Ahogy az emberek világszerte kezdik megérteni a a koronavírus teljes gazdasági hatása, a globális tőzsdék összeomlottak több mint egy évtizedes nyereség után. Bár ez nehéz pillanat a hosszú távú befektetők számára, fontos megjegyezni, hogy a tőzsdei válságok korábban is megtörténtek.
A tőzsde nagy esése megrázó az új befektetők számára, de a tapasztalt befektetők, akik a medvepiacokon jártak a múltban, ismerik a siker titkait. A kezdő és a tapasztalt befektetők gyakran eltérően reagálnak, ha a piac tart.
A kezdők fogják a pénzüket és futnak
A piaci idegeskedés első jelére sokan tapasztalatlan befektetők fogják a pénzüket, és futnak a dombok felé. Könnyű belátni, miért. Amikor azt gondolod, hogy pénzt veszíthetsz, csak szeretnéd csökkentse veszteségeit ahelyett, hogy kihajtanának, bármit is csinálnak a piacok ezután.
A legnagyobb probléma ezzel a stratégiával az, hogy a legtöbb kezdő nem ad el, amíg már nem késő. Ha a piac nagy esése után értékesít, megszegte a befektetés alapvető szabályát:
Vásároljon alacsonyan és eladjon magasan. Alacsony eladással olyan veszteséget zár a portfólióba, amely soha nem térül meg.
A rossz időben történő értékesítés fájdalmának tovább fokozása érdekében a legtöbb befektető, kezdő és szakértő egyaránt nem tudja pontosan megállapítani a piac alját. Mivel akkor értékesítettek, amikor a készletek lejártak, és nem vásároltak újra, nem részesülnek előnyben, amikor az árak végül felpattannak, és a jövőben új csúcsokra emelkednek.
Tapasztalt befektetők láthatják a részvények kedvezményes vásárlásának lehetőségét
A tapasztalt befektetők ismerik a tőzsde történetének fontos trendjét. Történelmileg minden alkalommal, amikor a piac megdől, bosszúból tér vissza. A piac mindig többet tett, mint fellendülni. Minden fellendülés nagy nyereséghez és új csúcsokhoz vezetett a részvényárfolyamoknál.
Mivel a hosszú távú piaci trendek mindig emelkedtek, a tapasztalt befektetők a piac nagy eséseit nézik még több vásárlási lehetőség.
Szinte lehetetlen időzíteni a piacokat, és kitalálni a pontos tetejét és alját. Akár teljes munkaidőben is befektetési alapkezelők legtöbbször alulteljesíti a piaci referenciaértékeket. Azok az emberek, akik a Harvardra és az MIT -re jártak, hosszú napokat töltenek a Wall Streeten, és megpróbálják legyőzni a piacot, és nem tudják megtenni ezt a legtöbbször. Akkor miért gondoljuk, hogy megtehetjük, ha csak részmunkaidőben csináljuk?
Bármilyen hosszú idő alatt, az S&P 500 évente körülbelül 10% -ot tért vissza. Ha alacsony áron vásárol, akkor jobb helyzetben van ahhoz, hogy kamatoztassa ezt a hosszú távú tendenciát.
A nagy tőzsdei zuhanások és volatilitás ijesztőek lehetnek, de az amerikai gazdaság ereje mindössze 5-10 év alatt mindig új csúcsokkal fordította meg minden medvepiacot, recessziót és depressziót.
Természetesen a múltbeli teljesítmény nem garancia a jövőbeli teljesítményre. De a történelem hajlamos megismétlődni, és a tapasztalt befektetők gyakran nagyot nyernek azzal, hogy vásárolnak, amikor mások eladnak.
Milyen típusú részvényeket vásárolhat?
Amikor a tőzsde esik, néhány különböző lépést kell tennie, ha vásárolni szeretne. Ezek közé tartozik a széles körű befektetés tőzsdeindex alapok vagy az egyes részvények kiválasztása szerinted jól teljesít a tőzsdei válságon és azon túl is. Bár minden válság más, van néhány ágazatokat kell szem előtt tartani a jelenlegi koronavírus -járvány idején.
