ mencakup berbagai investasi REIT mulai dari fasilitas kesehatan hingga usaha komersial.

REIT adalah cara yang baik bagi investor untuk mendapatkan eksposur ke real estat tanpa berinvestasi di properti atau menjadi tuan tanah. ETF REIT juga mendiversifikasi risiko di berbagai jenis aset real estat. Sementara rasio pengeluaran sedikit lebih tinggi daripada ETF Vanguard lainnya, hasil dividen kuartalan yang tinggi membuatnya sepadan.

7. Pelopor Total ETF Saham Internasional (VXUS)

Rasio biaya: 0.07%
Kinerja 1 tahun: -25.18%
Kinerja sejak awal: 28.97%
Hasil Dividen: T/A

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) mirip dengan VTI kecuali melacak perusahaan internasional, bukan hanya yang berbasis di AS. VXUS melacak Indeks FTSE Global All Cap ex US yang memberikan investor eksposur ke perusahaan di pasar negara berkembang.

Beberapa kepemilikan teratas di VXUS termasuk Taiwan Semiconductor Manufacturing, Nestle, dan Tencent Holdings Ltd., konglomerat multimedia raksasa berbasis di Cina. Investasi internasional membantu investor mendiversifikasi risiko agar tidak terkonsentrasi secara eksklusif di pasar A.S.

8. Vanguard ESG ETF Saham AS (ESGV)

Rasio biaya: 0.09%
Kinerja 1 tahun: -20.47%
Kinerja sejak awal: 32.09%
Hasil Dividen: 1.44%

Vanguard ESG U.S. Stock ETF (ESGV) adalah ETF baru yang didirikan pada tahun 2018. Ini melacak Indeks FTSE US All Cap Choice. Dana ini menyaring perusahaan secara spesifik kriteria lingkungan, sosial, dan tata kelola. Tujuannya adalah untuk menghindari investasi di perusahaan yang melanggar hak asasi manusia, tidak mematuhi tertentu tolok ukur lingkungan, atau perusahaan yang berkontribusi pada hal-hal seperti proliferasi senjata atau bahan bakar fosil.

Dana ESG menjadi semakin populer, terutama dengan investor muda. Tetapi satu hal yang perlu dipertimbangkan ketika mempertimbangkan untuk berinvestasi dalam dana yang disaring oleh ESG adalah banyak bias terhadap upaya dan keberlanjutan lingkungan daripada masalah sosial, seperti hak asasi manusia. Investor yang mencari ETF yang berfokus pada ESG akan ingin melakukan uji tuntas mereka sendiri dan memeriksa di bawah terpal untuk memastikan dana ini selaras dengan nilainya sebelum berinvestasi.

Baca selengkapnya >>> Cara Mengetahui Apakah Perusahaan atau Dana Benar-benar LST

Kesimpulannya: Haruskah Anda Berinvestasi di Vanguard ETF?

Secara kumulatif, semua ETF Vanguard telah membukukan pengembalian positif sejak awal dengan berbagai tingkat keberhasilan tergantung pada toleransi risiko masing-masing ETF. Dan Vanguard terkenal dengan biaya rendah yang terkemuka di industri.

ETF adalah cara yang bagus untuk mendapatkan keuntungan dari pertumbuhan ekonomi tanpa mencoba bertaruh pada segelintir perusahaan untuk mengungguli pasar. Dan, ingat, ETF Vanguard (atau ETF apa pun dalam hal ini) dapat digabungkan untuk meningkatkan diversifikasi dengan memberi investor eksposur ke berbagai jenis perusahaan, kelas aset, dan pasar.

ETF adalah NBD >>> 

• Apa itu ETF?
• Investasi ETF 101: Pelajari Cara Berinvestasi di ETF
• Apakah Derivatif ETF?
• Apa itu ETN dan Bagaimana Mereka Menunda ETF?