Pénz az Excelben: Ismerje meg az új Microsoft Money-t

Ha ismeri a Microsoft Money-t, Pénz az Excelben érdekelheti. A Microsoft Money frissített verziója lehetővé teszi a tranzakciók nyomon követését, költségvetések létrehozását, valamint pénzügyi céljainak megállapítását és elérését. Ez a Pénz az Excelben áttekintése mindent lefed, amit tudnia kell, a funkcióktól az árakon át a Pénz az Excelben alternatívákig.

Tartalomjegyzék

1. Mi a pénz az Excelben?
2. Mit csinál a pénz az Excelben?
3. Hogyan működik a pénz az Excelben?
4. Pénz az Excel biztonságban
5. Pénz az Excel árazásban
6. Pénz az Excelben Előnye és hátránya
7. Pénz az Excel alternatívákban
8. A pénz lényege az Excelben

Mi a pénz az Excelben?

A Money in Excel egy pénzügyi menedzsment eszköz – munkafüzet formájában – a Microsofttól, amely a Microsoft Excelben működik. Lehetővé teszi pénzügyi számláinak az Excelhez való csatlakoztatását, ahol egy helyen tekintheti meg és kezelheti fiókjait. Ezenkívül személyre szabott betekintést nyújt a havi költési szokásaiba, hogy segítsen elérni pénzügyi céljait.

A Pénzt az Excelben a több mint egy évtizede létező Microsoft Money helyére tervezték. A Microsoft változtatásokat és frissítéseket épített be az új tervbe, amelyek célja, hogy a Money in Excel hatékonyabb és kellemesebb élményt nyújtson, mint a Microsoft Money.

A Pénz az Excelben működik a Microsoft 365-tel. Ha feliratkozik a 365-re, több mint 1000 prémium sablonhoz, kiváló minőségű képhez, ikonhoz és betűtípushoz férhet hozzá. Ez lehetővé teszi a Pénz az Excelben munkafüzet teljes testreszabását.

Használhat egyéni diagramokat – vagy készíthet sajátot – a pénz jobb nyomon követése és kezelése érdekében.

Személyes és üzleti használatra egyaránt rendelkezésre állnak terveik.

Mit csinál a pénz az Excelben?

A Money in Excel nem csak a pénzügyi menedzsmenthez készült, de testreszabhatja is az adott költségvetési tervekhez – a személyes vagy családi költségvetés vagy egyedi költségvetés a havi főiskolai költségekhez, esküvői költségvetés-követőhöz vagy akár nyaraláshoz költségvetés.

Az esküvői költségvetés-sablon például lehetővé teszi a fogadás, a zene, a ruházat, a dekoráció és az esküvővel kapcsolatos egyéb kiadások költségvetését. Ez lehetővé teszi, hogy nyomon kövesse a nagy esemény költségvetési céljainak elérése felé tett előrehaladását.

Tudnia kell, hogy a Money in Excel Personal and Family jelenleg csak az egyesült államokbeli előfizetők számára érhető el. Elsősorban asztali használatra is ajánlott, mivel a mobilélmény „jelenleg korlátozott”. Például mégis megtekintheti az alkalmazást mobileszközéről, nem tud tranzakciókat hozzáadni, változásokat rögzíteni, és nem érheti el a Pénzt Excelben ablaktáblát.

Az Excelben való pénz használatához legalább Windows 10 vagy macOS Catalina, valamint Excel 2008-as vagy újabb verzió, vagy Excel for Mac, 16.40 vagy újabb verzió szükséges.

Hogyan működik a pénz az Excelben?

Miután letöltötte a munkafüzetet, és kiválasztotta (vagy létrehozta) a testreszabott sablont, megkezdheti a fiókok hozzáadását. A folyamat egyszerű, és két lehetőséget kínál.

1. A Fiókok lapon válassza a Fiók hozzáadása lehetőséget, vagy
2. Válassza a Beállítások, majd a Fiók hozzáadása lehetőséget.

Fiók hozzáadásakor a program importálja az elmúlt 30 nap tranzakcióit. Ezek a tranzakciók a számlák hozzáadása után néhány percen belül megjelennek a tranzakciós feedben.

