Titan Invest Review 2022

Ha úgy szeretne befektetni, mint egy fedezeti alap, akkor azt gondolhatja, hogy dollármilliókra van szüksége, vagy megfelelő kapcsolatokra van szüksége.

Az olyan cégek azonban, mint a Titan, azon dolgoznak, hogy ezt megváltoztassák. Ez az aktívan menedzselt befektetési platform a fedezeti alapokhoz hasonlóan fektet be, célja a piac felülmúlása, hogy maximalizálja a befektetők megtérülését.

Igaz, ez az egyedülálló befektetési megközelítés nem mindenkinek való, és magasabb díjak járnak a területtel. A Titan áttekintésünk bemutatja, hogyan működik ez az innovatív vállalat, mik az előnyei és hátrányai, és hogyan döntheti el, hogy megfelelő-e az Ön számára.

Pro & Cons

Kinek jó a Titan?

A Titan ügyfelei azok a befektetők, akik elégedettek a nagyobb kockázattal a magasabb potenciális hozamért. Ez az aktívan menedzselt befektetési platform arra törekszik, hogy felülmúlja a piacot.

E cél elérése érdekében a Titan kis részvénycsoportokba vagy kriptovalutákba fektet be, így Ön nem éri el ugyanazt a diverzifikációs szintet, mint az ETF befektetésekkel. Ez a stratégia, kiegészítve a hátrányos védelem érdekében short ügyletekkel, miben különbözik a Titan versenytársaitól.

Mitől lesz a Titan nagyszerű?

A Titánt aktívan kezelik, és a vállalat nyomon követi, hogy a nagyobb fedezeti alapokat a SEC-bevallások segítségével vásárolják és adják el, és hasonló vállalatokba fektet be.. A vállalat úgy is fedezi a befektetéseket, hogy portfóliójának bizonyos százalékát rövidre zárja az Öntől függően kockázattűrés. Így a portfóliója egy része még akkor is profitál, ha a piacok csökkennek, így működnek a fedezeti alapok.

Ez az oka annak, hogy a Titan olyan, mint egy fedezeti alap, bár a cég hangsúlyozza, hogy nem fedezeti alap, és nem is robo-tanácsadó.

Ez a befektetési stílus is egyedivé teszi a Titant. Ön egy aktívan kezelt alapot kap, amely hasonló a fedezeti alapokhoz, anélkül, hogy több millió dollárt kellene befektetnie vagy akkreditált befektető.

Többféle befektetési stratégia

A Titan jelenleg négy különböző stratégiával fektethet be:

• Zászlóshajó: A Titan első portfóliója, amely nagy kapitalizációjú amerikai vállalatokból áll. Ennek a portfóliónak az a célja, hogy felülmúlja az S&P 500-at, és magában foglalja néhány legnagyobb amerikai vállalatot.
• Lehetőségek: A nagyobb növekedési potenciállal rendelkező kisebb amerikai vállalatokat tartalmazza.
• Offshore: Kizárólag nemzetközi portfólió, amely olyan fejlődő piacokra fektet be, mint Kína és Latin-Amerika.
• Crypto: A Titan kriptoalapja hozzávetőleg 5-10 nagyobb kriptoba fektet be.

Befekhet egy vagy több Titan stratégiával. Weboldala pedig további információkat oszt meg a múltbeli teljesítményről és állományokról:

Zászlóshajó	Lehetőségek	Offshore	Crypto
Kezdetben	2/20/2018	8/17/2020	4/6/2021	8/10/2021
Eszközök	15-25 készlet	15-25 készlet	15-25 készlet	5-10 kriptovaluta
Megbízás	Csak az Egyesült Államokban	Csak az Egyesült Államokban	Csak nemzetközi	Csak kriptográfia
Átlagos piaci kapitalizáció	680 milliárd dollár	25 milliárd dollár	144 milliárd dollár	152 milliárd dollár
Éves hozamok	13.7%	22.8%	-29.5%	27.2%

Az egyik hátránya az, hogy nagyon korlátozott múltra tekintenek vissza az összes stratégiát illetően.

A zászlóshajó és a lehetőségek stratégiái erős megtérülést hoztak az elmúlt néhány évben, míg az Offshore borzasztó. A Titan Crypto pedig egy bikapiacon kezdődött, így nehéz megmondani, hogyan fog működni a stratégia kripto tél valóban leesik.

