Apa itu Investasi Alternatif? 8 Jenis Populer & Cara Berinvestasi

Ketika orang berpikir tentang investasi, strategi standar seperti berinvestasi di saham, obligasi, dan berbagai dana indeks mungkin yang terlintas dalam pikiran. Namun, ini hanya permukaan dari bagaimana Anda dapat membangun portofolio Anda.

Investasi alternatif adalah a besar sekali kategori investasi, mulai dari ekuitas swasta hingga barang koleksi seperti karya seni. Tapi apa sebenarnya investasi alternatif itu, dan bagaimana Anda bisa memutuskan apakah itu termasuk dalam portofolio Anda?

Panduan kami membahas dengan tepat apa itu investasi alternatif, pro dan kontranya, dan beberapa pilihan Anda untuk mulai berinvestasi.

Apa itu Investasi Alternatif?

Investasi alternatif adalah investasi dalam kelas aset selain kategori umum seperti saham, uang tunai, dan obligasi. Tidak ada kualifikasi pasti untuk apa yang menjadikan sesuatu sebagai aset alternatif, tetapi seperti investasi barang koleksi, real estat, ekuitas swasta, komoditas, dan derivatif sering termasuk dalam alternatif payung investasi.

Biasanya, investor beralih ke alternatif untuk diversifikasi portofolio mereka. Tetapi alternatif ini juga dapat membantu lindung nilai terhadap inflasi dan memberikan perlindungan sisi bawah jika tidak berkorelasi dengan pasar secara keseluruhan.

Jenis Investasi Alternatif Populer

Seperti yang telah disebutkan, agak sulit untuk menjabarkan daftar lengkap investasi alternatif karena definisinya sedikit berbeda. Namun, ada beberapa investasi alternatif yang populer dan disepakati yang dapat Anda pertimbangkan.

1. Perumahan

Perumahan adalah salah satu investasi alternatif paling populer di luar sana, dan untuk alasan yang bagus. Sebagai permulaan, real estat secara tradisional layak lindung nilai inflasi dan cara untuk melakukan diversifikasi jauh dari pasar selama penurunan. Kedua, dapat memberikan pendapatan tetap bagi tuan tanah atau pemegang saham dari properti yang menghasilkan pendapatan.

Ada juga berbagai cara untuk berinvestasi di real estat, termasuk:

• Berinvestasi dalam unit sewa
• Menggunakan platform crowdfunding real estat
• Peretasan rumah
• Berinvestasi REIT

Antara apresiasi properti potensial dan distribusi uang tunai, ada banyak sisi positif dari investasi alternatif ini. Dan perusahaan crowdfunding dan REIT juga memudahkan untuk melakukan aksi tanpa membutuhkan banyak modal.

2. Koleksi

Kategori investasi alternatif lain yang semakin populer dalam beberapa tahun terakhir adalah barang koleksi. Dan, seperti real estat, platform crowdfunding telah bergabung untuk memungkinkan investor membeli bagian pecahan dari berbagai aset.

Beberapa platform investasi alternatif paling populer untuk barang koleksi termasuk:

• Dapat ditagih: Memungkinkan Anda membeli saham fraksional di kartu olahraga dan memorabilia olahraga lainnya.
• Karya besar: Berinvestasi dalam saham denda karya seni.
• Jalan Reli: Platform investasi alternatif lain tempat Anda dapat membeli saham mobil mewah, NFT, buku komik, dan koleksi khusus lainnya.
• Antik: Memungkinkan Anda membeli saham anggur berkualitas mulai dari hanya $25.
• Vinovest: lain yang populer investasi anggur platform yang juga memiliki portofolio otomatis.

Dan ini hanya contoh dari apa yang ada di luar sana. Tidak ada yang menghentikan Anda untuk berinvestasi di a Rolex, kartu Pokemon langka, atau koleksi koin kuno. Perhatikan saja bahwa semakin spekulatif asetnya, semakin besar potensi risikonya. Dan satu kelemahan umum dari barang koleksi adalah seringkali tidak likuid, jadi butuh waktu berbulan-bulan atau bertahun-tahun untuk menemukan pembeli jika Anda ingin menjualnya. Plus, barang koleksi tidak menghasilkan pendapatan seperti real estat.

3. Ekuitas Pribadi

Jika Anda pernah melihat acara Shark Tank, Anda mungkin sudah tidak asing lagi dengan strategi investasi alternatif ini. Idenya adalah untuk berinvestasi dalam bisnis yang menjanjikan sebagai angel investor dan kemudian mendapatkan keuntungan dari potensi pertumbuhan perusahaan dan penilaian yang lebih tinggi di kemudian hari.

