LEX Markets Review: Fektessen be kereskedelmi ingatlanokba 250 dollárral

Az ingatlan egy népszerű módja annak, hogy diverzifikálja portfólióját a tőzsdén kívül. Az ingatlanokkal foglalkozó közösségi finanszírozási társaságok számának növekedésének köszönhetően pedig minden eddiginél egyszerűbb ingatlanba fektetni anélkül, hogy bérbeadóvá válna, vagy nagy mennyiségű tőkével rendelkezne.

A LEX Markets egy újabb vállalat, amely tökéletes példa erre. Lehetővé teszi a nem akkreditált befektetők számára, hogy kereskedelmi ingatlanokat adjanak portfóliójukhoz, és a minimális befektetési követelmény mindössze 250 USD.

A LEX Markets azonban felépítését tekintve kissé eltér az átlagos közösségi finanszírozási platformtól. És nem feltétlenül ez a legjobb választás attól függően, hogy milyen ingatlanokat keres. A LEX Markets áttekintésünk bemutatja, hogyan működik ez a platform, így eldöntheti, megéri-e befektetni vele.

Előnyök és hátrányok

Mi az a LEX Markets?

A LEX Markets egy ingatlan-értékpapír-piac, amelyet 2017-ben alapítottak. A befektetők számára a LEX könnyebb hozzáférést biztosít az egyes kereskedelmi ingatlanügyletekhez, így segíti portfóliójuk diverzifikálását. Az ingatlantulajdonosok számára pedig hatékony eszközt biztosít a tőkebevonáshoz.

Első pillantásra a LEX nagyon hasonlít sok máshoz ingatlan közösségi finanszírozási oldalak. Ugyanakkor egyedi kereskedelmi ingatlanlehetőségeket kínál, míg sok versenytárs különféle ingatlanok alapjait kínálja. És mivel a részvények 250 dollárnál kezdődnek, alacsonyabb belépési korláttal rendelkezik, mint egyes platformok, amelyek 5000–25 000 dollárt vagy többet kérnek az egyes ügyletekért.

Ezenkívül a LEX elmagyarázza, hogy a szigorú átvilágítási folyamat miatt a jelentkezőknek csak körülbelül 1%-a szerepel a platformon. Vannak bizonyos követelmények is, mint például a 10 millió dolláros minimális eszközméret és a pozitív cash flow előzmények az ajánlat jóváhagyásához.

Hogyan működik a LEX Markets?

A LEX Markets minden 18 év feletti egyesült államokbeli befektető számára elérhető, és nincs ilyen akkreditáció követelmény. A regisztráció után válaszol egy rövid kérdőívre a befektetési céljairól, kockázattűrés, a jövedelem szintjét és azt, hogy mikor tervez befektetést.

Innen megtekintheti és megvásárolhatja a különböző jövedelemtermelő ingatlanok részvényeit. A cikk írásakor a LEX-nek két nyitott ingatlanja van, és hamarosan megjelenik egy harmadik ingatlan is. A cég kereskedelmi ingatlanokba fektet be, például kereskedelmi épületekbe vagy többcsaládos házakba. És ami még ennél is fontosabb, az épületek már fejlesztés alatt állnak, és bevételt termelnek, így nem kell éveket várni egy projekt tényleges fejlesztésére.

A részvények ára 250 dollárról indul az „IPO” ingatlanon, de ezután a kereslet és kínálat függvényében ingadozhatnak. Az egyik egyedi szempont pedig az, hogy értékpapírosítja az eszközöket, így a részvényekkel ugyanúgy kereskednek, mint a részvényekkel REIT vagy készlet. Saját kereskedési platformja van, a LEX Alternate Trading System (ATS), amely a NASDAQ kereskedési technológiával épül fel, hogy lehetővé tegye a napi kereskedést.

Részvények vásárlásakor láthatja az ingatlan hitel/érték arányának bontását, az implikált értékelést, a 30 napos kereskedési mennyiséget és a bejelentett felosztásokat.

