Hogyan befektethet bárki egy "fedezeti alapba" [Titan Invest Review] • Részmunkaidős pénz®

Ykétségkívül hallott a fedezeti alapokról, de úgy érezheti, hogy csak a gazdag befektetőnek szólnak. A fedezeti alapok magas díjaikról és magas minimális befektetési követelményeikről ismertek.

De manapság bárki kihasználhatja a fedezeti alaphoz hasonló befektetési stratégiát anélkül, hogy multimilliomos lenne.

Van egy új szereplő a fintech térben, amely megpróbálja elérhetővé tenni a fedezeti alapok stratégiáit az átlagos befektető, a Titan Invest számára. Alacsony díjakkal, akkreditációs követelmények nélkül megismétlik a fedezeti alap befektetési stratégiáját, és minimális befektetés nélkül is elkezdheti.

Mi az a fedezeti alap?

Alapján Investopedia, a fedezeti alap egy befektetési partnerség, amely magában foglal egy alapkezelőt vagy általános partnert, valamint egyéni befektetőket vagy betéti partnereket.

Minden érintett összegyűjti pénzét egy alapba, amelyet az alapkezelő egy konkrét stratégia szerint fektet be. Eddig úgy hangzik, mint egy befektetési alap, de vannak alapvető különbségek.

Fedezeti alapok:

• sokkal kevesebb felügyelettel rendelkeznek, mint a befektetési alapok
• gyakran fogadunk arra, hogy egy adott részvény ára csökkenni fog, ezt nevezzük részvényzárlatnak (erről itt tudhat meg többet)
• gyakran kölcsönt vesznek fel részvények vásárlására, ezt hívják tőkeáttételnek (erről itt tudhat meg többet)

Ez a három különbség azt jelenti, hogy a fedezeti alapok nagyobb kockázatot hordoznak, mint az átlagos befektetési alap. A nagyobb kockázat pedig magasabb hozamot jelenthet.

A „fedezeti alap” kifejezés azokból a technikákból származik, amelyeket az alapkezelők használnak a pénzkereséshez, ideértve a fogadások fedezését részvények vásárlásával vagy rövidre zárásával. Ez a fedezeti képesség azt jelenti, hogy ezek az alapok pénzt kereshetnek, függetlenül attól, hogy a piac emelkedik vagy csökken. A nyereség attól függ, hogy a menedzser képes -e megjósolni a piacot.

Általában kockázatosabbnak tekintik őket, mint befektetések, amelyeket a tipikus ember ismer, ezért általában a hozzáértőbb befektetőkre korlátozódnak. Nem mindenkinek valók.

Valóban jobbak a fedezeti alapok?

Az emberek túlnyomó többsége számára nem. 99% -unk számára az ajánlott stratégia az alacsony díjas, széles alapú index (vagy befektetési alap) megvásárlása és tartása. Lassan és folyamatosan szeretnénk befektetni és vagyont építeni anélkül, hogy megpróbálnánk időzíteni a piacot - tudva, hogy a tőzsde egésze idővel emelkedni fog.

Egy fedezeti alap nem esik bele ebbe a tanácsba. A fedezeti alapok jellemzően nagyon magas díjakkal rendelkeznek, és nem követik a vételi és tartási stratégiát, hanem inkább a piac időzítését próbálják ki.

Itt van érdekes cikk az Investopedia -tól amely azt tárgyalja, hogy a fedezeti alapok hogyan tudnak felülmúlni a piacot hanyatlás idején, de általában elmaradnak a növekvő piac során.

Warren Buffett fogadása

Warren Buffett egymillió dolláros fogadást kötött egy fedezeti alapkezelővel, amely szerint a Vanguard S & P500 Admiral Fund (VFIAX) felülmúlja a fedezeti alapot tíz év alatt a fedezeti alapok magas díjai miatt díj. A fogadás 2008. január 1 -jén kezdődött, és a fedezeti alapkezelő 2017 májusában beismerte a vereséget.