A több lehetőség azonban továbbra is előnyt jelent, mivel ezekkel a különböző stratégiákkal diverzifikálhatja portfólióját. És mivel a Titan aktívan kezeli az alapokat, olyan gyakorlatokat is alkalmaz, mint a negyedévente portfólió újraegyensúlyozása és adókiesés betakarítás hogy segítse a megtérülés maximalizálását.

Fedezett befektetések

A Titan egyik egyedülálló tulajdonsága, hogy lefelé irányuló védelmet nyújt a részvénystratégiák fedezete révén. A vállalat a portfóliójának egy bizonyos százalékát shortolja, attól függően, hogy mennyire tolerálja a kockázatot. Ezeknek a short pozícióknak köszönhetően potenciálisan még akkor is profitálhat, ha a piac hanyatlik.

A fedezeti alapok ezért kapták a nevüket. E stratégia fő vonzereje az, hogy segít korlátozni a piaci volatilitás hatását, és segít a befektetőknek következetesen hozamot termelni.

Érdekes módon sok fedezeti alap valójában nem tudja felülmúlni az indexalapokat vagy az S&P 500-at. Warren Buffett híresen bebizonyította ezt miután megnyert egy évtizedes fogadást, hogy a passzív befektetés legyőzné a legtöbb fedezeti alapot. De sok befektető nem bánja ezt a tényt, mert a hátrányos védelem és a következetesebb hozam lehetőségei miatt.

A Titan azt állítja, hogy a fedezeti ügylet az oka annak, hogy a Covid 19 során a 60+ másik befektetési tanácsadó közül az első számú befektetési tanácsadót választották a részvényhozamok tekintetében, bár azt nem árulja el, hogy ez a rangsor honnan származik.

Titan Crypto Investing

A Titan legújabb stratégiája a kriptográfia, és ez előnyös, ha digitális eszközöket szeretne hozzáadni portfóliójához, de nem tudja, hol kezdje.

Sok robo-tanácsadók és az alapok még mindig le vannak maradva a valódi kriptobefektetéssel kapcsolatban. Persze befektethetnek olyan alapokba, mint pl Szürkeárnyalatos Bitcoin Trust, de nem vásárolnak altcoint, és nem merülnek bele igazán a kriptoba.

Ellentétben, A Titna Crypto egy 5-10 érmét tartalmazó kosár, amelyről a csapat úgy gondolja, hogy hosszú távú megtérülést biztosít.. Lényegében ezek olyan kriptokészülékek, amelyekről a Titan úgy gondolja, hogy a következő 3-5 évben továbbra is piacvezetők lesznek. Az eszközallokáció meghatározásakor a Titan olyan tényezőket is figyelembe vesz, mint a likviditás, a szabályozási aggályok és az általános kockázat kontra hozam.

És a Titan a nagy kapitalizációjú kriptográfiai eszközöket választja, nem a véletlenszerű altcoinokat, amelyek nem bizonyítottak. Ez magában foglalja a nyilvánvaló választásokat, mint pl Bitcoin és Ethereum valamint olyan ígéretes érméket, mint Cardano és Solana.

Még mindig sokkal több irányítást és kiválasztást kaphat, ha a kriptocsere mint Coinbase vagy Ikrek kereskedni. De az a tény, hogy a Titan aktívan kezelt kriptoalappal rendelkezik, meglehetősen egyedülálló.

Alacsony befektetési minimum

Csak 100 dollárra van szüksége a Titannal való befektetéshez. Ez valamivel magasabb, mint a legtöbb online tőzsdei brókerek amelynek minimum 0 dollárja van. De ez még mindig kiváló módja annak kevés pénzzel befektetni, amit egy aktívan kezelt alaptól nem is várna el.

Vegye figyelembe, hogy a Titan Opportunities és a Titan Offshore 10 000 dollárt igényel a befektetés megkezdéséhez.

Elérhető számlák

Befektethet egyéni adóköteles számlákon vagy nyugdíjszámlákon, például hagyományos, Roth-on és örökölt IRA-kon keresztül. Támogatja a 401(k), IRA rollovers és 403(b) fiókokat is.

