Mik azok az alternatív befektetések? 8 népszerű befektetési típus és befektetés módja

Amikor az emberek a befektetésre gondolnak, valószínűleg olyan szokásos stratégiák jutnak eszébe, mint például a részvényekbe, kötvényekbe és különböző indexalapokba történő befektetés. Ez azonban csak a felszínt karcolja, hogyan építheti fel portfólióját.

Az alternatív befektetések a tömeges befektetések kategóriája, a magántőkétől a gyűjteményig, például műalkotásokig. De mik is pontosan az alternatív befektetések, és hogyan lehet eldönteni, hogy a portfóliójába tartoznak-e?

Útmutatónk pontosan lefedi az alternatív befektetéseket, azok előnyeit és hátrányait, valamint néhány lehetőséget a befektetés megkezdésére.

Mik azok az alternatív befektetések?

Az alternatív befektetések a tipikus kategóriáktól eltérő eszközosztályba tartozó befektetések, például részvények, készpénz és kötvények. Nincs pontos minősítés arra vonatkozóan, hogy mi tesz valamit alternatív eszközzé, de a befektetések ilyenek a gyűjtők, az ingatlanok, a magántőke, az áruk és a származékos termékek gyakran az alternatíva alá tartoznak befektetési esernyő.

A befektetők jellemzően alternatívákhoz fordulnak diverzifikálják portfóliójukat. De ezek az alternatívák az infláció elleni védekezésben is segíthetnek, és némi védelmet nyújthatnak a negatív hatások ellen, ha nincsenek összefüggésben a teljes piaccal.

Az alternatív befektetések népszerű típusai

Amint már említettük, kissé nehéz összeállítani az alternatív befektetések teljes listáját, mivel a meghatározások kissé eltérnek. Van azonban több népszerű, egyeztetett alternatív befektetés, amelyet megfontolhat.

1. Ingatlan

Ingatlan az egyik legnépszerűbb alternatív befektetés, és ennek jó oka van. Kezdetnek az ingatlan hagyományosan tisztességes inflációs fedezet és a visszaesések idején a piacról való diverzifikáció módja. Másodszor, fix jövedelmet biztosíthat a jövedelemtermelő ingatlanok bérbeadói vagy részvényesei számára.

Az ingatlanokba való befektetésnek számos módja van, többek között:

• Befektetés egy bérelt egységbe
• Használata ingatlan közösségi finanszírozási platformok
• Ház feltörése
• Befektetés REIT-ek

A potenciális ingatlanfelértékelődés és a készpénzkiosztás között bőven van előnye ennek az alternatív befektetésnek. A közösségi finanszírozási társaságok és a REIT-ek is megkönnyítik az akcióba való bekapcsolódást anélkül, hogy nagy tőkére lenne szükség.

2. Gyűjtemény

Egy másik alternatív befektetési kategória, amely az elmúlt években egyre népszerűbb gyűjthető tárgyak. És az ingatlanokhoz hasonlóan a közösségi finanszírozási platformok is csatlakoztak a térhez, hogy lehetővé tegyék a befektetők számára, hogy töredékrészeket vásároljanak egy sor eszközből.

A gyűjthető tárgyak legnépszerűbb alternatív befektetési platformjai közé tartozik:

• Gyűjthető: Töredékrészvények vásárlását teszi lehetővé sportkártyák és egyéb sport emlékek.
• Mesterművek: Fektessen be a bírság részvényeibe alkotás.
• Rally Road: Egy másik alternatív befektetési platform, ahol luxusautók részvényeit vásárolhat, NFT-k, képregények és egyéb gyűjteményes tárgyak.
• Vint: Lehetővé teszi, hogy 25 dollártól kezdődően finom borrészvényeket vásároljon.
• Vinovest: Egy másik népszerű bor befektetés platform, amely automatizált portfóliókat is tartalmaz.

És ez csak egy példa abból, ami ott van. Semmi sem akadályoz meg abban, hogy befektessen a Rolex, ritka Pokemon kártyák, vagy egy ősi érmegyűjtemény. Csak vegye figyelembe, hogy minél spekulatívabb az eszköz, annál nagyobb a lehetséges kockázat. A gyűjthető tárgyak egyik gyakori hátulütője pedig az, hogy gyakran nem likvidek, így hónapokba vagy évekbe telhet a vevő megtalálása, ha el akarja adni. Ráadásul a gyűjtők nem termelnek olyan bevételt, mint az ingatlanok.

3. Magántőke

Ha valaha is látta a Shark Tank című műsort, valószínűleg ismeri ezt az alternatív befektetési stratégiát. Az ötlet az, hogy befektető angyalként ígéretes vállalkozásokba fektessünk be, és profitáljunk a potenciális vállalatnövekedésből és a magasabb értékelésből.

