Pozitívan azon dolgozik, hogy ez megváltozzon azáltal, hogy érzelmi intelligenciát visz a befektetésbe, és megmutatja a befektetőknek, hogy képesek portfóliót építeni ez pénzzé teszi őket, és igazodik az értékeikhez. A befektetőket és a pénzügyi tanácsadókat egyaránt szolgálja azáltal, hogy összehozza őket, hogy hosszú távú kapcsolatokat alakítsanak ki a befektető pénzügyi személyisége, befektetési céljai és értékei alapján.
Könnyű használat - 10
Eszközök és források - 8
Ügyfélszolgálat - 8
Költség - 10
9
Átfogó
Pozitívan segít a befektetőknek megtalálni befektetői személyiségüket, és összekapcsolja őket olyan pénzügyi tanácsadókkal, akik megfelelnek az Ön befektető személyiségének, céljainak és értékeinek.
Ismerje meg befektető személyiségétMi az a Pozitívan?
A Positivly egy befektetési tanácsadási platform. Segít megtanulni a befektető személyiségét, és összeköti Önt egy pénzügyi tanácsadóval. És segít a pénzügyi tanácsadóknak ügyfeleik eredményének javításában.
A Positivly-t a pénzügy, az oktatás, a jótékonykodás, a boldogság és a technológia szakértői alapították, hogy érzelmi intelligenciát vigyenek a befektetésekbe. A cég pedig 2020 novemberétől a SEC által bejegyzett befektetési tanácsadó.
Mit kínál?
A Positiv két elsődleges szolgáltatást kínál a befektetőknek:
- Először is, a cég egy ingyenes felmérés eredményei alapján megtanítja Önnek pénzügyi személyiségét. Néhány befektetési ötletet is kapsz az alapján, hogy mások az Ön személyiségével mibe fektetnek be.
- Másodszor, a Positivly olyan pénzügyi tanácsadókkal párosítja Önt, akik illeszkednek az Ön személyiségéhez, befektetési célok és a személyes értékek.
Hogyan működik?
Először is végezze el az ingyenes pénzügyi értékelést. Az értékelés 21 kérdést tartalmaz, és olyan témákkal kapcsolatos kérdéseket tartalmaz, mint például:
- Az Ön befektetési kockázattűrése
- Az Ön pénzügyi prioritásai
- Mennyire fontosak a személyes értékei a pénzügyeidben
- Az Ön befektetési komfortszintje és tapasztalata
- Jelenlegi befektethető eszközei
A webhely ezután megmutatja az Ön pénzügyi személyiségének eredményeit. Ezt pozitívan négy tényezőre alapozza: cél, biztonság, érintés és nézőpont. És ezek a tényezők azt mérik, hogy mennyire fontosak az Ön értékei a befektetés során, a kockázattűrő képessége, a befektetéssel kapcsolatos értelmes kapcsolatok iránti vágya és még sok más.
Amikor befejezte az értékelést, e-mailt kap a pénzügyi személyiségéről. Dönthet úgy is, hogy kapcsolatba lép egy olyan pénzügyi tanácsadóval, aki megfelel az Ön személyiségének.
Kinek lesz?
A Positivlynak két célközönsége van: a befektetők és a tanácsadók. Ez megfelelő lehet Önnek, ha befektetésbe szeretne kezdeni, és nem tudja, hol kezdje el. Vagy megfelel, ha már fektet be, de nem biztos abban, hogy az Ön számára igazán megfelelő stratégiát követi.
Pozitívan együttműködik pénzügyi tanácsadókkal is. Befektetőként érdeklődhet a Positivly iránt, ha inkább tanácsadót fogad fel befektetései kezelésére. Miután elvégezte a cég ingyenes felmérését, az Ön személyiségéhez illő tanácsadót talál.
Díjak
A Positivly ingyenesen használható a befektetők számára. Töltse ki az ingyenes kvízt, és olyan pénzügyi tanácsadókat talál, akik megfelelnek személyiségének és befektetési céljainak. A cég pénzt keres a pénzügyi tanácsadóktól, akik fizetnek a platform használatáért.
Hogy van az Ügyfélszolgálat?
A Positivly-val való kapcsolatfelvétel legegyszerűbb módja a webhelyén található élő chat-dobozon keresztül. A csapat egyik tagja a vállalat szokásos munkaidejében, hétfőtől péntekig, délelőtt 10 óráig áll rendelkezésre csevegésre. este 7 óráig Keleti idő. A weboldal linkeket is tartalmaz közösségi oldalaira, ahol az ügyfelek üzenetet küldhetnek a cégnek.