Törtrészvények

További előnye, hogy támogatja töredékes részvények. Ez lehetővé teszi, hogy teljes tőkéjét munkába állítsa, így nem hever a pálya szélén tétlen készpénz.

Ez azért is fontos, mert az olyan stratégiák, mint a zászlóshajó portfólió, nagy, nagy kapitalizációjú amerikai vállalatokba fektetnek be, ahol a részvények ára akár több száz vagy több ezer dollár is lehet.

Nincs leállási időszak

A Titan nem igényli a pénz zárolását, és bármikor kivehet pénzt. A pénzfelvétel átlagosan 2-4 munkanapot vesz igénybe, így a likviditás nem aggályos.

Mik a Titan hátrányai?

A robo-tanácsadók és online brókerek zsúfolt piacán a Titan egészen más. Ez nem fedezeti alap vagy robo-tanácsadó, hanem aktívan kezelt alap, amely mindkét oldalról kölcsönöz ötleteket.

Egyedibb befektetési megközelítése ellenére a Titan azonban nem mentes néhány hátránytól.

Csak részvényeket és kriptot kínál

A robo-tanácsadók használatának egyik előnye, mint pl Javulás vagy Vagyonfront az, hogy olyan portfóliókba fektethet be, amelyek más eszközosztályokkal is rendelkeznek, mint pl kötvények sőt bizonyos esetekben befektetési alapok is. Ezzel szemben a Titan csak ragaszkodik a részvényekhez és újabban a kriptohoz.

A kompromisszum az, hogy a Titannak átlagosan magasabb hozamot kell elérnie, mint a magas kötvénykoncentrációjú portfólióknak. De megvan a rugalmas választás lehetősége biztonságosabb fix kamatozású befektetések és a részvénybefektetések vonzóak lehetnek egyes befektetők számára.

Éves kezelési díjak

A Titan havi 5 dollárt számít fel a 10 000 dollár alatti vagyonnal rendelkező számlák után, és évente 1%-ot, ha több mint 10 000 dollár vagyona van.. Nem számít fel teljesítménydíjat, mint a fedezeti alapok, de az éves 1%-os fizetés magas a legtöbb robo-tanácsadóhoz képest.

Például, Javulás és Vagyonfront minden díj 0,25% évente; négyszer alacsonyabb, mint a Titan.

Igaz, a Titant aktívan kezelik, de figyelembe kell venni a magasabb díjakat is, amikor eldönti, megéri-e.

Korlátozott történelmi teljesítmény

A Titan egyik fő hátránya, hogy portfóliói korlátozott múlttal rendelkeznek. És ez nyilvánvaló, ha olyan alapokat nézünk, mint a Titan Crypto. A várva-várt alap 300% feletti éves hozammal büszkélkedhetett röviddel az indulás után, de napjainkban az átlagos évesített hozam 27,2%.

Ez még mindig kiváló megtérülési ráta sok befektető számára, de azt mutatja, hogy a rövid időszakok milyen drámai módon megváltoztathatják a számokat.

Nincs készpénzkezelési számla

Ez egy kis hátrány, de a Titan nem kínál készpénzkezelési számlát, ahol tétlen készpénzt tárolhat. Ehhez képest az olyan robo-tanácsadók, mint a Wealthfont Wealthfront Cash amely lehetővé teszi a számlák kifizetését és 0,85% APY bevételét az írás idején.

Titan díjak és árak

A Titan két különböző árazási modellel rendelkezik a teljes számlaegyenlegtől függően:

• 10 000 dollár alatt: Fizessen 5 dollárt havonta.
• Több mint 10 000 dollár: Fizessen 1% éves kezelési költséget.

Vegye figyelembe, hogy a Titan a kezelt vagyonának teljes értékét veszi figyelembe, nem az egyéni számlákat. Tehát, ha 5000 dollárja van a Titan Flagship portfóliójában és 10 000 dollár a Titan Crypto-ban, akkor a teljes egyenleg 1%-át kell fizetnie, nem pedig 5 dollárt a zászlóshajó számlán és 1%-ot a kriptográfiai számlán.

Hogyan lehet kapcsolatba lépni a Titánnal

Felveheti a kapcsolatot a Titannal a [email protected] e-mail címen. Üzenetet is küldhet az ügyfélszolgálatnak a Titan Android és iOS alkalmazásán keresztül.

A Titan biztonságos és biztonságos?

