A 8 legjobb Vanguard ETF 2023-ban

Egy ETF – ill Tőzsdén kereskedett alap – különböző vállalatokba történő befektetések gyűjteménye. Az ETF-eket feldarabolják, és a tőzsdén kereskednek, akárcsak a normál részvényekkel. Ám a szokásos részvény helyett a befektetők számos vállalathoz juthatnak ki anélkül, hogy aggódniuk kellene a megfelelő választás miatt.

A Vanguard olyan ETF-eket és befektetési alapokat kínál, amelyek népszerűek a befektetők körében. Valójában alapítója, Jack Bogle hozta létre az első indexalapot, egy olyan értékpapírt, amely egy adott piaci benchmark nyomon követésére szolgál. Most, közel 50 évvel később, a Vanguard megőrizte hírnevét, mivel folyamatosan megfelel a teljes piacnak.

Ez a cikk a Vanguard legjobb ETF-jeivel foglalkozik. Ezek az ETF-ek együtt segíthetnek a befektetőknek a jól diverzifikált portfólió egy passzív indexbefektetési stratégiához, amely megragadja a növekedést, bevételt generál és mérsékli a kockázatot.

8 legjobb Vanguard ETF diverzifikált portfólió felépítéséhez

ETF	Ketyegő	TLDR (túl hosszú; Nem olvastam)
Vanguard Total Stock Market ETF	VTI	Az egész gazdaságot tükrözi, 4000 vállalatot követve
Vanguard S&P 500 ETF	VOO	Tartalmazza az S&P 500 500 legnagyobb vállalatát
Vanguard Growth ETF	ÜREG	A legjobb 250 nagy kapitalizációjú részvényt követi nyomon
Vanguard rövid távú inflációval védett értékpapírok ETF	VTIP	Az Egyesült Államok kincstárait követi az infláció elleni fedezetként
Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF	BND	Tartalmazza az amerikai kötvénypiaci kitettséget
Vanguard Real Estate ETF	VNQ	Ingatlanbefektetéseket követő index az MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 indexében
Vanguard Total International Stock ETF	VXUS	A feltörekvő piacok növekedését követi nyomon az FTSE Global All Cap ex US Indexen keresztül
Vanguard ESG US Stock ETF	ESGV	Szűri a vállalatokat, hogy megfeleljenek bizonyos környezeti, társadalmi és irányítási kritériumoknak, nyomon követve az FTSE US All Cap Choice Indexét

1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Költségarány: 0.03%
1 éves teljesítmény: -17.92%
Teljesítmény a kezdetektől: 347.32%
Osztalék hozam: 1.68%

A Vanguard Total Stock Market ETF nyomon követi a CRSP US Total Market Index. Ez az index jól reprezentálja a teljes tőzsdét, mivel sokféle elemet tartalmaz nagy, közepes és kis kapitalizációjú részvények. Az ETF portfóliójában több mint 4000 vállalat található, így a befektetők ki vannak téve a jól teljesítő vállalatok bevételeinek. Legfőbb részesedése az Apple, a Microsoft, az Amazon, a Tesla és a Google anyacége, az Alphabet.

A VTI a Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX) befektetési alap népszerű alternatívája. Ez a befektetési alap ugyanazt az amerikai vállalatok indexét használja, de 3000 USD induló befektetést igényel. A VTI-nek nincs minimális követelménye, és alacsony a költséghányad, ami megkönnyíti az új befektetők indulását.

2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Költségarány: 0.03%
1 éves teljesítmény: -15.39%
Teljesítmény a kezdetektől: 315.61%
Osztalék hozam: 1.76%

A Vanguard S&P 500 ETF (VOO) jól kiegészíti a VTI-t. A VOO követi a S&P 500 index. Ez az index a tőzsde legjobb 500 amerikai székhelyű vállalatát tartalmazza. Ezek jellemzően gyorsan növekvő részvények, amelyek a technológiai szektorban koncentrálódnak.

