FNILX vs. FXAIX: Ključne sličnosti i razlike

Uzajamni fondovi jedno su od najpopularnijih sredstava ulaganja za pasivne ulagače. Njima profesionalno upravljaju tvrtke i prate indekse poput S&P 500. Uzajamni fondovi omogućuju ulagačima da imaju koristi od brzorastućih tvrtki udruživanjem svojih resursa.

Međutim, investicijski fondovi obično naplaćuju malu naknadu za troškove - često u rasponu od 0,5% do čak 2,5% - koja pokriva troškove tvrtke za održavanje fonda.

Što je niži omjer troškova fonda, veći je potencijalni neto povrat investitora tijekom vremena. Zato mnogi investitori radije ulažu u jeftine, pasivno upravljane indeksni fondovi.

Vjernost jedna je od najpopularnijih i najcjenjenijih investicijskih tvrtki na svijetu. Među njihovim osnovnim ponudama su besplatni i jeftini indeksni fondovi. Dva njihova najpopularnija fonda su FNILX i FXAIX, a oba su usredotočena na dionice velike kapitalizacije. Ovaj članak govori o tome što Fidelity nudi i kako odlučiti koji je najbolji za vas.

Što su FNILX i FXAIX?

FNILX i FXAIX su dva jeftina indeksna fonda koja nudi Fidelity. FNILX je Fidelity ZERO Large Cap Index Fund koji je stvoren 2018. Može se pohvaliti omjerom troškova od 0,00%.

FXAIX je Indeksni fond Fidelity 500 i postoji od 1988. Iako nije baš a nula-fond naknada, omjer troškova FXAIX-a je 0,015%, što ga čini gotovo jednako pristupačnom opcijom.

I FNILX i FXAIX nude izloženost kompanijama s najboljim rezultatima, omogućujući ulagačima da ostvare dobitke u gospodarstvu bez preuzimanja rizika ili velikih troškova kupnje pojedinačnih dionica. Zbog niskih omjera troškova, ulagači mogu iskoristiti ove uštede troškova kako bi još više povećali svoje portfelje.

Uvod u FNILX

FNILX je Fidelityjev Large Cap Index Fund, tako da se gotovo u potpunosti sastoji od tvrtki čija tržišna vrijednost prelazi 10 milijardi dolara. Prati zajedno s 80% kompanija u Fidelity U.S. Indeksu velike kapitalizacije i mnogim tvrtkama na kojima bi trebalo odražavati učinak velikih dionica.

Indeks koji prati: Fidelity U.S. Large Cap Index
Omjer troškova: 0.0%
Zahtjevi za minimalno ulaganje: $0.00
Zadnja godišnja dividenda: 0,161 USD po dionici (prosinac 2021.)

Visoka tržišna kapitalizacija tvrtki u S&P 500 može učiniti prosječnu cijenu dionice nedostižnom za ulagače koji nemaju puno novca za ulaganje. FNILX ulagačima olakšava iskorištavanje prednosti rasta velikih tvrtki.

Saznajte više >>> Velika kapa vs. Mid Cap vs. Dionice male kapitalizacije — uravnotežite svoj portfelj na duge staze

Holdings

U portfelju FNILX-a nalaze se 504 tvrtke. Otprilike 27% portfelja FNILX-a uloženo je u sljedeće tvrtke:

• Apple (AAPL)
• Microsoft (MSFT)
• Amazon (AMZN)
• Tesla (TSLA)
• Google (GOOGL) + (GOOG)
• Berkshire Hathaway (BRK/B)
• United Healthcare (UNH)
• Johnson & Johnson (JNJ)
• Exxon Mobil (XOM)

Sektori

FNILX je koncentriran u tehnološki sektor s izloženošću zdravstvenim, diskrecijskim i financijskim uslugama potrošača. Ponderirana analiza po djelatnostima uključuje:

Kao što je ranije spomenuto, FNILX je zajednički fond bez troškova. Dio je Fidelityjeve serije ZERO fondova i stvarno znače "nula": Postoji omjer troškova od 0%, nema naknada za uslugu ili distribuciju i nema minimalnog ulaganja za početak.

Ovaj besplatni fond nudi se ulagačima na isti način razbijač vrata dijeli se na Crni petak: upoznati nove ulagače s ostalim Fidelityjevim uslugama i proizvodima.

S tim u vezi, to je razbijač vrata koji je ulagačima zaradio pravi novac. Od osnutka fonda 2018. godine, ostvario je prosječan prinos od 8,94%. FNILX također objavljuje godišnje dividende jednom godišnje, stvarajući priliku za pasivnu zaradu za ulagače.

