Folyamatosan kérdéseket kapunk arról, hogy melyik a legjobb befektetési portfóliókezelő szoftver. A minap valaki elolvasta a hozzászólásomat hogyan követjük a vagyonunkat és feltett egy nagyon egyszerű kérdést - hogyan nyomon követhetem részvénybefektetéseinket?
A rövid válasz… nos, én nem.
Havonta egyszer ellenőrzöm a befektetéseimet, amikor frissítem a táblázatot, aztán nem nézem meg. A miénkre gondolok befektetési pénz időkapszulákban szóval még ha történne is valami, nem akarok kísértésbe esni, hogy válaszoljak.
Időnként még mindig olvasok pénzügyi híreket, szeretek tisztában lenni a történtekkel, így ha nagy változás következik be, nem vagyok elfogott. De ez leginkább pszichológiai okokból következik. Célom, hogy az egyensúlyozáson és egyéb könyvelésen kívül soha ne nyúljak a befektetésekhez.
Ez azt jelenti, hogy a befektetéseim nyomon követésének módja az évek során megváltozott. Ha öt évvel ezelőtt feltette ezt a kérdést, egyértelmű különbség volt a legjobbak és a többiek között. Szinte minden eszköz a Yodlee -t használta a fiókadatok lekérésére, tehát a funkcióik nagyon hasonlóak voltak. A különbség az interfészben volt, és abban, hogy az induló tervezői milyen jók voltak.
Manapság az elválás sokkal nagyobb. A vállalatok ezeket az ingyenes eszközöket valami nagyobb (általában vagyongazdálkodási) csábításként használják, és ez mindannyiunk javát szolgálta.
Egészen a közelmúltig használtam Google Finance a befektetéseim gyors áttekintéséhez. A Google megölte a portfólió funkciót, ami mindig kockázatos egy ingyenes eszközzel, így most a személyes tőkével bízom a pillanatfelvétel és a nagyképű tervezés során.
Tehát mi a legjobb eszköz a befektetések nyomon követésére? Elmondom, mi tetszett mindegyikben.
Tartalomjegyzék
- Mi az a részvényportfólió -nyomkövető?
- Morningstar portfóliókezelő
- StockRover portfóliókezelés
- Személyes tőke
- SigFig
- Google Táblázatok funkciókkal
- Google Finance
- Végső ítélet
Mi az a részvényportfólió -nyomkövető?
Először is, miről beszélünk, amikor a legjobb részvényportfólió nyomkövetőket kérjük? Olyan eszközt szeretnénk, amely összegyűjti az összes befektetésünket, és megérti, hogyan teljesít. A személyi pénzügyi alkalmazásokhoz hasonlóan mi is azt szeretnénk, hogy a lehető legegyszerűbb legyen, és lehetővé tegye számunkra, hogy gyorsan és sokféle módon elemezzük a vagyonunkat.
Ahogy az alábbiakban felsoroljuk a legjobb lehetőségeket, figyelembe vesszük az előfizetés költségét (ha van ilyen), valamint a platform sebességét és használhatóságát.
Morningstar portfóliókezelő
Régóta nem használom, de Morningstar portfóliókezelő egy olyan eszköz, amely már régóta létezik. Lehetővé teszi, hogy egy helyen nyomon kövesse az összes befektetését, nyomon kövesse az árváltozásokat, behúzza a csillagbesorolásokat és egyebeket Hajnalcsillag adatokat, miközben betekintést és kutatást nyújt a Morningstarból. A portfóliókezelő nem kapcsolja össze a fiókjait, ezért az adatokat manuálisan kell megadnia (ami plusz lehet, ha aggódik a biztonsági kockázat miatt).
Az ingyenes tagság számára elérhető. Ha prémium tag, több eszközhöz is hozzáférhet - de a követés ingyenes. Tudom, hogy ez mind elég homályos, de szerettem volna felvenni a listára, mert még mindig kínálják, és van mondanivaló a hosszú élettartamról.
A prémium szolgáltatás 14 napos ingyenes próbaverzióval is rendelkezik, így két hétig ingyenesen megnézheti, hogy működik-e Önnek. Továbbá a linkünkön keresztül Ön akár 100 dollárt kap a Morningstar Premium előfizetési árából ha a próbaidőszak után úgy dönt, hogy előfizet. Van több is a Morningstar Premium részletes ismertetője itt.
Nézze meg a Morningstar portfóliókezelőt
StockRover portfóliókezelés
StockRover lehetőséget kínál a brókerfiók összekapcsolására és hatékony elemzési eszközeinek használatára a specifikus közvetítési adatok felhasználásával. Képes lesz portfólióját összehasonlítani a referenciaértékekkel, és kulcsfontosságú döntéseket hozhat az adatok felhasználásával, nem pedig a belső érzések vagy a becslések alapján. Ha nem szeretné összekötni a közvetítést, megadhatja azt manuálisan, vagy használhat táblázatkezelő importálást is. Több ezer fiókot támogatnak, köztük Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase és így tovább.
Miután beállította, napi, heti vagy havi jelentéseket kaphat a teljesítményről elemezze a különböző mutatókat, mint például a kockázattal korrigált hozam, volatilitás, béta, IRR, Sharpe arány és több. Átfogó és sokkal részletesebb, mint a listán szereplő sok más. Valójában attól függ, hogy milyen mélyre akar menni.
