Ha nagy befektetési portfóliót kezel, különösen, ha aktív kereskedő, akkor nehéz lehet számlaegyenlegét és tevékenységét naprakészen tartani. Ebben segíthet egy jó részvénykövető.
De mivel rengeteg közül lehet választani, honnan tudja, melyik illik a portfóliójához? Ebben a cikkben megosztom a 2023-as 10 legjobb részvénykövetőt. Kitérek az árakra és az értékelésekre, és tájékoztatom Önt, hogy mit vegyen figyelembe a tőzsdekövető kiválasztásakor.
Tartalomjegyzék
- Mi az a részvénykövető?
- Mitől jó egy részvénykövető?
- A legjobb részvénykövetők 2023-ban
- 1. Hajnalcsillag
- 2. Alfát keresek
- 3. A Motley Fool részvénytanácsadó
- 4. Erősítse meg
- 5. M1 Pénzügy
- 6. Stock Rover
- 7. TradeStation
- 8. GuruFocus
- 9. Jehu! Pénzügy
- 10. Robin Hood
- Végső gondolatok
Mi az a részvénykövető?
A részvénykövető egy szoftveralkalmazás, amely lehetővé teszi befektetéseinek valós időben történő nyomon követését. Ez eltér a brókerportfóliójában megjelenő egyszerű részvénylistáktól. A tőzsdekövető nem csak felsorolja az értékpapírjait, de testreszabható is, hogy azonnali hozzáférést biztosítson a legfontosabbnak tartott információkhoz.
Néhány tőzsdei kereskedési alkalmazások kínálnak saját online tőzsdekövetőt. És bár ezek hatékonyak lehetnek, nem feltétlenül mélyreható eszközök. Végül is a bróker bróker, a tőzsdekövető pedig egy nagyon speciális befektetési eszköz. Ennek ellenére felvettem néhány brókert, akikről úgy gondoljuk, hogy kiváló nyomkövetőkkel, valamint kategóriájában a legjobb befektetési képességekkel rendelkeznek.
Mitől jó egy részvénykövető?
A részvénykövető kiválasztásakor használja a következő öt kritériumot:
Képességek. Ez a jó tőzsdekövető végső mértéke. Olyan tényezőket tartalmaz, mint a készletek száma, tőzsdén kereskedett alapok (ETF), és befektetési alapok a nyomkövető lefedheti, a portfólió közvetlen kezelésének lehetősége az alkalmazásból, integráció a közvetítői tevékenységgel fiók(ok), az alkalmazásban közvetlenül elérhető vállalati és piaci információk mennyisége, testreszabása, kapacitása és egyszerűsége használat. Ideális esetben a készletkövetőnek ingyenes próbaidőszakot kell felajánlania, hogy tesztelhesse a terméket.
Elérhetőség. A nyomkövető elérhető asztali számítógépekhez, mobilalkalmazásokhoz vagy mindkettőhöz? Annak ellenére, hogy befektetési tevékenységének nagy része az asztali számítógépén zajlik, akkor is szüksége lehet arra, hogy hozzáférjen a tőzsdekövetőhöz a mobilalkalmazásában, amikor éppen nem ül az asztalánál.
Hírnév. Több millió aktív befektető van, mint te. Komoly forrást jelentenek az objektív véleményekhez bármely részvénykövetőről. Ha egy nyomkövető magas pontszámokat kap a felhasználóktól, nagyobb az esélye, hogy elégedett lesz a termékkel.
Ár. A részvénykövetők különböző árpontokon érhetők el, az ingyenes verzióktól a több száz dollárba kerülőkig. Az ingyenes verzió jól működhet, ha a portfóliója viszonylag kicsi, kevés részvényt tartalmaz, vagy ha nem vagy aktív kereskedő. De nagyobb portfólió és aktív kereskedési profil esetén a prémium tracker fizetése az egyik legjobb befektetés lehet.
