FarmTogether Review: Fektessen be az Egyesült Államok termőföldjébe

Aggódik a pénzügyi piacok 2021 -es egészsége miatt? Érdekel egy valódi alternatív befektetés, amely nemcsak hosszú távú potenciállal rendelkezik, hanem képes fejlődni akkor is, ha hagyományosabb befektetések küzdenek?

Ha igen, akkor fontolja meg a termőföldbe történő befektetést. Ezt pedig gyorsan és egyszerűen megteheti egy ingatlanközvetítő közösségi finanszírozási platformon keresztül FarmTogether.

A FarmTogether lehetővé teszi az akkreditált befektetőknek, hogy részvényeket vásároljanak az egyes gazdaságok LLC -jében, pénzt keresve a föld bérleti díjából, valamint a föld eladásakor felértékelődve.

Igaz, hogy a termőföld nem éppen a befektetésekről szóló legtöbb vita tárgya. De talán ez az oka annak, hogy olyan stabil előadó volt ennyi éven keresztül. Végül is az egész civilizáció a termőföldre - különösen az amerikai termőföldre - támaszkodik. Az étel nem megy keresztül ciklusokon - mindig szükség van rá. És ez az igény jól játszik a termőföldekkel.

Amint ezt a felülvizsgálatot olvassa, a termőföld tartós befektetésnek bizonyult jó és rossz időkben. Egy olyan befektetési platform, mint a FarmTogether, megkönnyíti a termőföldek hozzáadását meglévő portfóliójához a lehető legszélesebb diverzifikáció érdekében.

Tartalomjegyzék

1. A FarmTogether -ről
2. A termőföld a végső alternatív befektetés?
1. Egyéb okok, amelyek miatt a termőföld jó befektetés
3. Hogyan működik a FarmTogether?
1. Akkreditált befektetői követelmény
2. A FarmTogether jellemzői és előnyei
4. FarmTogether előnyei és hátrányai
1. Előnyök:
2. Hátrányok:
5. Érdemes befektetni a FarmTogether -be?
6. Összefoglaló

A FarmTogether -ről

FarmTogether székhelye San Franciscóban, Kaliforniában van, és egy ingatlanközvetítő közösségi finanszírozási platform, amely több mint egy évtizede a mezőgazdasági ingatlanbefektetésekre szakosodott. Ezt egy menedzsment csapat vezeti, több mint 70 éves mezőgazdasági befektetési tapasztalattal. A platform lehetővé teszi, hogy szelet kis független gazdaságokat vásároljon az ország több államában.

Akárcsak a részvényekbe történő befektetéshez, a földtulajdonban lévő, korlátozott felelősségű társaságok (LLC -k) részvényeibe is befektet. Ekkor jogosult lesz a földön kapott bérleti díjak és a tőkenyereség arányos részesedésére, amikor az alapul szolgáló gazdaságot végül eladják.

FarmTogether nem ingatlanbefektetési tröszt (REIT), és nem szabad összetéveszteni. Amikor befektet egy REIT-be, akkor kész ingatlanportfóliót vásárol. Ehelyett a FarmTogether ingatlanközvetítési platformként működik, amely lehetővé teszi az egyes ingatlanok kiválasztását, amelyekbe befektetni szeretne.

A FarmTogether olyan befektetési hozamokat vetít előre, amelyek nagyon kedvezőek más befektetésekhez képest, beleértve a részvényeket és a kereskedelmi ingatlanokat. A vállalat a mezőgazdasági földbefektetésekre összpontosít, hogy az átlagos éves hozam 7 és 13% között, valamint az éves átlagos készpénzhozam 3 és 9% között mozogjon. Sőt, továbbra is megszerezheti ezeket a hozamokat, függetlenül attól, hogy mi történik a pénzügyi piacokkal.

A FarmTogether alkalmazással kapcsolatban egy figyelmeztetés van, amelyet kezdettől fogva tisztában kell lennie. A platformon való részvételhez akkreditált befektetőnek kell lennie. Ez azt jelenti, hogy magas jövedelemmel, magas vagyonnal kell rendelkeznie, vagy mindkettővel. Ezt a követelményt részletesen tárgyaljuk.

További információ a FarmTogether szolgáltatásról

A termőföld a végső alternatív befektetés?

Mielőtt jobban belemélyednénk a FarmTogether segítségével történő befektetés sajátosságaiba, először foglalkozzunk a mezőgazdasági területek, mint befektetés alapvető témájával. Végül is ez az egész célja annak, hogy fontolóra vegye a FarmTogether -be történő befektetést.

Kezdjük a termőföld hosszú távú befektetési teljesítményével.

