A koncepció a családi bizalom- más néven visszavonható élő bizalom - sok ember nem nagyon érti. A különbségek a bizalom és a egyszerű akaratpéldául gyakran összezavarodnak.
Bár valamivel időigényesebb - és ezért drágább - a családi bizalom elkészítése, mint a végrendelet, a bizalom jelentős előnyökkel jár sok ember számára.
Sok ügyfelem van, akik úgy érzik, hogy „bizalmat kell létrehozni“. Szerintem sokan mindenáron el akarják kerülni a hagyatékot. Kérjük, vegye figyelembe, hogy a hagyaték NEM négybetűs szó.
Nem akarom lebeszélni, hogy családi bizalmat alapítson, de ez nem követelmény minden helyzetben.
Hogyan működik a családi bizalom
A családi bizalom jogilag kötelező érvényű dokumentum, amely lefedi az egyén vagyonát élete során, és meghatározza a vagyon halála vagy cselekvőképtelensége utáni feloszlatásának feltételeit.
A vagyonkezelőt létrehozó személy - általában adományozó - minden vagyonát átruházja úgy, hogy maga a vagyon a tulajdonos, nem pedig az egyén.
Gyakorlati szempontból a megkülönböztetés technikai jellegű; az engedményező továbbra is teljes ellenőrzést gyakorol és használja fel minden vagyonát.
A vagyonkezelőt - a feltételeket végrehajtó személy (eke) t - a tröszt megalakulásának időpontjában nevezik ki, de addig nincs szerepe, amíg az engedményező el nem halt vagy cselekvőképtelen. A vagyonkezelő lehet családtag, közeli családbarát vagy akár pénzintézet (gondolja a brókercég bankja).
Volt, hogy az ügyfelek a fentiek mindegyikét kiválasztották elsődleges vagyonkezelőnek. Ne feledje, hogy a pénzintézet vagyonkezelőjének választása a legköltségesebb.
A költségek indokolhatók, mivel ezek az intézmények ezekre a kérdésekre specializálódtak, ahol a családbarátot a bizalom minden felelőssége megterhelheti.
A vagyonkezelői feltételek - és a pontos eszközök is - bármikor módosíthatók. Például, ha új autót vásárolnak, hozzá lehet adni a bizalomhoz.
Ez igaz a tárgyi javak (lakások, járművek stb.) És az immateriális javak (értékpapírok és egyéb pénzügyi befektetések) minden jelentős vásárlására és eladására. Hasonlóképpen a vagyonkezelő (k) és a kedvezményezettek kilétét az adományozó bármikor megváltoztathatja.
Ezen kívül változtatni lehet az eszközök szétosztásának módján. Például létrehozhat egy családi bizalmat, hogy szétoszthassa vagyonát túlélő gyermekének különböző korában.
A jövedelem 1/3 -át megszerezheti 45 évesen. A másik 1/3 -a 55 évesen. És a végső kifizetés 65 évesen. Ez csak egy példa a családi bizalom létrehozásának több ezer lehetőségére.
Csak hogy megbizonyosodjak arról, hogy lefedtem a bázist, kapcsolatba léptem Adam Lawler barátjával és kollégájával Adam B. Ügyvédi Iroda, LLC. Ezt kellett hozzáfűznie:
Az én világomban a „családi bizalom” általában a közös bérleti jogviszonnyal visszavonható bizalmat jelenti (gondoljunk férjre és feleségre), mint gránátosok (letelepedők), vagyonkezelők és kedvezményezettek (vagyonkezelő és kedvezményezett az élet során). Ha csak egy személy vesz részt, azt általában élő bizalomnak, visszavonható bizalomnak, engedményezői bizalomnak stb.
FYI- a kezdeti vagyonkezelő szinte mindig (99,99%) a bizalom megadója/letelepedője. A hivatásos hűbérek általában csak a halál után lépnek be a képbe, és ha nincs hozzáértő gyerek, bácsi stb.
A családi bizalom előnyei
A családi bizalom számos előnye között szerepel:
- A hagyatéki eljárás elkerülése. Ha az adományozó meghal, a hagyaték elkerülheti a hagyatéki bíróságot, ami jelentős előny az egyszerű végrendelethez képest, ahol a hagyaték mindennapos minden olyan eszköz esetében, amelyet nem soroltak fel külön.
- Az eszközök szétszórásának jogi kihívásainak elkerülése. A családi bizalom jogilag lényegében légmentesen zár, ami egy másik lehetséges előny az egyszerű akarattal szemben.
- Az ingatlanadónak való kitettség korlátozása, a megfelelő ingatlantervezési folyamat részeként.
- Egyszerűség és rugalmasság. A családi bizalom viszonylag könnyen elkészíthető és elszámolható dokumentum, különösen egy ingatlantervezési ügyvéd segítségével. Az eszköztulajdon átruházása a trösztre egyszerű feladat. A feltételek bármikor történő módosítása és módosítása nagyon sokoldalú járművé teszi.
- Ellenőrzés. A vagyonkezelői feltételek pontosan meghatározzák, hogy mi történik a vagyonával abban az esetben, ha cselekvőképtelen vagy elhunyt. A vagyonkezelőnek teljesítenie kell az Ön utasításait, vagy polgári perekkel és esetleg büntetőeljárással kell szembenéznie.
A lényeg: mit tesz a családi bizalom
A családi bizalom viszonylag egyszerű és olcsó, de potenciálisan hatékony jogi eszköz, számos előnnyel jár az egyének széles körére nézve.
A családi bizalom lényegében biztosítja, hogy eszközeit az Ön kívánsága szerint osztják el, ha valami történik veled és gondoskodik arról, hogy az Ön által kijelölt kedvezményezettek gyorsan és a kívánt módon hozzáférhessenek örökségükhöz teljesen. A lelki béke önmagában elegendő lehet a folyamat ajánlásához.
Felvettem egy helyi ügyvédet, hogy megfogalmazza végrendeletünket és végrendeleti bizalmunkat, de vannak olcsóbb online lehetőségek. Az egyik példa az NOLO.
Ha még nem állított fel végrendeletet, vagy érdekli a INGYEN élő bizalom, tegyen egy próbát velük.