Ennek a fogadásnak két érdekes pontja van. Az egyik, hogy a fedezeti alap a 2008 -as pénzügyi válság során felülmúlta az indexalapot, és az indexalap csak 2012 -ig húzta előre.

A második érdekesség, hogy a kincstári kötvény, ahol a millió dolláros tétpénzt tartották, valóban a legjobban teljesített!

Buffett fogadásáról bővebben itt olvashat.

Hogyan fektethet be fedezeti alapba?

Nem mindenki fektethet be fedezeti alapba.

A mérleg elmagyarázza, hogy általában az alapkezelő csak akkor fogadja el Önt, ha Ön „akkreditált befektető” vagy „kifinomult befektető”, hogy betartsa a kormányzati előírásokat. (Erről itt olvashat.)

Általában egy akkreditált befektetőnek meg kell felelnie az alábbi feltételek egyikének:

• egyéni jövedelme 200 000 dollár, vagy házasság esetén 300 000 dollár, két egymást követő évben
• 1.000.000 dollár nettó értéke van az elsődleges lakóhelye nélkül

Azonban egy olyan cég, mint a Titan, segít a nem akkreditált befektetőknek abban, hogy megpróbálják learatni a fedezeti alapok hasznát anélkül, hogy ténylegesen befektetnének a korlátozó fedezeti alapokba.

Összefüggő:A legjobb Robo-tanácsadók a befektetések automatizálásához

Mi a minimális fedezeti alapba történő befektetés?

A fedezeti alapkezelő határozza meg a minimális befektetési összeget, és ez általában magas küszöbérték. Gyakran legalább 100 000 dollárt kell befektetnie, és akár 1 000 000 dollárt is el kell érnie egy hagyományos fedezeti alap esetében. Ez a követelmény biztosítja, hogy az alap némileg kizárólagos maradjon, és hogy minden érintett elegendő pénzügyi „bőrrel” rendelkezzen a játékban.

Hogyan hozhatnak pénzt a fedezeti alapok?

A fedezeti alapok kezelési és teljesítménydíjakon keresztül keresnek pénzt. A kezelési díjakat gyakran 2% -ra becsülik, de ezek 1% és 4% között mozoghatnak. Ezek az alapok fizetik az alap költségeit, beleértve a rezsiköltséget és a napi költségeket.

A teljesítménydíjak elérhetik a nyereség 20% ​​-át. A teljesítménydíjak segítenek abban, hogy az alap menedzsmentje keményen törekedjen a pénzszerzésre, és egyfajta biztosítás a befektetők számára, hogy pénzüket megfelelően kezeljék. Ezek a díjak általában a személyzet jutalmazásáért járnak a jól végzett munkáért. (További információkat itt talál.)

Titan Invest Review

Mindenekelőtt fontos megjegyezni, hogy Titán nem fedezeti alap. Ehelyett olyan stratégiákat építenek fel, amelyek hasonlóak a hosszú távú, alapvető fókuszú fedezeti alapokhoz, és megpróbálnak piaci meghaladó hozamokat elérni az átlagos befektetőnek.

A legtöbb nagy fedezeti alapnak negyedévente jelentenie kell hosszú állományát. A Titan szoftverek és emberi ítélőképesség segítségével elemzi ezeket a fedezeti alapok állományát, és azonosítja/ kezeli a 20 legmagasabb meggyőződésű részvényét.

Ezután a portfólió 0–20% -át zárják le, személyes kockázati tűrőképességétől függően. Ez a fedezet automatikus és dinamikusan alkalmazható az Ön számára több tényező alapján. Úgy tervezték, hogy személyre szabottan csökkentse az ügyfelek volatilitását.

Mind saját szoftvert, mind valódi embereket használnak a portfólió kezeléséhez, és nem használnak semmilyen tőkeáttételt az ügyfél portfólióiban.

