Ulasan Investasi Mandiri J.P. Morgan 2022

JPMorgan Chase adalah perusahaan perbankan dan jasa keuangan yang beroperasi di lebih dari 100 negara. Dan dengan akun investasi mandirinya, pelanggan Chase mendapatkan perdagangan bebas komisi dan dapat membuka akun hanya dengan $0.

Tapi sementara J. P. Investasi Mandiri Morgan dikenal dengan perdagangan reksa dana bebas komisi, ini bukan broker terbaik untuk setiap investor. Itulah mengapa ulasan kami mencakup fitur, pro dan kontra, dan harga sehingga Anda dapat memutuskan apakah itu broker yang tepat untuk Anda.

Pro kontra

Untuk Siapa Investasi Mandiri J.P. Morgan?

Tanpa biaya perdagangan pada semua reksa dananya, Investasi Mandiri J.P. Morgan adalah pilihan yang jelas jika reksa dana merupakan bagian penting dari portofolio Anda.

Dan karena terintegrasi dengan platform mobile dan web banking Chase, broker ini membantu pelanggan Chase mengkonsolidasikan semua akun mereka.

Apa yang Membuat Investasi Mandiri J.P. Morgan Hebat?

Jika Anda menginginkan pialang saham dengan semua alat perdagangan di bawah matahari, ini bukan pialang yang tepat untuk Anda. Namun J.P. Morgan Self-Directed Investing memiliki beberapa fitur yang membuatnya layak dipertimbangkan, terutama bagi para penggemar reksa dana.

Tidak Ada Persyaratan Saldo Minimum

Investasi mandiri J.P. Morgan memiliki persyaratan saldo akun $0, jadi ini adalah cara yang layak untuk mulailah berinvestasi dengan sedikit uang. Persyaratan $0 ini juga untuk semua jenis akun: akun kena pajak individu dan akun pensiun seperti IRA Tradisional atau Roth IRA.

Perdagangan Bebas Komisi Termasuk Reksa Dana

Hari-hari ini, kebanyakan broker online bebas komisi. Ini berarti Anda dapat memperdagangkan saham dan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) tanpa membayar biaya yang dibebankan broker. Sebagian besar broker juga menawarkan perdagangan opsi yang terjangkau dengan harga $0,65 per kontrak.

J.P. Morgan Self-Directed Investing juga bebas komisi seperti kompetisi. Tetapi salah satu nilai jual utamanya adalah ia menawarkan bebas komisi reksa dana jual beli. Banyak broker menawarkan beberapa reksa dana tanpa biaya transaksi, tetapi J.P. Morgan memperluas ini ke semua reksa dana yang didukungnya.

Struktur tanpa biaya ini menjadikannya salah satu dari broker terbaik untuk reksa dana di luar sana. Namun, ada alasan mengapa banyak investor menghindari reksa dana: biaya manajemen biasanya jauh lebih tinggi daripada biaya ETF dan dapat mencapai lebih dari 1% per tahun dalam banyak kasus. Jika Anda menginginkan reksa dana dalam portofolio Anda, J.P. Morgan Self-Directed Investing bisa menjadi pilihan untuk Anda, tetapi ingatlah biaya ini.

Alat Penelitian Pembuat Portofolio

Dengan alat Pembuat Portofolio, Anda mendapatkan bantuan dalam membangun portofolio yang sesuai dengan level Anda toleransi resiko dan alokasi aset yang diinginkan. Setelah Anda mengetahui kerangka kerja Anda, Anda dapat melihat bagaimana berbagai investasi saham dan ETF akan memengaruhi komposisi portofolio Anda.

Alat Pembuat Portofolio memiliki minimum $ 2.500 yang merupakan sedikit kerugian. J.P. Morgan juga menekankan bagaimana tidak menganalisis portofolio investasi Anda atau benar-benar membuat rekomendasi apakah Anda harus membeli, menahan, atau menjual sekuritas yang berbeda. Secara keseluruhan, ini lebih merupakan alat pemandu dan bukan saran keuangan yang benar-benar dipersonalisasi seperti yang Anda dapatkan dengan penasihat keuangan.

Terintegrasi Dengan Chase Mobile

Jika Anda penggemar perdagangan seluler, integrasi J.P. Morgan Self-Directed Investing dengan aplikasi Chase adalah berita bagus. Pialang ini dihosting dalam aplikasi dan ekosistem Chase, jadi sangat ideal untuk yang sudah ada Kejar bank pelanggan. Anda juga dapat berdagang melalui Chase.com sehingga tidak hanya untuk perdagangan seluler.