Hagyományosan ez az alternatív befektetés csak azok számára volt elérhető kockázati tőke cégek vagy rendkívül gazdag magánszemélyek. De ahogy a közösségi finanszírozás megzavarja az ingatlanpiacot, ez is elérte az utat startup befektetés. Olyan platformok, mint A mi tömegünk és SeedInvest lehetővé teszi, hogy egy sor startupba fektessen be olyan ágazatokban, mint a technológia, az egészségügy, az élelmiszeripar stb. És nem kell dollármilliókkal rendelkeznie ahhoz, hogy helyet foglaljon az asztalnál.

Érdemes megjegyezni, hogy a magántőke nagyon kockázatos lehet. És hacsak egy vállalkozást felvásárolnak, vagy nem kezdenek elegendő készpénzt termelni a részvényesek kifizetéséhez, előfordulhat, hogy évekig nem fog megtérülni. Ráadásul sok platform még mindig megköveteli, hogy egy akkreditált befektető csatlakozni.

4. Fedezeti alapok

Míg fedezeti alapok hagyományosan csak akkreditált befektetők számára nyitottak, akik hajlandóak nagy összegeket befektetni, továbbra is az egyik legnépszerűbb alternatív befektetési lehetőség. Ennek az az oka, hogy egy fedezeti alap szinte bármibe befektethet, a normáltól kezdve készletek és az ETF-eket olyan alternatív eszközökre, mint a kriptográfia és az ingatlan.

És ahogy a név is sugallja, a fedezeti alapok „fedezik” portfóliójuk egy részét rövidzárlat bizonyos pozíciókat. Ez segít csökkenteni a kockázatot és stabilabb hozamot biztosít, még akkor is, ha a teljes piac hanyatlik.

Ez meglehetősen egyszerű magyarázat, és a különböző fedezeti alapok és alapkezelők eltérő kockázati szintű technikákat alkalmazhatnak. De végső soron a fedezeti alapok a kezelési díjak és a teljesítménydíjak felszámításával pénzt keresnek, így céljaik összhangban vannak a befektetőkkel.

5. Kriptovaluták

Kriptovaluta az elmúlt évek egyik legmenőbb alternatív befektetése lett. Ha egy korai alkalmazója volt a főbb érméknek, mint pl Bitcoin és Ethereum, valószínűleg jócskán felülmúlta bármely más eszközosztályt.

A kriptovaluták azonban a furcsább alternatív befektetések közé tartoznak. Ez azért van, mert A crypto nem olyan jó inflációs fedezet ahogy korábban gondoltuk, és a Bitcoin idővel egyre inkább korrelál a tőzsdével.

Ennek ellenére továbbra is fontolóra veheti portfóliója kriptográfiai diverzifikálását, ha hisz a mögöttes blokklánc-technológiában, és a kriptográfia itt marad. És őrnagy kriptotőzsdék segítségével közvetlenül a bankszámlájáról vásárolhat kriptot, így az indulás egyszerű.

6. Áruk

Egy másik klasszikus alternatív befektetés, amelyhez az emberek gyakran fordulnak magas infláció idején vagy diverzifikálás céljából, az áruk. Arany és ezüst valóban a két posztergyerek árucikk. De olyan árukba is befektethet, mint a mezőgazdasági termékek, olaj, állatállomány és hasonló nyersanyagok.

Ennek az alternatív befektetési stratégiának az egyik előnye, hogy az áruk nem mindig korrelálnak a piaci mozgásokkal. Így portfóliója egy részét olyan eszközökben helyezheti el, mint az arany, és potenciálisan megúszhatja a visszaesést.

Az árucikkek egyik hátránya azonban, hogy általában nem termelnek bevételt. Szerencsére ezt megkerülheti olyan lehetőségekkel, mint pl arany ETF-ek vagy olyan vállalatokba fektetni, amelyek közvetlenül részt vesznek a fizető árukban osztalék.

7. Magánadósság

Bár néha a spektrum kockázatosabb végén, az adósságalapú befektetés egy másik alternatív befektetés, amelyet megfontolhat. És számos módja van az indulásnak.

Ponttól-pontig A hitelezés az egyik népszerű példa arra, hogy a befektetők pénzt kölcsönöznek magánszemélyeknek, ahelyett, hogy közvetítőn, például bankon keresztül mennének át. Vannak alternatív befektetési platformok is, mint pl PeerStreet és Földszint amelyek lehetővé teszik az ingatlanadósság finanszírozását kamatfizetésért cserébe.

A kockázati adósság egy másik példa, amely visszavezet az induló befektetési ötlethez. De az általános elképzelés ugyanaz: potenciálisan megtérülést generálhat tőke kölcsönadásával. A fő kockázat az, hogy hitelfelvevője nem teljesít, és nem tudja visszafizetni a hitelét vagy az egészet.

