Köztudott, hogy az aktív alapkezelők túlnyomó többsége nem tudja megverni benchmark indexeit.
Warren Buffett minden évben írja levél a Berkshire Hathaway részvényeseinek az első oldal pedig egy táblázat, amely összehasonlítja a Berkshire Hathaway vs. piaci értékének éves változását. az S&P 500 osztalékkal együtt.
Összetett hozama 2022-ig lenyűgöző (19,8% vs. 9,9%), de nem gyakori, hogy évről évre megdönti az S&P 500-at (és a Berkshire Hathaway egész magáncégek tulajdonosa néhány állami vállalat részvényei mellett).
Ha a legtöbb aktív alapkezelő nem tudja megtenni, és Warren Buffett, minden idők egyik legsikeresebb befektetője nem tudja megtenni… hogyan tehetné?
De az emberek minden nap próbálkoznak. És néha sikerül nekik.
És képzeld el, mi történik, amikor megteszik? Semmi.
Tartalomjegyzék
- 🏁 Kezdje a végét szem előtt tartva
- 😋 Tudsz Dunning-Krugerről?
- 💵 Nem fogsz elég nagyot fogadni
- ⏰ Az idő véges erőforrás
- 🎊 Szórakoztató, és ez így van rendjén
🏁 Kezdje a végét szem előtt tartva
Mi történik, ha 9,9% helyett 10%-os összetett hozamot kap? A portfóliója egy kicsit nagyobb.
Mi van, ha 9,9% helyett 12%-ot kapsz? Még mindig nagyobb.
De itt van egy titok - semmi sem történik, ha legyőzöd a piacot.
De a tiéd próbálkozások a piac legyőzése kerülni fog. Lehet, hogy pénzbe kerül, mert ilyenkor nem ütöd meg a piacot. Ez időbe is kerül, mert kutatásra, vásárlásra és eladásra, és minden egyéb szarságra, amit ennek érdekében tesz.
Lehetséges-e legyőzni a piacot? Természetesen.
Lehetséges ezt következetesen legyőzni? Igen, de rendkívül valószínűtlen. És a lefelé mutató kockázat megéri-e a fejjel?
😋 Tudsz Dunning-Krugerről?
A Dunning-Kruger effektus alattomos és ártalmas kognitív torzítás. Ez az, amikor túlbecsülöd saját képességeidet egy olyan területen, ahol korlátozott tudásod és tapasztalatod van. Ez az oka annak, hogy a Twitter/X tele volt „orvosi szakértőkkel” a világjárvány idején, és „jogtudósokkal” a Depp v. Tárgyalást hallottak.
Ezért is gondolják sokan, hogy legyőzhetik a piacot.
És a pénzügyi szórakozás számos formája ösztönzi ezt az elfogultságot. Megmutatják a tickereket, az elemzéseket, a diagramokat és a legjobb listákat, hogy feldobja az izgalmat, és „segítsen” jobban befektetni. Tekintse meg az összes információját!
Megpróbálnak eladni Önnek befektetési tanácsadási szolgáltatásokat, hogy segítsenek Önnek válassza ki a következő forró részvénybefektetést. Azt akarják, hogy nézze a műsoraikat, mert a szemgolyó reklámokat árul.
De a valóság az, hogy senki sem tudja megjósolni a jövőt. Még ha a jövőt tekinti is, nem tudja, hogyan fognak viselkedni más piaci szereplők, és ez hogyan befolyásolja a részvények teljesítményét.
💵 Nem fogsz elég nagyot fogadni
Amikor Goerge Sorosösszetörte a Bank of Englandet” 1992-ben 10 milliárd dollárt fogadott a fedezeti alapjain keresztül, és miután minden por elülte, körülbelül egymilliárd dollár profitra tett szert. Szerény 10%. Ez csak 10%-a volt a hatalmas számnak.
Ha 10 000 dollárt tesz fel egy részvényre, hogy 1000 dollárt keressen, akkor ez egy jó történet, de nem mozdítja el a tűt, különösen a vállalt kockázat mértékét tekintve.
Az igazán sikeres befektetők hatalmas fogadásokra támaszkodnak, amelyek hatalmas emelkedést hoznak. Nem akarnak 10%-os megtérülést kicsikarni egy befektetésből. Általában azt akarják, hogy ez egy hazai futás vagy egy sztrájk legyen. Megengedhetik maguknak, hogy törljenek, különösen, ha egy alapról van szó, amely mások pénzét fekteti be, de megteheti?
