Bagaimana Siapapun Dapat Berinvestasi dalam "Hedge Fund" [Titan Invest Review] • Uang Paruh Waktu®

kamuAnda pasti pernah mendengar tentang dana lindung nilai, tetapi Anda mungkin merasa itu hanya untuk investor kaya. Hedge fund dikenal dengan biaya tinggi dan persyaratan investasi minimum yang tinggi.

Tetapi saat ini siapa pun dapat memanfaatkan strategi investasi seperti dana lindung nilai tanpa menjadi multi-jutawan.

Ada pemain baru di ruang fintech yang mencoba membuat strategi dana lindung nilai dapat diakses oleh investor rata-rata, Titan Invest. Mereka meniru strategi investasi dana lindung nilai dengan biaya rendah, tanpa persyaratan akreditasi, dan Anda dapat memulai tanpa investasi minimum.

Apa itu Dana Lindung Nilai?

Berdasarkan Investopedia, dana lindung nilai adalah kemitraan investasi yang mencakup manajer dana atau mitra umum dan investor individu atau mitra terbatas.

Setiap orang yang terlibat mengumpulkan uang mereka ke dalam dana yang diinvestasikan oleh manajer dana sesuai dengan strategi tertentu. Sejauh ini kedengarannya seperti reksa dana, tetapi ada beberapa perbedaan utama.

Pengelola investasi global:

• memiliki pengawasan yang jauh lebih sedikit daripada reksa dana
• sering bertaruh bahwa saham tertentu akan turun harganya, ini disebut korslet saham (pelajari lebih lanjut tentang itu di sini)
• sering menggunakan uang pinjaman untuk membeli saham, ini disebut leverage (pelajari lebih lanjut tentang itu di sini)

Ketiga perbedaan ini berarti bahwa dana lindung nilai membawa lebih banyak risiko daripada reksa dana rata-rata Anda. Dan lebih banyak risiko dapat berarti pengembalian yang lebih tinggi.

Istilah "dana lindung nilai" berasal dari teknik yang digunakan manajer dana untuk menghasilkan uang, termasuk melakukan lindung nilai atas taruhan mereka dengan membeli atau mempersingkat saham. Kemampuan untuk melakukan lindung nilai ini berarti bahwa dana ini dapat menghasilkan uang bagi Anda baik pasar naik atau turun. Keuntungan Anda tergantung pada kemampuan manajer untuk memprediksi pasar.

Mereka umumnya dianggap lebih berisiko daripada investasi yang biasa dikenal orang, oleh karena itu mereka biasanya dibatasi untuk investor yang lebih cerdas. Mereka bukan untuk semua orang.

Apakah Hedge Fund Sebenarnya Lebih Baik?

Bagi sebagian besar orang, tidak. Bagi 99% dari kita, strategi yang disarankan adalah membeli dan menahan dana indeks (atau reksa dana) berbasis luas dengan biaya rendah. Kami ingin perlahan dan mantap berinvestasi dan membangun kekayaan, tanpa mencoba mengatur waktu pasar – mengetahui pasar saham secara keseluruhan akan naik seiring waktu.

Dana lindung nilai tidak termasuk dalam saran ini. Dana lindung nilai biasanya memiliki biaya yang sangat tinggi dan tidak mengikuti strategi beli dan tahan – tetapi cobalah untuk mengatur waktu pasar.

Ini artikel menarik dari Investopedia yang membahas bagaimana dana lindung nilai dapat mengungguli pasar selama penurunan tetapi umumnya tertinggal selama pasar naik.

Taruhan Warren Buffett

Warren Buffett membuat taruhan jutaan dolar dengan manajer dana lindung nilai bahwa Vanguard S&P500 Admiral Fund (VFIAX) akan mengungguli dana lindung nilai selama periode sepuluh tahun karena tingginya biaya dana lindung nilai mengenakan biaya. Taruhan dimulai pada 1 Januari 2008 dan manajer hedge fund mengakui kekalahan pada Mei 2017.