A VOO a gazdaság általános állapotának jó barométere is. Lehetővé teszi a befektetők számára, hogy megragadják a csúcsokat a gazdaság növekedésével, de a mélypontokat is, amikor összehúzódik. A VTI-hez hasonlóan a VOO is a befektetők számára biztosít kitettséget számos, ugyanazon jól teljesítő vállalat felé anélkül, hogy külön befektetne bármelyikbe.

Bővebben >>>VOO vs. VTI: Mi a bölcsebb választás 2022-ben?

3. Vanguard Growth ETF (ÜREG)

Költségarány: 0.04%
1 éves teljesítmény: -25.78%
Teljesítmény a kezdetektől: 422.41%
Osztalék hozam: 0.71%

A Vanguard Growth ETF (VUG) egy magas kockázatú, magas hozamú indexalap. A nagy növekedésű részvények teljesítményét követi nyomon követve a CRSP US Large Cap Growth Index. Eszközeinek több mint 40%-át az Apple-be, a Microsoftba, az Amazonba, a Teslába és az Alphabetbe fekteti be.

Miért nagy dolog ez? További információ a FAANG részvényekről.

A Vanguard többi kompozit ETF-jéhez képest a VUG kumulatív növekedést produkált. Ennek ellenére ingatagabb is. A listán szereplő többi ETF-hez képest a VUG éves szinten nagyobb visszaesést tapasztalt, és sokkal alacsonyabb hozamot biztosított a befektetőknek. Ezenkívül alacsonyabb osztalékhozamot kínál, mint sok más, hasonló részesedéssel rendelkező ETF. Az agresszívabb befektetők számára a VUG képes nagyobb megtérülést produkálni a teljes befektetésen, bár alacsonyabb áron. passzív jövedelem generációs potenciál.

4. Vanguard rövid távú inflációval védett értékpapírok ETF (VTIP)

Költségarány: 0.04%
1 éves teljesítmény: -2.97%
Teljesítmény a kezdetektől: 13.08%
Osztalék hozam: 1.90%

A Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP) egy kevésbé ismert ETF, amely fedezetet nyújt az infláció ellen. Az index a szövetségi kormány által támogatott amerikai kincstári kötvényeket követi nyomon. Az indexben szereplő kötvények hátralévő futamideje kevesebb, mint öt év, és rendszeresen korrigálják az inflációt.

A befektetőtől függően kockázattűrés, a VTIP jó ellensúlya lehet az olyan magas kockázatú ETF-eknek, mint a VUG. Míg a teljes részvénypiac kétszámjegyű mínuszban járt az elmúlt évben, a VTIP csak kevesebb mint három százalékot esett. A szokásos részvényalapú ETF-ekhez hasonlóan a VTIP is alacsony költséghányaddal rendelkezik, és negyedéves osztalékot fizet. Ez jó választássá teszi a következetes passzív jövedelemszerzéshez.

5. Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF (BND)

Költségarány: 0.03%
1 éves teljesítmény: -14.57%
Teljesítmény a kezdetektől: 52.61%
Osztalék hozam: 4.48%

A Vanguard Total Bond Market Index ETF (BND) kevésbé agresszív ETF opció, mint a VTI vagy a VOO. A BND nyomon követi az Egyesült Államok államkötvényeit. A kötvények általában kisebb kockázatot hordoznak, mint a részvények, mert a kormányba vetett teljes hit és bizalom támogatja őket. Ez az ETF hasznos ellensúlyt jelenthet a tőzsdei volatilitás ellen.

Kapcsolódó >>> Hogyan fektessen be kötvényekbe: diverzifikálja portfólióját

A BND egyik vonzó tulajdonsága, hogy magasabb és gyakoribb osztalékfizetési ütemtervvel rendelkezik. Ahelyett, hogy negyedévente kifizetéseket kapnának, a BND befektetők havonta kapnak kifizetést. Noha a BND kumulált hozama nem olyan magas, mint egy olyan részvényindexé, mint a VTI, a konzisztens pénzáramlás lehetősége sok passzív jövedelemforrást kereső befektető számára vonzó.

6. Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Költségarány: 0.12%
1 éves teljesítmény: -18.66%
Teljesítmény a kezdetektől: 255.31%
Osztalék hozam: 3,65% (kiigazítatlan)

A Vanguard Real Estate ETF (VNQ) a ingatlanbefektetési alapok (REIT). Nyomon követi a MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 index. A VNQ számos REIT-befektetést tartalmaz, az egészségügyi létesítményektől a kereskedelmi vállalkozásokig.

A REIT-ek jó módja annak, hogy a befektetők ingatlanokba fektessenek, vagy bérbeadóvá váljanak. A REIT ETF diverzifikálja a kockázatot különböző típusú ingatlanvagyon között is. Noha a kiadási arány valamivel magasabb, mint a Vanguard többi ETF-je, a magas negyedéves osztalékhozam kárpótol.

7. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

Költségarány: 0.07%
1 éves teljesítmény: -25.18%
Teljesítmény a kezdetektől: 28.97%
Osztalék hozam: N/A

A Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) hasonló a VTI-hez, azzal a különbséggel, hogy nemzetközi vállalatokat követ, nem csak az egyesült államokbelieket. A VXUS nyomon követi a FTSE Global All Cap ex US Index amely kitettséget biztosít a befektetőknek a feltörekvő piacok vállalatai felé.

A VXUS-ban a legnagyobb részesedések közé tartozik a Taiwan Semiconductor Manufacturing, a Nestle és a Tencent Holdings Ltd., a gigantikus multimédiás konglomerátum székhelye Kínában. A nemzetközi befektetések segítenek a befektetőknek abban, hogy diverzifikálják a kockázatokat, nehogy kizárólag az Egyesült Államok piacaira koncentrálódjanak.

8. Vanguard ESG US Stock ETF (ESGV)

Költségarány: 0.09%
1 éves teljesítmény: -20.47%
Teljesítmény a kezdetektől: 32.09%
Osztalék hozam: 1.44%

A Vanguard ESG US Stock ETF (ESGV) egy újabb, 2018-ban alapított ETF. Nyomon követi a FTSE US All Cap Choice Index. Ez az alap bizonyos vállalatokat szűr környezeti, társadalmi és irányítási kritériumok. A cél az, hogy elkerüljük az emberi jogokat sértő, bizonyos szabályokat be nem tartó cégekbe történő befektetéseket környezetvédelmi benchmarkok, vagy olyan cégek, amelyek hozzájárulnak olyan dolgokhoz, mint a fegyverek elterjedése vagy fosszilis tüzelőanyagok.

Az ESG alapok egyre népszerűbbek, különösen fiatal befektetőkkel. De egy dolgot figyelembe kell venni, amikor ESG-ellenőrzött alapba fektet be, ennyi inkább a környezetvédelmi erőfeszítések és a fenntarthatóság irányába mutatnak, mintsem a szociális kérdések, például az emberi jogok felé. Azok a befektetők, akik egy jól lekerekített ESG-központú ETF-et keresnek, saját átvilágítást szeretnének végezni, és a motorháztető alatt ellenőrizni fogják, hogy ezek az alapok összhangban vannak-e értékükkel befektetés előtt.

Bővebben >>> Hogyan tudhatjuk meg, hogy egy vállalat vagy alap valóban ESG?

Elvihető: érdemes befektetni a Vanguard ETF-ekbe?

Összességében az összes Vanguard ETF pozitív hozamot könyvelhetett el megalakulása óta, az egyes ETF kockázattűrő képességétől függően változó sikerrel. A Vanguard pedig iparágvezető alacsony díjairól híres.

Az ETF-ek nagyszerű módja annak, hogy hasznot húzzon a gazdaság növekedéséből anélkül, hogy megpróbálnának fogadni néhány vállalatra, hogy felülmúlják a piacot. És ne feledje, a Vanguard ETF-jei (vagy bármely ETF-je) kombinálhatók a diverzifikáció növelése érdekében azáltal, hogy a befektetőket különböző típusú társaságok, eszközosztályok és piacok számára biztosítják.

Az ETF-ek NBD >>> 

• Mi az az ETF?
• ETF-befektetés 101: Ismerje meg, hogyan fektessen be ETF-ekbe
• Az ETF-ek származékos termékek?
• Mik azok az ETN-ek, és hogyan térnek el az ETF-ektől?