SeedInvest Review 2022: Az induló befektetés egyszerű

A múltban szinte lehetetlen volt a hétköznapi embereknek magántőkébe fektetni. A kockázati tőke (VC) ügyletekben való részvételhez általában hatalmas tőkére és megfelelő kapcsolatokra van szüksége. És még ha talál is olyan platformokat, amelyek támogatják a részvényalapú befektetést, ezek általában akkreditált befektetők számára vannak fenntartva.

A SeedInvest segítségével azonban minden befektető részt vehet valamilyen magántőke-akcióban. Ez a közösségi finanszírozási webhely 1000 dolláros minimális befektetési összeggel és alapos átvilágítási folyamattal hozzáférést biztosít minőségi induló vállalkozásokhoz, amelyeket hozzáadhat portfóliójához.

Az induló befektetés azonban hihetetlenül kockázatos. SeedInvest áttekintésünk kitér ezekre a kockázatokra, az előnyökre és hátrányokra, valamint arra, hogyan döntsük el, érdemes-e ezt a közösségi finanszírozási platformot használni.

Előnyök és hátrányok

Mi az a Seedinvest?

A SeedInvest 2012-ben indult tőkebefektetési társaság, amelynek célja a magántőke-befektetések elérhetőbbé tétele a mindennapi befektetők számára. Azóta a platform több mint 600 000 befektetőre nőtt, és több mint 250 vállalatnak segített több mint 410 millió dollár bevételhez.

Történelmileg startupokba való befektetés be kellett dolgoznia kockázati tőke és hatalmas mennyiségű pénz áll az Ön rendelkezésére. A SeedInvest azonban számos ügylethez 1000 dolláros minimális befektetési követelményt ír elő, így a magántőke világa jelentősen kezdőbarátabb.

Kinek jó a Seedinvest?

Ha ellenőrzött startupokba szeretne befektetni ugyanolyan feltételekkel, mint a nagy kockázatitőke-befektetők és az angyal befektetők, a SeedInvest az Ön számára készült.

Ezenkívül a platform mindkettőhöz befektetési lehetőségeket kínál meghatalmazott és nem akkreditált befektetők, ami nem jellemző a magántőke esetében. A nem akkreditált befektetők alacsonyabb teljes befektetési korláttal szembesülhetnek, mint az akkreditált befektetők, amelyek ügyletenként változnak, de a SeedInvest továbbra is elérhetőbb, mint sok alternatív befektetési platform.

Vegye figyelembe, hogy a SeedInvest azt állítja, hogy támogatja a befektetőket a világ minden tájáról, de a helyi törvényektől függően előfordulhat, hogy nem tud befektetni a platformon. Például a kanadaiak jelenleg nem fektethetnek be a SeedInvesten keresztül, ezért előfordulhat, hogy az Ön országában nem érhető el.

Hogyan működik a SeedInvest?

Az induló vállalkozások felajánlják a SeedInvestet, hogy pénzt szerezzenek. Ez lehetővé teszi a vállalatok számára, hogy hozzáférjenek az akkreditált befektetők, angyalbefektetők, családi irodák, kockázatitőke-társaságok és intézményi befektetők csoportjához.

Webhelye szerint a vállalatoknak át kell menniük egy átvilágítási és átvilágítási szakaszon, hogy bekerüljenek a SeedInvestbe. A cégeknek csak körülbelül 1%-a jut be, tehát azok a cégek, amelyeket befektetőként talál, az első osztályú startupok. És két különböző módja van a befektetés megkezdésének.

Fektessen be egyéni induló vállalkozásokba

A SeedInvest webhelyen böngészhet azon induló vállalkozások között, amelyekbe befektethet. A cikk írásakor hét lehetőség és egy hamarosan induló vállalkozás létezik.