Ada dua poin menarik tentang taruhan ini. Salah satunya adalah bahwa dana lindung nilai mengungguli dana indeks melalui krisis keuangan 2008 dan dana indeks tidak berkembang sampai tahun 2012.

Poin kedua yang menarik adalah bahwa obligasi Treasury di mana uang taruhan jutaan dolar diadakan benar-benar melakukan yang terbaik dari semuanya!

Anda dapat membaca lebih lanjut tentang taruhan Buffett di sini.

Bagaimana Anda Bisa Berinvestasi dalam Hedge Fund?

Tidak semua orang bisa berinvestasi di hedge fund.

Keseimbangan menjelaskan bahwa secara umum, seorang fund manager hanya akan menerima Anda jika Anda adalah “investor terakreditasi” atau “investor canggih” untuk mengikuti peraturan pemerintah. (Anda dapat membaca tentang itu di sini.)

Umumnya, investor terakreditasi harus memenuhi salah satu kriteria berikut:

• penghasilan tahunan individu sebesar $200.000, atau $300.000 jika menikah, selama dua tahun berturut-turut
• memiliki kekayaan bersih $1.000.000 tidak termasuk tempat tinggal utama Anda

Namun, perusahaan seperti Titan membantu investor yang tidak terakreditasi mencoba menuai hasil dana lindung nilai tanpa benar-benar berinvestasi dalam dana lindung nilai yang membatasi.

Terkait:Penasihat Robo Terbaik untuk Mengotomatiskan Investasi Anda

Berapa Minimum untuk Berinvestasi dalam Hedge Fund?

Manajer dana lindung nilai menetapkan jumlah investasi minimum, dan biasanya ambang batas yang tinggi. Anda akan sering diminta untuk berinvestasi setidaknya $ 100.000 dan mungkin harus mencapai $ 1.000.000 untuk dana lindung nilai tradisional. Persyaratan ini memastikan bahwa dana tetap agak eksklusif dan bahwa setiap orang yang terlibat memiliki "kulit" keuangan yang cukup dalam permainan.

Bagaimana Hedge Fund Menghasilkan Uang?

Hedge fund menghasilkan uang melalui biaya manajemen dan kinerja. Biaya manajemen sering dinilai sebesar 2% tetapi dapat berkisar dari 1% hingga 4%. Dana ini membayar biaya yang dikeluarkan oleh dana tersebut, termasuk biaya overhead dan biaya harian.

Biaya kinerja bisa setinggi 20% dari keuntungan. Biaya kinerja membantu memastikan bahwa manajemen dana berusaha keras untuk menghasilkan uang dan merupakan jenis asuransi bagi investor bahwa uang mereka akan dikelola dengan baik. Biaya ini biasanya digunakan untuk memberi penghargaan kepada staf untuk pekerjaan yang dilakukan dengan baik. (Dapatkan info lebih lanjut tentang ini di sini.)

Ulasan Investasi Titan

Pertama dan terpenting, penting untuk dicatat bahwa Titan bukan dana lindung nilai. Sebaliknya, mereka membangun strategi yang serupa dengan dana lindung nilai jangka panjang yang berfokus pada fundamental dan berupaya memberikan pengembalian di atas pasar kepada investor rata-rata.

Sebagian besar dana lindung nilai besar harus melaporkan kepemilikan panjang mereka setiap kuartal. Titan menggunakan perangkat lunak dan penilaian manusia untuk menganalisis kepemilikan dana lindung nilai ini dan mengidentifikasi/mengelola portofolio dari 20 saham dengan keyakinan tertinggi.

Mereka kemudian memperpendek 0% – 20% dari portofolio Anda, tergantung pada toleransi risiko pribadi Anda. Lindung nilai ini diterapkan secara otomatis dan dinamis untuk Anda berdasarkan beberapa faktor. Ini dirancang untuk mengurangi volatilitas untuk klien secara pribadi.