Secara tradisional, investasi alternatif ini hanya tersedia untuk modal usaha perusahaan atau individu yang sangat kaya. Tapi sama seperti crowdfunding yang mengganggu real estat, itu juga berhasil investasi pemula. Platform seperti Kerumunan Kami Dan SeedInvest memungkinkan Anda berinvestasi di berbagai startup lintas sektor seperti teknologi, perawatan kesehatan, makanan, dan lainnya. Dan Anda tidak perlu memiliki jutaan dolar untuk mendapatkan tempat duduk di meja.

Satu kelemahan yang perlu diperhatikan adalah ekuitas swasta bisa sangat berisiko. Dan, kecuali sebuah bisnis diakuisisi atau mulai menghasilkan cukup uang untuk membayar pemegang saham, Anda mungkin tidak akan melihat keuntungan selama bertahun-tahun. Selain itu, banyak platform yang masih membutuhkan investor terakreditasi bergabung.

4. Pengelola investasi global

Ketika Pengelola investasi global secara tradisional hanya terbuka untuk investor terakreditasi yang bersedia menginvestasikan uang dalam jumlah besar, mereka masih menjadi salah satu pilihan investasi alternatif yang paling populer. Ini karena dana lindung nilai dapat berinvestasi dalam hampir semua hal, mulai dari yang biasa saham dan ETF ke aset alternatif seperti kripto dan real estat.

Dan seperti namanya, dana lindung nilai "lindung nilai" bagian dari portofolio mereka korslet posisi tertentu. Ini membantu mengurangi risiko dan memberikan pengembalian yang lebih stabil, bahkan jika pasar secara keseluruhan turun.

Ini adalah penjelasan yang cukup sederhana, dan dana lindung nilai dan manajer dana yang berbeda dapat menggunakan teknik yang berbeda dari berbagai tingkat risiko. Namun pada akhirnya, dana lindung nilai menghasilkan uang dengan mengambil biaya manajemen dan biaya kinerja, sehingga tujuan mereka sejalan dengan investor.

5. Cryptocurrency

Mata uang kripto telah menjadi salah satu investasi alternatif terpanas beberapa tahun terakhir. Jika Anda adalah pengadopsi awal koin besar seperti Bitcoin Dan Ethereum, Anda mungkin mengungguli kelas aset lainnya dengan hasil yang bagus.

Namun, cryptocurrency juga merupakan salah satu investasi alternatif asing. hal ini dikarenakan crypto tidak sebaik lindung nilai inflasi seperti yang diperkirakan sebelumnya dan Bitcoin semakin berkorelasi dengan pasar saham dari waktu ke waktu.

Yang mengatakan, Anda masih dapat mempertimbangkan untuk mendiversifikasi beberapa portofolio Anda dengan crypto jika Anda percaya pada teknologi blockchain yang mendasarinya dan bahwa crypto akan tetap ada. Dan mayor pertukaran kripto memungkinkan Anda membeli crypto dengan dana langsung dari rekening bank Anda, jadi memulainya mudah.

6. Komoditas

Investasi alternatif klasik lainnya yang sering digunakan orang selama periode inflasi tinggi atau untuk melakukan diversifikasi adalah komoditas. Emas Dan perak benar-benar dua anak poster untuk komoditas. Tapi Anda juga bisa berinvestasi pada komoditas seperti produk pertanian, minyak, ternak, dan bahan baku sejenis.

Salah satu keunggulan strategi investasi alternatif ini adalah komoditas tidak selalu berkorelasi dengan pergerakan pasar. Jadi, Anda dapat memarkir beberapa portofolio Anda dalam aset seperti emas dan berpotensi mengatasi penurunan.

Namun, salah satu kelemahan komoditas adalah bahwa mereka biasanya tidak menghasilkan pendapatan. Untungnya, Anda dapat menyiasatinya dengan opsi seperti ETF emas atau berinvestasi di perusahaan yang terlibat langsung dalam komoditas yang membayar dividen.

7. Utang Swasta

Meskipun terkadang berada di ujung spektrum yang lebih berisiko, investasi berbasis utang adalah investasi alternatif lain yang dapat Anda pertimbangkan. Dan ada banyak cara untuk memulai.

Peer-to-peer pinjaman adalah salah satu contoh populer di mana investor meminjamkan uang kepada individu alih-alih melalui perantara seperti bank. Ada juga platform investasi alternatif seperti PeerStreet Dan Lantai dasar yang memungkinkan Anda mendanai utang real estat dengan imbalan pembayaran bunga.

Hutang ventura adalah contoh lain yang mengingatkan kembali pada ide investasi awal. Tetapi ide keseluruhannya sama: Anda berpotensi menghasilkan keuntungan dengan meminjamkan modal. Risiko utamanya adalah peminjam Anda gagal bayar dan Anda tidak dapat memulihkan sebagian atau seluruh pinjaman Anda.