Amint a fenti vásárlási rendelés képernyőn látható, a LEX platformja inkább úgy működik, mint egy online bróker mint a közösségi finanszírozó cégek Megérkezett otthonok vagy HappyNest csináld. Az ötlet azonban hasonló abban, hogy lehetővé teszi a befektetők számára, hogy részesedést vásároljanak jövedelemtermelő ingatlanokból.

Hogyan működik a készpénzelosztás?

A LEX Markets segítségével olyan kereskedelmi ingatlanokba fektet be, amelyek már bevételt termelnek. Ez eltér néhánytól töredékes ingatlanbefektetési platformok amelyek olyan lakóingatlanokat is kínálnak, mint családi házak. A terjesztési folyamat azonban hasonló a legtöbb közösségi finanszírozási platforméhoz.

A LEX negyedévente számítja ki és fizeti ki a készpénzelosztást. A LEX szerint, „Az elosztásokat az ingatlantulajdonos mérlegelése szerint számítják ki, hogy rugalmasságot biztosítsanak az eszköz kezelésében. Nincs kialakult képlet, de az elosztásokat általában az épület nettó pénzáramlásaiból származtatják, a folyó költségek kifizetése és az ingatlan adósságfizetése után.”

Ha azonban az ingatlantulajdonosok készpénzben fizetnek a tulajdonosoknak, beleértve önmagukat is, akkor egyenlő mértékben kell fizetniük a részvényeseknek. A készpénz megjelenik a brókerszámláján, és ezt követően kiveheti pénzeszközeit, vagy további részvényekbe fektethet be.

A LEX egyik jellemzője azt is hangsúlyozza, hogy az ajánlatok nyilvánosan kereskedett partnerségként (PTP) épülnek fel. Ez azt jelenti, hogy a bevételnek csak egy része adózik rendes jövedelemként. A befektetők ténylegesen kapnak egy K-listát, amely az üzleti partnerek vagy az S-Corporation részvényesei bevételeinek, veszteségeinek és osztalékainak jelentésére szolgál. Ez az áthárító adózás eltér a 1099-es nyomtatvány benyújtásától, amelyet sok közösségi finanszírozást nyújtó vállalat kibocsát.

Jelenleg nem fektettem be a LEX Marketsbe, így nem tudom ellenőrizni, hogyan bomlanak le a dolgok az adószezonban. Az áthárított adózási modell azonban egyedülálló értékesítési pont, amelyet a vállalat hangsúlyozza. Ha befektetést tervez, beszéljen könyvelőjével, vagy ismerkedjen meg az adószabályok különbségeivel.

LEX Markets díjak

A LEX Markets 0,25%-os negyedéves díjat számít fel, amely az ingatlan 90 napos piaci értékén alapul. Ez évi 1%-ot jelent az éves díjban. Nincsenek további jutalékok vagy kereskedési díjak, amelyek miatt a befektetőknek aggódniuk kell.

Az ingatlantulajdonosok döntik el, hogy készpénzben osztanak-e fel ingatlanokat, és ha igen, milyen összegű felosztást hajtanak végre, és az osztalék kifizetése előtt különféle kezelési díjakat is beszámíthatnak. Az egyes listákon megtekintheti a díjak és költségek bontását, hogy jobb képet kapjon a működési költségekről.

Az 1%-os fizetés alacsony az ingatlanbefektetések világában, de ismét figyelmesen olvassa el a pénzügyi kimutatásokat, hogy felmérje, hogyan befolyásolhatják a működési költségek az elosztásokat.

Likviditás

Mivel saját kereskedési platformja van, a LEX több likviditást kínál, mint sok ingatlan-közösségi finanszírozási társaság. A befektetők vásárolhatnak és eladhatnak részvényeket, ha a piacok nyitottak, és nincs minimális tartási követelmény vagy eladási szankció.

Ezt a likviditást azonban vegyük egy szem sóval. A cikk írásakor a nyitott ingatlanok 30 napos kereskedési volumenük 102 részvény, illetve 140 részvény volt. Ez nagyon alacsony kereskedési volumen, és a likviditás nem garantált. A befektetőknek ezt továbbra is a hosszú távú befektetés kivéve, ha a kereskedési volumen folyamatos növekedést mutat.

