Tinjauan Investasi Titan 2022

Jika Anda ingin berinvestasi seperti dana lindung nilai, Anda mungkin berpikir bahwa Anda membutuhkan jutaan dolar atau memiliki koneksi yang tepat.

Namun, perusahaan seperti Titan sedang bekerja untuk mengubah ini. Platform investasi yang dikelola secara aktif ini berinvestasi seperti dana lindung nilai, yang bertujuan untuk mengungguli pasar untuk memaksimalkan pengembalian bagi investor.

Memang, pendekatan investasi yang unik ini bukan untuk semua orang, dan biaya yang lebih tinggi datang dengan wilayah tersebut. Tinjauan Titan kami mencakup cara kerja perusahaan inovatif ini, apa pro dan kontra, dan bagaimana memutuskan apakah itu tepat untuk Anda.

Pro kontra

Untuk Siapa Titan?

Investor yang merasa nyaman dengan risiko lebih besar untuk potensi pengembalian yang lebih tinggi adalah pelanggan Titan. Platform investasi yang dikelola secara aktif ini berupaya mengungguli pasar.

Untuk mencapai tujuan ini, Titan berinvestasi dalam kelompok kecil saham atau mata uang kripto, sehingga Anda tidak mendapatkan tingkat diversifikasi yang sama dengan investasi ETF. Strategi ini, ditambah dengan short selling untuk perlindungan kerugian, adalah bagaimana Titan berbeda dari para pesaingnya.

Apa yang Membuat Titan Hebat?

Titan dikelola secara aktif, dan perusahaan melacak apa yang dibeli dan dijual oleh hedge fund utama dengan menggunakan pengajuan SEC dan berinvestasi di perusahaan serupa. Perusahaan juga melakukan lindung nilai investasi dengan menyingkat persentase portofolio Anda tergantung pada Anda toleransi resiko. Dengan begitu, beberapa portofolio Anda tetap diuntungkan bahkan jika pasar turun, begitulah cara hedge fund beroperasi.

Praktik-praktik inilah mengapa Titan seperti dana lindung nilai, meskipun perusahaan menekankan bagaimana itu bukan dana lindung nilai atau penasihat robo.

Gaya berinvestasi ini juga yang membuat Titan unik. Anda mendapatkan dana yang dikelola secara aktif yang mirip dengan dana lindung nilai tanpa persyaratan investasi jutaan dolar atau menjadi investor terakreditasi.

Beberapa Strategi Investasi

Titan saat ini memiliki empat strategi berbeda yang dapat Anda gunakan untuk berinvestasi:

• unggulan: Portofolio pertama Titan yang terdiri dari perusahaan-perusahaan besar AS. Portofolio ini bertujuan untuk mengungguli S&P 500 dan mencakup beberapa perusahaan AS terbesar.
• Peluang: Mencakup perusahaan AS yang lebih kecil dengan potensi pertumbuhan yang lebih besar.
• Di lepas pantai: Portofolio khusus internasional yang berinvestasi di pasar berkembang seperti Cina dan Amerika Latin.
• Kripto: Dana kripto Titan berinvestasi di sekitar 5 hingga 10 kripto utama.

Anda dapat berinvestasi dengan satu atau beberapa strategi Titan. Dan situs webnya membagikan lebih banyak informasi tentang kinerja dan kepemilikan historis:

unggulan	Peluang	Di lepas pantai	Kripto
Lahirnya	2/20/2018	8/17/2020	4/6/2021	8/10/2021
Aktiva	15-25 saham	15-25 saham	15-25 saham	5-10 cryptocurrency
Mandat	hanya kita	hanya kita	Hanya internasional	Kripto saja
Kapitalisasi Pasar Rata-rata	$680B	$25B	$144B	$152B
Pengembalian Tahunan	13.7%	22.8%	-29.5%	27.2%

Satu kelemahannya adalah bahwa ada rekam jejak yang sangat terbatas untuk semua strategi.

Strategi Unggulan dan Peluang memiliki pengembalian yang kuat dalam beberapa tahun terakhir, sementara Offshore mengerikan. Dan Titan Crypto dimulai di pasar bull, jadi sulit untuk mengetahui bagaimana strategi akan dilakukan jika musim dingin kripto benar-benar jatuh.