Nincs minimális befektetés, ami sokkal több ember számára teszi elérhetővé alapjaikat, mint egy hagyományos fedezeti alap.

Nézze meg ezt az interjút, amelyet az egyik alapító készített a Bloomberggel.

Minimális befektetési és visszavonási követelmények

Nincs szükséged semmire kezdjen a Titánnal. Hasonlítsa össze ezt azzal a ténnyel, hogy a legtöbb fedezeti alap használatához általában több mint 100 000 dollárra van szüksége.

A befektetési számláján elhelyezett betéteknek azonban átutalásonként legalább 10 dollárnak kell lenniük. Beállíthat automatikus átutalásokat, vagy további pénzt küldhet be „egyszeri” befizetésekben.

A 10 dolláros átutalási limit a kifizetésekre is vonatkozik. Amikor pénzt vesz fel a számlájáról, egyszerre legalább 10 USD -t kell utalnia. Ha az egyenlege a 10 dolláros követelmény alá esik, akkor nem kell semmit tennie, de ha ezen a ponton szeretne pénzt felvenni, akkor a teljes egyenleget kell kivonnia.

Összefüggő:Fundrise Review: Kereskedelmi ingatlanbefektetés mindenkinek

Titán díjak

A Titan nem számít fel díjat azoknak a számláknak, amelyek egyenlege 500 dollár alatt van, és a kezelt eszközök 1% -a 500 dollár felett.

Ez azt jelenti, hogy 10 dollárt kell fizetnie minden 1000 dollárért, amelyet a Titánba fektetett. Ez nyilvánvalóan jóval kevesebb, mint a tipikus fedezeti alap, amely gyakran a kezelt eszközök 2% -át és a nyereség akár 20% -át kitevő „teljesítménydíjat” számít fel.

A díjakat havonta terheljük a számlára, az előző hónap átlagos egyenlege alapján.

Míg az 1% -os díjuk kevesebb, mint a fedezeti alapok, több, mint más befektetési ügynökök, akik vagy robo-tanácsadók, például a Betterment, vagy „csináld magad” stílusú cégek, például a Fidelity vagy a Vanguard.

Mindazonáltal, mind a robo-tanácsadók, mind a „csináld magad” ügynökségek esetében általában nem vesznek részt emberek a portfóliódban, rajtad kívül. A Titan befektetési szoftvereket és humán szakértőket egyaránt használ a portfólió létrehozásához és kezeléséhez. Ezért mondják, hogy többet várhat, mint egy tiszta robo-tanácsadónál.

Fiókok típusai a Titánnál

A Titan adóköteles közvetítői számlákat és IRA -kat is kínál - mind hagyományos, mind Roth. Ha van egy 401 -es (k) -je, amelyet szeretne felborítani, akkor gondoskodni fognak erről is.

Még nem kínálnak kisvállalkozói nyugdíjszámlákat, közös, letéti vagy bizalmi számlákat.

Titán teljesítmény

A Titan 2018 februárjában indult, így nagyon rövid határidőt biztosítunk a múltbeli teljesítmény tekintetében. Általában a befektetési alapok öt és tíz éves előzményeket adnak. Mivel azonban a Titan új a befektetési piacon, még nincsenek meg ezek a statisztikák.

A kezdetek óta a nettó hozamuk 15%, míg az S&P 500 11,4% -ot hozott. (2020. január 31 -én)

2018 -at 7%-os negatív hozammal zárták, míg az S & P500 szintén 6,1%-ot esett. 2019 -ben óriási 33,7% -os hozammal, míg az S & P500 gyönyörű 31,5% -kal tért vissza. Ehhez képest a Vanguard teljes tőzsdei alapja (VTSAX) 30,8% -kal emelkedett 2019 -ben.

Tekintse meg a teljes teljesítményre vonatkozó nyilatkozatokat a felülvizsgálat végén és tovább Titán honlapja.

