Az indexalapok népszerű befektetési eszközök, mivel lehetővé teszik a befektetők számára, hogy passzív befektetéseket hajtsanak végre befektetési alapok és ETF-ek. Mi is pontosan egy index alap? Kezelt alapok, amelyek a tágabb értelemben vett gazdaságon belüli konkrét indexeket tükröző vállalati kosarat képviselnek.
Egyes indexalapok követik a magas piaci kapitalizációjú vállalatokat, míg mások mindegyiket tőzsdén jegyzett társaság az Egyesült Államokban. Minden indexalapnak más-más kockázati és hozamszintje van. Ez lehetővé teszi a befektetők számára, hogy anélkül profitáljanak a gazdaság különböző ágazatainak növekedéséből, hogy minden tojásukat egy kosárba tennék.
1971-ben alapították, Schwab Károly egy pénzügyi szolgáltató cég, amely indexalapok széles skáláját kínálja a befektetőknek. Sok alapjuk a Dow Jones által összeállított különböző indexekkel (^DJI) és a Financial Times Stock Exchange 100 Index (^FTSE).
A Schwab egy jó hírű vállalat, számos termékkel, amely bármely befektető számára megfelelő. 2020-ban a Schwab felvásárolta a népszerű brókercéget
TD Ameritrade. Egy valamivel oktatási anyagok széles könyvtára, a Schwab kiváló forrás lehet azoknak az új befektetőknek, akik indexalapokat szeretnének használni a befektetés megkezdéséhez.Ezek a Schwab legjobb indexalapjai azon befektetők számára, akik a gazdasági növekedésből szeretnének tőkét kovácsolni, és passzív bevételt generálni. osztalék, és enyhíteni infláció. (Teljesítményadatok 2022 októberétől.)
| Index alap | Ketyegő | TLDR (túl hosszú; Nem olvastam) |
|---|---|---|
| Schwab US Broad Market ETF | SCHB | Az egész gazdaságot tükrözi, 25000 amerikai székhelyű vállalatot követve |
| Schwab US Large-Cap ETF | SCHX | A piaci kapitalizáció szerint 750 legnagyobb vállalatot foglal magában |
| Schwab 1000 Index ETF | SCHK | Nyomon követi az 1000 legjobb amerikai székhelyű vállalatot piaci kapitalizáció szerint |
| Schwab US Dividend Equity ETF | SCHD | Nyomon követi a Dow Jones magas hozamú osztalékrészvényeit |
| Schwab US TIPS ETF | SCHP | Amerikai kincstári kötvényindex |
| Schwab Kiegyensúlyozott Alap | SWOBX | Idetartoznak a kötvények és a részvények is, amelyek felértékelődést és bevételt biztosítanak a befektetőknek |
| Schwab US REIT ETF | SCHH | Ingatlanbefektetések nyomon követése |
| Schwab International Equity ETF | SCHF | 1500 multinacionális vállalatot foglal magában az Egyesült Államokon kívüli feltörekvő piacokon |
? US Broad Market ETF (SCHB)
- Költségarány: 0.03%
- 1 éves teljesítmény: -17.93%
- Teljesítmény a kezdetektől: 12.05%
- Osztalék hozam: 1.67%
A Schwab US Broad Market ETF (SCHB) a Dow Jones US Broad Stock Market Index mellett követi nyomon. Az alap célja, hogy a lehető legszélesebb körben tükrözze a részvénypiacot. Több mint 2500 egyesült államokbeli székhelyű vállalatot foglal magában, így a befektetők a tőzsde különböző szektoraihoz juthatnak ki.
Mivel az SCHB a teljes gazdaságot nyomon követi, jó alapindex alap a befektetők számára. Az alap negyedéves osztalékot is kibocsát, így a befektetők passzív bevételt is termelhetnek.
Bővebben >>>A passzív jövedelemszerzés legjobb módjai
? Schwab US Large-Cap ETF (SCHX)
- Költségarány: 0.03%
- 1 éves teljesítmény: -17.34%
- Teljesítmény a kezdetektől: 12.15%
- Osztalék hozam: 1.69%
A Schwab US Large-Cap ETF (SCHX) a Dow Jones US Large-Cap Total Stock Market Index mellett követi nyomon. A 2009-ben alapított alap a piaci kapitalizáció szerint 750 legnagyobb egyesült államokbeli vállalatot foglal magában. Az alap mintegy 27 százalékát az információtechnológia, majd az egészségügy és a pénzügyek követik. Legfőbb részesedése az Apple, a Microsoft, az Amazon és a Google anyacége, az Alphabet.