Webhelye szerint a Titan SSL és 256 bites titkosítás használatával védi az Ön személyes és pénzügyi adatait. A SEC-nél is regisztrálva van, és a számlák akár 500 000 dollár SIPC-biztosítást kapnak. Összességében ez biztonságossá teszi a Titant, és hasonló gyakorlatokat követ, mint a többi FinTech vállalat.

A cég azt is kijelenti, hogy leállás esetén minden értékpapírt eladna, és pénzeszközöket visszaadna az ügyfeleknek. Tudnia kell azonban, hogy minden befektetés bizonyos fokú kockázattal jár, és hogy a Titan nem garantálja a jövőbeni teljesítményt, vagy hogy portfóliója nem csökkenhet az értéke.

Legjobb alternatívák

Ha hedge-fund stílusú befektetést szeretne, és hisz abban aktív menedzsment a passzív befektetéssel szemben, A Titan kiváló választás. Kevés lehetőség van a piacon rövidzárlat egyfajta hátrányos védelemként, és a 100 dolláros minimális befektetési követelmény azt jelenti, hogy bárki reálisan elkezdheti a Titánt.

Ennek ellenére a Titan fő hátrányai a korlátozott teljesítménytörténet és az 1%-os éves kezelési díj. Ha régóta fennálló cégeket és alacsonyabb díjakat szeretne, úgy gondoljuk, hogy a robo-tanácsadók jobb választás.

Így hasonlítja össze a Titan az olyan alternatívákat, mint a Betterment, a Personal Capital és a Wealthfront.

Kiemelések
Értékelés	9.5/10	9/10	9/10
Minimum számlanyitásig	$100,000	$0	$500
401(k) Segítségnyújtás
Kétfaktoros hitelesítés.
Tanácsadási lehetőségek	Automatizált, emberi segítséggel	Automatizált, emberi segítséggel	Automatizált
Társadalmilag felelős befektetés
Regisztrálj Personal Capital Review	Regisztrálj Betterment Review	Regisztrálj Wealthfront Review

Például, Javulás a kedvenc robo-tanácsadónk, és 0 dolláros finanszírozási igénye van. Az éves díj 0,25%-ával pedig megfizethetőbb, mint a Titan. Ezenkívül több portfólióhoz is hozzáférhet, beleértve a portfóliókhoz is társadalmilag felelős befektetés és fix kamatozású.

Vagyonfront alacsony díja miatt is kiváló alternatíva. A minimumkövetelmény 500 dollár, de a Wealthfront nagyobb ellenőrzést biztosít a portfóliójában lévő ETF-ek felett.

Végül, Személyes tőke egy átfogó vagyonkezelési eszköz, amely ideális, ha több mint 100 000 USD-t kell befektetnie. Ez valójában nem egy robo-tanácsadó, és a vagyonkezelési szolgáltatásán keresztül juthat hozzá az emberi tanácsadókhoz. 0,89%-os éves díj van, ami még mindig kevesebb, mint a Titan, és olcsóbb, mint sok pénzügyi tanácsadók. Ezenkívül a platform rengeteg ingyenes eszközt tartalmaz, például nyugdíjtervezőt és befektetési díjelemzőt, amelyek hasznosak.

Az egyértelműség kedvéért a Titan másként fektet be, mint ezek a platformok, mivel tükrözi a fedezeti alapokat, és shortolást használ a negatív védelem érdekében. Ha ezt a stílust keresi, válassza a Titánt. De az alacsonyabb díjak és a passzív befektetések miatt a robo-tanácsadók vagy az olyan cégek, mint a Personal Capital, jobbak.

Bottom Line

Ez nem egészen fedezeti alap, és határozottan nem egy robo-tanácsadó. De a Titan izgalmas és más lehetőség a befektetők számára néhány ígéretes stratégiával.

Csak az idő fogja eldönteni, hogy a Titan stratégiái hogyan alakulnak az általános piaci hozamokhoz és a passzívabb befektetésekhez képest. Egyes alapok esetében a siker korai jelei mutatkoztak, másoknál pedig gyenge hozam. A 100 dolláros minimum és az Ön kockázati toleranciájához szabott short eladással azonban ez a legjobb módja a fedezeti alapok befektetésének anélkül, hogy nagy tőkével rendelkezne.