Mint kiderült, a termőföld az elmúlt fél évszázad nagy részében felülmúlta más eszközosztályokat. Az alábbi képernyőkép, közzétéve: Alfa keresése, a termőföld teljesítményét mutatja az összes többi fő eszközosztályhoz képest 1972 és 2016 között:

Egy ilyen jellegű befektetés megérdemli a befektetők figyelmét.

Egyéb okok, amelyek miatt a termőföld jó befektetés

Míg a befektetési teljesítmény egyfajta aranystandard a befektetések terén, a termőföldbe történő befektetésnek más okai is vannak, beleértve néhányat, amelyek stratégiai jellegűek.

Infláció elleni védelem. Amint a fenti képernyőképen látható, a termőföldek könnyen felülmúlták nemcsak az S&P 500 -at, hanem a kötvényeket, az aranyat és még az ingatlanbefektetési alapokat is.

Az is látható, hogy a hozam évente több mint hat százalékponttal haladta meg az inflációt. Ez azt jelenti, hogy a termőföldbe való befektetés reálértéken drámaian nőtt, 1972 és 2016 között. Az évi 6% -os nettó reálhozam mellett a termőföld valós értéke körülbelül 12 évenként megduplázódik.

A termőföld akkor teljesít, amikor más beruházások nem. Az NCREIF index szerint a termőföld 3,84% -kal nőtt 2019. október 1 -jétől 2020. szeptember 30 -ig. Ez egyéves időszak volt, amely rendkívüli instabilitást mutatott a pénzügyi piacokon a COVID-19 miatt. Ennek ellenére a termőföld továbbra is pozitív hozamot hozott.

Azt is meg kell jegyezni, hogy a mezőgazdasági földterületek más eszközökön felül teljesítettek egy olyan időtartam alatt, amely számos háborút, inflációt, dezinflációt és több gazdasági és pénzügyi válságot is magában foglal. Más szóval, a termőföld valódi „korrelálatlan befektetésként” funkcionál.

A termőföld a világ legfontosabb áru - az élelmiszer - forrása. Az autók, házak, TV -k, ipari termékek és akár az energia iránti kereslet idővel csökkenhet. De az élelmiszerek iránti kereslet viszonylag állandó. Valójában, ahogy a globális népesség folyamatosan növekszik, a jövőben az élelmiszer iránti kereslet csak nőni fog.

A termőföld kemény vagyon. Ha termőföldbe fektet be, akkor termőföldbe fektet be - ami a lehető legtávolabb van a papírvagyontól. Ha kemény eszközökre szeretne szert tenni, de nem érzi jól magát a nemesfémekkel vagy az energiával, a termőföld határozott alternatíva.

FarmTogether összecsukta a számokat, hogy megmutassa, hogyan adná hozzá a termőföld 15% -os elosztását a portfóliójához évente közel fél százalékponttal növelte befektetési hozamát az elmúlt 30 évben évek. Ez a fél százalékpontos nyereség valódi változást hozhat a portfóliójában több évtizeden keresztül.

További információ a FarmTogether szolgáltatásról

Hogyan működik a FarmTogether?

FarmTogether egy online piactér a termőföldbe való befektetéshez. Vagyis ez egy olyan platform, ahol kiválaszthatja azokat az ingatlanokat, amelyekbe befektetni szeretne. Részvényei lesznek egy LLC -ben, amely az ingatlan tulajdonosa és kezelője.

Például, ha 10 000 dollárt fektet be egy ingatlanba, amelynek összértéke 1 millió dollár, akkor jogosult lesz rá a földön kapott bérleti díjak 1% -áig, valamint a tőkeemelés 1% -áig, ha a termőföld eladott.

A FarmTogether szakembergárdája minden elérhető ingatlant állatorvosnak ad ki. A jól irányított gazdaságokra összpontosítanak sor- és állandó terményekkel az Egyesült Államok elsődleges termelési régióiban. A figyelembe vett tényezők közé tartozik a vízjogok és -minőség megerősítése, a környezeti megfelelőség, a cím, a talajvizsgálat és a növénytermesztés. A termelés középpontjában az organikus anyagok, a gyümölcsök, a zöldségek és a diófák állnak, amelyek mindegyike nagy értékű növény. A farmok Kaliforniában, a Csendes -óceán északnyugati részén találhatók.

A befektetéshez akkreditált befektetőnek kell lennie (lásd az alábbi leírást).

Az egyik fontos különbség az, hogy nem a gazdaságokba fektet be, hanem a gazdaságok által elfoglalt földbe. A FarmTogether nem foglalkozik gazdasággazdálkodással. A befektetett LLC -k birtokolják a földet, amelyet a tényleges termelést kezelő gazdáknak adnak bérbe. A gazda bérleti díjat fizet az LLC -nek, amelyet továbbadnak a befektetőknek. A bérlő gazdálkodók jellemzően nagy mezőgazdasági szereplők, nem független gazdálkodók.

