A Vanguard Roth IRA megnyitása.
Én Nemrég megnyitotta a Roth IRA -t először. A Roth IRA -val kapcsolatos további információkért tekintse meg ezt a bejegyzést. Ma egy kicsit részletesebben akartam belemenni ebbe a folyamatba, különösen a Vanguard Roth IRA megnyitási folyamatába.
FYI -ként ezek a képernyők idővel változhatnak, de a folyamatnak változatlannak kell maradnia. Ki kell választania a befektetési számla típusát, meg kell adnia személyes és banki adatait, ki kell választania egy alapot vagy alapokat, és kész.
Itt van a Vanguard kezdőlapja, ahol egyszerűen kattintson a „Számlanyitás” gombra a „Befektetés most” szakasz alatt. A címlapon láthatja, hogy a Vanguard mit tart a legjobban: az alacsony költségű befektetés egyszerű üzenetét.
A Vanguard nagyon egyszerűvé teszi a következő képernyőt. Itt meg kell határoznia, hogy szeretne -e új fiókot nyitni (mint én), görgessen át egy meglévő 401k -t (nagyon gyakori, hogy az egyiket visszakapja egy régi munkáltatónál), vagy befektetési alapokat utal át egy másik személytől fiókot. Azt is felkérik, hogy regisztráljon a Vanguardnál (de ezt elhalaszthatja a végéig).
A következő képernyő szinte megismétli az előzőt, kivéve, ha van egy alja, ahol választhat a Vanguard befektetési alapokkal való részvétel, vagy a részvények, kötvények és nem Vanguard alapok között. Mivel a Vanguard oldalán vagyok, olcsó alapokat keresek, ez a választás számomra nem volt gond.
Ez azonban jó alkalom arra, hogy rámutasson, hogy a Roth IRA -n belül szinte bármilyen típusú befektetési termékbe fektethet. Ennek nem csak befektetési alapoknak kell lennie. Végül befektettem a Vanguard Target Retirement 2040 Alap.
Rendben, a következő képernyő az, amikor elkezdi megadni személyes adatait. Minden alapvető, beleértve az SSN -t is szükséges. Ha házas, és Ön és a házastársa számlát nyit, győződjön meg arról, hogy másik SSN -t adott meg a házastársa fiókjának megnyitásakor.
A következő lépés az a képernyő, ahol megadhatja banki adatait. Ez az a számla, amelyről kivonja befektetési betétjét. Gyors bejelentkezés az enyémbe Capital One 360 fiók lehetővé tette számomra, hogy nyomon kövessem az útválasztást és a számlaszámokat.
Rendben, most a szórakoztató dolgokra. A jobb oldalon látni fogja az alapértelmezett opciót, a Prime Money Market Fund -ot. Ha még nem végezte el a kutatást azzal kapcsolatban, hogy melyik alapba szeretne befektetni, akkor ez a pénzpiaci alap lehet a legjobb hely a kezdeti összeg elhelyezésére nyugdíjbefektetések miközben megtanulja, hogy melyik alapba vagy alapcsoportba kíván befektetni.
Ne feledje, hogy a bal oldalon lévő pénzeszközök többsége minimum 3000 dolláros befizetéssel rendelkezik. Tehát ha még nem vagy ezen a szinten, akkor a pénzpiaci alapnak kell tennie.
Ne feledje azonban, hogy ezek az alapok nem lesznek FDIC -biztosítottak. Érdemes tehát egy kis összeget ide tenni, hogy elkezdhesse, és megspórolhatja 3000 dollárjának egyenlegét egy FDIC -biztosítottnál nagy hozamú megtakarítási számla.
Ami a bal oldali befektetési alapokat illeti, a választás teljesen rajtad múlik. Ez határozottan olyan terület, ahol nem vagyok jogosult kommentálni. Hadd mondjam el, hogy rengeteg fapados alap közül lehet választani, és van valami, ami megfelel a kockázati tűrőképességének és kiegyenlíti az eszközkiosztást.
Az utolsó képernyőkép, amelyet meg kell mutatnom, az alábbi oldal, ahol kiválaszthatja, hogy melyik adóévben szeretné elérni Roth IRA hozzájárulását. Ez a képernyő minden évben csak január 1 -től április 15 -ig lesz aktív, mivel ez az egyetlen alkalom, amikor hozzájárulhat bármelyik adóévhez.
Miután befejezte ezt a lépést, megtörténik az első befektetés. Egyszerűen be kell fejeznie az online számlanyitás folyamatát.
Nem fogom végigvinni ezeket az utolsó lépéseket, mert nagyon egyszerűek. Remélem, hogy ez az útmutató ad némi értéket azoknak, akik Roth IRA -t szeretnének megnyitni a Vanguard segítségével. A folyamat nagyon egyszerű és kevesebb időt vesz igénybe, mint gondolná.
Összefüggő: Vanguard Személyes Tanácsadó Szolgáltatásaink áttekintése: Emberi tanácsadó vizsgálja felül tervét
Olvass tovább:
Jobbulás vs. Vanguard: Mindkettő nagyszerű, de melyik a legjobb neked?
Roth IRA vs 401K: Melyik az Ön számára?
Megállíthatja a befektetést, ha eléri a nyugdíjas számát?
048: Korán visszavonul, hogy utazzon a világba Jeremyvel a GoCurryCracker -től
Philip Taylor, más néven "PT", CPA, blogger, podcaster, férj és háromgyermekes apa. PT a személyi pénzügyek konferenciájának és kiállításának alapítója és vezérigazgatója, FinCon.
Még 2007-ben hozta létre a Part-Time Money®-t, hogy megossza a pénzzel kapcsolatos tanácsait, és felelősségre vonja magát több mint 75 ezer dollár adósság kifizetése), és találkozni másokkal, akik lelkesek a pénzügyi irányba függetlenség.
Szia, Philip Taylor vagyok (más néven „PT”), CPA, blogger és alapítója FinCon.
Az oldalsó nyüzsgés elindítása elképesztő változásokhoz vezetett az életemben.
A szakértői csoport és én ezt az oldalt használjuk, hogy megosszuk szenvedélyünket az üzleti, személyes pénzügyek, befektetések, ingatlanok és egyebek iránt.
Küldetésünk az, hogy segítsünk javítani az életén egy részmunkaidős nyüzsgés vagy kisvállalkozási ötlet felfedezésével és méretezésével.