A StockRover ingyenes szinttel rendelkezik, de többet kap, ha feliratkozik a fizetős szolgáltatásokra - olvassa el a Stock Rover felülvizsgálata további információért.
Nézze meg a StockRover portfóliókezelést
Személyes tőke
Ha gyors áttekintést szeretne az általános pénzügyeiről, akkor ez az eszköz meglehetősen gyorsan megadja az összes adatforrás összekapcsolását követően. Bár azt mondanám, hogy nem szabad minden nap minden percben ellenőriznie a pénzügyeit (mert ez egy időpocsékolás), a személyes tőke csak annyit tesz, hogy az időpazarlás sokkal kevésbé valósul meg idő.
A személyes tőke biztonságos, rendelkezik egy befektetés -ellenőrző eszközzel, amely ötletet ad Önnek, ha a befektetései jó úton haladnak, és nagyon jó nyugdíjas kalkulátor az adatok alapján is. Ha szüksége van költségvetésre, nyomon tudja követni a költségeket is, de ez nem olyan jó, mint a dedikált költségvetési eszközök.
Tudjon meg többet a személyes tőkéről
SigFig
A SigFig volt az első befektetéskövető, amit valaha használtam. Korábban regisztráltam, mert csak ez kapcsolódott az E*Trade -hez, a TradeKinghez és a Vanguardhoz; a három bróker, akiket akkoriban használtam. A kezelőfelület nagyon egyszerű, a fiókok összekapcsolása zökkenőmentes, és az első használat óta kibővítették az általuk kínált eszközöket.
Amíg nem költöztem a Personal Capital -ba, a SigFig -et használtam, mert gyönyörű grafikonjai vannak:
Több mint tíz éve abbahagytam a SigFig használatát, és azóta hozzáadtak néhány új funkciót, amelyeket nem vizsgáltam alaposan. Pénzügyi tanácsadókat is adtak hozzá, akik segíthetnek a meglévő befektetések kezelésében, a portfólió figyelésében és a terv kidolgozásában. Bár nem rámenősek, soha nem hívtak fel konzultációra.
További információ a SigFig -ről
Google Táblázatok funkciókkal
Ha szereti a teljes testreszabást, és adatait biztonságban tartja a Google szerverein, létrehozhat saját Google Táblázatot, és lehívhatja az adatokat a Google által biztosított funkció használatával. A hátránya az, hogy testreszabnia kell, és ez nagyon manuális folyamat lesz, de Ön irányítja, és mindig ingyenes lesz. Fennáll annak a kockázata, hogy a GoogleFinance funkció megváltozik alattad, de ez sok év óta nem történt meg.
A részvényárfolyamok lehúzásának alapvető funkciója egyszerű:
= GoogleFinance ("TICKER", "price")
Ahol a TICKER a nyomon követett részvény jelképe. Ezek az adatok akár 20 percet is késhetnek.
Ha ellenőrizni szeretné az Amazon -ot, akkor helyezze ezt be egy cellába, és feltölti:
= GoogleFinance ("AMZN", "ár")
A függvény szintaxisa elérhető itt. Hatalmas menü található a funkcióval, beleértve a történelmi adatok, táblázatok stb. Nagyon szilárd és nem sokat változott, annak ellenére, hogy a Google Finance szorosabban integrálódott a Google Keresésbe.
Nézze meg a Google Táblázatokat
Sajnos a Microsoft Excel nem jó alternatíva, mert nincsenek jó funkciók az adatok begyűjtésére.
Google Finance
Ez volt az első portfóliókövető, amit valaha használtam.
Azért szeretem a Google Finance -t, mert a kezdőlap maroknyi nagy történetet kínál (amelyek közül egyedül a címsor elegendő információt ad), majd a portfóliókövetés begyűjti a legfontosabb történeteket gazdaságok.
Hozzáadtam a vagyonomat, amikor beszereztem, eltávolítottam, amikor eladtam, és nem használtam a készpénzkövetést ezekre a vásárlásokra és eladásokra. A szép ebben a beállításban az, hogy könnyű és ilyen egyszerű.
De nemrég megszabadultak a Portfolio követési funkcióitól. Még mindig nyomon követheti a vállalatokat, csak furcsán néz ki, csak nem tudja követni az alapját.
Soha nem használtam a portfólió teljes nyomon követésére, például a pénzbeáramlás és -kiáramlás nyomon követésére. Csak arra használtam, hogy megnézzem, hogy az egyes gazdaságok hogyan teljesítenek napi szinten és összességében. Sok egyéni részvényem most közelít a 10 éves (a nagy recesszió idején megszerzett) határhoz, így minden zöld (és így nem különösebben hasznos).
Nézze meg a Google Finance szolgáltatást
Végső ítélet
Részvényportfólió nyomkövetőt talál a fenti lehetőségek közül.
Ha valami viszonylag könnyű és praktikus dolgot szeretne, a Personal Capital elemezheti portfólióját, és segít megérteni, hogy a szükséges eszközökkel nyugdíjba vonul-e. A Morningstar és a Stock Rover azok számára készült, akik további információkat és részletesebb információkat szeretnének befektetési állományukról.
A táblázatkezelők számára pedig mindig van Google Táblázatok vagy saját táblázat, amelyet személyre szabhat a kívánt módon. Az egész azon múlik, hogy mit remélsz elérni, és mennyi barkácsolást kell tenned ahhoz, hogy elérd.
Hogyan követi nyomon befektetéseit?