Kubera áttekintés: Az online nettó érték követése egyszerű

Az olyan online nettó vagyonkövetők, mint a Kubera, megkönnyítik jelenlegi vagyonának kiszámítását és pénzügyi céljainak megtervezését.

A Kubera nyomon követheti különféle befektetéseit, beleértve a részvényeket, kriptovalutákat és fizikai eszközöket. Ez megkönnyíti a kedvezményezettek és a megbízható kapcsolattartók számára az ingatlan kezelését, amikor eljön az idő.

Ez a Kubera áttekintés segít eldönteni, hogy ez a megfelelő szolgáltatás-e a nettó vagyon nyomon követéséhez és a pénzügyek kezeléséhez.

Tartalomjegyzék

1. Hogyan működik a Kubera
1. Navigálás a Kuberában
2. Kubera árképzés
3. A legjobb Kubera funkciók
1. Nettó értékkövető
2. Jegyzetek és dokumentumok
3. Befektetési nyomkövető
4. Kriptovaluta követés
5. Nemzetközi bankkövetés
6. Fizikai eszközök
7. Biztosítás
8. Értékmegőrző
9. Kedvezményezett kezelése
10. Portfóliók megosztása
4. Ki használja a Kuberát?
5. Pozitívumok és negatívumok
1. Profik
2. Hátrányok
6. Kubera Alternatívák
1. Személyes tőke
2. Újnyugdíj
3. YNAB
4. Claritus
7. GYIK
8. Összegzés

Hogyan működik a Kubera

Val vel Kubera, a következő funkciókat használhatja ki:

• Kövesse nyomon a befektetéseket és az adósságokat
• Számítsa ki a sajátját likvid nettó vagyon
• Fontos személyes dokumentumok feltöltése
• Nevezze meg a számla kedvezményezettjét
• Megosztható portfóliók

Más nettó vagyonkövetők csak betekintést nyújtanak a befektetési számláiba és a fizikai eszközökbe. A fiókadatok kézi bevitele, a dokumentumok digitális tárolása és a megbízható kapcsolat megnevezése a Kuberát megkülönbözteti a hasonló szolgáltatásoktól.

A platform azonban nem rendelkezik néhány további funkcióval, például költségvetés-tervező eszközökkel, megtakarítási célkalkulátorokkal és pénzügyi tanácsadókkal, amelyeket más webhelyek biztosíthatnak.

Tudjon meg többet a Kuberáról

Navigálás a Kuberában

A Kubera nagyon könnyen kezelhető minimalista kialakításának köszönhetően. Az elrendezés hasonló a Microsoft Excelhez vagy a Google Táblázatokhoz. Szerencsére nem kell táblázatkezelőnek lenni a szolgáltatás használatához.

Eszközeit és tartozásait lapfülekre kategorizálhatja. Ezenkívül a szolgáltatás lehetővé teszi lapok hozzáadását vagy eltávolítását, valamint átnevezésüket.

Manuálisan megadhatja az adatokat, például a neveket, az aktuális egyenleget és a kezdeti befektetési összeget a cellákhoz, és megtekintheti fiókját online, vagy letöltheti a Microsoft Excelbe.

A vállalat lehetővé teszi egy írásvédett hivatkozás megosztását is, amelyet megoszthat egy családtagjával vagy egy pénzügyi tanácsadóval, ha pénzügyi tervet készít vagy portfólió-felülvizsgálatot végez.

Kubera árképzés

A Kubera használatának költsége van. A 14 napos ingyenes próbaidőszak után vagy havi 15 dollárt, vagy éves fizetés esetén 150 dollárt kell fizetnie.

Sajnos nincs ingyenes előfizetési csomag, de a jó hír az, hogy nem fog megjelenni hirdetések, telefonhívások és további szolgáltatásokra – például kezelt befektetési számlákra – vonatkozó meghívók.