Saját személyes igényei és preferenciái. A legjobb részvénykövető a legjobb részvénykövető az Ön számára. Nem mindegy, hogy egy online értékelő mit dönt. A választást saját befektetési stílusa, igényei és preferenciái alapján kell meghoznia.
A legjobb részvénykövetők 2023-ban
1. Hajnalcsillag
A legjobb: A legjobb sokoldalú befektetők számára minden szinten
Ár: 34,95 USD havonta vagy 249 USD évente (20,75 USD havonta egyenértékű)
Értékelések: Az App Store: 4.5/5.0; Google Play: 2.9/5.0
Hajnalcsillag az egyik legismertebb és legelismertebb név a befektetési ágazatban. A professzionális befektetők, beleértve a befektetési alapkezelő cégeket is, gyakran veszik igénybe szolgáltatásait. Rengeteg jó oka van annak, hogy ez miért igaz.
A Morningstar lehetőséget ad arra, hogy zökkenőmentesen összekapcsoljon több közvetítői számlát a programjával. Ezután kihasználhatja a szakmai besorolási adatokat és értékeléseket. Jól ismertek arról, hogy Morningstar-pontértékeléseiket egy csillagtól öt csillagig terjednek, így sokkal könnyebbé válik a részvényválasztás.
A Morningstar egyik legismertebb funkciója a Portfolio X-Ray. Lehetővé teszi, hogy több szemszögből is értékelje pozícióit. Eközben a Morningstar Stock Intersection lehetővé teszi, hogy azonnal tudja, ha vannak átfedő eszközei. Ez megakadályozhatja, hogy valamelyik eszközosztályban túlságosan lefoglalt legyen.
Ha konkrét befektetési ötleteket keres, a Morningstar az egyik leggazdagabb információforrás. Információkat kaphat számos befektetési ötletről, beleértve a növekedési részvényeket, értékpapírokat, alapokat és szektorokat. További információért tekintse meg a mi Morningstar Investor értékelés.
Tudjon meg többet a Morningstarról
2. Alfát keresek
A legjobb: Önvezető befektetők, akik elsősorban a részvényinformációk iránt érdeklődnek
Ár: Ingyenes az alapverzióhoz; Prémium 239 USD/év, egy teljes hónaptól kezdve 4,95 USD-ért
Értékelések: Az App Store: 4.8/5.0; Google Play: 4.1/5.0
Bár elkezdheti használni az ingyenes verziót Alfát keresek, ez egy meglehetősen korlátozott alkalmazás. De a prémium verzióban minden olyan funkciót és előnyt megkaphat, amelyről a Seeking Alpha ismert. Ez az egyik legnépszerűbb részvénykövető a piacon, több mint 250 000 felhasználóval.
Naponta több száz cikkhez fog hozzáférni, amelyek több ezer egyedi részvényre vonatkoznak. A részvényelemzés konkrét besorolásokat fog tartalmazni, például vétel, erős vétel, tartás vagy eladás, így némi betekintést nyújt az értékpapír helyzetébe. És bár a Seeking Alpha nem ad konkrét részvényajánlatokat, kínálnak készletszűrőket Mennyiségi minősítések biztosítása, Alfa minősítések keresése, Wall Street minősítések, Értékelés, Növekedés és Jövedelmezőség.
Bár nem kínálnak ingyenes próbaidőszakot, az első hónap mindössze 4,95 dollár. Ez lehetőséget ad a nyomkövető tesztelésére, hogy megbizonyosodjon arról, hogy a megfelelő választás az Ön számára. És ha igen, akkor 239 dollárért iratkozhat fel éves előfizetésre. Ez egy kiváló ár, figyelembe véve a Seeking Alpha által nyújtott összes információt, betekintést és elemzést. Olvassa el a mi Alfa-értékelést keresek további információért.