A számlákat úgy távolíthatja el, hogy kiválasztja a Fiókok lapot, a „Bankintézetek szerkesztése” lehetőséget, majd az eltávolítani kívánt intézmény melletti Szerkesztés elemet. Ha ezt megtette, nyomja meg az „Összes fiók törlése” gombot az eltávolítani kívánt fiókok eltávolításához.

Szinkronizálás. A legtöbb költségvetési alkalmazástól eltérően a Money in Excel nem biztosít automatikus fiókszinkronizálást. De frissítheti a számlaegyenleget, importálhatja a tranzakciókat, és elmentheti a munkafüzetben és a kiadási e-mailekben végzett módosításokat, ha kiválasztja a Szinkronizálás lehetőséget a Fiókok lapon. A szinkronizálási sáv nyomon követi, hogy a Money in Excel utoljára mikor szinkronizálta a munkafüzetet az Ön adataival.

Pénz megosztása Excelben. Dönthet úgy, hogy megosztja pénzét az Excel fájlban más felekkel. Ha igen, akkor meg tudják nyitni a fájlt, és megtekinthetik a táblázatok tartalmát. Azonban nem férhetnek hozzá a Pénz az Excel panelen a számlaegyenlegek megtekintéséhez vagy új tranzakciók betöltéséhez. Eközben a Money in Excel nem szinkronizálja a táblázatokon végrehajtott módosításokat.

A Pénz az Excelben adatait csak a Microsoft-fiókjához kapcsolódó Money in Excel-felhasználókkal oszthatja meg.

Pénz az Excel biztonságban

Annak biztosítása érdekében, hogy pénzügyi adatai továbbra is bizalmasak maradjanak, és hogy egyedül Ön férhessen hozzá a munkafüzethez, a Money in Excel minden alkalommal fel fogja kérni személyazonosságának igazolását, amikor megnyitja a munkafüzetet.

A Microsoft együttműködött Plaid-del hogy az Ön engedélyével kapcsolatot biztosítson pénzügyi számláihoz. A Plaid több mint 10 000 pénzintézettel csatlakozik, és más alkalmazásokat is működtet, köztük a Betterment, Acorns, Chime, Venmo és Wise alkalmazásokat.

A Plaid hozzáférhet a számlaegyenlegekhez, a tranzakciós előzményekhez és a kapcsolódó fiókadatokhoz, de nem fér hozzá az Ön Microsoft 365 bejelentkezési adataihoz.

Eközben a Microsoft nem adja el vagy kereskedik az Ön adataival, és csak az Ön személyes pénzügyi szükségleteinek kielégítésére gyűjt információkat. Az adatokat az Egyesült Államokban tárolják a Microsoft Azure felhőszolgáltatásai segítségével.

Pénz az Excel árazásban

A pénz az Excelben ingyenes, ha már rendelkezik Microsoft 365-előfizetéssel. A Pénzt Excelben letöltheti a Microsoft 365-ből. Ha még nem rendelkezik Microsoft 365-tel, feliratkozhat egy előfizetésre, kihasználva a három különböző csomag egyikét:

Microsoft 365 Personal – egyetlen felhasználó számára készült, és 1 TB felhőtárhellyel rendelkezik a fájlok és fényképek biztonsági mentéséhez. Havi és éves díjjal is elérhető.

Microsoft 365 család – legfeljebb hat személy használhatja, és akár 6 TB felhőtárhelyet is tartalmaz. Havi és éves díjjal is elérhető.

Irodai otthon és diák 2021 – egyetlen felhasználó számára készült, és 1 TB felhőtárhellyel rendelkezik a fájlok és fényképek biztonsági mentéséhez. Egyszeri díj ellenében elérhető.

A három csomag ára a következő:

A Microsoft 365 Personal and Family magában foglalja a Teams szolgáltatást, az e-mailek és a fájlok fejlett biztonságát, valamint a folyamatos technikai támogatást. Mindkét terv elérhető Windows, macOS, iOS és Android eszközökön. (Az Outlook, a Word, az Excel, a PowerPoint és a OneNote prémium kiadások.)

Az Office Home & Student 2021 csak az Outlook, a Word, az Excel, a PowerPoint és a OneNote klasszikus verzióit kínálja.