Namun, memiliki banyak opsi masih merupakan keuntungan karena Anda dapat mendiversifikasi portofolio Anda dengan strategi yang berbeda ini. Dan karena Titan secara aktif mengelola dana, ia juga menggunakan praktik seperti triwulanan penyeimbangan kembali portofolio dan pemanenan rugi pajak untuk membantu memaksimalkan pengembalian.

Investasi Lindung Nilai

Salah satu aspek unik dari Titan adalah ia memberikan perlindungan kerugian melalui lindung nilai untuk strategi ekuitasnya. Perusahaan memperpendek persentase tertentu dari portofolio Anda tergantung pada toleransi risiko Anda. Karena posisi short ini, Anda berpotensi tetap mendapatkan keuntungan meskipun pasar sedang turun.

Hedging adalah mengapa dana lindung nilai memiliki nama mereka. Daya tarik utama dari strategi ini adalah membantu membatasi dampak volatilitas pasar dan membantu investor menghasilkan pengembalian secara konsisten.

Lucunya, banyak dana lindung nilai sebenarnya gagal mengungguli dana indeks atau S&P 500. Warren Buffett terkenal membuktikan ini setelah memenangkan taruhan selama satu dekade bahwa investasi pasif akan mengalahkan sebagian besar dana lindung nilai. Tetapi banyak investor tidak mempermasalahkan fakta ini karena perlindungan sisi bawah dan potensi pengembalian yang lebih konsisten.

Titan mengklaim lindung nilai adalah alasannya menduduki peringkat penasihat investasi # 1 dari 60+ lainnya untuk pengembalian ekuitas selama Covid 19, meskipun tidak menyebutkan dari mana peringkat ini berasal.

Investasi Kripto Titan

Strategi terbaru Titan adalah crypto, dan ini adalah keuntungan jika Anda ingin menambahkan aset digital ke portofolio Anda tetapi tidak tahu harus mulai dari mana.

Banyak robo-penasihat dan dana masih tertinggal pada investasi kripto yang sebenarnya. Tentu, mereka mungkin berinvestasi dalam dana seperti Kepercayaan Bitcoin Skala Abu-abu, tetapi mereka tidak membeli altcoin atau benar-benar terjun ke kripto.

Sebaliknya, Titna Crypto adalah sekeranjang 5 hingga 10 koin yang diyakini tim diposisikan untuk pengembalian jangka panjang. Pada dasarnya, ini adalah kripto yang menurut Titan masih akan menjadi pemimpin pasar dalam 3 hingga 5 tahun ke depan. Titan juga mempertimbangkan faktor-faktor seperti likuiditas, masalah peraturan, dan keseluruhan risiko versus imbalan saat menentukan alokasi aset.

Dan Titan menggunakan crypto dengan kapitalisasi besar, bukan altcoin acak yang tidak terbukti. Ini termasuk pilihan yang jelas seperti Bitcoin dan Ethereum serta koin yang menjanjikan seperti Cardano dan Solana.

Anda masih mendapatkan lebih banyak kontrol dan seleksi jika Anda menggunakan pertukaran kripto Suka Coinbase atau Gemini untuk berdagang. Tetapi fakta bahwa Titan memiliki dana kripto yang dikelola secara aktif cukup unik.

Minimum Investasi Rendah

Anda hanya perlu $100 untuk berinvestasi dengan Titan. Ini sedikit lebih tinggi dari kebanyakan pialang saham online yang memiliki minimal $0. Tapi itu masih cara yang bagus untuk berinvestasi dengan sedikit uang, yang tidak akan Anda harapkan dari dana yang dikelola secara aktif.

Perhatikan bahwa Titan Opportunities dan Titan Offshore membutuhkan $10.000 untuk mulai berinvestasi.

Akun yang Tersedia

Anda dapat berinvestasi melalui akun kena pajak individu atau akun pensiun seperti IRA tradisional, Roth, dan warisan. Ini juga mendukung akun 401(k), rollover IRA, dan 403(b).

Bagian pecahan

Keuntungan lain adalah mendukung bagian pecahan. Ini memungkinkan Anda menggunakan semua modal Anda untuk bekerja sehingga Anda tidak memiliki banyak uang tunai yang menganggur.