Tudjon meg többet a Kuberáról

A legjobb Kubera funkciók

Ez néhány a Kubera által kínált alapvető szolgáltatások közül.

Nettó értékkövető

A legtöbb számára a nettó vagyon követése lesz az első számú ok a Kubera használatára.

A nyomon követhető számlák és befektetési eszközök közé tartozik:

• Ügynöki számlák
• Kriptovaluta számlák
• bankszámlák
• Bankkártyák
• Személyi kölcsönök

A platform szinkronizálható a különböző pénzügyi számláival, amelyek harmadik féltől származó szolgáltatások, például a Plaid és a Yodlee segítségével csatlakozhatnak. A legtöbb tőzsdei bróker, kriptotőzsde és bank képes szinkronizálni és automatikusan frissíteni.

Megjegyzés: Megpróbáltam több közvetítői és bankszámlát szinkronizálni ehhez a Kubera áttekintéshez. Az egyetlen fiók, amely nem tudott csatlakozni, a Coinbase volt programozási hiba miatt. Több negatív szinkronizálási tapasztalatom volt más pénzügyi alkalmazásokkal.

Manuálisan is megadhatja pozícióit azon fiókok esetében, amelyek nem szinkronizálódnak, vagy ha nyomon szeretné követni a fizikai eszközök, például ingatlanok és nemesfémek értékét.

A szolgáltatás lehetővé teszi az életbiztosítási juttatások és tartozások manuális nyomon követését is. Az eszköz adatainak megadása egyszerű, és hasonló ahhoz, mintha egy Microsoft Excel-táblázatot használna fiókja és aktuális piaci értékének megnevezéséhez.

Amint megadja eszközeit és adósságait, a Kubera kiszámítja teljes nettó vagyonát.

Összefüggő: 5 nettó értékmérő, amit tudnia kell

Jegyzetek és dokumentumok

A jelenlegi nettó vagyon megtekintésén kívül a Kubera lehetővé teszi fiókspecifikus dokumentumok feltöltését és személyes megjegyzések hozzáadását.

Ez a szervezési eszköz megkönnyíti a dokumentumok egy helyen történő tárolását:

• Szerződések
• Tulajdonjogi dokumentumok
• Tulajdoni lap
• Adóbevételek

Ezek a dokumentumok nem tartalmazhatják az Ön számlaszámát vagy jelszavát.

Befektetési nyomkövető

A Kubera kiváló, magas szintű befektetési nyomkövetőt biztosít a nem realizált nyereségek pozíciónkénti megtekintéséhez, és automatikusan feltölti az információkat, amikor összekapcsolja részvény- és kriptoszámláit.

Ha fiókja nem csatlakozik, manuálisan is hozzáadhat állományokat a részvény vagy a kriptográfiai ticker megkeresésével.

Ez az eszköz akkor hasznos, ha több platformot használ a befektetéshez. Például a 401k-ja más platformon van, mint a Roth IRA vagy az adóköteles számlák.

Kriptovaluta követés

Sok befektető elfogad Bitcoin, Ethereum, Cardano, Dogecoin és számos más altcoin befektetési portfóliójuk diverzifikálására.

A Kubera jelenleg azon kevés nettó értékű alkalmazás egyike, amely képes csatlakozni az Önhöz kriptocsere.

Nemzetközi bankkövetés

A Kubera kiváló választás nemzetközi állampolgárok és több valutával rendelkező magánszemélyek számára, mivel a platform számos nemzetközi bankhoz csatlakozik. Például összekapcsolhat BNP Paribas-fiókokat az Egyesült Államokban és számos külföldi országban.

Az Ön egyesült államokbeli székhelyű számlái több különböző valutát is tartalmazhatnak.