Mereka menggunakan perangkat lunak berpemilik dan manusia nyata untuk mengelola portofolio Anda dan tidak menggunakan leverage apa pun dalam portofolio klien.

Tidak ada investasi minimum, yang membuat dana mereka dapat diakses oleh lebih banyak orang daripada dana lindung nilai tradisional.

Lihat wawancara ini yang dilakukan salah satu pendiri dengan Bloomberg.

Persyaratan Investasi dan Penarikan Minimum

Anda tidak perlu apa-apa untuk mulai dengan Titan. Bandingkan dengan fakta bahwa Anda biasanya membutuhkan $100,000+ untuk memulai dengan sebagian besar dana lindung nilai.

Namun, setoran ke akun investasi Anda harus minimal $10 per transfer. Anda dapat mengatur transfer otomatis atau mengirim uang tambahan dalam setoran "satu kali".

Batas transfer $10 juga berlaku untuk penarikan. Saat menarik dana dari akun Anda, Anda harus mentransfer setidaknya $10 sekaligus. Jika saldo Anda berada di bawah persyaratan $10, Anda tidak perlu melakukan apa pun, namun, jika Anda ingin menarik dana pada saat itu, Anda harus menarik saldo penuh.

Terkait:Ulasan Penggalangan Dana: Investasi Real Estat Komersial untuk Semua Orang

Biaya Titan

Titan tidak membebankan biaya pada akun dengan saldo di bawah $500 dan 1% dari aset yang dikelola untuk akun di atas $500.

Itu berarti Anda akan membayar $10 untuk setiap $1.000 yang Anda investasikan dengan Titan. Ini jelas jauh lebih sedikit daripada dana lindung nilai biasa yang sering membebankan 2% aset yang dikelola ditambah "biaya kinerja" hingga 20% dari keuntungan.

Biaya dibebankan ke akun setiap bulan, berdasarkan saldo rata-rata bulan sebelumnya.

Sementara biaya 1% mereka kurang dari dana lindung nilai, itu lebih dari broker investasi lain yang merupakan penasihat robo seperti Betterment atau firma gaya "lakukan sendiri" seperti Fidelity atau Vanguard.

Namun, dengan robo-advisors dan broker "lakukan sendiri" biasanya tidak ada manusia yang terlibat dalam portofolio Anda, selain diri Anda sendiri. Titan menggunakan perangkat lunak investasi dan pakar manusia untuk membuat dan mengelola portofolio Anda. Inilah sebabnya mengapa mereka mengatakan Anda dapat mengharapkan untuk membayar lebih dari yang Anda lakukan pada penasihat robo murni.

Jenis Akun dengan Titan

Titan menawarkan akun pialang kena pajak dan IRA – baik tradisional maupun Roth. Jika Anda memiliki 401(k) yang ingin Anda putar, mereka juga dapat mengurusnya untuk Anda.

Mereka belum menawarkan rekening pensiun usaha kecil, rekening bersama, kustodian, atau perwalian.

Performa Titan

Titan diluncurkan pada Februari 2018 memberi kami kerangka waktu yang sangat singkat untuk melihat performa sebelumnya. Biasanya reksa dana akan memberi Anda sejarah lima dan sepuluh tahun. Namun, karena Titan masih baru di pasar investasi, mereka belum memiliki statistik tersebut.

Sejak awal, mereka telah mendapatkan pengembalian bersih sebesar 15% sedangkan S&P 500 telah mengembalikan 11,4%. (Per 31 Januari 2020)

Mereka mengakhiri 2018 dengan pengembalian negatif 7%, sementara S&P500 juga turun 6,1%. Pada 2019, mereka rebound dengan pengembalian 33,7%, sementara S&P500 masuk dengan 31,5% yang indah. Sebagai perbandingan, Total Stock Market Fund (VTSAX) Vanguard naik 30,8% pada 2019.

