Vyzer Review 2023: Prémium befektetés-követő, pénzforgalmi és tervezési eszköz

Amikor először kezd pénzt keresni, számos eszköz és szolgáltatás közül választhat. A piac hatalmas, így sok vállalat verseng azért, hogy legyen az Ön költségvetési eszköze vagy befektetési eszköze.

A nettó vagyon növekedésével az eszközök és szolgáltatások száma csökkenni kezd. Az egyik nagy ok az, hogy a helyzetek bonyolultabbá válnak.

Például az új befektetők általában ragaszkodnak az alapokhoz – a robo-tanácsadókhoz és a brókerekhez. Ezek szépen kapcsolódnak olyan eszközökhöz, mint az Empower Personal Dashboard a Plaidon keresztül.

Ahogy a befektetési univerzuma bővül, sok platform nem integrálódik megfelelően. Vannak, akiknek egyáltalán nincs integrációja.

Ilyenkor egy fizetős szolgáltatás és eszköz, mint Vyzer van értelme.

Ha a pénzkezelés nagy részét kézzel végzi, mert nincsenek olyan eszközök, amelyek integrálhatók a számláival – a Vyzer lehet a megoldás.

Tartalomjegyzék

1. Ki az a Vyzer?
2. A Vyzer jellemzői
1. Portfólió automatizálások
2. Cash flow tervezés
3. Vagyonkezelés
3. Vyzer árképzés
4. Vyzer regisztrációs tapasztalat
insta stories
5. Milyen eszközöket követhet nyomon a Vyzer?
6. Net Worth Tracker Dashboard
7. Cashflow műszerfal
8. Eszközök hozzáadása
1. Ügynökség hozzáadása
2. Ingatlan hozzáadása
9. Megéri a Vyzer.co?

🔃Frissítve 2023. február további funkciókkal a fiókjában lévő hitelek és kötelezettségek kezeléséhez és kezeléséhez. A kölcsönök mostantól tartalmaznak egy irányítópult-nézetet, amely amortizációs táblázatot, egyenlegeket, kifizetéseket és egyéb részleteket tartalmaz.

Ki az a Vyzer?

Vyzer egy pénzügyi technológiai vállalat az izraeli Netanyában. Társalapítója 2020 Tomer Salvi, Litan Yahav, és Guy Vamzu, a Vyzer harmadik fél fiók-összesítő szolgáltatásaira (Plaid, Yodlee, Salt Edge és Zabo) támaszkodik a fiókok összekapcsolásához (csak olvasható).

Ami az adatbiztonságot illeti, az adatai nyugalmi állapotban és továbbítás közben is titkosítva vannak – nem végponttól végpontig titkosítva. A végpontok közötti titkosítás azt jelentené, hogy az adatok nem olvashatók az azokat megszerző alkalmazás számára – ami lehetetlenné tenné a Vyzer által kínált egyes funkciók végrehajtását. Megkövetelik kéttényezős hitelesítés.

Beszéltem Litánnal, és lenyűgözött az eredettörténetük. Litan tagja volt annak a csapatnak (amelynek tagja volt a Vyzer társalapítója, Tomer Salvi is), akik társalapítottak egy technológiai céget, amely gyémántokról készített 3D-s képeket. Eladták az R2Netnek, az anyavállalatnak Kék Nílus és James Allen.

Ettől kezdve befektetésbe kezdett, és rájött, hogy a meglévő pénzügyi irányítópult és menedzsment eszközök mennyire nem elégítik ki igényeit. A legtöbb ember számára jók, de amint elér egy bizonyos nettó vagyont, a befektetései nem integrálódnak megfelelően a meglévő eszközökbe.

Ennek eredményeként társalapítója volt a Vyzernek. Litánnal egy közös barátom kapcsolt össze, aki cége eladása után szintén jobb eszközöket keresett.

