Az ingatlanokra vonatkozó közösségi finanszírozási oldalak olyan piacteret biztosítanak, ahol a befektetők online vásárolhatnak ingatlanügyleteket. A 2012-es JOBS Act hatályba lépése után váltak népszerűvé.
Kezdetben ezeken a platformokon csak akkreditált befektetők vehettek részt, de a környezet megváltozott, és mára sok webhelyen bárki számára elérhető ajánlatok, függetlenül az akkreditációs státusztól.
Alább látható a legjobb hét ingatlanbefektetési oldalak nem akkreditált befektetők számára (cégnév szerinti ábécé sorrendben). A cikk végén egy hasznos táblázat található, amely összefoglalja kínálatukat.
A legjobb ingatlanbefektetési oldalak nem akkreditált befektetők számára
Crowdstreet
 Látogassa meg a CrowdStreet-et
|
Egészen a közelmúltig, Crowdstreetcsak olyan akkreditált befektetőket fogadtak el, akiknek minimális kezdeti befektetése 25 000 dollár. Nemrég megnyílt kettő REIT-ek kifejezetten nem akkreditált befektetők számára:
A Impact Housing REIT Az alap bérházakat vásárol és kezel, és minimum 1000 USD befektetéssel rendelkezik, minimum 5 éves befektetési futamidővel.
AÉrmes diverzifikált REIT többcsaládos, korlátozott szolgáltatást nyújtó szállodák, rugalmas ipari épületek és lehorgonyzott kiskereskedelmi ingatlanok tulajdonosa és irányítása az Egyesült Államok délkeleti részén. A REIT 5000 dolláros befektetést és hétéves futamidőt igényel.
A Crowdstreet 1,4%-os éves vagyonkezelési díjat számít fel a Medalist Diversified REIT-ért, az Impact Housing REIT pedig 1,75%-os éves díjat számít fel. A befektetés célzott megtérülése mindkét alap esetében a költségek után 7%.
| Lakossági vagy kereskedelmi? | Kereskedelmi |
| Befektetés típusa | REIT |
|
Minimális befektetés |
$1000/$5000 |
| A beruházás minimális időtartama | 5 év/7 év |
| Befektetési cél | Jövedelem |
| Cél ROI | 7% |
| Díjak | 1,5-1,75% éves díj |
| Befektetési lehetőségek | Diverzifikált alapok |
| Elosztási frekvencia | Negyedévenként |
Fundrise
 Látogassa meg a Fundrise oldalt
|
Fundrise2010 óta működik, és az egyik legismertebb ingatlanbefektetési oldal a nem akkreditált befektetők számára. Bárki vásárolhat privát REIT-részvényeket a platformon, hogy diverzifikált portfóliót építsen fel. Kiválaszthatja, hogy melyik előre elkészített portfólióba kíván befektetni, letétbe helyezi alapját, majd részesülhet a passzív jövedelem.
A minimális befektetési időkeret öt év (bár a lejárat előtti visszaváltás 1%-os díj ellenében megengedett). Az osztalék elosztása negyedévente történik, bár az oldal úgy van beállítva, hogy a befektetők osztalékait automatikusan újra befektesse.
Fundrise „Kezdő” tervet kínál az újoncoknak, és megköveteli a 10 dollár minimális befektetés. Minimum 1000 dollár feletti befektetés esetén frissíthet az „Alap”, „Alap”, „Speciális” vagy „Prémium” csomagra. A szinttől függetlenül az éves tanácsadói díj 0,15%, az éves vagyonkezelési díj pedig 0,85%.| Lakossági vagy kereskedelmi? | Elsősorban kereskedelmi, némi lakossági diverzifikáció |
| Befektetés típusa | REIT |
|
Minimális befektetés |
$500/$1000 |
| A beruházás minimális időtartama | 5 év, rövidebb likviditási lehetőséggel |
| Befektetési cél | Jövedelem és megbecsülés |
| Cél ROI | 8-12% |
| Díjak | 1% évente |
| Befektetési lehetőségek | Változatos portfóliók, nem egyedi ingatlanok |
| Elosztási frekvencia | Automatizált osztalék-újrabefektetés |
RealtyMogul
 Látogassa meg a RealtyMogult
|
RealtyMogulkereskedelmi ingatlanokba fektet be. Két diverzifikált REIT-et kínál nem akkreditált befektetőknek.