Lihat penafian kinerja penuh di akhir ulasan ini dan seterusnya Situs web Titan.

Namun, inti dari investasi gaya dana lindung nilai adalah memungkinkan Anda menghasilkan uang bahkan ketika pasar sedang turun – dengan asumsi Anda dapat memprediksi itu jatuh sebelum itu terjadi.

Angka kinerja mencerminkan klien Titan hipotetis dengan profil risiko Agresif; klien dengan profil risiko Sedang atau Konservatif akan mengalami pengembalian yang lebih rendah. Lihat penafian kinerja penuh di akhir ulasan ini dan seterusnya Situs web Titan.

Memulai dengan Titan

Kamu bisa daftar dengan Titan baik di situs web mereka atau melalui aplikasi mereka. Untuk mendaftar di situs web mereka cukup klik tombol "Gabung sekarang" di sudut kanan atas layar mana pun. Di aplikasi, klik tombol "daftar" di layar pembuka.

Anda kemudian akan dibawa melalui serangkaian pertanyaan untuk mengumpulkan informasi pribadi Anda. Mereka akan menanyakan informasi berikut:

• Nama
• Alamat email
• Hari ulang tahun
• Nomor keamanan sosial
• Alamat rumah
• Nomor telepon
• Status Pekerjaan

Semua pialang investasi diharuskan mengumpulkan informasi ini dari pelanggan mereka. Tidak ada yang luar biasa di sini.

Untuk benar-benar berinvestasi dan mengakses akun Anda, Anda harus menggunakan aplikasi mereka. Mereka sedang mengerjakan versi desktop lengkap tetapi untuk saat ini, aplikasi adalah cara yang harus dilakukan.

Apakah Titan Invest Aman?

Ya, Titan sama amannya dengan platform investasi lainnya. Mereka adalah perusahaan sah yang menangani informasi pribadi Anda dengan sangat serius. Mereka menggunakan keamanan tingkat bank untuk memastikan bahwa informasi pribadi Anda disimpan dengan aman.

Pikiran Akhir

Anda mungkin pernah mendengar tentang dana lindung nilai, termasuk betapa menguntungkannya mereka, tetapi Anda mungkin berpikir Anda tidak akan pernah bisa berpartisipasi. Dengan bantuan Titan, Anda dapat memanfaatkan strategi investasi dana lindung nilai tanpa menjadi jutawan atau mendapatkan penghasilan enam digit.

Jika Anda penasaran dengan dana lindung nilai, ini adalah kesempatan bagus untuk mencelupkan kaki Anda ke dalam air. Tanpa minimal investasi, Anda bisa coba aplikasi Titan dan lihat apakah itu untuk Anda.

Tentu saja, setiap investasi yang sah disertai dengan risiko, dan dana lindung nilai diketahui lebih berisiko daripada bentuk investasi lainnya.

Jadi pastikan untuk mengingatnya. Seperti apa pun, Anda pasti ingin mengetahui keseluruhan kepemilikan Anda dan memastikan portofolio Anda secara keseluruhan sejalan dengan toleransi risiko Anda.

Tetapi dengan itu, jika Anda berharap bisa masuk ke investasi dana lindung nilai tetapi berpikir itu di luar kemampuan Anda, Anda akan terkejut dengan Titan.