Hány ütést kell végrehajtani, mielőtt kiszállsz a játékból?
⏰ Az idő véges erőforrás
Piaci hozamot egyszerűen elérhet indexalap vásárlása. Megkapod a átlagos tőzsdei hozam de szinte nem vesz igénybe időt. Ez a világ legegyszerűbb ügye.
Ha még kevésbé akarod agyalni, vegyél egy céldátum alapot. A céldátum alapok kezelik az eszközallokációt is, életkorod alapján.
Mennyi időt kell rászánnod mindarra cégkutatás szükséges ahhoz, hogy magabiztosnak érezze magát, hogy legyőzi a piacot? Akarsz olvassa el a részvénydiagramokat és a pénzügyi jelentések? Természetesen nagyobb a nullánál.
Ezek olyan órák, amelyeket nem töltesz más dolgokkal, például kedvenc hobbiddal, barátokkal, családdal, fitneszzel stb.
A fogadásod nem csak a pénzed, hanem az időd is. Minden idejét elveszíti, a kérdés az, hogy ez nagyobb megtérülést jelent-e a pénzén.
🎊 Szórakoztató, és ez így van rendjén
Tudom, hogy szórakoztató befektetés és egy kicsit gyakorlatiasabb megközelítés. Izgalmas látni, ahogy a részvényárfolyamok emelkednek.
De tudjuk, hogy ez szerencsejáték.
Ha ugyanazzal a gondolkodásmóddal lépsz bele, mint egy blackjack asztalnál, akkor minden rendben van. Tudod, hogy 11-et kell duplázni és 8-at osztani. Hajlandó vagy lemondani néhány százalékpontról, és cserébe szórakozást kapsz.
Nekem is van ez a viszketés. A viszketést a szedéssel vakarom osztalék növekedési részvények. Elismerem, hogy ez kevésbé hatékony, mint akár egy osztaléknövelő ETF-be vagy valami hasonlóba fektetni.
Ez azonban sokkal felelősségteljesebb módon karcolja a viszketést, mint a növekedési részvények kiválasztása.
Rendben van, ha van egy kis összeg, amivel játszol, de vedd észre, hogy ezt csinálod. Ön szórakoztatja magát, nem fektet be. És ez rendben van!
És hogy őszinte legyek, senkit nem igazán érdekel a csodálatos befektetési történeted. 😂
Ról ről Jim Wang
Jim Wang egy negyvenéves, négygyermekes apa, aki gyakori közreműködője Forbes és Vanguard blogja. Neki is volt szerencséje megjelent a New York Times-ban, a Baltimore Sun-ban, az Entrepreneur-ben és a Marketplace Money-ban.
Jimnek van B.S. a Carnegie Mellon Egyetem számítástechnikai és közgazdasági szakán szerzett M.S. információtechnológiában - Szoftvermérnök a Carnegie Mellon Egyetemen, valamint üzleti adminisztráció mesterfokozata Johns Hopkinstól Egyetemi. A személyes pénzügyekhez való hozzáállása egy mérnök megközelítése, aki az összetett témákat falatnyi, könnyen érthető fogalmakra bontja, amelyeket Ön is használhat a mindennapi életében.
Az egyik kedvenc eszköze (itt az én kincses szerszámosládám,, minden, amit használok) az Személyes tőke, ami lehetővé teszi számára, hogy havonta mindössze 15 perc alatt intézze pénzügyeit. Pénzügyi tervezést is kínálnak, például nyugdíjtervező eszközt, amely meg tudja mondani, hogy jó úton halad-e a nyugdíjba vonuláshoz, amikor csak akar. Ez ingyenes.
Befektetési portfólióját is diverzifikálja egy kis ingatlan hozzáadásával. De nem bérlakásokra, mert nem akar másodállást, hanem diverzifikált kis befektetéseket néhány kereskedelmi ingatlanba és gazdaságba Illinoisban, Louisianában és Kaliforniában. AcreTrader.
Mostanában befektetett néhány műalkotásba Mesterművek is.
>> Olvasson Jim további cikkeit
Az itt kifejtett vélemények egyedül a szerzőé, nem bármely banké vagy pénzintézeté. Ezt a tartalmat ezen entitások egyike sem vizsgálta felül, hagyta jóvá vagy más módon jóváhagyta.