A tőzsde bizonyos intézkedések szerint az elmúlt 50 év legrosszabb rajtjához ért. A NASDAQ a legrosszabb indulását 1971-ig nyúlik vissza, amikor az összetett elkezdődött, és az S&P 500 1939 óta nem volt ilyen rossz!
Befektetőként valószínűleg összeütközésbe kerül az iker vágyaival, hogy a pályán maradjon és kihasználni egy lehetséges vásárlási lehetőséget miközben minimálisra csökkenti a veszteségeket.
Nem lehetetlen megtenni. A befektetők egyik módja annak, ahogyan a múltban a medvepiacokkal foglalkoztak, az volt osztalékrészvényekbe való befektetés. Egyenletes pénzáramlást biztosítanak, de az osztalékhozamok ellenállóbbá teszik a részvényárfolyamokat a csökkenő piacokon.
Az osztalékrészvényekbe való befektetés egyik legjobb módja az, ha átveszi tőzsdén kereskedett alapok (ETF). Sok alap a magas osztalékot tartalmazó részvényekre specializálódott, így elkerülheti az egyes cégek megvásárlását, és az alapoktól kezdve portfóliót építhet fel.
Tartalomjegyzék
- A 10 legjobb osztalékos ETF, amelyet most vásárolhat
- 1. iShares Emerging Markets Dividend ETF (DVYE)
- 2. WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund (DEM)
- 3. Invesco Zacks Multi-Asset Income ETF (CVY)
- 4. Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI)
- 5. SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD)
- 6. iShares Core High Dividend (HDV)
- 7. iShares Select Dividend ETF (DVY)
- 8. Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
- 9. Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM)
- 10. SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
- Miért érdemes osztalékos ETF-ekbe fektetni?
- Itt a megfelelő idő az osztalékalapú ETF-ekbe való befektetésre?
A 10 legjobb osztalékos ETF, amelyet most vásárolhat
Az alábbiakban felsoroljuk azt a listát, amely szerintünk jelenleg a tíz legjobb osztalékalapú ETF-et vásárolhatja meg. Objektív tényezőként az aktuális osztalékhozam alapján rangsoroltuk az alapokat. De önmagában nem az osztalékhozam lehet az elsődleges ok egy adott alap megvásárlására.
Figyelembe kell vennie az egyes alapok történelmi teljesítményét is, amelyeket egy, öt és tíz évenkénti lépésekben biztosítunk. Az alap mérete is tényező – minél nagyobb az alap, annál likvidebbek lesznek a részvényei. Egy kisebb, magasabb osztalékhozamú alapot nem biztos, hogy könnyű megvenni és eladni – ez probléma a hanyatló piacon, ahol érdemes lehet kiszállni pozíciójából.
Végül mérlegelnie kell az alap összetételét és azt is, hogy az hogyan fog illeszkedni a teljes portfóliójába. Előfordulhat például, hogy magas osztalékalapot kíván használni a nemzetközi vagy feltörekvő piacokon való megjelenéshez. Ezek az alapok magasabb osztalékhozamot fizetnek, de a devizaárfolyamok miatt nagyobb kockázatot jelentenek.
Ezeket az információkat szem előtt tartva, nézzük meg közelebbről a tíz legjobb osztalékalapú ETF-et, amelyet jelenleg megvásárolhat.
1. iShares Emerging Markets Dividend ETF (DVYE)
Osztalék hozam: 9.38%
Költségarány: 0.49%
Ár/bevétel arány: 3.61
Megjelenés dátuma: 02/13/12
Alap eszközei: 658 millió dollár
1 év hozam: -17.19%
5 év hozam: 0.76%
10 év hozam: -0.27%
iShares Emerging Markets Dividend ETF (DVYE) 100 osztalékot fizető feltörekvő piaci részvényekbe kíván befektetni. Nyomon követi a Dow Jones Emerging Markets Select Dividend Indexet. Részvényalapnak számít, és ezen a listán ez a legmagasabb osztalékhozam, 9,38%.
Azonban, talán a feltörekvő piacok közelmúltbeli alulteljesítményét tükrözve, az alap általános hozama gyenge volt az elmúlt tíz évben. Ez azonban kiváló játék lehet, ha arra számít, hogy a feltörekvő piacok a jövőben jobban teljesítenek, mint az Egyesült Államok piaca, különösen azért, mert nagyon magas osztalékhozamot fog élvezni az út során.
