Vannak emberek a világon, akik legismertebbek arról, hogy híresek arról, hogy híresek.
Gondoljunk csak Kim Kardashianre és Paris Hiltonra.
Warren Buffett nincs ebben a tömegben (hála istennek!).
Széles körben minden idők legsikeresebb befektetőjének tartják. A világ egyik leggazdagabb embere - gyakran a leggazdagabb, a tőzsdei értékelésektől függően.
Zseniális és éleslátó befektetőként jutott oda, ahol van.
Hozzám hasonlóan ő sem pénzbe született, és nem kötött kövér szerződést könyvre, filmre, tévéműsorra vagy lemezszerződésre. (Megjegyzés: Aláírtam egy szerződést a könyvszerződésemre, de biztosíthatom, hogy nem kövér. Messze van tőle. Haha…)
A régimódi módon tette, ami a mai világban szinte radikálisnak tűnik.
Valójában nincs semmi divatos vagy szokatlan Warren Buffettben - a fenomenális sikerén kívül.
Ez és elsöprő józan esze az oka annak, hogy olyan sokan tanulmányozzák az életét és követik tanulságait. És ezért kell.
Bár szerény kezdetektől jött, Buffett ma a multinacionális konglomerátum -holding, a Berkshire Hathaway elnöke, vezérigazgatója és legnagyobb részvényese.
Tanácsai és kijelentései legendássá váltak, és ezzel megszerezték a becenevet "Az Omaha Orákuluma. ”
Milyen tanulságokat vonhatunk le ebből az „orákulumból”?
1. Soha ne veszíts pénzt
„1. szabály: Soha ne veszíts pénzt. 2. szabály: Soha ne felejtsd el az 1. szabályt. ” - Warren Buffet
Mitől lehetetlen azt mondani, hogy az vagy soha ha pénzt veszít, az azt jelenti, hogy soha nem vállalná a pénzszerzéshez szükséges számított kockázatokat. De ez az egész lényege - figyelembe véve kiszámított kockázatok.
Buffett nem kockáztat. Minden vállalkozással kapcsolatban meghatározott kritériumai vannak, amelyekbe befektetni fog, és ez a módszer megakadályozza, hogy vak spekulációkba bocsátkozzon.
Ha használja a soha ne veszíts pénzt mantrát, mint alapstratégiát, pozitív hatással lesz mindenre, amit tesz, függetlenül attól, hogy egy vállalkozáshoz vagy befektetéshez kapcsolódik. A következő leckék közül sok pontosan felvázolja, hogy Buffett hogyan kerülheti el először a pénzveszteséget.
2. Vásároljon vállalkozásokat - ne részvényeket
„Soha nem próbálok pénzt keresni a tőzsdén. Feltételezve vásárolok, hogy másnap bezárhatják a piacot, és öt évig nem nyitják újra. ” - Warren Buffet
Annak ellenére, hogy talán a legsikeresebb befektető a tőzsdei történelemben, Warren Buffett soha nem fogad a részvényekre, legalábbis nem úgy, mint a legtöbb befektető és még az alapkezelő sem.
Buffett nem egy adott részvény teljesítményét nézi, hanem az alapul szolgáló üzletág teljesítményét. Ez kritikus fontosságú, mert az erős mögöttes vállalkozás azt jelenti, hogy egy befektetés majdnem mindig megtérül, legalábbis előbb vagy utóbb.
A legtöbb befektető nem tartja be Buffett tanácsait e tekintetben, mert sokkal több munkát igényel. Valójában meg kell vizsgálnia az egyes vállalatokat, és alaposan meg kell értenie az üzleti tevékenységüket, és azt, hogy milyen jól állnak a versennyel szemben. A vállalat részvényeinek piaci hangulatához kevés köze van.
3. Légy részese a hosszú távú játéknak
„Ma valaki az árnyékban ül, mert valaki régen ültetett egy fát.” - Warren Buffet
Ha megnézzük azokat a vállalatokat, amelyek Buffett vagy egyénileg, vagy a Berkshire Hathaway-en keresztül vannak, mind hosszú távú befektetések. Buffett részvényeket vásárol és ragaszkodik hozzájuk - nem évekig -, hanem évtizedekig. Amíg az üzlet erős, a befektetés megtérül. Buffett eddigi eredményei és portfólióinak mérete tanúskodnak e stratégia sikeréről.
4. Végső soron te vagy a felelős a sikerért vagy kudarcért
Sokkal több ember van a pénzügyi piacokon, mint amennyire megértik ezeket a piacokat. Emiatt az emberek befektetési alapokon keresztül tartják befektetéseiket, vagy fizetnek befektetési tanácsadók szolgáltatásaiért. Buffett úgy véli, hogy semmi sem helyettesítheti a befektetésekbe való bekapcsolódást.
Függetlenül attól, hogy a befektetései sikeresek vagy kudarcot vallanak, teljesen a vállán lesz, nem pedig befektetési tanácsadójának. Fenntartja azt a politikát, hogy mindent megtud a befektetésről, és teljes mértékben átveszi a kezét annak kezelésében. Amellett, hogy szilárd stratégia, ez is az egyetlen módja annak, hogy egy kezdő befektető megtanuljon szakértő lenni.