RealtyMogul jövedelem REIThitelviszonyt megtestesítő és adósságszerű értékpapírokba fektet be, amelyek éves szinten 6-8%-os hozamot produkálnak.
RealtyMogul Growth REIT egy többcsaládos lakóparkokba fektetett részvényalap. Az évesített hozam alacsonyabb (körülbelül 4,5%), mivel az alap szerkezete lehetővé teszi a befektetők számára, hogy részesüljenek a hosszú távú felértékelődésből és az éves cash flow-elosztásból.
A minimális befektetés mindkettő esetében 5000 dollár, és nincs minimális befektetési futamidő. A RealtyMogul célja, hogy irigylésre méltó hosszú távú megtérülést biztosítva a befektetők kedvében járjon és befektetésre csábítsa.
A RealtyMogul konzervatív és szigorú eszközkiválasztási kritériumokkal rendelkezik, hogy biztonságos és következetes megtérülést biztosítson a befektetőknek. Csak olyan ingatlanokba fektet be, amelyek már készpénzforgalmat biztosítanak. A Realty Mogul pedig csak a szponzorok kiválasztott csoportjával működik együtt, akik bizonyított múlttal rendelkeznek.
A RealtyMogul 2013-ban indult, és következetes eredményeket hozott. A díjak átlátható 1%-os éves szinten.
| Lakossági vagy kereskedelmi? | Kereskedelmi |
| Befektetés típusa | REIT |
|
Minimális befektetés |
$5,000 |
| A beruházás minimális időtartama | Nincs minimum |
| Befektetési cél | Jövedelem és megbecsülés |
| Cél ROI | 4.5%; 6-8% |
| Díjak | 1% évente |
| Befektetési lehetőségek | Változatos többcsaládos projektek |
| Elosztási frekvencia | Havi; negyedévenként |
Roofstock
 Látogassa meg Roofstockot
|
Roofstockegy olyan piac, ahol egyéni bérleményekbe fektethet be. A Roofstock csapata ellenőrzi az ingatlanokat, majd helyi, minősített ingatlanmenedzsert javasol, hogy az Ön nevében irányítsa a napi műveleteket. Bár Ön az ingatlan tulajdonosa, a befektetése passzívnak tekinthető, miután megvásárolta az ingatlant és kiválasztotta az ingatlankezelőt.
Val vel Roofstock, akkor nem fektet be REIT-be (előre elkészített ingatlanportfólióba), hanem magánszemélyt vásárol bérlemény az Ön által választott. Az oldal kellő gondossággal és részletekkel szolgál, amelyek segítenek a megalapozott választásban.
Mivel a vásárlás egy bérlő által elfoglalt bérlet, a befektetés az első naptól kezdve készpénzáramlást biztosít. A legtöbb ingatlan esetében először 20%-ot kell letennie az ingatlan megszerzéséhez. A Roofstock ezután 0,5%-os piaci díjat számít fel, amikor az Ön ajánlatát elfogadják. A vételáron 3%-os zárási díj is szerepel. Csatlakoznia kell a ingatlan-kezelő aki éves kezelési díjat számít fel (jellemzően a havi bérleti díj 6-10%-a).
A Roofstock 2015 óta létezik, és két garanciát nyújt a befektetőknek:
- Bérleti garancia. Míg a legtöbb felkínált ingatlan már ki van bérelve, ha az ingatlan vásárláskor nincs bérelve és 45 napon belül nem bérelték, a Roofstock fedezi a piaci bérleti díj 75%-át legfeljebb hat hónapok.