Tudjon meg többet az Alfa kereséséről
3. A Motley Fool részvénytanácsadó
A legjobb: Konkrét részvényajánlatokat kereső befektetők
Ár: 99 USD az első évben, majd 199 USD évente; 30 napos tagdíj-visszafizetési garanciával rendelkezik
Értékelések: Az App Store: nincs besorolva; Google Play: 2.8/5.0
A tarka bolond az egyik vezető befektetési tanácsadó szolgáltatás az iparágban, több mint 500 000 előfizetővel. A vállalat azt állítja, hogy részvényei az elmúlt években jelentősen felülmúlták az S&P 500-at. Valójában azt állítják, hogy az elmúlt 20 évben 3-1 arányban felülmúlta az indexet. Legutóbb azt állítják, hogy 173 részvényajánlást adtak 100%-ot meghaladó hozam mellett, az átlagos ajánlások pedig több mint 432%-ot.
Tagként havonta két új részvényt kapsz. Emellett rangsort adnak az általuk elérhetőnek vélt 10 legjobb befektetési lehetőségről. Ezenkívül hozzáférhet a Motley Fool befektetési szakértői által írt több tucat részvényjelentéshez, valamint a befektetési cikkekkel teli könyvtárhoz.
Az egyik legvonzóbb tulajdonsága A tarka bolond az, hogy online közösséget kínálnak. Itt kapcsolódhat be a többi taggal folytatott beszélgetésbe, befektetési stratégiákat és ajánlásokat cserélhet.
A szolgáltatáshoz 30 napos pénz-visszafizetési garancia tartozik, amely lehetőséget ad arra, hogy megbizonyosodjon arról, hogy a szolgáltatás működik-e az Ön számára.
Tudjon meg többet a Motley Fool-ról
4. Erősítse meg
A legjobb: Teljes körű professzionális befektetéskezelés
Ár: Ingyenes az alapvető pénzügyi aggregátor, majd a portfólió értékének 0,89–0,49%-a (minimum 100 000 USD) a vagyonkezelési szolgáltatásért
Értékelések: Az App Store: 4.7/5.0; Google Play: 4.2/5.0
Erősítse meg (korábban Personal Capital) kínálja ingyenes pénzügyi aggregátorát, ahol összekapcsolhatja az összes pénzügyi számláját. Ez magában foglalja a bankszámlákat, a kölcsönöket és a jelzálogkölcsönöket, a hitelkártyákat és természetesen a befektetési számlákat. Így egyetlen platformon nagy magasságból áttekintheti teljes pénzügyi helyzetét.
Miután az összes fiókját összekapcsolta a platformon, nyomon követheti az egyenlegváltozásokat és végső soron a nettó vagyonát. A platform pénzforgalmi és befektetési jelentéseket is biztosít majd.
De a szívében Erősítse meg vagyonkezelési szolgáltatása. Egyedi, mindenre kiterjedő éves tanácsadói díj ellenében személyre szabott, ember által támogatott befektetéskezelést biztosít portfóliójában. Ez magában foglalja a hozzáférést egy dedikált befektetési tanácsadóhoz.
A díj évi 0,89%-tól 1 millió dollárig terjedő portfóliók esetében, majd fokozatosan 0,49%-ra csökken a 10 millió dollár feletti portfóliók esetében.
Tudjon meg többet az Empowerről
5. M1 Pénzügy
A legjobb: Azok a befektetők, akik saját maguk választják ki befektetéseiket, majd kihasználják az automatizált befektetéskezelés előnyeit
Ár: Egyik sem
Értékelések: Az App Store: 4.7/5.0; Google Play: 4.5/5.0
M1 Pénzügy egy egyedülálló robo-tanácsadó, amely lehetővé teszi az egyes részvények és tőzsdei alapok kiválasztását, amelyekbe be szeretne fektetni. Ezután, miután meghozta döntéseit és létrehozta portfólióját, az M1 Finance teljes automatizált portfóliókezelést biztosít, beleértve az osztalék-újrabefektetést és az időszakos újraegyensúlyozást. És mindezt ingyen csinálják. Ez nem tartalmazza a portfóliójában lévő befektetések kiválasztásának díját és az éves kezelési díjat.