8. Derivatif

Salah satu alternatif investasi terakhir yang bisa Anda pertimbangkan adalah turunan. Ini adalah kontrak keuangan di mana nilainya bergantung pada aset dasar atau kelompok aset. Karena harga aset dasar berubah, begitu pula derivatifnya.

Kontrak berjangka, swap, dan opsi adalah contoh derivatif yang populer. Derivatif sering digunakan oleh dana lindung nilai atau pedagang untuk membantu mengelola risiko. Namun, investor ritel juga bisa bereksperimen perdagangan opsi atau masa depan melalui banyak terkemuka broker online.

Perhatikan saja bahwa mungkin ada risiko besar dengan derivatif karena nilainya bergantung pada nilai aset dasar. Jadi, jika Anda salah melakukan lindung nilai atas taruhan Anda dan harga berubah secara terbalik dari perkiraan Anda, Anda bisa kehilangan banyak uang. Dan jika Anda berdagang dengan margin, Anda bisa kehilangan lebih banyak uang daripada yang Anda investasikan sejak awal.

Apa Persyaratan untuk Membeli Investasi Alternatif?

Secara historis, investasi alternatif hanya tersedia untuk institusi seperti hedge fund atau investor terakreditasi. Untuk memenuhi syarat sebagai investor terakreditasi, Anda harus memiliki pendapatan tahunan minimal $200.000 (atau $300.000 dengan pasangan) selama dua tahun terakhir atau dengan memiliki kekayaan bersih minimal $1 juta.

Namun, munculnya platform crowdfunding membuat investasi alternatif lebih mudah diakses. Platform seperti Penggalangan dana memungkinkan Anda berinvestasi di real estat hanya dengan $10; Masterworks, Vint, dan lainnya memiliki persyaratan yang sama rendahnya. Dan karena lebih banyak platform yang mencabut persyaratan akreditasi, sebenarnya tidak ada hambatan masuk untuk banyak kelas aset.

Apa Implikasi Pajaknya?

Sayangnya, tidak ada undang-undang perpajakan yang cocok untuk semua aset alternatif karena keduanya sangat berbeda. Sungguh, bagaimana investasi Anda memengaruhi pajak Anda bergantung pada klasifikasinya dan apakah menghasilkan pendapatan. Berinvestasi melalui platform juga dapat memiliki implikasi pajak yang berbeda tergantung pada bagaimana platform mengeluarkan saham dan pendapatan.

Dan terkadang, butuh waktu untuk memikirkan semuanya. Misalnya, IRS perlahan-lahan mulai memahami undang-undang pajak kripto dan NFT. Seperti berdiri, peristiwa seperti membuat NFT tidak dikenakan pajak, tetapi transaksi kripto-ke-kripto seperti menjual NFT dikenakan pajak. Dan jika Anda membuat dan menjual NFT untuk pekerjaan Anda, itu bisa dianggap sebagai penghasilan wiraswasta. Bicara tentang membingungkan.

Pada akhirnya, Anda perlu membaca syarat dan ketentuan platform tempat Anda berinvestasi jika Anda mengikuti jalur crowdfunding. Untuk investor DIY, pertimbangkan untuk berbicara dengan a penasihat keuangan atau akuntan untuk mempelajari bagaimana investasi alternatif Anda dapat memengaruhi pajak Anda.

Pro kontra

Bagaimana Memulai

Seperti yang disebutkan, ada banyak platform crowdfunding yang berspesialisasi dalam berbagai kelas aset alternatif. Dan Anda juga dapat berinvestasi dalam aset seperti REIT atau komoditas melalui sebagian besar pialang saham online. Ini adalah alternatif yang lebih khusus seperti barang koleksi atau ekuitas pribadi yang membutuhkan lebih banyak waktu dan uji tuntas untuk mendapatkan kesepakatan.

Jika Anda menginginkan cara sederhana untuk menjelajahi berbagai investasi alternatif, kami sarankan untuk memeriksanya Yieldstreet. Ini adalah platform investasi aset alternatif populer yang mencakup kelas aset seperti karya seni, anggur, utang, real estat, dan banyak lagi. Ini juga menawarkan berbagai dana mulai dari $2.500 sehingga Anda dapat melakukan diversifikasi lebih jauh di beberapa kelas aset.

Intinya

Tidak dapat disangkal bahwa berinvestasi dalam saham, ETF, dan pendapatan tetap sekuritas dapat membangun portofolio luar biasa yang melayani Anda selama bertahun-tahun yang akan datang. Tetapi jika Anda ingin melakukan diversifikasi dan membumbui, investasi alternatif mungkin layak mendapatkan ruang dalam portofolio Anda.

Anda harus selalu memahami risiko dari setiap kelas aset yang Anda investasikan. Tetapi jika menyangkut investasi alternatif, khususnya, Anda mungkin juga perlu merasa nyaman dengan potensi likuiditas yang rendah atau kehilangan modal. Dan selalu lakukan uji tuntas Anda.