5. Szigorúan ellenőrizze a megélhetési költségeit
Ha szinte minden törekvésben a legsikeresebb embereket nézi, akkor jellemzően látni fogja, hogy azok olyan emberek élni az életet. Vagyis olyan életmódot folytatnak, amely összhangban van a siker szintjével. Ez gyakran több, mint egy kis életmód -inflációhoz vezet, ami segít megmagyarázni, hogy milyen sok szuper sikeres ember kerül csődbe, és végül még a szegény ház is.
Warren Buffett kiemelkedő munkát végzett, hogy kordában tartsa az egóját, amikor életmódjáról van szó. Még azt is elmondhatjuk, hogy ugyanazokat az értékelveket használja a befektetésekhez, mint saját személyes pénzügyeinek kezelésében. Például Buffett még mindig ugyanabban az öt hálószobás stukkóházban él, amelyet 1957-ben Omaha Nebraskában vásárolnak 31.500 dollárért.
Ez minden bizonnyal elég szép ház, de nem közelíti meg a palotákat, amelyekben olyan emberek laknak, akik közel sem olyan gazdagok, mint Buffett. Erős üzenet van ebben az elrendezésben.
6. Fektessen be a minőségbe
Buffett egyik ismert befektetési stratégiája a minőségbe való befektetés. Ez azt jelenti, hogy olyan vállalatokba fektet be, amelyek jól ismert, megfontolt termékekkel rendelkeznek, amelyek hozzáadott értéket képviselnek a fogyasztók és a gazdaság számára. Azok a cégek, amelyekben pénzt fordít, általában háztartási nevek, vagyis erős piaci penetrációval és márkafelismeréssel rendelkeznek.
Sok kevésbé sikeres befektetőt olyan vállalatok és iparágak vonzanak, amelyekről keveset vagy egyáltalán nem tudnak. Feltételezik, hogy minél kevesebbet tudnak, annál valószínűbb, hogy a beruházás sikeres lesz, mintha valamilyen megmagyarázhatatlan rejtélyes tényező alapján sikerülne. A minőség-nem rejtély-hosszú távra nyerő befektetéssé teszi a vállalatot.
7. Vásárlás Érték
A vásárlási értéket úgy tekinthetjük minőségi vásárlás - amikor értékesítésre kerül. Ez része a Buffet soha nem vesztes pénz stratégiájának. Egyszerűen fogalmazva, Buffett soha semmiért nem fizet teljes árat, beleértve a portfólióját feltöltő befektetéseket.
Ezt úgy teszi meg, hogy olyan vállalatokat vásárol, amelyek a valódi értékükhöz képest kedvezményesen értékesítenek. Ezt a stratégiát gyakrabban emlegetik értékbefektetés, ami az a gyakorlat, hogy az iparág más vállalataihoz, valamint az általános piachoz képest alulértékelt vállalatokban vásárolnak részvényeket.
Buffet ezt tudománynak tekinti. Megnézi a vállalat alapjait-ez a bevétel, a bevétel, az ár-nyereség arány, a saját tőke hozama és az osztalékhozam, más mutatók mellett - majd összehasonlítja őket a versenytárs vállalatok ugyanazon mutatóival. Ha a vállalat általában erős a versenytársakhoz képest, de a részvényárfolyam jóval alattuk van, akkor befektetési jelölt lesz.
8. Kerülje a divatokat
Egy dolog, ami azonnal nyilvánvaló Buffettben, az az, hogy soha nem látja őt a csordával futni. Ez azt jelenti, hogy nincsenek „ügyes ötven” részvények, nincsenek az év forró készletei - és semmi sem utal arra, hogy trendi.
Buffett például nyilvánosan kijelentette, hogy kerüli a részvényvásárlást az új közösségi médiában, például A Facebook és a Google, hivatkozva arra, hogy nehéz meghatározni értéküket és hogyan fognak boldogulni jövő.
Fogadhatunk arra is, hogy a divatokban való részvétel hosszú távon akadályozná a minőségi és értékbeli befektetéseket. Ha Buffett egy dolog, akkor következetes.
9. Vásároljon, ha „A vér az utcákon fut”
„Egyszerűen próbálunk félni, amikor mások mohók, és csak akkor vagyunk mohók, ha mások félnek.” - Warren Buffet
Csak azt mondtam, hogy soha nem fogod látni Warren Buffettet a csordával futni, és ez az egyik legjobb példa. Befektetési filozófiája egyszerű - vásárolni, amikor mindenki más árul (kapzsi), és eladni, amikor mindenki más vásárol (féljen). Ez összhangban van a Wall Street -i mondással (amit kevés befektető követ) a tömeg általában téved.
Ez a stratégia nagyon összhangban van a büfék értékvásárlási stratégiájával. Ha akkor vásárol, amikor mindenki más értékesít, akkor sokkal olcsóbban szerezhet pozíciókat erős vállalatokban, mint amennyit fizetne, ha a piac erősen működik, és mindenki vásárol.