A SeedInvestben az a jó, hogy számos szektorból találhat startupokat. Íme például néhány a platform jelenlegi startup befektetési lehetőségei közül:

• • Cytonics Corporation: Biofarmakon cég, amely osteoarthritis és más gyulladásos állapotok kezelésére fejleszt gyógyszereket.
  • Igyál hétfőn: Alkoholmentes koktélokat készítő italmárka.
  • Friss Bellies: Egy snackmárka, amely egészséges, sós, kulturális ihletésű snackeket készít.
  • kifüggesztem: Marketing automatizálással foglalkozó cég, amely franchise-okra, egyesületekre és kiadókra összpontosít.
  • BÉR: Digitális munkahely-hálózati platform koncertmunkások és munkaadóik számára.

Ha rákattint egy listára, további információkat találhat a cégről, hogy segítse a kellő gondosságot. Például láthatja a felvett összeget, a minimális befektetési követelményt és az előzetes értékelést. Elolvashatja a feltételeket és információkat a korábbi adománygyűjtésről, a pályacsomagról, az alapító csapatról és a bevételek felhasználásáról.

Természetesen a saját átvilágításnak is van értelme, mivel a SeedInvest csökkenti az emeléseket, így érdeke, hogy ezeket a cégeket a lehető legjobban népszerűsítse. Ez azt jelenti, hogy elolvassa a híreket, sajtóközleményeket, és a lehető legtöbb oknyomozó kutatást végez.

De a nap végén a SeedInvest rengeteg érdekes startupot mutat be, amelyekbe be lehet fektetni. A szigorú ellenőrzési folyamat pedig segít abban, hogy csak a legjobb jelölteket vegye figyelembe.

Fektessen be az Autopilotba

A SeedInvest legegyedibb funkciója az Auto Invest funkció, amely lehetővé teszi a változatos portfólió startupok. Ez majdnem olyan, mint a robo-tanácsadó, csak a magántőke számára, amit nem találsz túl könnyen.

Így működik az Auto Invest a SeedInvesttől:

1. Minimális befizetés: Kezdje 1000 dolláros minimális befizetéssel.
2. Invest: Automatikusan fektessen be induló vállalkozásokba, ha elérik az emelés bizonyos küszöbét (250 000 USD, ha a D/CF rendelet értelmében vagy 2 millió USD, ha az A+ előírás szerint). A minimális befektetési összeg befektetésenként 200 USD, így a kezdőbetéted elméletileg öt különböző vállalatba fektethet be ezzel a kezdő összeggel.
3. Alapok elosztása: A SeedInvest lehetővé teszi, hogy előre meghatározott szabályokat állítson fel arra vonatkozóan, hogy mennyit kíván új vállalatokba fektetni.
4. Növelje portfólióját: Minél hosszabb ideig használja az Auto Invest szolgáltatást, folyamatosan fektessen be az induló vállalkozások változatos portfóliójába.

Szüneteltetheti vagy újraindíthatja az Auto Investet is. És ha van egy cég, amelybe több pénzt szeretne befektetni, mindig befektethet a fő ügyletoldalon keresztül. Az Auto Invest használatáért nem kell fizetni. Ön azonban fizeti a standard SeedInvest 2%-os feldolgozási díjat, amely ügyletenként legfeljebb 300 dollár lehet.

SeedInvest díjak és árak

A befektetők 2%-os tranzakciós díjat fizetnek a SeedInvestnél, amelynek felső határa 300 dollár. Ezt a díjat visszatérítjük, ha olyan cégbe fektet be, amely végül nem fejezi be az emelést. És nem fizet kezelési díjat, áthozott kamatot vagy adminisztrációs díjat, ami eltér a legtöbb közösségi finanszírozási platformtól.

A befektetők azért nem fizetnek más díjat, mert a SeedInvest az induló vállalkozások számára 7,5%-os készpénzdíjat számít fel az emeléssel vásárolt értékpapírok értékéből, valamint 5%-os átváltható kötvény- vagy részvénydíjat. Például, ha egy vállalat 200 000 dollárt vesz fel a SeedInvest-en egy 10 millió dolláros össztömegű bankjegyre, a SeedInvest 15 000 dollár készpénzes díjat és 10 000 dollárt keres a tömegplafonból.