A nagy kapitalizációjú indexalapok általában nagyobb kockázatot hordoznak, mint a vállalatok szélesebb körét követő indexalapok. A magas piaci kapitalizációval rendelkező vállalatok általában néhány gazdasági ágazatra koncentrálnak, például a tech. Ennek ellenére ezek a vállalatok általában jól teljesítenek, és olyan jutalompotenciált kínálnak, amely ellensúlyozhatja a kockázatot.
? Schwab 1000 Index ETF (SCHK)
- Költségarány: 0.05%
- 1 éves teljesítmény: -17.58%
- Teljesítmény a kezdetektől: 8.54%
- Osztalék hozam: 1.66%
A Schwab 1000 Index ETF (SCHK) követi a Schwab 1000 Indexet. Ez magában foglalja az Egyesült Államok 1000 legnagyobb vállalatát piaci kapitalizáció szerint. Legfőbb részesedései közé tartozik az Apple, a Microsoft, az Amazon, a Tesla és az Alphabet, az alap teljes informatikai részesedésének negyedével.
Ez az alap is erősen koncentrált a tech. Ez a koncentráció bizonyos kockázatot jelent, amelyet az alapba bevont vállalatok növekedése ellensúlyozhat.
? Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
- Költségarány: 0.06%
- 1 éves teljesítmény: -7.46%
- Teljesítmény a kezdetektől: 12.73%
- Osztalék hozam: 3.74%
A Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) követi a Dow Jones US Dividend 100 indexet. Ez az index olyan magas osztalékhozamú részvényeket tartalmaz, amelyek szilárd fundamentumokkal és következetes osztalékfizetéssel rendelkeznek. Ez az ETF hasznos lehet portfólióba történő beépítéskor azon befektetők számára, akik befektetéseikből cash flow-t szeretnének generálni.
A befektetőknek figyelembe kell venniük, hogy ez az indexalap magasabb költséghányaddal rendelkezik, mint más alapok. A többletköltséget azonban ellensúlyozza a magas osztalékhozam. Az osztalékot negyedévente fizetik ki.
? Schwab US TIPS ETF (SCHP)
- Költségarány: 0.04%
- 1 éves teljesítmény: -11.76%
- Teljesítmény a kezdetektől: 2.41%
- Osztalék hozam: 7.09%
A Schwab U.S. TIPS ETF (SCHP) a Bloomberg amerikai kincstári inflációhoz kötött kötvényindex mellett halad. Ez az index olyan nyilvánosan kibocsátott amerikai kincstári kötvényeket tartalmaz, amelyek lejáratáig kevesebb, mint egy év van hátra, és 500 millió dollár vagy annál nagyobb értékű névérték.
Az SCHP magas osztalékfizetéssel rendelkezik, amely segíthet a befektetőknek, akik befektetéseikből cash flow-t szeretnének generálni. Az Egyesült Államok által támogatott államkötvények az infláció elleni védekezésben is hasznosak lehetnek a befektetők számára, mivel ezek mögött az Egyesült Államok kormányába vetett teljes bizalom áll.
Bővebben a kincstári kötvényekről >>>Miért fektetek kincstári kötvényekbe a tőzsde helyett?
? Schwab Kiegyensúlyozott Alap (SWOBX)
- Költségarány: 0.50%
- 1 éves teljesítmény: -18.44%
- Teljesítmény a kezdetek óta: 6.15%
- Osztalék hozam: 5.40%
A Schwab Balanced Fund (SWBOX) mindkettőt birtokolja készletek és kötvények, amelyek mindkét világ legjobbjait nyújtják a befektetőknek. Ez az alap célja, hogy a befektetők számára tőkenövekedést és jövedelemtermelést biztosítson. Az SWBOX költséghányada magasabb, mint más alapoknál. Ezt azonban az évente fizetett magas osztalékhozam teszi ki.