Fizikai eszközök

Az értékét is nyomon követheti alternatív eszközök mint például:

• Ingatlan
• Értékes fémek
• Járművek
• Domains
• Művészet

A Zillow-adatok segítségével nyomon követheti aktuális ingatlanbefektetéseit (vagy elsődleges lakóhelyét). A becsült piaci érték automatikus kitöltéséhez megadhatja ingatlana utcacímét. Gépjárművek esetén megadhatja a VIN-t.

A Kubera az aktuális azonnali árat használja a nemesfémek értékének nyomon követésére, mint pl aranyrúd. Ezért manuálisan kell megadnia minden olyan numizmatikai érmét, amely többet ér, mint a jelenlegi fémérték.

Biztosítás

Manuálisan megadhatja életbiztosítási, jövedelemvédelmi, rokkantsági kötvényeit. Az egyik mezőben megadhatja kötvényszámát. Ez a részlet megkönnyítheti túlélői számára a biztosítási juttatások megszerzését. Egyébként, ha életbiztosítása nem naprakész, tekintse meg áttekintésünket a legjobb online életbiztosító társaságok.

Értékmegőrző

A széf funkció segítségével digitális másolatokat tölthet fel alapvető személyes dokumentumairól. Ez a jutalom biztosíthatja, hogy legyen biztonsági másolata.

Megbízható kapcsolattartói számára is megkönnyítheti a dokumentumok elérését, ahelyett, hogy átfésülnék az iratszekrényeket vagy megpróbálnák feltörni a biztonsági kódot.

Néhány olyan dokumentum, amelyet feltölthet:

• Utolsó akarat és testamentum
• Meghatalmazás
• Biztosítási kötvények
• Adóvisszatérítés
• Útlevél másolatok
• Kincses térképek
• Titkos kódok

Számos fájlformátumot tölthet fel, beleértve a PDF, ZIP, MP3 és MOV fájlokat.

A szolgáltatás nem teszi lehetővé fiókfelhasználóneveket és -jelszavakat tartalmazó dokumentumok feltöltését. Kiskorúak személyes adatait sem tárolhatja.

Ez a funkció lehet az egyik legjobb oka annak csatlakozzon a Kuberához egy másik nettó vagyonkövető eszköz helyett, amellyel a teljes pénzügyi portfóliót egy helyen tekintheti meg.

Kedvezményezett kezelése

Hozzáadhat egy fiókkedvezményezettet, aki másodlagos hozzáférést kaphat fiókjához megfelelő okokból.

A kedvezményezett regisztrálása egyszerű és ingyenes. Csak ezeket az adatokat kell megadnia:

• Kedvezményezett neve
• Email cím
• Telefonszám

Különféle pénzügyi és biztosítási számlái hasonló szolgáltatást kínálhatnak a kedvezményezettek és a megbízható kapcsolatok megnevezésére.

Portfóliók megosztása

Egy másik ügyes funkció a portfólió megosztása egy megosztható hivatkozással.

Megbízható családtagjai, barátai és pénzügyi tanácsadói csak olvasási hozzáféréssel rendelkeznek az Ön által megosztott adatokhoz.

Az alábbi fióktípusok megosztása lehetséges:

• Eszközök
• Adósságok
• Biztosítás
• Jegyzetek és dokumentumok
• Értékmegőrző

A megosztható portfóliója legalább tartalmazza az eszközöket és a tartozásokat. Ön dönthet a biztosítási kötvényekről és a dokumentumok feltöltéséről.

Biztonsági okokból beállíthatja, hogy a hivatkozás egy adott dátumra lejárjon, és jelszót kérjen.

A kedvezményezetteknek nincs szükségük fiókra a megosztott link megtekintéséhez.

Tudjon meg többet a Kuberáról

Ki használja a Kuberát?

Kubera kiváló lehetőség több befektetési számla, biztosítás, kötvény és adósság aktuális értékének és pozícióinak nyomon követésére.

A dokumentumtárolási és portfóliómegosztási funkciók az ingatlantervezést is kezelhetőbbé tehetik.