A Vyzer jellemzői

Vyzer főbb jellemzőit a három kategória egyikébe sorolja:

1. Portfólió automatizálások
2. Cash flow tervezés
3. Vagyonkezelés

Portfólió automatizálások

Ha sok magánbefektetésed van, nem sok olyan eszköz van, amely ezeket egy szép műszerfalba integrálná. Ha az Empower Personal Dashboardot használja, a követés teljesen manuális, mivel a Plaid nem tudja más fiókokból begyűjteni.

Például van néhány magánbefektetésem, amelyeket a Cartán keresztül kezelnek. A Carta nagyszerű, kivéve, hogy nincs mód arra, hogy ezeket az információkat a Cartából az Empower Personal Dashboard-fiókomba gyűjtsem. A Plaid nem támogatja, ezért manuálisan kell követnie.

Vyzer három lehetőséget kínál a fiók összekapcsolására:

• Szinkronizáljon egy befektetői portált
• Banki és brókerszámlák szinkronizálása
• Vyzer varázsdoboz
• (manuálisan is hozzáadhatja)

Az első kettő a Plaid, a Yodlee, a Salt Edge és a Zabo harmadik féltől származó összesítő szolgáltatásán keresztül történik.

A varázsdoboz

A „varázsdoboz” funkció különbözteti meg a Vyzert az összes többi szolgáltatástól. Ez indokolja a havi díjat is. A Vyzer varázsdobozsal dokumentumokat tölt fel, és ezekből a dokumentumokból eszközt hoznak létre. Ezt egyetlen más „online” szolgáltatás sem kínálja. Jelenleg egy emberi lény elemzi a dokumentumot az Ön helyett, létrehoz egy elemet, és frissíti a később feltöltött dokumentumokkal.

Cash flow tervezés

Ha W-2 jövedelme van, a cash flow tervezése viszonylag egyszerű. Rendszeres fizetést kap, és tudja, mire számíthat.

Ahogy más cashflow-termelő eszközökre, például osztalékrészvényekre vagy bérleményre, bankjegyre vagy alapra rétegezik, a cash-flow-tervezés kissé bonyolultabbá válik. Más eszközökkel nehéznek bizonyulhat, mert más eszközöket nem a készpénzforgalom ilyen módon történő kezelésére terveztek.

Amikor új eszközöket ad hozzá, amelyeket a későbbiekben megvizsgálunk, hozzáadhat tervezett cashflow-eloszlásokat, és a Vyzer nyomon követi őket:

A másik oldalon kölcsönöket és egyéb kötelezettségeket is hozzáadhat. Ezek minden hónapban csökkentik a pénzforgalmát, és ez a diagramokon is tükröződik. Különféle kölcsönöket támogatnak, beleértve a jelzálogkölcsönt, a lakástőkét, az autókölcsönt, az üzleti hiteleket, a diákhitelt stb.

Ez egy példa egy jelzáloghitelre, amelyet akkor lát, ha jelzálogot vesz fel:

Vigye az egérmutatót a kék „Tényleges” címke fölé, és szerkesztheti azt a ténylegesen fizetett összegre, arra az esetre, ha külön fizetett.

Vagyonkezelés

A Vyzer figyelemmel kíséri eszközeit, és folyamatosan tájékoztatja Önt különféle eseményekről (vagy elmulasztott eseményekről). Például, ha van egy terjesztési ütemezésű eszköze, akkor tájékoztatja Önt, ha nem történt terjesztés, vagy ha az a várt célérték felett vagy alatt volt.

Ezenkívül elemzi a befektetést, és kiszámítja, hogy a kapott teljesítmény megfelel-e, meghaladja-e vagy elmarad-e az elvárásoktól. Mindez ismételten az eszköz beállításakor megadott feltételezéseken és számadatokon alapul.

Végül két jelentést is készíthet:

• Mérleg – Az összes eszköz és kötelezettség lista a teljes nettó vagyon kiszámításához.
• Általános jelentés – Az összes fiók listája.

A jövőben a tervek szerint személyes pénzügyi kimutatás is készülhet.