Jika Anda sudah bergabung dengan Chase, menggabungkan semua akun Anda di bawah satu atap juga dapat membantu mengelola keuangan Anda dengan lebih mudah.

Bonus Pendaftaran

Pelanggan baru J.P. Morgan Self-Directed Investing dapat memperoleh hingga $625 untuk membuka akun. Berapa banyak yang Anda hasilkan tergantung pada seberapa banyak Anda mendanai akun Anda:

• Dapatkan $125 untuk mendanai akun dengan $25.000 – $99.000
• Dapatkan $300 untuk mendanai akun dengan $100,000 – $249,999
• Dapatkan $625 untuk mendanai akun dengan $250,000+

Memang, dibutuhkan sejumlah uang serius untuk mendapatkan tingkat bonus pertama, tetapi bahkan $125 gratis itu bagus promosi pialang online.

Apa Kelemahan J.P. Morgan Self-Directed Investing?

Meskipun bagus untuk penggemar reksa dana dan pelanggan Chase yang sudah ada, J.P. Morgan Self-Directed Investing masih memiliki beberapa kelemahan yang signifikan, terutama jika dibandingkan dengan pesaingnya.

Tidak Ada Opsi Perdagangan Tingkat Lanjut

Jika Anda ingin berdagang dengan margin atau mencoba-coba di futures, J.P. Morgan Self-Directed Investing bukan untuk Anda. Broker ini berpegang pada dasar-dasarnya, dan perdagangan opsi adalah sebagai maju karena mendapat.

Jenis Akun Terbatas

Anda dapat membuka akun kena pajak atau akun IRA Tradisional dan Roth dengan J.P. Morgan Self-Directed Investing. Tetapi kurangnya kustodian, SEP IRA, 529, Solo 401(k), dan jenis akun lainnya adalah kerugiannya.

Alat Riset & Perdagangan Terbatas

Dibandingkan dengan broker lain, J.P. Morgan tidak menyediakan banyak penelitian industri untuk membantu mendidik investor. Itu memang memiliki penyaring saham, dan Anda dapat mengatur daftar pantauan untuk mendapatkan peringatan harga tentang perusahaan yang Anda minati. Dan J.P. Morgan menyediakan konten penelitian dan analisis pasarnya sendiri kepada pelanggannya.

Tapi dibandingkan dengan broker seperti TD Ameritrade dan Tepi Merrill, itu sedikit kekurangan di bagian depan alat penelitian dan perdagangan.

Tidak Ada Dukungan Cryptocurrency

Jika Anda menghendaki berinvestasi dalam cryptocurrency, J.P. Morgan Self-Directed Investing bukanlah broker untuk Anda. Itu tidak mendukung cryptocurrency tidak seperti broker pesaing seperti eToro, yang mendukung lebih dari 30 aset digital seperti Bitcoin dan Ethereum.

Jika Anda menginginkan yang terbaik dari investasi reguler dan kripto, kami merekomendasikan platform seperti eToro dan Robin Hood karena mereka mendukung kripto populer dan juga menawarkan perdagangan saham dan ETF bebas komisi.

Tidak Ada Pembagian Pecahan

Minimum akun $0 bagus, tetapi pelanggan tidak dapat berinvestasi dalam saham pecahan yang merupakan kerugian. Ini berarti saham mahal dari perusahaan seperti Amazon dan Tesla tidak tersedia bagi investor dengan modal kecil.

Tentu saja, Anda dapat membeli ETF yang berisi perusahaan-perusahaan ini untuk tetap menambahkannya ke portofolio Anda. Tetapi untuk investasi saham fraksional, opsi seperti Robin Hood dan webull adalah pilihan yang lebih baik.

Opsi Robo-Advisor Tidak Kompetitif

J.P. Morgan juga menawarkan robo-penasihat jika Anda lebih tertarik pada investasi otomatis. Ada persyaratan investasi minimum $500. Seperti penasihat robo lainnya, Anda mengisi kuesioner untuk membantu memilih investasi yang sesuai dengan toleransi risiko dan tujuan keseluruhan Anda.

Portofolio dibuat dengan berbagai ETF J.P. Morgan, dan ada empat opsi untuk dipilih:

• Konservatif: 75% pendapatan tetap, 25% ekuitas.
• Sedang: 50% pendapatan tetap, 50% ekuitas.
• Pertumbuhan: 25% pendapatan tetap, 75% ekuitas.
• Agresif: 10% pendapatan tetap, 90% ekuitas.

Memiliki opsi ini bagus, tetapi Anda membayar 0,35% dalam biaya tahunan. Itu 0,10% lebih tinggi dari yang Anda dapatkan dengan penasihat robo seperti Perbaikan. Dan, Betterment memiliki minimum pendanaan $0 dan lebih banyak variasi portofolio. Penasihat Robo suka Kekayaan juga mengenakan biaya hanya 0,25% per tahun dan merupakan pilihan yang lebih baik untuk investor pasif.