A hedge fund stílusú befektetések lényege azonban az, hogy lehetővé teszi a pénzkeresést akkor is, ha a piac lefelé esik - feltételezve, hogy előre meg tudja jósolni, hogy csökken, mielőtt megtörténik.

A teljesítményszámok egy hipotetikus, agresszív kockázati profillal rendelkező Titan -ügyfelet tükröznek; a mérsékelt vagy konzervatív kockázati profillal rendelkező ügyfelek alacsonyabb hozamot tapasztaltak volna. Tekintse meg a teljes teljesítményre vonatkozó nyilatkozatokat a felülvizsgálat végén és tovább Titán honlapja.

Első lépések a Titánnal

tudsz iratkozz fel a Titánhoz weboldalukon vagy alkalmazásukon keresztül. Ha fel szeretne iratkozni a webhelyére, egyszerűen kattintson a „Csatlakozás most” gombra a képernyő jobb felső sarkában. Az alkalmazásban kattintson a „regisztráció” gombra a nyitó képernyőn.

Ezután egy sor kérdésre válaszol, hogy összegyűjtse személyes adatait. A következő információkat fogják kérni:

• Név
• Email cím
• Születésnap
• Társadalombiztosítási szám
• Lakcím
• Telefonszám
• A foglalkoztatás jellege

Minden befektetési ügynökség köteles ezt az információt összegyűjteni ügyfeleitől. Itt semmi nem szokatlan.

Ahhoz, hogy ténylegesen befektethessen és hozzáférhessen fiókjához, használnia kell az alkalmazásukat. Teljes asztali változaton dolgoznak, de egyelőre az alkalmazás az út.

Biztonságos a Titan Invest?

Igen, a Titan ugyanolyan biztonságos, mint bármely más befektetési platform. Jogos társaság, amely nagyon komolyan veszi az Ön személyes adatait. Banki szintű biztonságot használnak annak biztosítására, hogy személyes adatait biztonságosan tárolják.

Végső gondolatok

Valószínűleg hallott a fedezeti alapokról, beleértve azt is, hogy milyen nyereségesek lehetnek, de azt gondolhatta, hogy soha nem vehet részt. A Titan segítségével kihasználhatja a fedezeti alapok befektetési stratégiájának előnyeit anélkül, hogy milliomos lenne, vagy hatszámjegyű bevételt szerezne.

Ha kíváncsi volt a fedezeti alapokra, ez egy jó lehetőség a lábujjak vízbe mártására. Minimális befektetés nélkül megteheti próbáld ki a Titan alkalmazást és nézd meg, hogy neked való -e.

Természetesen minden legitim befektetés kockázattal jár, és a fedezeti alapok köztudottan kockázatosabbak, mint más befektetési formák.

Tehát ezt mindenképpen tartsa szem előtt. Mint mindenhez, Ön is tisztában kell lennie az összes részesedésével, és meg kell győződnie arról, hogy portfóliója összességében összhangban van a kockázati toleranciájával.

Ezzel együtt, ha azt kívánta, bárcsak belekezdhetne a hedge fund befektetésekbe, de úgy gondolta, hogy ez nem tartozik a bajnokságába, kellemesen fog meglepődni a Titánon.