Vyzer árképzés

Vyzer nem ingyenes, mert elég sok kézi munka folyik a színfalak mögött. Ez havi 99 USD havi számlázás esetén, és csak havi 79 USD éves számlázás esetén (948 USD).

Van egy 30 napos ingyenes próbaverzió és 90 napos pénz-visszafizetési garancia. Úgy gondolom, hogy a 90 napos garancia létezik, így Ön egy negyedév alatt megtapasztalhatja annak jellemzőit, ami sok magánbefektetés tipikus jelentéstételi üteme.

A Vyzer drágább, mint a WalletHacks.com oldalon található számos eszköz. Szerintem indokolt az ár annak függvényében, amit kapsz érte ÉS ha a helyzeted indokolja.

👉 Tudjon meg többet a Vyzerről

Vyzer regisztrációs tapasztalat

A regisztráció elég gyors – létrehoz egy bejelentkezési nevet egy jelszóval, majd feltesz három rövid kérdést.

1. Mibe fektetsz be? Szindikáció, Ingatlan, Magántőke, Nyilvános piacok, Startupok, Kripto, Fedezeti alapok, Egyéb
2. Tulajdonságok és eszközök, amiket szívesen használnék? Készpénzelosztások nyomon követése, Befektetések megtekintése entitás szerint, Tőkehívás-kezelés, Célteljesítmény és tényleges, Pénzforgalmi forgatókönyvek tervezése, Peer benchmarking
3. Ön akkreditált befektető? Igen, még nem, nem vagyok benne biztos

A három gyors kérdés után megjelenik egy demo fiók, amellyel játszhat. Ez mind ingyenes.

Milyen eszközöket követhet nyomon a Vyzer?

Vyzer jó néhány szám, az írás pillanatában a következőkkel rendelkezünk:

• Készpénzszámlák – tipikus betétszámlák, mint például csekk, megtakarítás, pénzpiac, készpénzbefizetés és fizikai készpénz
• Ingatlan – Minden ingatlan, az otthonától a bérelt ingatlanokon át a szindikációkig
• Kezelt alapok – magántőke-alapok, ingatlanalapok, fedezeti alapok, kockázati tőke és hitelalapok
• Magánvállalatok – részvények, opciók vagy hagyományos nem nyilvános társaságok tulajdona
• Privát hitelek – olyan kölcsönök, amelyeket privát módon vagy egy peer-to-peer hitelezési platformon keresztül követhet nyomon
• Közvetítői számlák
• Hosszú távú megtakarítások – nyugdíj-megtakarítások, főiskolai alapok és „egyéb”
• Crypto – érmék/zsetonok, valamint csere vagy pénztárca
• Egyéb – gyűjthető tárgyak, korábbi fémek, járművek stb
• Kölcsönök
• Bankkártyák

Net Worth Tracker Dashboard

Miután minden eszközét behelyezte, a Net Worth Dashboard (amit My Wealth-nek hívnak) mostantól tartalmazza a teljes nettó vagyonát, az eszközöket, a kötelezettségeket, az aktuális készpénzpozíciót és a bevételt.

Ha megfelelően kategorizálja őket, még százalékos bontásban is megadják, hogy hol található a pénz, valamint egy előrejelzést is. Az előrejelzések mindegyike az eszköz létrehozásakor tett feltételezéseken alapul.

Íme egy mintanézet egy sok elemmel együtt:

Cashflow műszerfal

A Cashflow irányítópulton megtekintheti aktuális készpénzpozícióját, várható beáramlásait és várható kiáramlásait. Amikor megnyitja az irányítópultot, rákérdez a háztartás W-2 bevételére és havi kiadásaira.

Ezt nem kell megadnia, de minden alkalommal megkérdezi, hacsak nem ír be egy számot (beírhat 0 dollárt, és leáll a kérdezés). Ha módosítania kell ezt az adatot, megteheti a bal alsó sarokban található „Háztartási megélhetési költségek” elemre kattintva, vagy lépjen a Profil -> Pénzügyi beállítások menüpontba.