? Schwab US REIT ETF (SCHH)
- Költségarány: 0.07%
- 1 éves teljesítmény: -16.33%
- Teljesítmény a kezdetektől: 6.12%
- Osztalék hozam: 3.38%
A Schwab US REIT ETF (SCHH) a Dow Jones Equity All REIT Cappped Index mellett követi nyomon. Ez az index ingatlanbefektetési alapokból – vagy REIT-ekből – áll. A REIT-ek nagyszerű lehetőséget kínálnak a befektetők számára, hogy hasznot húzzanak az ingatlanok felértékelődéséből anélkül, hogy fizikai ingatlanba fektetnének be.
A REIT index mellett nyomon követő alapba történő befektetés egyik előnye, hogy a REIT-eknek nyereségük egy részét osztalékként kell kifizetniük. Ez állandó és megbízható bevételi forrást biztosít a befektetőknek. Az SCHH jó módja annak, hogy a befektetők diverzifikálják a kockázatot a részvényektől és kötvényektől passzív jövedelmet generál.
Bővebben >>>Hogyan fektess be REIT-ekbe: Hozzá kell-e venni őket a portfóliójához?
? Schwab International Equity ETF (SCHF)
- Költségarány: 0.06%
- 1 éves teljesítmény: -24.97%
- Teljesítmény a kezdetektől: 3.57%
- Osztalék hozam: 2.96%
A Schwab International Equity EFT (SCHF) az FTSE Developed ex U.S. Index mellett halad. Az alap 1538 multinacionális vállalatot foglal magában az Egyesült Államokon kívülről. Legfőbb részesedései közé tartozik a Nestle, a Roche, a Shell és a Samsung.
Bár a nemzetközi vállalatok általában nem kínálják a legjobb befektetési megtérülést, lehetővé teszik a befektetők számára, hogy megragadják a növekedést a feltörekvő piacokon. Ez a fajta alap azt is lehetővé teszi a befektetők számára, hogy csökkentsék a kockázatot azáltal, hogy elkerülik az amerikai székhelyű vállalatokba történő befektetésekre való túlzott koncentrációt.
A lényeg: Hozzá kell-e adnia Schwab indexalapokat portfóliójához?
Az indexalapok kiváló lehetőséget biztosítanak a befektetőknek arra, hogy egy széles társasági kosárba fektessenek be, amelyek konkrét gazdasági mutatókat követnek nyomon. A Schwab indexalapjai közül sok olyan legjobban teljesítő vállalatokban van, mint az Apple, az Amazon, a Microsoft és a Tesla. Ezek az indexalapok segítik a befektetőket abban, hogy megragadják a növekedési lehetőségeket anélkül, hogy egy adott vállalatban egyedi részvényeket tartanának.
A Schwab indexalapjai alacsony költséghányaddal rendelkeznek, rendszeres osztalékhozam mellett. Jó passzív befektetési lehetőségek azok a befektetők számára, akik növekedést szeretnének elérni anélkül, hogy rengeteg tőkét költenének aktív kezelési díjakra.
Az olyan alapok, mint a Schwab 1000 Index ETF, lehetővé teszik a befektetők számára, hogy megragadják a technológiai részvények növekedését, míg a Schwab U.S. TIPS ETF az óvatosabb befektetőknek lehetőséget ad eszközeik infláció elleni fedezésére.
Schwab és a nemrég megszerzett TD Ameritrade kiterjedt erőforrásokkal rendelkezik ahhoz, hogy segítsen az új befektetőknek megismerni a különböző befektetési stratégiákat. Az indexalapok egyszerű módja annak, hogy az új befektetők tanuljanak, miközben növelik befektetési portfóliójukat.
Készítse el portfólióját:
- VOO vs. VTI: Mi a bölcsebb választás 2022-ben?
- Ingatlan vs. Részvények: Miért válasszuk az egyiket a másik helyett?
- Hogyan válhat önállóan gazdaggá
Amanda Claypool író, vállalkozó és digitális nomád. Ír a gazdagságról, a blokklánc-technológiáról, a fogyasztásról és a munka jövőjéről. Ő egy digitális nomád, aki jelenleg Asheville-ben (NC) él, és a Substack-en osztja meg életét az úton. Szabadidejében szeret túrázni, olvasni, és túl sok időt tölt a helyi kávézókban.