Ini juga penting karena strategi seperti portofolio Flagship berinvestasi di perusahaan besar AS yang besar di mana harga saham bisa ratusan atau ribuan dolar.

Tidak Ada Periode Penguncian

Titan tidak perlu mengunci uang Anda, dan Anda dapat menarik dana kapan saja. Penarikan memakan waktu rata-rata 2 hingga 4 hari kerja, jadi likuiditas tidak menjadi masalah.

Apa Kelemahan Titan?

Di pasar robo-advisor dan broker online yang ramai, Titan sangat berbeda. Ini bukan hedge fund atau robo-advisor, melainkan dana yang dikelola secara aktif yang meminjam ide dari kedua belah pihak.

Namun, terlepas dari pendekatan investasinya yang lebih unik, Titan bukannya tanpa beberapa kelemahan.

Hanya Menawarkan Ekuitas & Crypto

Salah satu keuntungan menggunakan robo-advisors seperti Perbaikan atau Kekayaan adalah Anda dapat berinvestasi dalam portofolio yang memiliki kelas aset lain seperti obligasi dan bahkan reksa dana dalam beberapa kasus. Sebaliknya, Titan hanya bertahan dengan ekuitas dan, baru-baru ini, crypto.

Trade-off adalah bahwa Titan harus memiliki pengembalian rata-rata yang lebih tinggi daripada portofolio dengan konsentrasi obligasi yang tinggi. Tetapi memiliki fleksibilitas untuk memilih antara investasi pendapatan tetap yang lebih aman dan investasi ekuitas mungkin menarik bagi beberapa investor.

Biaya Manajemen Tahunan

Titan mengenakan biaya $5 per bulan untuk akun dengan aset di bawah $10.000 dan 1% per tahun jika Anda memiliki aset lebih dari $10.000. Itu tidak membebankan biaya kinerja seperti dana lindung nilai, tetapi membayar 1% setiap tahun tinggi dibandingkan kebanyakan penasihat robo.

Sebagai contoh, Perbaikan dan Kekayaan setiap biaya 0,25% per tahun; empat kali lebih rendah dari Titan.

Memang, Titan dikelola secara aktif, tetapi pertimbangkan biaya yang lebih tinggi saat memutuskan apakah itu layak.

Kinerja Historis Terbatas

Salah satu kelemahan utama Titan adalah portofolionya memiliki rekam jejak yang terbatas. Dan ini terlihat ketika Anda melihat dana seperti Titan Crypto. Dana yang sangat dinanti-nantikan itu menghasilkan lebih dari 300% dalam pengembalian tahunan segera setelah diluncurkan, tetapi hari ini, tingkat pengembalian tahunan rata-rata adalah 27,2%.

Itu masih merupakan tingkat pengembalian yang sangat baik bagi banyak investor, tetapi ini menunjukkan betapa periode waktu yang singkat dapat mengubah angka secara dramatis.

Tidak ada Akun Manajemen Kas

Ini adalah kerugian kecil, tetapi Titan tidak menawarkan akun manajemen kas tempat Anda dapat menyimpan uang tunai yang menganggur. Sebagai perbandingan, robo-advisor seperti Wealthfont memiliki Uang Tunai Kekayaan yang memungkinkan Anda membayar tagihan dan mendapatkan 0,85% APY pada saat penulisan.

Biaya & Harga Titan

Titan memiliki dua model penetapan harga yang berbeda tergantung pada total saldo akun Anda:

• Di bawah $10,000: Bayar $5 per bulan.
• Lebih dari $10,000: Membayar 1% dalam biaya manajemen tahunan.

Perhatikan bahwa Titan mempertimbangkan nilai total aset Anda yang dikelola, bukan akun individu. Jadi, jika Anda memiliki $5.000 di portofolio Titan Flagship dan $10.000 di Titan Crypto, Anda membayar 1% dari total saldo, bukan $5 di akun Flagship dan 1% di akun Crypto.

Bagaimana Menghubungi Titan

Anda dapat menghubungi Titan dengan mengirim email ke [email protected]. Anda juga dapat mengirim pesan ke dukungan pelanggan melalui aplikasi Android dan iOS Titan.

Apakah Titan Aman & Terjamin?