Pénz az Excelben Előnye és hátránya

Profik

• Ideális a táblázatos költségvetés-készítés rajongóinak
• Ingyenes a meglévő Microsoft 365-előfizetőknek
• Oszd meg a táblázatokat a fiókod többi felhasználójával
• A fiók kézi szinkronizálása elérhető a Plaid partnerségén keresztül

Hátrányok

• A mobilalkalmazás korlátozott funkcionalitással rendelkezik
• Nem áll rendelkezésre automatikus szinkronizálás
• Az egyesült államokbeli felhasználókra korlátozódik
• A hozzáférésért fizetni kell a Microsoft 365-előfizetésért

Pénz az Excel alternatívákban

A Pénz az Excelben egyike a számos rendelkezésre álló költségvetési és pénzügyi menedzsment eszköznek, és nem az egyetlen ingyenes.

Tiller egy hatékony költségvetési eszköz, amely automatizálja a költségvetési táblázatok, időt takaríthat meg. Ha inkább táblázatokkal választja ki a költségvetést, akkor nagy eséllyel szeretni fogja Tillert. Amikor először indult, a Tiller csak a Google Táblázatokkal dolgozott, de azóta kibővítették a Microsoft Excellel. A Tiller az első 30 napban ingyenes, majd évente 79 USD (6,58 USD/hó). Nincs kötelezettség, és bármikor lemondható.

Személyes tőke ingyenes pénzügyi irányítópultot biztosít. Összekapcsolhatja különféle pénzügyi számláit, és kihasználhatja a költségvetés és a pénzgazdálkodás előnyeit. Ez magában foglal egy nyugdíjtervezőt és egy díjelemzőt, amelyek segítenek elérni nyugdíjcéljait.

Ha legalább 100 000 dollárja van befektetni, akkor a Personal Capital vagyonkezelési tervét is igénybe veheti. Ez egy prémium szolgáltatás, amely teljes körű befektetési portfólió kezelést kínál.

A Mint egy ingyenes költségvetés-tervező szoftver, és az egyik legnépszerűbb. Tartalmazza a költségvetés-tervezést és a számlakövetést, de ingyenes hitelmonitorozást is tartalmaz. Tökéletes választás, ha ingyenes és átfogó költségvetési rendszert keres, és rendszeresen szeretné nyomon követni hitelképességét.

Bár ez nem egy ingyenes költségvetés-tervező alkalmazás, Minden dollár egy prémium szolgáltatás, amely hozzáférést biztosít a Dave Ramsey's Financial Peace University-hez is. A költségvetés-tervező alkalmazás teljes mértékben kihasználja Dave Ramsey pénzügyi alapelveit.

Pontosabban, az EveryDollar követi Dave Ramsey 7 babalépését:

1. Takarítson meg 1000 dollárt egy „kezdő” sürgősségi alapért.
2. Használja az „adósság hógolyót” (Dave Ramsey koncepciója) az adósság törlesztésére.
3. És 3-6 hónapos megélhetési költségek a sürgősségi alap teljes finanszírozásához.
4. Takarítson meg jövedelmének 15%-át nyugdíjba vonulásra.
5. Hozz létre főiskolai alapot gyermekeid számára.
6. Fizesse ki jelzáloghitelét a határidő előtt.
7. Építs gazdagságot és adj, ami magában foglalja a hiten alapuló tizedet és a jótékonysági szervezeteknek való adományozást.

Ha átfogóbb pénzgazdálkodási tervet keres, és hajlandó szerény díjat fizetni, az EveryDollar jobb lehet, mint a Pénz az Excelben.

A pénz lényege az Excelben

Ha a Pénz az Excelben érdekli, megteheti kezdd el itt. Ne feledje, hogy ha Ön Microsoft 365-előfizető, és pénzügyi menedzsment munkafüzetet vagy költségvetési eszközt keres, további költségek nélkül hozzáadhat pénzt az Excel programhoz. Olyan funkciókat kínál, amelyek általában megtalálhatók más költségvetés-tervező és pénzügyi menedzsment alkalmazásokban, hogy segítsenek a pénzügyei ellenőrzésében és pénzügyi céljai elérésében.

Miután fiókjai szerepelnek a Pénz az Excelben programban, tevékenységeinek rendszeres szinkronizálásával frissítheti tranzakcióit és táblázatait. Ezzel a Pénz az Excelben munkafüzetben láthatja teljes pénzügyi életét, és megteheti a szükséges lépéseket, hogy pénzügyei a megfelelő irányba haladjanak.