8 najboljih Schwab indeksnih fondova za ulaganje danas

Indeksni fondovi popularno su sredstvo ulaganja jer ulagačima omogućuju pasivna ulaganja investicijski fondovi i ETF-ovi. Što je točno an indeksni fond? Oni su upravljani fondovi koji predstavljaju skup tvrtki koji odražavaju specifične indekse unutar šireg gospodarstva.

Neki indeksni fondovi prate tvrtke s visokom tržišnom kapitalizacijom, dok drugi prate sve javno kotirano poduzeće U Sjedinjenim Američkim Državama. Svaki indeksni fond ima različitu razinu rizika i nagrade. To omogućuje ulagačima da iskoriste rast u različitim sektorima gospodarstva bez stavljanja svih jaja u jednu košaru.

Osnovano 1971. godine, Charles Schwab je tvrtka za financijske usluge koja investitorima nudi široku lepezu indeksnih fondova. Mnogi od njihovih fondova prate različite indekse koje je sastavio Dow Jones (^DJI) i Financial Times Stock Exchange 100 Index (^FTSE).

Schwab je ugledna tvrtka s raznim proizvodima prilagođenim svakom investitoru. Godine 2020. Schwab je kupio popularnu brokersku tvrtku

TD Ameritrade. S an opsežna biblioteka obrazovnih materijala, Schwab može biti izvrstan izvor za nove ulagače koji žele koristiti indeksne fondove za početak ulaganja.

Ovo su neki od Schwabovih najboljih indeksnih fondova za investitore koji žele kapitalizirati gospodarski rast, generirati pasivni prihod od dividende, i ublažiti inflacija. (Podaci o izvedbi od listopada 2022.)

Indeksni fond	Ticker	TLDR (predugo; Nisam čitao)
Schwab US Broad Market ETF	SCHB	Odražava cjelokupno gospodarstvo, prati 25000 tvrtki sa sjedištem u SAD-u
Schwab U.S. Large-Cap ETF	SCHX	Uključuje 750 najvećih tvrtki prema tržišnoj kapitalizaciji
Schwab 1000 Index ETF	SCHK	Prati 1000 najvećih tvrtki sa sjedištem u SAD-u prema tržišnoj kapitalizaciji
Schwab US Dividend Equity ETF	SCHD	Prati dionice s visokim prinosom dividende u Dow Jonesu
Schwab US TIPS ETF	SCHP	Indeks američkih državnih obveznica
Schwab Balanced Fund	SWOBX	Uključuje i obveznice i dionice koje ulagačima daju zahvalnost i stvaraju prihod
Schwab U.S. REIT ETF	SCHH	Indeks koji prati ulaganja u nekretnine
Schwab International Equity ETF	SCHF	Uključuje 1500 multinacionalnih kompanija na tržištima u razvoju izvan Sjedinjenih Država

? US Broad Market ETF (SCHB)

• Omjer troškova: 0.03%
• 1-godišnji učinak: -17.93%
• Izvedba od početka: 12.05%
• Dividendni prinos: 1.67%

Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB) prati zajedno s Dow Jonesovim indeksom američkog širokog tržišta dionica. Fond ima za cilj odražavati tržište dionica što je šire moguće. Uključuje više od 2500 tvrtki sa sjedištem u SAD-u, što ulagačima daje izloženost različitim sektorima na tržištu dionica.

Budući da SCHB prati cijelo gospodarstvo, dobar je osnovni indeksni fond za ulagače. Fond također izdaje tromjesečne dividende, pružajući ulagačima mogućnost generiranja pasivnog prihoda.

Pročitajte više >>>Najbolji načini za ostvarivanje pasivnog prihoda

? Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX)

• Omjer troškova: 0.03%
• 1-godišnji učinak: -17.34%
• Izvedba od početka: 12.15%
• Dividendni prinos: 1.69%

Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX) prati Dow Jones U.S. Large-Cap ukupni burzovni indeks. Stvoren 2009. godine, fond uključuje 750 najvećih američkih kompanija prema tržišnoj kapitalizaciji. Oko 27 posto fonda izdvaja se za informatiku, a slijede zdravstvo i financije. Njegovi najveći udjeli su Apple, Microsoft, Amazon i Googleova matična tvrtka, Alphabet.

Indeksni fondovi velike kapitalizacije obično nose veći rizik od indeksnih fondova koji prate širi niz tvrtki. Tvrtke s visokom tržišnom kapitalizacijom obično se koncentriraju na nekoliko gospodarskih sektora, poput tehnologije. Unatoč tome, te tvrtke također imaju tendenciju da budu visoke izvedbe nudeći potencijal nagrade koji bi mogao uravnotežiti rizik.

? Schwab 1000 Index ETF (SCHK)

• Omjer troškova: 0.05%
• 1-godišnji učinak: -17.58%
• Izvedba od početka: 8.54%
• Dividendni prinos: 1.66%

Schwab 1000 Index ETF (SCHK) prati Schwab 1000 Index. To uključuje 1000 najvećih tvrtki u Sjedinjenim Državama prema tržišnoj kapitalizaciji. Njegovi najveći udjeli uključuju Apple, Microsoft, Amazon, Teslu i Alphabet, s četvrtinom ukupnog udjela fonda u informacijskoj tehnologiji.

Ovaj je fond također visoko koncentriran na tehnologiju. Ta koncentracija stvara određeni rizik koji se može nadoknaditi rastom tvrtki uključenih u fond.

? Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

• Omjer troškova: 0.06%
• 1-godišnji učinak: -7.46%
• Izvedba od početka: 12.73%
• Dividendni prinos: 3.74%

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) prati Dow Jonesov američki indeks dividende 100. Ovaj indeks uključuje dionice koje donose visoke dividende iz tvrtki sa solidnim osnovama i dosljednim isplatama dividende. Ovaj ETF može biti koristan za uključivanje u portfelj za ulagače koji žele ostvariti novčani tok od svojih ulaganja.

Ulagači bi trebali imati na umu da ovaj indeksni fond ima veći omjer troškova od ostalih fondova. Dodatni trošak, međutim, nadoknađuje se visokim prinosom od dividende. Dividenda se isplaćuje tromjesečno.

? Schwab US TIPS ETF (SCHP)

• Omjer troškova: 0.04%
• 1-godišnji učinak: -11.76%
• Izvedba od početka: 2.41%
• Dividendni prinos: 7.09%

Schwab U.S. TIPS ETF (SCHP) prati zajedno s Bloombergovim indeksom obveznica američkog trezora povezanog s inflacijom. Ovaj indeks uključuje javno izdane državne obveznice SAD-a kojima je preostalo manje od jedne godine do dospijeća i 500 milijuna dolara ili više nominalne vrijednosti.

SCHP ima visoku isplatu dividende što može pomoći ulagačima koji žele ostvariti novčani tok od svojih ulaganja. Državne trezorske obveznice koje podupiru SAD također mogu biti korisne ulagačima za zaštitu od inflacije jer su podržane punim povjerenjem u vladu SAD-a.

Više o trezorskim obveznicama >>>Zašto ulažem u državne obveznice umjesto u burzu

? Schwab Balanced Fund (SWOBX)

• Omjer troškova: 0.50%
• 1-godišnji učinak: -18.44%
• Izvedba od početka: 6.15%
• Dividendni prinos: 5.40%

Schwab Balanced Fund (SWBOX) drži oboje dionice i obveznice koje investitorima daju najbolje od oba svijeta. Ovaj je fond osmišljen kako bi ulagačima omogućio rast kapitala i stvaranje prihoda. Omjer troškova SWBOX-a veći je od ostalih fondova. Međutim, to je nadoknađeno visokim dividendnim prinosom koji se isplaćuje godišnje.

? Schwab U.S. REIT ETF (SCHH)

• Omjer troškova: 0.07%
• 1-godišnji učinak: -16.33%
• Izvedba od početka: 6.12%
• Dividendni prinos: 3.38%

Schwab U.S. REIT ETF (SCHH) prati uz Dow Jones Equity All REIT Capped Index. Ovaj indeks sastoji se od investicijskih zaklada za nekretnine – ili REIT-ova. REIT-ovi su izvrstan način da ulagači iskoriste povećanje vrijednosti nekretnina bez ulaganja u fizičku imovinu.

Jedna od prednosti ulaganja u fond koji prati uz REIT indeks je da REIT-ovi moraju isplaćivati ​​dio svoje dobiti kao dividende. To ulagačima pruža dosljedan i pouzdan tok prihoda. SCHH je dobar način za investitore da diverzificiraju rizik od dionica i obveznica stvaranje pasivnog prihoda.

Pročitajte više >>>Kako ulagati u REIT-ove: Trebate li ih dodati u svoj portfelj?

? Schwab International Equity ETF (SCHF)

• Omjer troškova: 0.06%
• 1-godišnji učinak: -24.97%
• Izvedba od početka: 3.57%
• Dividendni prinos: 2.96%

Schwab International Equity EFT (SCHF) prati uz FTSE Developed ex U.S. Index. Fond uključuje 1538 multinacionalnih kompanija izvan Sjedinjenih Država. Neki od njegovih najvećih holdinga uključuju Nestle, Roche, Shell i Samsung.

Iako međunarodne tvrtke obično ne nude najbolji povrat ulaganja, one omogućuju ulagačima da ostvare rast na tržištima u razvoju. Ova vrsta fonda također omogućuje investitorima da ublaže rizik izbjegavanjem prevelike koncentracije na ulaganja u tvrtke sa sjedištem u SAD-u.

Zaključak: Trebate li dodati Schwab indeksne fondove u svoj portfelj?

Indeksni fondovi izvrstan su način za ulagače da ulažu u široku košaricu tvrtki koje prate specifične ekonomske pokazatelje. Mnogi od Schwabovih indeksnih fondova uključuju udjele u kompanijama s najboljim rezultatima poput Applea, Amazona, Microsofta i Tesle. Ovi indeksni fondovi pomažu investitorima da uhvate prilike za rast bez držanja pojedinačnih dionica u bilo kojoj određenoj tvrtki.

Fondovi kao što je Schwab 1000 Index ETF omogućuju ulagačima da zauzmu rast tehnoloških dionica, dok Schwab U.S. TIPS ETF daje opreznijim ulagačima priliku da zaštite svoju imovinu od inflacije.

Schwab i nedavno stečena TD Ameritrade imaju opsežne resurse za pomoć novim ulagačima u učenju o različitim strategijama ulaganja. Indeksni fondovi jednostavan su način za nove ulagače da uče dok rastu svoje investicijske portfelje.

Izgradite svoj portfelj:

• VOO vs. VTI: Koji je mudriji izbor u 2022.?
• Nekretnine vs. Dionice: Zašto odabrati jedno umjesto drugog?
• Kako samostalno postati bogat