Sőt, pénz nélkül is nyithat számlát, majd megkezdheti a befektetést, ha már legalább 100 USD összeget hozzáadott számlájához. Egy-egy portfólió akár 100 értékpapírral és alappal is feltölthető, és korlátlan számú portfólió építhető fel, amelyeket az M1 Finance „pite”-ként emleget. Mindegyik torta egy adott befektetési téma köré szervezhető, mint például a megújuló energia, a fenntarthatóság, a városi megújulás vagy bármi, amit Ön választ.
Az M1 Plus-t is kínálják. Ez egy prémium szolgáltatás, amelyben mindössze havi 10 dollárért – vagy évi 95 dollárért – vehet részt. További befektetési eszközöket biztosít, beleértve a kriptovaluták kereskedését, valamint magas hozamú megtakarításokat (jelenleg akár 5,00% APY) és akár 10% készpénz-visszatérítést az M1 tulajdonosi jutalomkártya használatával. Tudjon meg többet teljes terjedelmében M1 Pénzügyi szemle.
Tudjon meg többet az M1 Pénzügyről
6. Stock Rover
A legjobb: Azok a befektetők, akik portfóliójuk növekedésével tőzsdekövetővé szeretnének válni
Ár: 4 csomag: 1) Ingyenes, 2) Essentials, 7,99 USD/hó (59,99 USD/év), 3) Prémium, 17,99 USD/hó (134,99 USD/év), 4) Premium Plus, 27,99 USD/hó (209,99 USD/év)
Értékelések: Az App Store: N/A; Google Play: N/A
Stock Rover négy különböző tervet kínál. Az, hogy pontosan milyen szolgáltatások és funkciók lesznek elérhetők, a kiválasztott csomagtól függ.
A Stock Rover Free sok befektetőt több mint megfelelő módon fog kiszolgálni. Átfogó információt nyújt több mint 8500 észak-amerikai részvényről, valamint 4000 ETF-ről és több mint 40.000 befektetési alapról. A terv brókerintegrációt, portfóliókezelést és egy portfólió-műszerfalat tartalmaz részletes portfólióteljesítmény-információkkal. Napi elemzői értékeléseket és rangsorokat, mélyreható piaci híreket, valamint átvilágítókkal ellátott ötletpanelt is kaphat.
Az Essentials befektetési összehasonlítást, teljes mértékben testreszabható pénzügyi nézeteket és oszlopokat, készletet kínál szűrés, portfólió és figyelőlista követés, és több mint 260 mérőszám öt év részletességgel történelmi adat.
A prémium verzió 90 további mérőszámot ad hozzá több mint tíz éves részletes pénzügyi múlttal. Ezenkívül adatexportálási, ETF- és alap-összehasonlítási adatokkal, több mint 100 diagrammal az összes pénzügyi mutatóról, fejlett riasztásokról, részletes portfólióelemzésről és Monte Carlo-portfólió-szimulációról is gondoskodik.
Végül a Premium Plus több mint 300 további mérőszámot, valamint egyéni mérőszámot ad hozzá. Ezenkívül egyenlet-szűréssel, történeti adatok átvilágításával, részvényminősítésekkel, részvények valós értékével és biztonsági ráhagyás, befektetői figyelmeztetések, valamint jelenlegi és történelmi pontszámok a növekedésre, értékre, minőségre és érzés. A miénk Stock Rover áttekintés további részleteket tartalmaz.