Történelmi előadás

Megalakulása óta a SeedInvest több mint 250 induló vállalkozásnak segített tőkeemelésben. És ha elolvasod esettanulmány oldal, találhat néhány jelentős sikertörténetet, mint például a Heliogen, amely 2017-ben 1,6 millió dollárt gyűjtött be a SeedInvesten 20 millió dolláros értékelés mellett, majd 2021-ben 2 milliárd dolláros értékeléssel tőzsdére került. Rengeteg olyan kisebb cég is van, amelyek nem érték el az egyszarvú státuszt, de így is jelentős hozamot produkáltak.

És ha megnézi néhány más befektetőt ezekben a vállalatokban, olyan neveket talál, mint Bill Gates, Mark Cuban és számos kockázatitőke-alap.

Röviden, a SeedInvesten jegyzett cégek a legjobb startupok közé tartoznak. De ahogy a SeedInvest elmagyarázza befektetői kockázati oldal, az induló befektetés nem garantálja a megtérülést. Valójában jelentős kockázatok vannak, beleértve a teljes tőkevesztést, a felhígulást és a teljes üzleti kudarcot.

Az alternatív eszközbefektetés, mint például az induló vállalkozásokba való befektetés, izgalmasabb, mint a részvényeknél vagy az ETF-eknél való ragaszkodás. De meg kell értened a sajátodat kockázattűrés és portfóliójának hány százalékát szeretné potenciálisan induló részvényekbe fektetni. És soha ne fektessen be olyan pénzt, amelyet nem engedhet meg magának, mert ez egy hihetetlenül kockázatos befektetés, még akkor sem, ha a vállalatok szilárdnak tűnnek.

Likviditás

A SeedInvesten keresztül végzett befektetései erősen illikvid befektetések. A startupok magántulajdonban lévő cégek, így nem értékesítheti részvényeit nyilvános tőzsdén keresztül. És a SeedInvestnek nincs másodlagos piaca sem a részvények eladására. Ráadásul a vállalatoknak nem kötelező osztalékot fizetniük, így előfordulhat, hogy hosszú ideig nem lát hozamot, amíg a vállalat potenciálisan tőzsdére nem megy, vagy részvényeket nem vásárol vissza.

Más szóval, ne fektessen be pénzt a SeedInvestbe, amire rövid távon szüksége lehet. Ez egy hosszú távú befektetési stratégia ami egyszerre kockázatos és nagyon illikvid.

Hogyan léphet kapcsolatba a SeedInvesttel

A SeedInvesttel kapcsolatba léphet a [email protected] e-mail címen. A webhelyen egy élő csevegési widget is található, miután létrehoz egy fiókot és bejelentkezik. Az ügyfélszolgálat hétfőtől péntekig 9:00 és 18:00 óra között érhető el (EST).

Hogyan nyithatunk fiókot

A teljes neve és e-mail cím megadásával nyit egy fiókot. Azt is meg kell erősítenie, hogy Ön akkreditált befektető. Az akkreditációs státusz megszerzésének két leggyakoribb módja:

• Legalább 1 millió dollár nettó vagyonnal rendelkezik (az elsődleges lakóhelye nélkül).
• Az előző két évben legalább 200 000 dollár (vagy házastárssal együtt 300 000 dollár) keresett jövedelem, és hasonló jövedelemelvárás a tárgyévben.

A befektetők a számlájukat is igazolják a teljes platform feloldásához. Ez azt jelenti, hogy meg kell adnia címét, telefonszámát, születési dátumát és a foglalkoztatási státuszával kapcsolatos információkat. Finanszírozási tevékenységét felfüggesztjük mindaddig, amíg a SeedInvest megfelelőségi csapata meg nem ellenőrzi az Ön által benyújtott információkat.

Legjobb alternatívák

A SeedInvestet mint startup befektetési platformot szeretjük az átvilágítási folyamata és a befektetők számára fizetett alacsony díjak miatt. De messze nem ez az egyetlen startup-központú közösségi finanszírozási oldal. Céljaitól függően több alternatíva is jobb lehet.