Menurut situs webnya, Titan melindungi informasi pribadi dan keuangan Anda dengan menggunakan SSL dan enkripsi 256-bit. Itu juga terdaftar di SEC, dan akun mendapatkan hingga $ 500.000 dalam asuransi SIPC. Secara keseluruhan, ini membuat Titan aman dan terlindungi, dan mengikuti praktik serupa seperti perusahaan FinTech lainnya.

Perusahaan juga menyatakan akan menjual semua sekuritas dan mengembalikan dana kepada klien jika ditutup. Namun, ketahuilah bahwa semua investasi membawa beberapa tingkat risiko dan bahwa Titan tidak menjamin kinerja masa depan atau bahwa portofolio Anda tidak dapat menurun nilainya.

Alternatif Terbaik

Jika Anda ingin berinvestasi dengan gaya hedge-fund dan percaya pada manajemen aktif daripada investasi pasif, Titan adalah pilihan yang sangat baik. Beberapa opsi di pasar digunakan korslet sebagai bentuk perlindungan kerugian, dan persyaratan investasi minimum $100 berarti siapa pun dapat secara realistis memulai Titan.

Meskipun demikian, kelemahan utama Titan adalah riwayat kinerjanya yang terbatas dan biaya pengelolaan tahunan sebesar 1%. Jika Anda menginginkan perusahaan yang berdiri lebih lama dan biaya yang lebih rendah, menurut kami robo-advisor adalah pilihan yang lebih baik.

Inilah cara Titan membandingkan versus alternatif seperti Perbaikan, Modal Pribadi, dan Wealthfront.

Highlight
Peringkat	9.5/10	9/10	9/10
Minimum untuk Membuka Akun	$100,000	$0	$500
401(k) Bantuan
Otentikasi Dua Faktor.
Opsi Saran	Otomatis, Dibantu Manusia	Otomatis, Dibantu Manusia	Otomatis
Investasi Bertanggung Jawab Sosial
Mendaftar Ulasan Modal Pribadi	Mendaftar Ulasan Peningkatan	Mendaftar Ulasan Kekayaan

Sebagai contoh, Perbaikan adalah robo-advisor favorit kami, dan memiliki persyaratan pendanaan $0. Dan dengan 0,25% untuk biaya tahunan, Titan lebih terjangkau. Anda juga mendapatkan akses ke lebih banyak variasi portofolio, termasuk untuk investasi yang bertanggung jawab secara sosial dan pendapatan tetap.

Kekayaan juga merupakan alternatif yang sangat baik karena biayanya rendah. Ada persyaratan minimum $500, tetapi Wealthfront juga memberi Anda kontrol lebih besar atas ETF yang ada dalam portofolio Anda.

Akhirnya, Modal Pribadi adalah alat manajemen kekayaan komprehensif yang ideal jika Anda memiliki lebih dari $100.000 untuk diinvestasikan. Ini sebenarnya bukan penasihat robo, dan Anda mendapatkan akses ke penasihat manusia melalui layanan manajemen kekayaannya. Ada biaya tahunan 0,89%, yang masih lebih rendah dari Titan dan lebih murah daripada kebanyakan penasihat keuangan. Plus, platform ini memiliki banyak alat gratis seperti perencana pensiun dan penganalisis biaya investasi yang berguna.

Untuk lebih jelasnya, Titan berinvestasi secara berbeda dari platform ini karena mencerminkan dana lindung nilai dan menggunakan korslet untuk perlindungan sisi bawah. Jika gaya ini yang Anda cari, gunakan Titan. Tetapi untuk biaya yang lebih rendah dan investasi pasif, penasihat robo atau perusahaan seperti Personal Capital lebih unggul.

Intinya

Ini bukan dana lindung nilai, dan jelas bukan penasihat robot. Tapi Titan adalah pilihan yang menarik dan berbeda bagi investor dengan beberapa strategi yang menjanjikan.

Hanya waktu yang akan menunjukkan bagaimana strategi Titan bermain melawan pengembalian pasar secara keseluruhan dan lebih banyak investasi pasif. Ini menunjukkan tanda-tanda awal keberhasilan untuk beberapa dana, dan pengembalian yang buruk pada yang lain. Namun, dengan minimal $100 dan short selling yang disesuaikan dengan toleransi risiko Anda, ini adalah cara terbaik untuk berinvestasi seperti dana lindung nilai tanpa memiliki banyak modal.