8. Származékok

Az utolsó alternatív befektetés, amelyet megfontolhat származékai. Ezek olyan pénzügyi szerződések, amelyek értéke egy mögöttes eszköztől vagy eszközcsoporttól függ. Ahogy a mögöttes eszköz árfolyama változik, úgy változik a származékos termék is.

A határidős ügyletek, a swapok és az opciók a származtatott ügyletek népszerű példái. A fedezeti alapok vagy kereskedők gyakran használják a származékos ügyleteket a kockázatkezelés elősegítésére. Azonban a lakossági befektetők is kísérletezhetnek opciós kereskedés vagy határidős sok vezető révén online brókerek.

Csak vegye figyelembe, hogy a származékos ügyletek óriási kockázatokkal járhatnak, mivel az érték a mögöttes eszköz értékétől függ. Tehát, ha helytelenül fedezi tétjét, és az árak fordítottan változnak, mint gondolta, elképesztő mennyiségű pénzt veszíthet. És ha árrés mellett kereskedik, még több pénzt veszíthet, mint amennyit eredetileg befektetett.

Mik a követelmények az alternatív befektetések vásárlásához?

A történelem során az alternatív befektetések csak olyan intézmények számára voltak elérhetőek, mint a fedezeti alapok vagy akkreditált befektetők. Ahhoz, hogy akkreditált befektetőnek minősüljön, legalább 200 000 dollár éves bevétellel (vagy házastársával együtt 300 000 dollárral) kell rendelkeznie az elmúlt két évben, vagy ha rendelkezik nettó érték legalább 1 millió dollár.

A közösségi finanszírozási platformok térnyerése azonban elérhetőbbé teszi az alternatív befektetéseket. Olyan platformok, mint Fundrise ingatlanba fektethet be mindössze 10 dollárral; A Masterworks, a Vint és mások hasonlóan alacsony követelményeket támasztanak. És mivel egyre több platform elveti az akkreditációs követelményeket, sok eszközosztály számára valóban nincs akadály a belépéshez.

Mik az adózási vonzatok?

Sajnálatos módon, Az alternatív vagyontárgyakra nincs egységes, mindenkinek megfelelő adózási törvény, mert ezek annyira különbözőek. Valójában az, hogy a befektetései hogyan befolyásolják az adókat, a besorolásuktól és attól, hogy jövedelmet termelnek-e. A platformokon keresztül történő befektetésnek különböző adóvonzatai is lehetnek attól függően, hogy a platform hogyan bocsát ki részvényeket és bevételt.

És néha időbe telik, hogy mindent kitaláljunk. Az IRS például lassan a kripto- és NFT-adótörvények köré fonta a fejét. Ahogy áll, az olyan események, mint például az NFT-k létrehozása, nem adókötelesek, de a kriptográfiai tranzakciók, például az NFT eladása igen. Ha pedig NFT-ket hoz létre és ad el a munkájához, az önfoglalkoztatásból származó bevételnek tekinthető. Beszélj a zavarásról.

Végső soron el kell olvasnia azoknak a platformoknak a feltételeit, amelyekbe befektet, ha a közösségi finanszírozást választja. Ami a barkácsbefektetőket illeti, fontolja meg a beszélgetést a pénzügyi tanácsadó vagy könyvelőt, hogy megtudja, hogyan befolyásolhatják alternatív befektetései adóit.

Előnyök és hátrányok

Hogy kezdjed

Mint említettük, számos közösségi finanszírozási platform létezik, amelyek különféle alternatív eszközosztályokra specializálódtak. És a legtöbb online tőzsdei brókeren keresztül olyan eszközökbe is befektethet, mint a REIT-ek vagy áruk. Az olyan szűkebb alternatívák, mint a gyűjtemény vagy a magántőke, több időt és kellő körültekintést igényelhet az üzlet megkötése.

Ha egy egyszerű módot szeretne felfedezni számos alternatív befektetési lehetőséget, javasoljuk, hogy nézze meg Yieldstreet. Ez egy népszerű alternatív eszközbefektetési platform, amely olyan eszközosztályokat foglal magában, mint a műalkotás, a bor, az adósság, az ingatlan stb. Különféle alapokat is kínál 2500 dollártól, így még tovább diverzifikálhat több eszközosztály között.

Bottom Line

Tagadhatatlan, hogy a részvényekbe, ETF-ekbe és állandó jövedelem Az értékpapírok kiváló portfóliót építhetnek fel, amely évekig szolgálja Önt. De ha diverzifikálni és fűszerezni szeretné a dolgokat, az alternatív befektetések megérdemelhetnek némi helyet a portfóliójában.

Mindig tisztában kell lennie bármely eszközosztály kockázatával, amelybe befektet. De amikor az alternatív befektetésekről van szó, akkor lehet, hogy meg kell elégednie a potenciálisan alacsony likviditással vagy tőkeveszteséggel. És mindig tegye meg kellő gondosságát.