10. Eladja vesztes pozícióit erős piacokon
Hasonlóképpen, ha arra vár, hogy eladja a vesztes pozícióit, amíg a piac különösen erős lesz, akkor minimalizálja a veszteségeit. Bizonyos esetekben akár nyereséget is szerezhet.
A legtöbb befektetőnek nagy nehézségei vannak a koncepció elsajátításával. Amint a részvény emelkedni kezd, hajlamosak ragaszkodni hozzá, feltételezve, hogy továbbra is így lesz. De a büfék világában a vesztes pozíció vesztes pozíció, függetlenül attól, hogy hol áll a részvényárfolyam.
11. A kockázat a játék része - szokj hozzá
„A kockázat abból fakad, hogy nem tudjuk, mit csinálunk” - Warren Buffet
A büfék útja a gazdagsághoz valójában nagyon kockázatos a hagyományos mérce szerint. Nem fektet be nagy mennyiségben biztonságos eszközökbe, például kötvényekbe és kincstárjegyekbe. Elsősorban részvényekbe fektet be. De a részvények közel sem olyan kockázatosak, mint az emberek általában gondolják - amíg tudod mit csinálsz. És Buffet egyértelműen ezt teszi.
A büfé képes kiküszöbölni a részvényekkel kapcsolatos kockázatok nagy részét, ha olyan olcsón vásárolja meg őket, hogy a spekuláció - és a magas árak - teljesen kiszorulnak. A Buffet által elfoglalt pozíciók többségén nincs hová menni, csak felfelé. Ez a vásárlás eredménye, miután mindenki más eladta pozícióit.
A büfék világában sokat vásárolna egy piaci összeomlás után, és szárazon tartaná a port, ha néhány éve bika piac van.
12. Fordítson nagy figyelmet a menedzsmentre
„Amikor egy ragyogó hírnévvel rendelkező menedzsment rossz gazdasági helyzetben lévő vállalkozással foglalkozik, akkor a vállalkozás hírneve marad érintetlen.” - Warren Buffet
Míg sok befektetési elemző hajlamos a vállalat számaira, piaci helyzetére, konkrét eszközeire és még a közhangulatra is összpontosítani, Buffett alaposabban vizsgálja a menedzsmentet. Ezen kézzelfogható mutatók mindegyike változhat a jövőben, jelentősen gyengítve a vállalatot. A menedzsment minősége azonban az üzlet jövőjét képviseli. A megfelelő emberekkel az élen az üzlet növekedni fog és virágozni fog, függetlenül attól, hogy milyen kihívásokkal kell szembenéznie.
13. Tartsd magad ahhoz, amit tudsz
Ahogy Buffett kerüli a divatot, hajlamos ragaszkodni ahhoz, amit tud, amikor befektetési döntéseket hoz. Buffett világában nincs olyan vállalkozása, amely pénzt fektet olyan vállalatokba és iparágakba, amelyekről semmit sem tud. Buffett milliárdjai abból származtak, hogy olyan vállalkozásokba fektetett be, amelyeket jól ismert.
Azok a vállalkozások, amelyekbe vásárol, szintén alapvetőbbek a koncepciójukban. Amint azt egy korábbi konkrét példában láttuk, Buffett kerüli a közösségi médiavállalatokba való felvásárlást, mivel ezek gyakorlatilag új üzleti koncepciók, és nem könnyen mérhetők. Előnyben részesíti az olyan könnyen érthető fogalmakat, mint a Coca-Cola és a biztosítás.
14. Ne komplikáld túl
„A származékok pénzügyi tömegpusztító fegyverek. - Warren Buffet
Kevés olyan befektető van a Wall Streeten, akik sok pénzt keresnek egzotikus befektetésekben, például származtatott ügyletekben. Buffett kerüli az összes ilyen befektetési konstrukciót, inkább a befektetéseit tartja alapvetőnek. Ismét visszatér a koncepcióhoz, hogy befektetni kell abba, amit tud és megért.
15. Tartson alacsony profilt
Ahogy Warren Buffett életmódja hihetetlenül egyszerű, tekintettel a világban való termetére, ő is mindent megtesz, hogy elkerülje a reflektorfényt.
Persze rendszeresen mond véleményt a gazdaságról és a közpolitikáról, de kerüli a felháborító magatartást, amely az ultra-sikeresek tüneteivé vált. De a sikerét inkább a vállalkozás sikere határozza meg, mint az övé részvétel azonnali tevékenységekben vagy gyulladásos nyilvános megjegyzésekben, amelyek főként rajzolásra szolgálnak Figyelem.
Valószínűleg sejthetjük, hogy ez az alacsony profilú létezés megkönnyíti Buffett üzleti tevékenységére való összpontosítást. Végtére is, ha vadul viselkedsz és megosztó megjegyzéseket teszel, akkor nem kell sok időt fordítanod a hátsó őrségi stratégiákra, hogy lefedd a nyomaidat.
Még ha nem is foglalkozik befektetéssel, mindezeket a tanulságokat levonhatja Warren Buffett életéből, és alkalmazhatja az életében és üzleti tevékenységében, és pozitív eredménnyel.