Tudjon meg többet a Stock Roverről
7. TradeStation
A legjobb: Haladó befektetők
Ár: Nincsenek programdíjak, plusz jutalékmentes részvénykereskedés, de a kereskedési díjak vonatkoznak a nemzetközi befektetőkre, valamint 50 USD díj az alacsony egyenlegű vagy alacsonyabb aktivitású számlák esetén
Értékelések: Az App Store: 4.5/5.0; Google Play: 3.9/5.0
TradeStation egy befektetési bróker, amely az iparág egyik legjobb kereskedési platformját kínálja. Elsősorban haladó befektetők számára készült, és díjnyertes kereskedési platformot kínál, beleértve egy dedikált kereskedelmi pultot és valós idejű piaci adatokat. A számlanyitáshoz nincs minimális egyenleg. Amerikai és nem amerikai befektetők számára egyaránt elérhető. A szokásos részvények, kötvények, alapok, opciók és határidős ügyletek mellett kínálnak kriptovalutákkal való kereskedést is.
Az asztali platform közvetlen piaci hozzáférést biztosít az automatikus kereskedés végrehajtásával. Testreszabható, hogy kihasználja a platformon kínált számos funkciót és eszközt. A TradesStation RadarScreen funkciója lehetővé teszi a szimbólumok valós idejű követését és rangsorolását több mint 180 mutató alapján. A napi részvényadatok több mint 50 évre, míg a napi indexadatok 59 évre nyúlnak vissza. Szimulált kereskedést is kínálnak, így tesztelheti a befektetési stratégiákat, mielőtt kockáztatná a pénzét.
Tudjon meg többet a TradeStationről
8. GuruFocus
A legjobb: Befektetők nem amerikai részvényekbe
Ár: 499 dollár évente, hétnapos ingyenes próbaverziót követően
Értékelések: Az App Store: 3.5/5.0; Google Play: 3.6/5.0
GuruFocus az Egyesült Államokban és külföldön egyaránt elérhető befektetők számára. Az alkalmazás 2004 óta létezik, és rengeteg információt nyújt a részvények vásárlásáról és eladásáról. Ez magában foglalja a szűrők és kutatási eszközök széles választékát. Ugyanúgy hozzáférhet egy havi hírlevélhez, amely elemzi a részvényeket, ugyanúgy, mint az olyan világszínvonalú befektetők, mint Warren Buffett és Ben Graham. És nem csak több ezer amerikai részvényről van információ, hanem a Kanadában, Európában, Ázsiában és Ausztráliában elérhető részvényekről is.
Rengeteg téma-orientált átvilágítás létezik, mint például a CEO Buys, az Dividend Kinds, a Hedge Fund GuruTop 10 Aggregated, az S&P 500 Bubble, a Buffett-Munger és az Undervalued Predictable. Ezenkívül hozzáférhet a modellportfóliókhoz és a szektoralapú részvény-összehasonlításokhoz.
A GuruFocusnak van a legmagasabb éves tagsági díja a listán szereplő összes részvénykövető közül. De a befektetési eszközök, átvilágítások és információk talán legátfogóbb menüjét kínálja. Eközben hétnapos ingyenes próbaverzió, valamint 30 napos pénz-visszafizetési garancia is jár, ha nem elégedett a termékkel.
Tudjon meg többet a GuruFocusról
9. Jehu! Pénzügy
A legjobb: Új befektetők
Ár: Ingyenes verzió; Jehu! Finance Plus tervek – Lite 250 USD/év (20,83 USD/hó) vagy Essential 350 USD/év (29,16 USD/hónap) – 14 napos ingyenes próbaverzió minden csomaghoz
Értékelések: Az App Store: 4.7/5.0; Google Play: 4.4/5.0
Jehu! Pénzügy az iparág egyik legnépszerűbb befektetési platformja. Az ingyenes verzió valós idejű jegyzéseket biztosít mind a piacokon, mind az egyes értékpapírokon. Beállíthat MyPortfolio-t és figyelőlistákat is, és kihasználhatja az elérhető képernyők előnyeit.
Jehu! A Finance Plus két különböző prémiumcsomagot kínál, a Lite-ot és az Essential-t. A Lite az ingyenes verzió összes funkcióját biztosítja, de napi kereskedési ötleteket, részvények valós érték elemzését, fejlett portfólióteljesítmény-elemző eszközöket és 24 órás fióktámogatást ad hozzá.