Az alapban lévő cégek pontos száma 114. A legjelentősebb részesedések ágazatonként az anyagok (17,53%), ingatlan (17,41%), pénzügyi (12,80%), közüzemi (11,93%) és energia (10,61%).
2. WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund (DEM)
Osztalék hozam: 7.50%
Költségarány: 0.63%
Ár/bevétel arány:
Megjelenés dátuma: 07/13/07
Alap eszközei: 1,9 milliárd dollár
1 év hozam: -3.76%
5 év hozam: 4.85%
10 év hozam: 1.21%
A WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund (DEM) egy másik feltörekvő piacok alapja, amely jelenleg a második legmagasabb osztalékhozammal rendelkezik, 7,50%-kal. A DEM a WisdomTree Emerging Markets Dividend Indexen alapul, amely a feltörekvő piaci országok legmagasabb osztalékot hozó részvényeit követi nyomon. Ez is az egyik kisebb alap ezen a listán, 2 milliárd dollár alatt.
A földrajzi koncentrációk Kínában (24,7%), Tajvanon (20,68%), Brazíliában (19,23%), Dél-Afrikában (7,30%) és Indiában (6,60%) találhatók. A legnagyobb iparágak a pénzügyi (25,59%), az anyagok (21,80%), az energia (12,36%) és az információs technológia (11,53%) ágazatok. Tudnia kell, hogy az alap 10 legnagyobb részesedése a portfólió értékének közel 30%-át teszi ki, így ez a lista egyik koncentráltabb osztalékalapja.
3. Invesco Zacks Multi-Asset Income ETF (CVY)
Osztalék hozam: 4.62%
Költségarány: 0.50%
Ár/bevétel arány: 11.49
Megjelenés dátuma: 09/21/06
Alap eszközei: 115,6 millió dollár
1 év hozam: -3.30%
5 év hozam: 5.40%
10 év hozam: 4.92%
Az Invesco Zacks Multi-Asset Income ETF (CVY) a legkisebb alap ezen a listán. De amit a CVY méretében hiányzik, azt nagyon magas, 4,6% feletti osztalékhozammal pótolja. Az alap követi a Zacks Multi-Asset Income Indexet, amely egyesült államokbeli és külföldi társaságokat, ingatlanbefektetési alapokat, betéti társaságokat, zártvégű alapokat és elsőbbségi részvényeket foglal magában.
A CVY jelenleg 151 cégben tart részvényeket, átlagos piaci kapitalizációjuk 143,6 millió dollár. Az amerikai részvények az alap közel 89%-át teszik ki. Az öt legnagyobb részesedés az EQT Corp, a Black Stone Minerals LP, az Alliance Resource Partners LP, a ConocoPhillips és a Suburban Propane Partners LP. A pénzügyi szektor (35,24%) és az energia (18,03%) a legjelentősebb iparágak.
4. Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI)
Osztalék hozam: 4.59%
Költségarány: 0.22%
Ár/bevétel arány: 9.6
Megjelenés dátuma: 02/25/16
Alap eszközei: 4,3 milliárd dollár
1 év hozam: – 0.52%
5 év hozam: 4.79%
10 év hozam: N/A
A Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI) jó azoknak a befektetőknek, akik magas osztalékot keresnek a nemzetközi részvényekből. Lehetővé teszi a diverzifikációt az amerikai piactól távol. A VYMI a külföldi nagy értékű alapok közé tartozik, amely számos nemzetközi részvényt foglal magában. Az alap az FTSE All-World ex-US High Dividend Yield Indexet követi nyomon.
A VYMI jelenleg 1380 vállalatot birtokol, 44,1 milliárd dolláros átlagos piaci értékkel. Az alap legjelentősebb részesedései a Roche Holding AG, a Toyota Motor Corp., a Shell plc, a BHP Group Ltd és a Novartis AG. A legnagyobb részesedések országonként az Egyesült Királyságban, Japánban, Kanadában, Ausztráliában, Svájcban, Németországban, Kínában, Franciaországban és Tajvanban vannak.
5. SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD)
Osztalék hozam: 3.75%
Költségarány: 0.07%
Ár/bevétel arány: 12.85
Megjelenés dátuma: 10/21/2015
Alap eszközei: 6,8 milliárd dollár
1 év hozam: 10.35%
5 év hozam: 9.15%
10 év hozam: N/A
A State Street Global Advisors, az SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF támogatásával (SPYD) egy osztalékalap, amely megpróbál megfelelni az S&P 500 High Dividend Index díjak nélküli teljesítményének. Ez az egyik legnagyobb osztalékalap, és nagyon alacsony, mindössze 0,0 7%-os költséghányaddal rendelkezik.
Az alap részvényeket és 79 társaságot birtokol, de a hét legnagyobb részesedés közül öt az energetikai területen van. Ezek közé tartozik a Valero Energy Corporation, a Marathon Petroleum Corporation, a Chevron, az Exxon Mobil és a Sempra Energy. A legnagyobb szektort azonban a közüzemek képviselik, az alap 18,46%-ával, a második helyen az energia.
6. iShares Core High Dividend (HDV)
Osztalék hozam: 3.28%
Költségarány: 0.08%
Ár/bevétel arány: 17.52
Megjelenés dátuma: 03/29/11
Alap eszközei: Valamivel több mint 10 milliárd dollár
1 év hozam: 12.21%
5 év hozam: 8.40%
10 év hozam: 9.84%
iShares Core magas osztalék (HDV) az egyik legjobb egyéves hozam 04/30/22-ig). YTD nyeresége is 5,94 (22. 05. 06-ig) – lenyűgöző, tekintve, hogy az egész piac jelentősen visszaesett az év eleje óta. Az alapot 75 osztalékfizető hazai részvénybe fektetik be, és alapvető portfólió-holdingként szolgálnak. Ennek az az oka, hogy a bevett, jó minőségű cégekre koncentrálnak.
Az alap öt legnagyobb részesedése az Exxon Mobil, az AbbVie, a Johnson & Johnson, a Chevron és a J.P. Morgan Chase. Az elsődleges iparágak az egészségügy (23,1%), az energia (19,39%), a fogyasztási cikkek (17,77%) és a pénzügyek (10,14%).
7. iShares Select Dividend ETF (DVY)
Osztalék hozam: 3.24%
Költségarány: 0.38%
Ár/bevétel arány: 12.71
Megjelenés dátuma: 11/03/03
Alap eszközei: 22,25 milliárd dollár
1 év hozam: 7.63%
5 év hozam: 9.98%
10 év hozam: 11.86%
iShares Select Dividend ETF (DVY) 100 amerikai részvényre összpontosít, amelyek legalább öt évig fizettek osztalékot. Azokra a széles kapitalizációjú, egyesült államokbeli székhelyű vállalatokra koncentrál, amelyek következetes osztalékfizetési múlttal rendelkeznek. Az alap emellett kedvező fenntarthatósági profilt tart fenn, és általában alacsony allokációt tart fenn olyan ágazatokban, mint a fosszilis tüzelőanyagok, a fegyverek és a dohány.
A DVY öt legnagyobb részesedése az Altria Group, a Valero Energy, az IBM, a Oneok Inc. és a Philip Morris international. Ágazatonként a legnagyobb állomány a közüzemi (26,68%), a pénzügyi (20,01%) és a fogyasztási cikkek (10,60%).
Az alap költséghányada magasabb, mint a listán szereplő többi alap, 0,38%. Az arány teljes egészében az alap kezelési díjából áll.
8. Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
Osztalék hozam: 3.16%
Költségarány: 0.06%
Ár/bevétel arány: 15.74
Megjelenés dátuma: 10/11/2011
Alap eszközei: 34,9 milliárd dollár
1 év hozam: 4.54%
5 év hozam: 14.63%
10 év hozam: 13.88%
Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) egy nagy értékű alap, amely a Dow Jones US Dividend 100 indexet követi. Az alap 104 részvényből áll, amelyek átlagos kapitalizációja 126,8 millió dollár.
Az alap öt legnagyobb részesedése a Merck & Co., a Coca-Cola, a PepsiCo, az IBM és az Amgen. Az ágazati koncentráció a pénzügyet (21,12%), az információtechnológiát (20,59%), a fogyasztási cikkeket (14,19%), az egészségügyet (12,22%) és az ipari ágazatot (11,33%) tartalmazza. Elképzelhető, hogy ennek az alapnak az egyéves teljesítménye alacsonyabb a többinél, mivel nagyobb a technológiai szektorban való koncentrációja.
9. Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM)
Osztalék hozam: 2.77%
Költségarány: 0.06%
Ár/bevétel arány: 15.4%
Megjelenés dátuma: 11/06/2006
Alap eszközei: 57,4 milliárd dollár
1 év hozam: 6.88%
5 év hozam: 10.17%
10 év hozam: 11.74%
Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM) követi az FTSE High Dividend Yield Index teljesítményét, de egyben értékalap is, hivatalosan „nagy értékű alap” kategóriába tartozik. A portfólió 445 vállalat részvényeit tartalmazza, amelyek mindegyike USA-beli székhelyű. A medián piaci kapitalizáció 145,6 milliárd dollár.
Az alap legnagyobb részesedése a Johnson & Johnson, a J.P. Morgan Chase, a Procter & Gamble, az Exxon Mobil és a Chevron. A legnagyobb ágazati részesedések a pénzügyi (20,9%), az egészségügy (13,9%), a fogyasztási cikkek (12,4%) és az ipar (10,2%).
10. SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
Osztalék hozam: 2.35%
Költségarány: 0.35%
Ár/bevétel arány: 16.28
Megjelenés dátuma: 11/08/05
Alap eszközei: 21,15 milliárd dollár
1 év hozam: 3.87%
5 év hozam: 10.46%
10 év hozam: 12.28%
Az SPDR S&P Dividend ETF (SDY) követi az SPDR S&P High Yield Dividend Aristocrats Indexet, amely az S&P 1500 legmagasabb osztalékhozamú társaságainak teljesítményét méri. Minden, az indexben szereplő vállalatnak olyan politikával kell rendelkeznie, hogy az elmúlt 20 vagy több évben évente következetesen emeli az osztalékot.
Az alap 119 társaságban tart részvényeket, átlagos piaci kapitalizációjuk 62,3 millió dollár. Az öt legnagyobb holding közé tartozik az IBM, a Leggett & Platt Inc., az Amcor PLC, az Exxon Mobil és a National Retail Properties. Ágazatonként a legnagyobb részesedések az ipari (17,09%), a fogyasztási cikkek (16,3%), a pénzügyi (15,23%) és a közüzemi (14,45%).
Miért érdemes osztalékos ETF-ekbe fektetni?
Míg az elmúlt években a legtöbb portfólió elsősorban a növekedésre összpontosított, a bevétel mindig is lényeges része volt a kiegyensúlyozott portfólió-mixnek. Míg ez jellemzően kötvényekből és más kamatozó értékpapírokból származik, a magas osztalékot jelentő részvények a növekedési eszközök és a jövedelemtermelő értékpapírok hibridjei is lehetnek.
A részvények rendszeres osztalékot fizetnek, és lehetőséget kínálnak a tőke felértékelődésére. Figyeljük meg azt is, hogy az egyes alapok átlagos P/E mutatója jóval 20 alatt van, ami jóval alacsonyabb, mint a növekedési részvényeké, amelyek gyakran meghaladhatják a 100-at.
A magas hozamú részvényekbe való befektetés problémája az, hogy tudjuk, melyik társaságot válasszuk. A probléma megoldása az osztalék ETF-be való befektetés. Az ETF olyan alap, amely pontszámokból vagy több száz vállalatból áll, és általában egy mögöttes indexen alapul. Ez azt jelenti, hogy az alap kiadási aránya alacsony lesz, és általában a legjobb minőségű, legjobb kilátásokkal rendelkező cégeket foglalja magában.
Itt a megfelelő idő az osztalékalapú ETF-ekbe való befektetésre?
Bármikor, amikor a tőzsde hanyatlási szakaszba kerül, ami most is így van, az egyik legjobb stratégia a jövedelemtermelő eszközök felé fordulni. Bár az osztalékrészvények nem nyújtanak fő védelmet, stabil jövedelmet kell biztosítaniuk.
Ez a bevétel nemcsak a pénzáramlást biztosítja a piaci turbulencia idején, hanem a magas osztalékos részvények gyakran jobban átvészelik a piaci hanyatlást, mint a növekedési részvények.
Ha bevételt és stabilitást keresett portfóliójában, nézze meg alaposan az osztalékot ETF-ek. A listán szereplő alapok közül egy vagy több pont az lehet, amire szüksége van ahhoz, hogy jobban stabilizálja a helyzetét portfólió. Például érdemes lehet választani egy alapot, amely amerikai részvényekbe fektet be, egy másikat pedig, amely feltörekvő piacokon fektet be.