Secara keseluruhan, J.P. Morgan Self-Directed Investing sangat bagus jika Anda ingin berinvestasi di reksa dana dan sudah bank dengan Chase. Namun penawaran robo-advisor-nya tertinggal dari kompetisi saat ini.

Biaya Perdagangan & Akun Investasi Mandiri J.P. Morgan

Seperti disebutkan, J.P. Morgan Self-Directed Investing bebas komisi untuk saham, ETF, dan reksa dana. Opsi mulai dari $0,65 per kontrak seperti banyak broker lainnya. Untuk obligasi, tidak ada biaya untuk penerbitan obligasi baru. Tetapi Anda membayar $1 per obligasi dengan minimum $10 dan maksimum $250 per perdagangan.

Biaya potensial lainnya yang dapat Anda bayarkan meliputi:

• • Transfer dan Pemutusan Akun Pialang: $75.
  • Perdagangan yang Dibantu Pialang: $20 – $30
  • Transfer rekening: $25.
  • Hentikan Pembayaran: $30

Bagaimana Menghubungi J.P. Morgan

Jika Anda memiliki pertanyaan tentang akun investasi mandiri, Anda dapat menghubungi 1-800-392-5749. Jam bukanya adalah Senin hingga Jumat dari pukul 8:00 hingga 21:00 dan Sabtu dari pukul 9:00 hingga 17:00 ET.

Anda juga dapat menjadwalkan pertemuan di cabang Chase lokal, dan Chase memiliki lebih dari 5.000 lokasi di seluruh negeri. Ini mirip dengan Merrill Edge yang memungkinkan Anda menjadwalkan janji temu di cabang-cabang Bank of America tertentu dan merupakan perbedaan yang bagus dari broker yang sepenuhnya online.

Alternatif Terbaik

J.P. Morgan Self-Directed Investing adalah salah satu broker terbaik untuk reksa dana. Dan integrasinya yang mudah dengan ekosistem Chase dapat menjadikannya pilihan yang wajar jika Anda sudah menggunakan bank itu.

Namun, broker lain mungkin lebih unggul jika Anda tidak berinvestasi di reksa dana karena alat perdagangan yang lebih baik dan lebih banyak pilihan investasi.

Kami suka TD Ameritrade sebagai alternatif jika Anda menginginkan lebih banyak alat perdagangan dan penawaran penelitian. Broker ini juga bebas komisi untuk saham dan ETF dan juga menawarkan margin dan perdagangan berjangka tidak seperti J.P. Morgan.

Dan jika Anda ingin eksposur kripto dan pembagian fraksional, kami sarankan menggunakan eToro. Broker ini mendukung lebih dari 30+ kripto populer, memiliki perdagangan bebas komisi, dan memungkinkan Anda berinvestasi dalam pecahan saham yang berguna jika Anda menginvestasikan sejumlah kecil uang.

Intinya

Jika Anda secara teratur berinvestasi di reksa dana, beralihlah ke Investasi Mandiri J.P. Morgan dapat menghemat biaya yang signifikan. Dan jika Anda bank dengan Chase dan ingin hidup sederhana, Anda dapat mempertimbangkan untuk mencoba broker ini.

Yang mengatakan, kami lebih suka opsi seperti TD Ameritrade dan eToro karena Anda memiliki lebih banyak peluang investasi dan alat perdagangan. Dan jika Anda lebih tertarik dengan robo-advisor, kami sarankan untuk menggunakan Perbaikan

Pada akhirnya, memilih broker yang tepat berarti mempertimbangkan biaya, pilihan investasi, jenis akun, dan alat yang Anda dapatkan. J.P. Morgan memiliki apa yang dibutuhkan investor pemula, dikurangi saham fraksional. Tetapi individu yang lebih berpengalaman kemungkinan harus mencari di tempat lain.

Pengungkapan Pengiklan – Iklan ini berisi informasi dan materi yang disediakan oleh Robinhood Financial LLC dan afiliasinya (“Robinhood”) dan InvestorJunkie, pihak ketiga yang tidak berafiliasi dengan Robinhood. Semua investasi melibatkan risiko dan kinerja sekuritas di masa lalu, atau produk keuangan tidak menjamin hasil atau pengembalian di masa mendatang. Sekuritas ditawarkan melalui Robinhood Financial LLC dan Robinhood Securities LLC, yang merupakan anggota FINRA dan SIPC. InvestorJunkie bukan anggota FINRA atau SIPC.”