Az Essential biztosítja a Lite verzió összes funkcióját, de olyan funkciókat is hozzáad, mint a Morningstar és az Argus kutatási jelentései, továbbfejlesztett diagramok és automatikus mintafelismerés, egyedülálló vállalati betekintés a vezető mutatókra, múltbeli pénzügyi adatok és statisztikák CSV-exporttal, valamint a Market Digest hírlevél.
Mindkét prémium csomag portfólióelemzést, kutatási jelentéseket, befektetési ötleteket, továbbfejlesztett diagramokat, vállalati betekintést és közösségi betekintést nyújt a platform más felhasználóitól. A sokak számára vonzó funkcióban pedig a prémium verziók hirdetések nélkül is elérhetők.
Tudjon meg többet a Yahoo! Pénzügy
10. Robin Hood
A legjobb: Aktív kereskedők
Ár: nincs éves díj; jutalékmentes kereskedés részvényekkel, opciókkal, ETF-ekkel és kriptovalutákkal
Értékelések: Az App Store: 4.2/5.0; Google Play: 4.0/5.0
Robin Hood egy befektetési alkalmazás, amelyet kifejezetten az aktív kereskedőkre terveztek. Az egyik legjobb mobilalkalmazást kínálják a kereskedéshez, valamint részvények, opciók, ETF-ek és kriptovaluták jutalékmentes kereskedését. Nyithat számlát pénz nélkül, és már 1 dollárral elkezdheti a befektetést.
Ha Ön is szeretne magas kamatot keresni a 250 000 dolláros FDIC limitet meghaladó készpénzegyenleg után, a Robinhood jelenleg 4,65%-os APY-t kínál 1,5 millió dollárig. A betétek teljes körű biztosítási fedezetét több FDIC-biztosított bank részvétele biztosítja.
A Robinhood azt is kínálja, ami az iparág legérdekesebb IRA-szolgáltatása lehet. A Robinhood Retirement 1%-os egyezést biztosít az IRA-hozzájárulásaihoz, valamint egyedileg ajánlott portfóliókat és jutalékmentességet. A megfelelő hozzájárulást akár harmadik fél IRA-számláiról átvitt számlaegyenlegekből és régi 401(k)-csomagokból is megkaphatja. Robinhood azt állítja, hogy az 1%-os hozzájárulás további 25 000 dollárt érhet 45 éven belül.
Ha ez nem elég, felajánlják a Cash Card-jukat is. Ha bankkártyát használ a vásárláshoz, a Robinhood a vásárlásait a legközelebbi dollárra kerekíti, és áthelyezi a befektetési számlájára. De emellett 10% és 100% közötti bónuszt is kaphat a heti összesítések után – akár heti 10 dollárig. A bónuszt részvények és kriptopénzek vásárlásába fektetik be. Megtalálhatod Robinhood áttekintésünk itt.
Tudjon meg többet a Robinhoodról
Végső gondolatok
Ha saját portfóliót kezel, akkor szinte biztosan szüksége van egy jó részvénykövetőre. Ez különösen igaz, ha portfóliója nagyszámú egyedi részvényből áll, de akkor is jelentős eszköz lehet, ha több alappal rendelkezik.
Annak ellenére, hogy brókerszámlája frissített listákat tartalmaz az értékpapír-állományáról, a részvénykövetők nagyobb rugalmasságot biztosítanak. És ha részvényekkel kereskedik, a tőzsdekövető lehet az egyik legkritikusabb eszköz, amely rendelkezésére áll.
Ha jelenleg nem használ tőzsdekövetőt, válassza ki a fent felsorolt szolgáltatások egyikét, és kezdje el. Eltarthat egy ideig, amíg megismeri a tőzsdekövető működését. Ezért fontos, hogy a lehető leghamarabb elkezdje használni. És miután elsajátítottad a tanulási görbét, elgondolkozol azon, hogyan sikerült valaha is befektetni tőzsdekövető nélkül.