- 30 napos pénzvisszafizetési garancia. A Roofstock az első 30 napon belül visszavásárolja a jogosult ingatlanokat, ha meggondolja magát – ez nem tapasztalható más közvetlen ingatlanvásárlásnál,
Az ingatlanok közvetlen tulajdonlása esetén az Ön hozama gyakran rendszeres bérleti díjból és vagyonfelértékelődésből áll, ha az otthon olyan területen található, ahol az ingatlanárak emelkednek. A hozam természetesen ingatlanonként változik. A Roofstock platformja azonban jelenleg több mint 25 államban kínál olyan ingatlanokat, amelyek bővítést terveznek.
| Lakossági vagy kereskedelmi? | Lakó |
| Befektetés típusa | Közvetlen tulajdonjog |
|
Minimális befektetés |
Nincs minimum |
| A beruházás minimális időtartama | Nincs minimum |
| Befektetési cél | Jövedelem és megbecsülés |
| Cél ROI | 11-12% |
| Díjak | 3% zárási díj/platformdíj; 0,5% piactéri díj |
| Befektetési lehetőségek | Családi bérlemények |
| Elosztási frekvencia | N/A |
Földszint
 Földszinti áttekintés
|
Földszintaz egyik leginkább elérhető platform ezen a listán. Van egy minimális befektetés mindössze 10 dollár.
A Groundfloor rövid lejáratú lakáshitelek finanszírozására specializálódott fix és flip befektetők számára. Ezeket „kemény pénzű” kölcsönöknek nevezzük, mivel a kölcsön mögött egy tárgyi vagy „kemény” eszköz áll, amelyet rövid ideig tartanak és haszonszerzés céljából értékesítenek. Az Ön befektetését más befektetőkkel egyesítjük, és olyan hitelfelvevőknek adjuk kölcsön, akik az alapokat lakóingatlanok megszerzésére, felújítására és viszonteladására használják fel.
A fix és flip befektetés kockázatos. Sok minden elromolhat, és sok pénz forog fenn. Például túl magas beszerzési díjat fizethet, alábecsülheti az építési költségeket, vagy túlbecsülheti az ARV-t (javítás utáni érték), ha az építkezés során csökkennek a lakásárak.
A Groundfloor elvégzi a kellő gondosságot Ön helyett: az eszközkezelő csapat aprólékosan ellenőrzi a hitelfelvevőket, és figyelemmel kíséri a projekt előrehaladását az átfordítási folyamat során.
A földszint néhány vonzó tulajdonsággal rendelkezik a befektetők számára:
- Nincsenek befektetői díjak – a hitelfelvevők fizetik az összes díjat
- Rövid, hat-tizenkét hónapos befektetési időkeret
- 10%-os átlagos éves hozam.
| Lakossági vagy kereskedelmi? | Kereskedelmi vagy lakossági javítás és átfordítás |
| Befektetés típusa | A befektető a finanszírozandó hiteleket választja |
|
Minimális befektetés |
$10 |
| A beruházás minimális időtartama | 6-12 hónap |
| Befektetési cél | Peer to peer hitelezésből származó jövedelem |
| Cél ROI | 10%+ |
| Díjak | Nincs díj |
| Befektetési lehetőségek | Diverzifikált alapok és egyedi ügyletek |
| Elosztási frekvencia | 6-12 havonta |
Bővebben >>> Milyen kockázatokkal jár az ingatlanbefektetés?
DiversyFund
DiversyFundkét nyilvános, nem kereskedett kereskedelmi REIT-et kínál nem akkreditált befektetők számára: a DF Growth REIT és a DF Growth REIT II. Mindkét alap rendelkezik kereskedelmi ingatlanokkal – elsősorban nagy lakáskomplexumokkal –, amelyeket a DiversyFund birtokol és kezel.
Val,-vel minimális befektetés mindössze 500 dollár, A DiversyFund egy alacsony költségű választás azon befektetők számára, akik szeretnék belemártani a lábujjaikat ingatlan befektetés. A részvényeket nyilvános tőzsdén nem értékesítik. Ezenkívül van egy ötéves minimális befektetési idő. Tehát ez nem azoknak a befektetőknek szól, akiknek likviditásra van szükségük.