Amikor egy LLC részvényeit vásárolja, értse meg, hogy ez hosszú távú befektetés. A beruházás várható időtartama öt év és 15 év között lehet. Nagyon kevés a likviditás, ha eladni szeretné részvényeit az ingatlan eladása előtt. Ezért számítania kell arra, hogy befektetése legalább az eredeti befektetési ajánlatban felsorolt ​​évekre le lesz kötve.

A futamidő végén az ingatlant várhatóan nyereséggel értékesítik. Ha ez megtörténik, Ön is részt vesz a tőkeemelésben az LLC -ben fennálló tulajdonrésze alapján.

A FarmTogether szolgáltatásban jelenleg rendelkezésre álló termőföld -befektetések például a következők:

Akkreditált befektetői követelmény

A hosszú távú beruházásoknak vannak bizonyos kockázatai, különösen olyan illikvid, mint a termőföld. Az egyik, hogy hosszú évekre le kell kötnie a befektetését. A másik az a lehetőség, hogy az alapul szolgáló termőföldeket veszteséggel, nem pedig nyereséggel lehet eladni.

Ezért a FarmTogether -be történő befektetéshez akkreditált befektetőnek kell lennie. Akkreditált befektetői követelmények a következő:

1. 200 000 dollárt meghaladó egyéni jövedelemmel kell rendelkeznie a legutóbbi két év mindegyikében, vagy közös jövedelemmel kell rendelkeznie házastársa minden évben meghaladja a 300 000 dollárt, és ésszerűen elvárja, hogy a jelenlegi jövedelmi szintet elérje év, VAGY
2. 1 millió dollárt meghaladó egyéni vagy közös vagyonnal kell rendelkeznie az adott személy házastársával nem tartalmazza az elsődleges lakóhelyét.

Amint azt a fenti követelményekből valószínűleg meg tudja állapítani, az akkreditált befektetői státusz biztosítja, hogy egy személy befektet A termőföldnek elegendő anyagi fedezete van ahhoz, hogy fenntartja a potenciális veszteséget, anélkül, hogy veszélyeztetné hosszú távú pénzügyi helyzetét Biztonság.

Kérjük, vegye figyelembe, hogy a FarmTogether harmadik fél hitelesítési szolgáltatásai révén igazolja az akkreditált befektetői státuszt, bár elfogadják a közvetlenül benyújtott jövedelmet és nettó vagyonról szóló dokumentációt.

A FarmTogether jellemzői és előnyei

Minimális kezdeti befektetés. 10 000 dollár az alacsony áron, de ez akár 50 000 dollár vagy több is lehet, a konkrét beruházástól függően.

Befektetési időszak. Akár öt év is lehet, de 7-10 év gyakoribb. Előfordulhat, hogy bizonyos befektetéseknél még hosszabb lesz.

A nettó bérleti díj elosztásának gyakorisága. A konkrét beruházástól függően a bérleti díjat negyedévente, félévente vagy évente kell kifizetni.

Jogosult befektetők. Befektethet magánszemélyként, LLC -ként, betéti társaságként (LP) vagy trösztként. A befektetők lehetnek amerikai állampolgárok vagy állandó lakosok, vagy külföldi állampolgárok.

Támogatható számlák. Adóköteles befektetési számlák, de saját irányítású IRA-számlán is tarthatók. A FarmTogether erre a célra együttműködik az Alto IRA -val.

Jövedelemelosztások. A bérleti díjakból származó bevétel negyedévente, félévente vagy évente teljesíthető. A kifizetések közvetlenül egy összekapcsolt bankszámlára kerülnek.

Év végi adóbevallás. Az egyéni befektetések LLC-struktúrájával az év végi eredményeket az IRS K-1 űrlapján jelentik be. Ez magában foglalja a bérleti díj bevételeit és költségeit, amelyek minden évben adókötelesek lesznek. Az ingatlan értékesítése után a nyereség adóztatandó lesz a kedvezőbb hosszú távú tőkenyereség-adókulcsok alapján.

FarmTogether Díjak. A konkrét díjstruktúra a felajánlott beruházástól függően változik. Általában a kezdeti befektetés 0,5% és 1,0% közötti „felvételi díját” kell fizetnie. Emellett számítania kell egy éves kezelési díj megfizetésére is, amely általában a befektetési érték 1% -a. Az alapul szolgáló termőföld eladásakor azonban nem számítanak fel díjat.

Vevőszolgálat. A telefonos kapcsolattartás korlátozott, mivel ütemezni kell a hívást. A vállalat a nyugati parton alapul, ezért figyelembe kell venni az időzóna -változásokat. A korlátozott telefonos kapcsolat jellemző az ingatlanközvetítői közösségekben.