Ez a szolgáltatás nem a legjobb megoldás, ha kiegészítő funkciókat szeretne, például befektetéskezelést, pénzügyi tanácsadói hozzáférést, költségvetést vagy pénzügyi számológépeket.

Pozitívumok és negatívumok

Íme néhány Kubera előnyei és hátrányai.

Profik

• Nyomon követi a részvényeket, a kriptot, az adósságokat, a biztosítást és a fizikai eszközöket
• Szinkronizálja a legtöbb pénzügyi számlával
• Manuálisan tud bevinni információkat
• Felhős dokumentumtárolás
• Megosztható portfóliók

Hátrányok

• Nincsenek pénzügyi tervezési eszközök
• Fizetett előfizetés (14 napos ingyenes próbaverzió után)
• Nincs mobilalkalmazás

Kubera Alternatívák

Előnyben részesítheti ezeket a nettó értékkövető alkalmazásokat, mivel különböző funkciókat kínálhatnak, amelyek jobbak lehetnek az Ön számára. Ezen alkalmazások némelyike ​​szintén szerepel a listánkban ingyenes befektetési portfólió-kezelő szoftverek.

Személyes tőke

Személyes tőke ingyenes nettó vagyonkövetőt kínál. Automatikusan kapcsolódik a legtöbb pénzügyi számlához, és manuálisan is megadhatja az információkat.

Számos ingyenes befektetéselemző eszköz is létezik:

• Nyugdíjtervező
• Befektetési alapok és ETF díjelemző
• Pénzügyi céltervező

Ezek az eszközök viszonylag alapvetőek, de segíthetnek eldönteni, hogy megtakarít-e elég nyugdíjat, és alapvető portfólió-ellenőrzést is biztosítanak.

Akkor válthat fizetős csomagra, ha legalább 100 000 USD értékű befektetési eszközzel rendelkezik. Az előnyök közé tartozik a pénzügyi tanácsadói hozzáférés és a robo-tanácsadói közvetítői számla.

Ennek a platformnak az egyik hátránya, hogy rendszeres felhívásokat kap egy pénzügyi tanácsadói találkozó ütemezésére.

Olvassa el a mi Personal Capital áttekintés többet tanulni.

Újnyugdíj

Újnyugdíj lehet a legjobb megoldás, ha elsősorban egy online nyugdíjkalkulátort szeretne, amely a nettó vagyonát is nyomon tudja követni.

A platformnak van ingyenes és fizetős verziója. A fizetős verzió lehetővé teszi a kockázati feltételezések megadását és a fiókok automatikus összekapcsolását a pontosabb szimulációk futtatásához.

Olvassa el a mi NewRetirement felülvizsgálata többet tanulni.

YNAB

YNAB (You Need a Budget) az egyik legjobb prémium költségvetési alkalmazás. Használja ezt az alkalmazást, ha ugyanazt a platformot szeretné használni a havi költségvetés elkészítéséhez és a nettó vagyon jelentéseinek megtekintéséhez.

Olvassa el a mi YNAB felülvizsgálata többet tanulni.

Claritus

Claritus nyomon követheti befektetéseit és bankszámláit. Úgy tűnik azonban, hogy a szolgáltatás nem kínál olyan dokumentumtárolási funkciókat, mint a Kubera.

Mivel a platform jelenleg béta módban van (2021. szeptember), ingyenes a csatlakozás.

GYIK

Összegzés

A Kubera nyomkövető eszközeivel könnyen megtekintheti, hogy mi van befektetési portfóliójában és jelenlegi nettó vagyonában. Az ügynöki, biztosítási és személyi vagyonjogi dokumentumok feltöltése szintén előnyös a teljes pénzügyi kép értékeléséhez.

Más platformok jobbak, ha ingyenes nyomkövető eszközt szeretne, vagy olyan eszközt szeretne, amely gyakorlati költségvetés-tervező és befektetési eszközöket kínál.