Eleinte a pénzforgalmi irányítópult elég unalmas (hacsak nem W-2 bevételt ad meg):

Eszközök hozzáadása

Vyzer számos különböző eszközt nyomon követ, és ezek az információk mindent tartalmaznak, amit elvár, valamint néhány hasznos funkciót, amelyek segítenek a tőkelehívásokban és a cashflow előrejelzésekben.

Egyes eszközöket meglehetősen egyszerű hozzáadni. Összekapcsolhatja fiókjait, és a Vyzer begyűjti őket, vagy manuálisan is hozzáadhatja őket. Amikor kiválaszt egy brókercéget, amelyet összekapcsolhat, az betölt egy bejelentkezési űrlapot a Plaid oldaláról. Választhat azonban manuálisan is.

Ügynökség hozzáadása

A kézi közvetítői kiegészítésnek csak négy „oldala” van:

Általános információ:

• Intézmény
• Felhasználónév
• Aktuális egyenleg

Kivetítés:

• Várható éves teljesítmény %
• Várható havi hozzájárulás

Teljesítmény:

• Számlanyitás dátuma
• Teljes beruházás

Több információ:

• Holding Entity
• Megjegyzések

A várható havi hozzájárulás „kiadásként” szerepel majd a pénzforgalmi előrejelzésekben.

Ingatlan hozzáadása

Például, ha új bérelhető ingatlant hoz létre, akkor ez egy öt oldalas űrlap, amely rögzíti:

Általános információ:

• Szponzor / Üzemeltető
• Ingatlan neve
• Kezdeti befektetés (és pénznem)
• Tulajdonosi százalék (nem kötelező)
• Vásárlás időpontja

Tervezett pénzforgalom – Elosztások:

• Várható éves készpénzbevétel – kezdési és befejezési dátumok, értékek
• Várható forgalmazási időszak – havonta, negyedévente vagy évente

Capital Calls:

• Igen vagy nem
• Ha igen, adja meg a teljes lekötött tőkét és a lehívási dátumokat

Tervezett teljesítmény:

• Várható befejezési dátum
• Várható IRR %
• Várható szorzó

Több információ:

• Az ingatlan címe
• Holding Entity
• Típus – az ingatlan eszközosztálya
• Megjegyzések

Utána létrehozza ezt az eszközt az Ingatlan alatt (a képernyőképen látható adatok gyáriak, nem fektettem be egy általános nevű Fundrise Alap):

Az eszköz létrehozása után visszatérhet a Cashflow irányítópulthoz, és megtekintheti, hogy az szerepel a várható cashflow diagramokon:

Íme egy példa, amely sok különböző elemet tartalmaz, beleértve az általuk hozzáadott forgatókönyveket is:

Megéri a Vyzer.co?

Ha meglehetősen szabványos számlákkal és befektetésekkel rendelkezik, és nem volt problémája az olyan eszközökkel, mint az Empower Personal Dashboard, Vyzer előrelépés, de el kell döntenie, hogy havi 99 dollárral (vagy évi 948 dollárral) jobb-e.

Ha a könyvelője rendelkezik egy táblázattal, amely nyomon követi az Ön által évente kapott összes K-1 űrlapot, és gyakran megkérdezi, hol vannak, akkor ez lehet a jelzés, hogy használhatja a Vyzert.

Amikor olyan eszközökbe kezd befektetni, amelyek nem férnek el egy brókerszámlára, érdemes ezeket rendszerezetten tartani. Ez az Ön anyagi helyzetétől függ, de úgy gondolom, hogy a Vyzer jó munkát végzett egy olyan szükséglet kielégítésében, amely jelenleg nincs kielégítve.

Szerencsére van egy 30 napos ingyenes próbaverzió és 90 napos pénz-visszafizetési garancia, így meggyőződhet róla.

👉 Tudjon meg többet a Vyzerről