Hogyan léphet kapcsolatba a LEX Markets-szel

A LEX Markets-t a 212-941-2700 telefonszámon vagy a [email protected] e-mail címen érheti el. A weboldalon egy átfogó GYIK rész is található mind a befektetők, mind az ingatlantulajdonosok számára.

Biztonságos a LEX Markets?

A LEX Markets a FINRA által bejegyzett bróker-kereskedő, és a SEC szabályozza. Ez azt jelenti, hogy engedéllyel rendelkezik az értékpapír-tranzakciók elősegítésére, ezért a befektetők egyedi ingatlanrészvényekkel kereskedhetnek. És mivel működik a SIPC-tag Apex Clearing Corp.-val, akár 500 000 USD biztosítást is kaphat értékpapírjaira és 250 000 USD készpénzegyenlegre.

Továbbra is vannak kockázatok az ingatlanbefektetéssel kapcsolatban, különösen, ha egyedi ingatlanokkal foglalkozunk. A készpénzkiosztás sem garantált, és a részvények árfolyama csökkenhet. Ragaszkodva kereskedelmi REIT-ek vagy ingatlanalapok segíthetnek csökkenteni a kockázatot, szemben az egyedi ügyletekbe történő befektetéssel. Végső soron kellő gondossággal kell eljárnia, és mérlegelnie kell az ilyen típusú ingatlanbefektetések kockázatait.

Legjobb alternatívák

Akkreditációs követelmény és egyedi kereskedelmi ingatlanokhoz való hozzáférés nélkül a LEX Markets megkülönbözteti magát a tér számos nagyobb szereplőjétől. Alacsony, 1%-os éves kezelési díja és az egyedi kereskedési platformok szintén előnyt jelentenek.

A LEX azonban egy új cég, és ez jól látszik, ha megnézzük a jelenlegi kínálat hiányát. A korábbi teljesítményadatok hiánya egy másik szerencsétlen, elkerülhetetlen akadály, amellyel az új befektetési platformoknak meg kell küzdeniük.

Szerencsére számos alternatíva létezik ingatlanbefektetésre, ha megalapozottabb platformokat szeretne használni.

Kiemelések
Értékelés	9/10	8/10	9/10
Minimális befektetés	$10	$25,000	$5,000
Számladíjak	1 év	Egyik sem	1-1,25%/év vagyonkezelési díj
Privát REIT
RegisztráljOlvassa el az Áttekintést	RegisztráljOlvassa el az Áttekintést	Regisztrálj Olvassa el az Áttekintést

A Fundrise az egyik kedvenc alternatívánk az alacsony befektetési minimumkövetelmény és az akkreditációs követelmény hiánya miatt. Ön 1%-ot fizet éves díjként, mint például a LEX, de a Fundrise lehetővé teszi, hogy különféle alapokba fektessen be egyedi ügyletek helyett. A minimum 10 dollár pedig nagyszerűvé teszi ingatlanba fektetni sok pénz nélkül.

A CrowdStreet és a RealtyMogul szintén kiváló alternatívák, ha több pénze van befektetésre, és különféle egyedi ügyletekre és alapokra van szüksége. Csak vegye figyelembe, hogy ezen a két platformon a legtöbb ügylet csak akkreditált befektetők számára érhető el.

Bottom Line

Az ingatlanbefektetések világa az elmúlt években meglehetősen zsúfolttá vált. Az olyan cégek, mint a Fundrise, a CrowdStreet és mások, még mindig nagyrészt uralják a közösségi finanszírozás világát. De látunk újabb belépőket is, mint például a LEX Markets, az Arrived Homes és még sok más.

Úgy gondolom, hogy a LEX tisztességes munkát végez abban, hogy megkülönböztesse magát alacsony minimális befektetési igényével, egyedi kereskedelmi ingatlanügyleteivel és az ügyletek felépítésével. Jelenleg azonban a nyitott befektetési lehetőségek hiánya és a korlátozott eredmények két hátránya.

Ha akarod, fontolóra veheted a LEX-et diverzifikálja portfólióját egyéni ingatlanvagyonnal. Ám az óvatosabb befektetők valószínűleg jobban járnak, ha a térségben bejáratottabb társaságok vannak.