- Viselkedési befektetés: A jelenlegi koronavírus-válságban a kézbesítési szolgáltatások, az élelmiszerboltok, a nagy dobozos kiskereskedők, a fogyasztói cikkek, az online munka és a digitális szórakoztató cégek jól járhatnak. Gondoljon azokra a vállalatokra, amelyeket mindenki használ, amikor bezárják otthonába. Ezek azok, amelyek valószínűleg jobban teljesítenek, ha a tőzsde többi része szenved.
- Blue-chip befektetés:A blue chip részvények nagy cégek erős mérleggel. Az ipar titánjai és a gazdaság pillérei általában túlélik a rövid távú piaci volatilitást, és stabil, megbízható hosszú távú nyereséget biztosítanak. Az olyan vállalatok, amelyekről hallott, mint a 3M, a Ford, a Disney, a McDonald's és a Walmart, gyakran a legjobb befektetések a tőzsdei összeomlás során.
- Kis tőkebefektetés: Az alacsonyabb piaci kapitalizációval rendelkező kisebb vállalatoknak több lehetősége van a gyors növekedésre, mint a nagyobbaknak blue-chip készletek. A kisebb részvények azonban valószínűleg ingadozóbbak és nagyobb kockázatot hordoznak, mint nagyobb társaik.
- Befektetési index: A legtöbb aktívan kezelt alap alulteljesít a teljes piachoz képest. Tehát érdemes vásárolni a teljes piacon. Ezt megteheti indexalapokkal, ideális esetben nagyon alacsony díjjal. Ha nem tudja legyőzni a piacot, megveheti a piacot is! Saját portfólióm nagy része egy sorban marad alacsony díjas indexalapok.
Mit tehet, hogy tanuljon a nagyobb befektetőktől?
A híres befektetők szeretik Warren Buffett gyakran osztják meg pontosan, mit csinálnak, amikor a piac zűrzavarba kerül. Valójában Buffett nyíltan megfogalmazta befektetési stratégiáját, amikor megkérdezték tőle, hogyan kezeli a Berkshire Hathaway hatalmas befektetési portfólióját:
Egyszerűen megpróbálunk félni, amikor mások mohók, és csak akkor, ha mások félnek.
A 2007–2008 -as pénzügyi válság idején Buffett vagyonra tett szert, és befektetett a bajba jutott vállalatokba. Bár a legtöbben nem tudunk több milliárd dolláros hitelkeretet ajánlani a bankoknak az előnyben részesített részvényekért cserébe, Buffett tanácsait követve még mindig jó üzlethez juthatunk.
Például amikor a banki részvények a jelzálog -piacok összeomlása közepette estek, az okos befektetők követhették Buffett példáját, és befektethettek olyan vállalatokba, mint a Goldman Sachs és a Bank of America. 2009 márciusában részvényenként kevesebb mint 3 dollárért vásárolhatott Bank of America részvényeket. 2019 végén ezek a részvények egyenként több mint 35 dollárt értek. Ez 12 -szeres hozam egy évtized alatt. 2008 novemberében a Goldman Sachs kevesebb mint 50 dollárért ment. 2020 januárjában a részvényenkénti ár meghaladta a 250 dollárt. Ez több mint ötszörös megtérülés.
A bajba jutott részvények ma az utazási és szórakoztatóipar részvényeit tartalmazzák. A légitársaságokat és a szállodákat súlyosan érintette a vírus. A légitársaságok részvényei meredeken csökkennek mivel a járatokat törölték és a bevételek zuhantak. A koncertszervező és a LiveNation jegyértékesítő állománya több mint 50% -kal csökkent, mivel az eseményeket világszerte törölték. Ha ezek a cégek ki tudják bírni a vihart, akkor ma kedvező árúak lehetnek.
5 befektetési tipp kezdőknek tapasztalt befektetőktől
1. Fektessen be erős vállalatokba
Csak akkor fektessen be egy vállalatba, ha úgy gondolja, hogy hosszú távon fennáll. Befektetés filléres részvényekbe hasonló a szerencsejátékhoz, ahogy van napi kereskedés ahol profitot próbál keresni a piaci volatilitásból. A blue chipekbe és hasonlóan erős, egészséges mérlegű vállalatokba történő befektetés nem biztos, hogy izgalmas, de megbízható módja egy szilárd portfólió felépítésének, amely túlélheti a recessziókat és a tőzsdét válságok.
