A LearnVest -et 2009 -ben alapította Alexa von Tobel azzal a céllal, hogy a pénzügyi tervezést a nők felé tegye. Végül kiterjesztenék célpiacukat, hogy mindenkire kiterjedjenek. Sokan azt hitték, hogy a gazdagok birtoka, a professzionális pénzügyi tervezést elérhetetlennek találják - a LearnVest célja ennek leküzdése.
Az online oktatás, valamint a befektetési és költségvetési eszközkészlet révén a LearnVest valamivel kevesebb, mint 25 millió dollárt gyűjtött össze ezzel a céllal.
2015 -ben a LearnVest felvásárolta a Northwest Mutual 250 millió dollárért.
2018 -ban megtudhattuk, hogy a LearnVest bizonyos fokon forogni fog, bár nem világos, hol lesz jövőjük - ez az üzenet a honlapjukon:
Itt a LearnVesten a haladásról szólunk, nem a tökéletességről.
És mi is egy folyamatban lévő munka vagyunk. Dolgozunk azon, hogy tartalmunkat a következő szintre emeljük, de hamarosan visszatérünk, hogy segítsünk Önnek abban, hogy tovább haladjon a pénzével.Ha időközben bármiben segíthetünk, lépjen velünk kapcsolatba a [email protected] e -mail címen.
Ha alternatívát keres a LearnVest számára, akkor néhány lehetőség segítségével nyomon követheti kiadásait és befektetésre, bár nem tudok olyan vállalatokról, amelyek a 299 dolláros pénzügyi terv plusz 19 dolláros alaptermékét kínálják havi díj. Nehéz lesz teljesen kicserélni őket, de lehet, hogy talál néhány ötletet az alábbi listában.
Tartalomjegyzék
- Személyes tőke
- Javulás
- Menta
- BrightPlan
A Personal Capital a legközelebb a LearnVest ingyenes verziójához. Ugyanazokat a befektetési és költségvetési eszközöket kínálja, valamint a nyugdíjtervezési eszköz ezen adatok alapján. Van egy gazdag eszközkészlet, amely emlékeztet a LearnVestre. Ez egy ingyenes szolgáltatás, még az automatikus tranzakció -összesítéshez is, és ingyenes hívást kaphat egy pénzügyi szakértővel.
A Personal Capital tanácsadó szolgáltatással is rendelkezik, amely hasonló a LearnVest prémium verziójához. Ők több mint 6,5 milliárd dolláros vagyont kezelnek, Ön pedig személyes tanácsadó, 0,89% -os költséggel a 100 000 dollár feletti kezelt eszközök esetében (0,79% és 0,49% között az 1 millió dollár feletti eszközök esetében). Ez a tanácsadó és csapatuk segít Önnek a LearnVest prémium verziójához hasonló terv kidolgozásában.
Nem olyan átfogó, mint a LearnVest kínálata, de a LearnVest 299 dollárt és havi díjat számított fel. A személyes tőke szabadon használható, a tervezési szempont a kezelt vagyonon alapul.
A Betterment az egyik legnagyobb robo-tanácsadó, és eszközeivel létrehozhatja a személyre szabott pénzügyi terv, amely mindent tartalmaz a házvásárlástól, a gyermekvállalástól, a nyugdíjba vonulástól és több.
Miután elkészítette ezt a teljesen ingyenes tervet, megtakarításait átadhatja nekik, vagy összekapcsolhatja külső fiókjait, hogy lássa, hogyan halad a terv. A befektetési számláktól a bankszámlákig mindent összekapcsolhat, így teljes képet kapnak (és akár ajánlásokat is tehetnek pénzügyi helyzetének javítására).
Teljes körű áttekintést készítettünk a Bettermentről, amely sokkal részletesebben részletezi kínálatukat.
A pénzverde erőssége a költségvetési eszköz (de nyomon követi a befektetéseket is, csak nem olyan jól, mint mások, mint a Personal Capital). Ha elsősorban a LearnVestet használta költségvetési és kiadási eszközként, akkor érdemes megnéznie a Mint -t, mert a költségvetés követésében az egyik legerősebb. Sajnos nemrég elvették egyik legnagyobb erősségüket, a Bill Pay -t, de egyéb szolgáltatásaik még mindig elég erősek.
A BrightPlan egy célalapú tervező, amely lehetővé teszi különféle célok létrehozását, fiókjainak összekapcsolását és annak megállapítását, hogy jó úton halad -e ezeknek a céloknak az elérése érdekében. Míg a pénzügyi tervező megkérheti Önt céljaira, kiszámíthatja, hogy mire lesz szüksége, és megtakarítási és befektetési tervet készít annak eléréséhez - a BrightPlan algoritmusokat használ felgyorsítására. Ha akarja, kezelik a pénzét (egy fióknál TD Ameritrade), vagy csak javaslatokat tesz az eszközök elosztására.
Íme egy rövid marketing videó a szolgáltatásukról:
Szolgáltatásuk havi 20 dollárba kerül.