Biztonságos?
A Positivly használata teljesen biztonságos. A befektetői értékelés ingyenes. És ehhez csak az Ön neve és e-mail címe szükséges. Nem kell semmilyen pénzügyi információt megosztania a Positivly-val, és nem kell összekapcsolnia bankszámláit. Ez azt jelenti, hogy nem áll fenn annak a veszélye, hogy személyes adatai sérülnek.
Pro & Cons
profik
- A Positivly befektetői értékelése teljesen ingyenes. És segít megtanulni a befektetési stílusát. Ez magában foglalja azt is, hogy mennyire fontosak az Ön számára olyan dolgok, mint a biztonság és a cél.
- Pozitívan párosítja Önt olyan pénzügyi tanácsadókkal, akik az Ön értékelési eredményei alapján megfelelőek. Így nem kell a nulláról kezdenie, hogy megtalálja a megfelelő tanácsadót.
- A Positivly megközelítése a befektetés pénzügyi vonatkozásait az érzelmi és pszichológiai összetevőkkel párosítja. Ez pedig segít Önnek megfelelő tanácsadót és befektetéseket találni.
profik
- A Positivly valójában nem nyújt befektetési szolgáltatásokat. Ehelyett egyszerűen pénzügyi tanácsadókkal párosítja az Ön ingyenes értékelési eredményei alapján.
Legjobb alternatívák
A Positiv egyedi megközelítést alkalmaz a befektetéshez, és olyan tanácsadót keres, amely személyes értékelés alapján elemzi az Ön pénzügyi személyiségét. Ez a megközelítés segít megtalálni azokat a tanácsadókat, akik érzelmileg és pénzügyileg egyaránt megfelelőek.
És bár nem sokan csinálják azt, amit a Positivly csinál, számos vállalat felhasználja az Ön pénzügyi céljaira és befektetési stílusára vonatkozó betekintést befektetési stratégia kialakításához. Néhány figyelembe veendő versenytárs:
- Személyes tőke: Csakúgy, mint a Positivly, a Personal Capital is valódi pénzügyi tanácsadóval találja meg Önt. A Personal Capital azonban saját házon belüli tanácsadókkal rendelkezik a vagyonkezelési szolgáltatás részeként.
- Javulás: Bár a Bettermentnek nincsenek tényleges pénzügyi tanácsadói, személyes értékelés alapján befektetéseihez igazítja Önt. A Betterment egy robo tanácsadó, amely az Ön pénzügyi céljai, kockázati toleranciája és egyéb tényezők alapján építi fel befektetési portfólióját.
- Ellevest: A Positivly egyik értékesítési pontja, hogy a befektetőket olyan tanácsadókkal párosítja, akik segítik őket céltudatos befektetésben. Az Ellevest abban is segít, hogy az ügyfelek célirányosan fektessenek be. Céljai és értékei alapján portfóliót készít Önnek.
A lényeg: Megéri?
Ha kíváncsi arra, hogy megéri-e kipróbálni a Positivlyt, a válasz: valószínűleg. A Positivly jó híre az, hogy a befektetők számára ingyenes. Legalább a következőket teheti:
- Vegye ki az ingyenes értékelést.
- Tudjon meg többet pénzügyi személyiségéről.
- Kérjen útmutatást azokkal a befektetésekkel kapcsolatban, amelyek jól illeszkedhetnek portfóliójához.
A Positivly egy olyan tanácsadót is megkeres, amely megfelel az Ön pénzügyi személyiségének. Nincs kötelezettség vagy követelmény, hogy regisztráljon, így nem veszít semmit, ha elvégzi az értékelést, és megismeri az Ön számára elérhető tanácsadókat.
Erin Gobler egy szabadúszó személyes pénzügyminiszter a Wisconsin állambeli Madisonban. Miután hét év állami politikában dolgozott, otthagyta, hogy teljes munkaidőben írjon. Most pénzügyi témákról ír, beleértve a jelzáloghiteleket, a befektetést és még sok mást, olyan jelentős kiadványok számára, mint a Fox Business és a NextAdvisor. A pénzügyi írás mellett Erin pénzügyi coaching szolgáltatásokat is nyújt, ahol magánszemélyekkel dolgozik, hogy segítse őket pénzcéljaik elérésében.