A mi tömegünk

A SeedInvesthez hasonlóan az OurCrowd is egy másik közösségi finanszírozási platform, amely lehetővé teszi az ellenőrzött, gyorsan növekvő induló vállalkozásokba való befektetést. Az OurCrowd a világ minden tájáról érkező befektetők számára is elérhető. Az egyedülálló értékesítési pont az, hogy az OurCrowd segítségével számos induló alapba fektethet be, így könnyebben diverzifikálhatja portfólióját.

A regisztrációhoz akkreditált befektetőnek kell lennie, ezért tartsa ezt szem előtt. Egyedi ügyletekre 10 000 dollár befektetési minimum is vonatkozik; 10-szer magasabb, mint a SeedInvest minimuma. De nagyobb a választék, és az OurCrowd szigorú ellenőrzési folyamatot végez, és csak a jelentkezők 1-2%-át fogadja el.

Vegye figyelembe, hogy az OurCrowd változó kezelési és adminisztrációs díjat számít fel a befektetők számára, plusz a nyereség után járó kamatot. Elolvashatja a mi OurCrowd értékelés a teljes bontáshoz.

YieldStreet

Yieldstreet egy alternatív eszközbefektetési platform, amely néha olyan ajánlatokat is tartalmaz, mint az előzetesIPO befektetések. Lehetővé teszi a tagok számára, hogy olyan eszközosztályokba fektessenek be, mint pl alkotás, adósság, ingatlanés kripto. Van egy 500 dolláros belépő szintű alap, amely nem akkreditált befektetők számára elérhető. Más ajánlatok akkreditációt igényelnek, és általában 10 000 USD és 15 000 USD közötti minimális befektetési követelményt igényelnek.

Szeretjük a Yieldstreet-et, mert olyan sok különböző eszközosztályt kínál, amelyeket figyelembe kell venni. Ha azt szeretné, hogy a részvények és számos egyéb eszközosztály eltérjen a hagyományos befektetésektől, ez a tökéletes platform lehet.

A platform 9,71%-os nettó évesített hozamot (IRR) ért el 2014-es indulása óta. Az éves kezelési díjak befektetésenként változnak, de akár 2,5%-ot is elérhetnek, tehát ez egy hátránya a SeedInvesttel szemben.

Mainvest

Míg Mainvest adósságalapú befektetési lehetőségeket kínál a részvény alapú befektetések helyett, továbbra is kiváló alternatívája a SeedInvestnek portfóliójának diverzifikálásához.

A Mainvest segítségével támogathatja a növekvő kisvállalkozások finanszírozását az Egyesült Államokban. Cserébe rendszeres kamatot kap a vállalkozásoktól, amíg vissza nem fizetik a kölcsönt, majd néhányat. A Mainvest 10-25%-os hozamot céloz meg a befektetők számára, és csak 100 dolláros minimális befektetési követelményt ír elő.

A platformon található vállalkozások jellemzően sörfőzdék, kávézók, éttermek és egyéb kisebb helyi vállalkozások. Ezek nem induló vállalkozások, amelyek egy unikornis értékelést szeretnének elérni. De továbbra is használhatja a Mainvestet portfóliójának diverzifikálására és új bevételi forrás létrehozására.

Bottom Line

Ha minőségi induló vállalkozásokat keres, amelyekbe befektethet, a SeedInvest az egyik legjobb közösségi finanszírozási platform. Nehéz olyan lehetőségeket találni, amelyek elérhetőek a nem akkreditált befektetők számára. Ráadásul az 1000 dolláros minimum sok ajánlatnál azt jelenti, hogy szinte bárki elkezdhet befektetni. Ha hozzáadja az olyan innovatív funkciókat, mint az Auto Invest, világossá válik, miért olyan népszerű a SeedInvest.

Ne feledje: a magántőke-befektetések rendkívül kockázatosak és nem likvidek. Soha ne fektessen be pénzt, amire rövid távon szüksége van, vagy olyan pénzt, amelyet nem engedhet meg magának. És ha útmutatásra van szüksége, ne habozzon kérdezni a pénzügyi tanácsadó személyre szabottabb tanácsért.