FarmTogether előnyei és hátrányai

Előnyök:

• A termőföld az egyik legjobb és legmegbízhatóbb befektetés volt az elmúlt 50 évben, sőt a recesszió és a pénzügyi instabilitás idején is.
• A termőföld megbízható befektetésnek bizonyult, még akkor is, ha a pénzügyi eszközök visszaesésben vannak, így valódi alternatív befektetés.
• A FarmTogether saját tőkéjét fekteti be a rendelkezésre álló LLC -kbe, ami részesedést biztosít számukra minden befektetésben.
• A befektetéseket teljes mértékben a mögöttes termőföld biztosítja, amely sokkal biztonságosabb, mint a legtöbb papírbefektetés általános zálogjoga.
• Az éves hozam 7 és 13% között várható. Ez magában foglalja az éves bérleti díjbevételt és az ingatlan elidegenítésekor a tőke felértékelődését is.
• Befektetések állnak rendelkezésre mind az adóköteles számlák, mind az önálló IRA-k számára.
• A befektetések nyitottak a külföldi lakosok, valamint az amerikai befektetők előtt.
• A minimális befektetés akár 10 000 dollár.

Hátrányok:

• Ahhoz, hogy befektethessen a platformra, akkreditált befektetőnek kell lennie.
• Korlátozott likviditás-a termőföld egy nagyon hosszú távú befektetés, amelyhez hosszú évekre le kell kötni a tőkéjét. Jelenleg nincs lehetőség a részvények felszámolására, de a vállalat dolgozik ezen elérhetőség létrehozásán.
• Az IRA -fiókba történő befektetésnek egy speciális IRA letétkezelőn keresztül kell történnie.
• Korlátozott ügyfélszolgálat - telefonos elérhetőség csak előzetes egyeztetés alapján áll rendelkezésre.

További információ a FarmTogether szolgáltatásról

Érdemes befektetni a FarmTogether -be?

A termőföldbe való befektetés meglehetősen szokatlan. Ezért a legjobban a magas jövedelmű vagy magas nettó vagyonú személyekre korlátozódik. Ez az oka annak, hogy szükség van akkreditált befektetői státuszra.

A legjobb esetben a termőföldbe történő befektetésnek el kell foglalnia a teljes portfólió kisebbségét. Ez nem csak az adott év vesztesége miatt, vagy akár a mögöttes termőföld elidegenítése miatt van, hanem azért is, mert ez egy nagyon hosszú távú befektetés. Hosszú évekig le fogja kötni pénzeszközeit, ami csak akkor lesz lehetséges, ha más, likvidebb befektetései vannak.

Kétségtelen, hogy a termőföld hosszú távú befektetési előnyökkel jár, amelyeket nem kínálnak a hagyományos eszközök. Bebizonyosodott, hogy tartósan hosszú távon teljesít, és jobban ellenáll a gazdasági és pénzügyi elmozdulásoknak, mint a legtöbb eszközosztály.

De teljesen tisztában kell lennie a termőföldbe történő befektetéssel járó kockázatokkal. Bár a FarmTogether mindent megtesz, hogy korlátozza az adott ingatlanhoz kapcsolódó kockázatot, bizonyos fokú kockázat a termőföldre jellemző.

Például földrajzi kockázat alakulhat ki, ha egy ingatlan az ország olyan részén található, ahol kedvezőtlen időjárási viszonyok vannak. Terméskockázat is fennállhat, ha egy adott növény termése egy évig vagy tovább gyenge. A mezőgazdasági termékek piaci árai is befolyásolhatják az éves hozamot, sőt a termőföld értékesítésének hosszú távú kilátásait is.

Röviden, a termőföldbe történő befektetés klasszikus, magas hozamú/magas kockázatú befektetés, amely nem haladhatja meg a teljes portfólió egy szeletét.

Összefoglaló

Ha úgy dönt, hogy termőföldbe fektet be, a FarmTogether az egyik legjobb módja ennek. Olyan egyszerűvé tehetik a termőföldbe történő befektetést, mint a részvények vásárlása alapokért brókeren keresztül. A beruházástól pedig várhatóan évi nettó bérleti díjakon keresztül jövedelmet, valamint az ingatlan eladásakor felhalmozott tőkét is biztosítani fognak.

Eközben nincs szüksége speciális ismeretekre a gazdálkodásról, és nem is kell részt vennie ebben a folyamatban. Valójában földesúrként fog tevékenykedni, nem mezőgazdasági termelőként, bár a mezőgazdasági beruházások előnyeit élvezi.

Számlát nyithat és befektethet a weboldal megnyitásával FarmTogether website.