Pengungkapan:
Semua pendapat adalah milik kita sendiri. Ini hanya untuk tujuan informasi dan bukan merupakan deskripsi komprehensif tentang layanan penasihat investasi Titan. Titan menggunakan strategi algoritmik eksklusif dalam memilih rekomendasi untuk klien penasihat. Silakan lihat situs web Titan ( https://www.titanvest.com/) dan Brosur Program (tersedia di situs web) untuk informasi lebih lanjut. Investasi tertentu tidak cocok untuk semua investor. Sebelum berinvestasi, pertimbangkan tujuan investasi Anda dan biaya Titan. Tingkat pengembalian investasi dapat sangat bervariasi dari waktu ke waktu, terutama untuk investasi jangka panjang. Kerugian investasi dimungkinkan, termasuk potensi kerugian dari semua jumlah yang diinvestasikan. Pendaftaran Titan sebagai penasihat investasi terdaftar SEC tidak menyiratkan tingkat keterampilan atau pelatihan tertentu dan tidak boleh dibuat kesimpulan sebaliknya. Tidak ada di sini yang harus dianggap sebagai tawaran, ajakan dari penawaran, atau saran untuk membeli atau menjual sekuritas. Konten di atas hanya untuk tujuan ilustrasi untuk mendemonstrasikan produk, layanan, dan informasi yang tersedia dari Titan. Kinerja masa lalu tidak menjamin hasil di masa depan. Setiap pengembalian historis, pengembalian yang diharapkan, atau proyeksi probabilitas, bersifat hipotetis dan mungkin tidak mencerminkan kinerja masa depan yang sebenarnya. Hasil kinerja bersih dari biaya dan termasuk dividen dan penyesuaian lainnya. Semua angka kinerja Titan mewakili kinerja akun hipotetis yang dibuat di Titan tanggal dimulainya 20/2/18 menggunakan proses investasi Titan untuk portofolio agresif, bukan aktual Akun. Semua hasil kinerja Titan mencakup penggunaan lindung nilai yang dipersonalisasi untuk klien hipotetis dengan profil risiko "Agresif"; klien dengan profil risiko "Sedang" atau "Konservatif" akan mengalami pengembalian yang lebih rendah. Silahkan kunjungi https://support.titanvest.com/investment-process/hedging untuk pengungkapan penuh pada proses lindung nilai kami. Di mana pun hasil kinerja strategi Unggulan Titan ditampilkan di samping hasil yang sebanding dengan manajer investasi lainnya, “Tanggal Awal” ditetapkan sebagai 20/2/18. Hasil YTD 2020 diukur dari 1/1/20 hingga 1/31/20. Hasil 2018 diukur dari Tanggal Permulaan hingga 31/12/18. All-Time (Annualized) mewakili tingkat pengembalian internal dari Tanggal Inception hingga 1/31/20. Hasil untuk strategi investasi Titan Flagship dibandingkan dengan kinerja Tolok Ukur Ilustrasi hanya untuk tujuan informasi. Hasil kinerja disiapkan oleh Titan Invest, dan belum disusun, ditinjau, atau diaudit oleh akuntan independen. Titan tidak membuat pernyataan mengenai keakuratan, kelengkapan, kemutakhiran, kesesuaian, atau validitas informasi apa pun dan tidak akan bertanggung jawab atas kesalahan, kelalaian, atau keterlambatan informasi ini atau kerugian atau kerusakan yang timbul dari tampilan atau menggunakan. Perkiraan kinerja tunduk pada penyesuaian dan revisi di masa mendatang. Investor harus menyadari bahwa kerugian investasi mungkin terjadi. Informasi tambahan, termasuk (i) metodologi perhitungan; dan (ii) daftar yang menunjukkan kontribusi masing-masing holding terhadap kinerja portofolio selama periode waktu akan diberikan berdasarkan permintaan. Lihat situs web Titan untuk pengungkapan kinerja penuh (https://www.titanvest.com/disclosures) di Titan dan Tolok Ukur Ilustratif. Dengan mendaftar ke Titan dari halaman ini, Anda mengakui telah menerima Bungkus Biaya Brosur dan Pengungkapan Kompensasi Mitra Pengacara. Selain itu, Anda memahami persyaratan pembukaan rekening baru. Pengacara dapat menerima kompensasi untuk pembukaan akun yang didanai di aplikasi Titan yang terjadi melalui halaman arahan rujukan ini.