2. Tartsa a hosszú távú fókuszt
A piacok rövid távú volatilitása a koronavírus-válság kezdetén elegendő ahhoz, hogy bárki nyugtalannak érezze magát. A történelem legnagyobb tőzsdei egynapos esése 2020. március 16-án következett be. De minden idők legnagyobb napi nyeresége mindössze nyolc nappal később, március 24 -én volt. 2020. március 24-én mind az öt legnagyobb egynapos csökkenés a 2020-as tőzsdei összeomlás közepette történt. És mind az öt legnagyobb egynapos nyereség ebben az időben történt.
A napi piaci mozgás zaja elterelheti a figyelmet a hosszabb távú céloktól, például a nyugdíjazástól. Hacsak nem közeledik ahhoz a korhoz, amikor befektetni kell a megélhetési költségekbe, akkor arra kell összpontosítania, hogy valójában mikor lesz szüksége az alapokra.
3. Állítson be automatikus befektetési tervet
A hozzáértő befektetők úgy állítják be portfólióikat, hogy gondolkodás nélkül befektethetnek. Az automatikus befektetési tervek és az automatizált átutalások segíthetnek abban, hogy a legtöbbet hozza ki portfóliójából. Egyes befektetők ezt a stratégiát hívják dolláros költségátlagolás, mivel rendszeresen vásárol egy meghatározott összeget. Ez átlagolja az árat idővel, ahelyett, hogy egyetlen nagy vásárlást hajtana végre. Ha van egy 401 (k) terv vagy hasonló nyugdíjazási terv a munkahelyen, tökéletes hely az automatikus befektetési stratégia használatához.
4. Ne vásároljon vagy adjon el szeszélyből
A forró tőzsdei tippek jól hangzanak, de nem mindig úgy sikerülnek, ahogy tervezi. Szeszélyből vásárolni vagy eladni költséges hiba lehet. A rendszeres, automatizált befektetéseken kívül jó ötlet végezzen némi elemzést befektetési döntés előtt. Alapvető elemzés jó módszer annak eldöntésére, hogy egy céget érdemes -e megvenni vagy eladni. A technikai elemzés a legutóbbi piaci tevékenységeket használja annak eldöntésére, hogy egy részvény emelkedik vagy csökken.
5. Tartsa távol az érzelmeket a befektetésektől
Ha látja, hogy a részvényportfólió értéke gyorsan csökken, az ösztöne azt javasolja, hogy értékesítsen, mielőtt még jobban esne. Ha ez a helyzet, tegye félre az ösztöneit, és hallgassa meg a fejét. Ha követi az érzelmeit, valószínűleg magasan vásárol, és alacsonyan értékesít. Lehet, hogy eladja, amikor a csepp a végéhez közeledik. És lehet, hogy későn visszavásárol egy részvényt, miután kimaradt egy gyűlés. Ne hagyja, hogy az érzelmei diktálják, hogyan fektesse be pénzét. Összpontosítson a számokra, és valószínűleg jobb eredményeket fog találni.
Tanuljon a szakértőktől
A tőzsdecseppek ugyanazt az érzést kelthetik a gyomorban, mint a hullámvasút. De egy vidámpark nagy eséseivel ellentétben a tőzsdei számla nagy cseppjei egyáltalán nem szórakoztatóak. A hosszú távú fókusz és az intelligens befektetési stratégia révén a kezdő befektetők nagy sikereket érhetnek el a tőzsdén.
Ha ki szeretné használni a jelenlegi piaci mélypontokat, most itt az ideje. Keressen egy pénzügyi tanácsadót, mint például Fisher Investments vagy nyisson meg egy brókerszámlát egy olyan pénzintézetnél, mint TD Ameritrade
Eric Rosenberg pénzügyi, utazási és technológiai író Ventura -ban, Kaliforniában. Volt bankmenedzser, vállalati pénzügyi és számviteli szakember, aki 2016 -ban hagyta el napi munkáját, hogy teljes munkaidőben elvégezze online oldalsó nyüzsgését. Mélyreható tapasztalattal rendelkezik banki, hitelkártyás, befektetési és egyéb pénzügyi témák írása terén, és lelkes utazási hacker. Amikor távol van a billentyűzettől, Eric élvezi a világ felfedezését, kis repülőgépek repülését, új kézműves sörök felfedezését és a feleségével és kislányaival töltött időt.