A DiversyFund 2%-os platformdíjat számít fel az eszközkezelésért. Az alapok nyereséget fizetnek ki az ingatlanok eladásakor. Így nem fog következetes vagy kiszámítható befektetési megtérülést látni. De ha egy ingatlant eladnak, a befektetők visszakapják tőkéjüket, plusz 7%-os előnyben részesített hozamot, mielőtt a vállalat nyereséghez jutna. Ha az eszközöket 7% feletti áron likvidálják, a többletnyereség megosztásra kerül. Hatvanöt százalék a befektetőket, 35 százalékot pedig a cég kapja, amíg a befektetők átlagosan évi 12 százalékos profitot termelnek.
| Lakossági vagy kereskedelmi? | Kereskedelmi (nagy apartman komplexumok) |
| Befektetés típusa | REIT |
|
Minimális befektetés |
$500 |
| A beruházás minimális időtartama | 5 év minimum |
| Befektetési cél | Jövedelem és megbecsülés |
| Cél ROI | 10-20% |
| Díjak | A platform- és befektetési díjak magasak lehetnek – akár a befektetett részvénydollár 12%-át is elérhetik |
| Befektetési lehetőségek | Változatos többcsaládos projektek |
| Elosztási frekvencia | Automatizált osztalék-újrabefektetés |
Bővebben >>> Mik azok a nem kereskedett REIT-ek?
Streitwise
Streitwisekereskedelmi ingatlanokat vásárol, és hosszú távra birtokolja azokat. Olyan másodlagos piacokon keresik az üzleteket, ahol megbízható bérlőkre lehet számítani, akik a hosszú távú lízingekből származó folyamatos pénzáramlást biztosítják.
Az egyik legfontosabb megkülönböztető jellemzője Streitwise az, hogy közvetlen befektetést kínál egy teljes egészében házon belül kezelt REIT-be. A társaság nem fektet be harmadik fél által kezelt befektetési ingatlanokba, illetve nem kezel ilyen ingatlanokat.
A befektetők kétféle módon keresnek pénzt:
- Negyedéves osztalék (12 hónapos befektetés után kezdődik)
- Részvétel az eladáskor realizált tőkenövekedésben, amikor/ha egy részesedést eladnak, miközben Ön aktív befektető
Ha befektet a Streitwise REIT-be, egy több irodai ingatlanból álló REIT társtulajdonosa lesz. amelyeket már megvásároltak, stabilizáltak és pozitív cash flow-t produkálnak a bérleti szerződéssel rendelkező kereskedelmi bérlőktől hely.
A a minimális befektetés körülbelül 5000 dollár. A megcélzott ROI 9-10%, és a Streitwise már korábban elérte ezt a célt. Megalakulása óta az átlagos éves hozam a díjak után 9,3%.
| Lakossági vagy kereskedelmi? | Kereskedelmi |
| Befektetés típusa | REIT |
|
Minimális befektetés |
$5,000 |
| A beruházás minimális időtartama | Egy év (a negyedéves disztribúciók az egyéves befektetés után indulnak) |
| Befektetési cél | Jövedelem és megbecsülés |
| Cél ROI | 9-12% |
| Díjak | 3% platformdíj plusz 2% éves díj |
| Befektetési lehetőségek | Változatos portfóliók, nem egyedi ingatlanok |
| Elosztási frekvencia | Negyedévenként |
Az utolsó szó
A pénzügyi tanácsadók azt javasolják, hogy az ingatlanok, mint befektetési osztályok, mindenbe megfelelően tartozzanak diverzifikált befektetési portfólió.
Ha Ön egy kis egyéni befektető, ha hagyományos ingatlanokat ad hozzá, ami jelentős készpénzkiadást igényel, akkor nagy összeget jelentene teljes portfóliójának százaléka. A csekély minimumokkal rendelkező közösségi finanszírozási lehetőségek, mint például a hét webhely egyike, költséghatékony és kényelmes módja annak, hogy ingatlant adjon állományához.
Ha ingatlanbefektetéssel szeretne foglalkozni, ezek a nem akkreditált befektetők ingatlanbefektetési oldalai megérnek egy próbát. De mint minden befektetésnél (különösen alternatív befektetéseknél), végezze el a kellő gondosságot, mielőtt elkezdi.
További irodalom:
- A legjobb ingatlan-közösségi finanszírozási webhelyek 2022-ben
- Mi az az ingatlanbefektetési alap?
- Hogyan fektess be ingatlanba kevés pénzzel