Közzétételek:
Minden vélemény a sajátunk. Ez csak tájékoztató jellegű, és nem képezi a Titan befektetési tanácsadási szolgáltatásainak átfogó leírását. A Titan saját algoritmikus stratégiát alkalmaz a tanácsadó ügyfeleknek szóló ajánlások kiválasztásában. Nézze meg a Titán weboldalát ( https://www.titanvest.com/) és a Program brosúra (elérhető a honlapon) további információkért. Bizonyos befektetések nem minden befektető számára alkalmasak. Mielőtt befektetne, fontolja meg befektetési céljait és a Titan díjait. A befektetések megtérülési rátája idővel nagymértékben változhat, különösen a hosszú távú befektetések esetében. Befektetési veszteségek lehetségesek, beleértve az összes befektetett összeg esetleges veszteségét. A Titan regisztrálása SEC regisztrált befektetési tanácsadóként nem jelent bizonyos szintű készségeket vagy képzettséget, és nem szabad következtetést levonni. Itt semmi sem tekinthető ajánlatnak, ajánlatkérésnek vagy értékpapír vételi vagy eladási tanácsnak. A fenti tartalom csak illusztrációs célokat szolgál, hogy bemutassa a Titantól elérhető termékeket, szolgáltatásokat és információkat. A múltbeli teljesítmény nem garancia a jövőbeli eredményekre. Bármely történelmi hozam, várható hozam vagy valószínűségi előrejelzés hipotetikus jellegű, és nem tükrözi a tényleges jövőbeli teljesítményt. A teljesítményeredmények díjak nélkül értendők, és tartalmaznak osztalékot és egyéb kiigazításokat. A Titan összes teljesítményadata a Titan's -on létrehozott hipotetikus fiók teljesítményét jelzi kezdetének dátuma (18.02.18.) a Titan befektetési folyamatának felhasználásával agresszív, nem tényleges portfólióra fiókot. A Titan összes teljesítménye magában foglalja a személyre szabott fedezeti ügyletek alkalmazását egy „agresszív” kockázati profillal rendelkező hipotetikus ügyfél számára; a „mérsékelt” vagy „konzervatív” kockázati profillal rendelkező ügyfelek alacsonyabb hozamot tapasztaltak volna. Kérlek látogasd https://support.titanvest.com/investment-process/hedging a fedezeti folyamatunk teljes körű közzétételéhez. Bárhol, ahol a Titan zászlóshajó stratégiájának teljesítményének eredményeit más befektetési alapkezelők összehasonlítható eredményei mellett mutatják, a „kezdet dátuma” 18/2. A 2020 -as YTD eredményeket 1/1/20 és 1/31/20 között mérik. A 2018 -as eredményeket a kezdet dátumától a 18. 12. 31 -ig mérik. A mindenkori (évesített) a belső megtérülési rátát jelenti a kezdet dátumától a 20/31. A Titan Flagship befektetési stratégia eredményei az Illustrative Benchmarks teljesítményéhez képest csak tájékoztató jellegűek. A teljesítményeredményeket a Titan Invest készítette, és azokat független könyvelő nem állította össze, nem vizsgálta felül és nem ellenőrizte. A Titan nem vállal felelősséget semmilyen információ pontosságára, teljességére, aktualitására, alkalmasságára vagy érvényességére vonatkozóan. nem vállal felelősséget ezen információk esetleges hibáiért, mulasztásaiért vagy késedelmeiért, illetve az azok megjelenítéséből vagy veszteségeiből eredő károkért használat. A teljesítménybecsléseket a jövőben módosítani és módosítani kell. A befektetőknek tisztában kell lenniük azzal, hogy lehetséges a befektetés elvesztése. További információk, beleértve i. A számítási módszert; és (ii) kérésre rendelkezésre bocsátanak egy listát, amely bemutatja az egyes holdingok hozzájárulását a portfólió teljesítményéhez. A teljes teljesítményről a Titán honlapján tájékozódhat (https://www.titanvest.com/disclosures) a Titánról és az illusztráló referenciaértékekről. Ha ezen az oldalon regisztrál a Titan szolgáltatásra, akkor visszaigazolja, hogy megkapta Csomagolási díj brosúra és Az ügyvédi partner ellentételezésének közzététele. Ezenkívül megérti az új számlanyitási követelményeket. Az ügyvédek kártérítést kaphatnak a Titan alkalmazásban finanszírozott számlanyitásokért, amelyek ezen a hivatkozási céloldalon keresztül történnek.