FNILX je uzajamni fond srednjeg do visokog rizika. Ima tri od pet zvjezdica od Morningstara.

Uvod u FXAIX

FXAIX je Indeksni fond Fidelity 500. Slično FNILX-u, FXAIX također prati dionice s velikom kapitalizacijom. Ali dok FNILX prati svoj vlastiti Indeks velike kapitalizacije u SAD-u prve strane, FXAIX prati S&P 500.

Obično će najmanje 80% temeljnih udjela FXAIX-a biti tvrtke koje su navedene na S&P 500 indeks. To znači da je većina najuspješnijih tvrtki u cjelokupnom gospodarstvu uključena u ovaj fond.

Indeks koji prati: S&P 500
Omjer troškova: 0.015%
Zahtjevi za minimalno ulaganje: $0.00
Zadnja tromjesečna dividenda: 0,581 USD po dionici (listopad 2022.)

Povezano >>>Najbolji S&P 500 ETF-ovi za 2022

Holdings

Trenutno je prvih 10 posjeda FXAIX-a identično FNILX-u. To je i očekivano, jer oba fonda prate vrlo slične indekse s većinskim preklapanjem vrijednosnih papira. Također postoje 502 kompanije zastupljene u portfelju fonda, u usporedbi s FNILX-ovim 504.

Sektori

FXAIX ima veliku težinu u tehnologiji, zdravstvene zaštite, diskrecijsko pravo potrošača i financijske usluge. Potpuna analiza po djelatnostima je sljedeća:

Iako FXAIX nije fond bez naknade, on je još uvijek jeftina i pristupačna opcija za ulagače, s malim omjerom troškova od 0,015%.

Kao i FNILX, FXAIX ne zahtijeva minimalni saldo za početak. Svako tromjesečje objavljuje dividende. Od osnutka fonda 1988. godine, ostvario je povrat ulaganja od 10,32%.

FXAIX je također uzajamni fond srednjeg do visokog rizika. Ima četiri od pet zvjezdica od Morningstara.

FNILX vs. FXAIX performanse

I FNILX i FAIX pružaju iznimno sličan povrat ulaganja koji prati rast u nekim od najvećih tvrtki u gospodarstvu SAD-a.

Od svog početka FNILX je ostvario povrat ulaganja od 7,09%. U posljednje tri godine godišnji prinos iznosi 8,01%. To je malo ispod prosječnog godišnjeg povrata S&P 500s od oko 8,16%.

Od svog početka, FXAIX je objavio povrat od 10,10% za ulagače. U posljednje tri godine prinosi su bili 8,15%, gotovo identični S&P 500.

Dok su tijekom određenog razdoblja oba fonda ostvarivala pozitivne prinose, u 2022. su zabilježili negativne prinose, kao i cjelokupno tržište dionica. S&P 500 objavio je povrat od 2022.

FNILX vs. FXAIX: Ključne razlike i sličnosti

FNILX i FXAIX dijele isti najveći udio i ponderirani su u korist istih industrija. Izloženost riziku za oboje vrlo je slična.

Kako je rečeno, sredstva su različita po veličini. FNILX trenutno ima 5,3 milijarde dolara imovine pod upravljanjem. To je znatno manje od FXAIX-a koji ima nešto manje od 354 milijarde dolara imovine pod upravljanjem.

Druga ključna razlika između ova dva fonda je njihov omjer troškova. FXAIX ima hvalevrijedan omjer troškova od 0,015%, ali teško ga je nadmašiti doslovno 0%. U usporedbi s FNILX-om, investitori bi ipak mogli imati na umu troškove FXAIX-a.

Međutim, manja naknada bi se mogla isplatiti za veće povrate. Životni prinosi za FXAIX su oko 3% veći od FNILX (10,10% u odnosu na 7.09%). Jedan od razloga za to je što FXAIX postoji već nekoliko desetljeća, dok je FNILX star samo četiri godine. Međutim, treba istaknuti da čak i kada uzmete u obzir samo 2022., FXAIX je nadmašio FNILX za više od 1,5% (-15,49% u odnosu na -17.10%).

Na kraju, tu je raspored dividendi. FXAIX isplaćuje dividendu svako tromjesečje dok FNILX isplaćuje dividendu samo jednom godišnje. Dividenda FXAIX-a je također veća. Zadnja isplata iznosila je 0,581 USD po dionici u usporedbi s 0,161 USD po dionici s FNILX-om. Dividende stvaraju pasivni prihod, a ponovno ulaganje tih dividendi može dovesti do povećanja rasta tijekom vremena.

Za ponijeti: koji vam ima smisla?

Kada odlučujete u koji fond uložiti, važno je procijenite svoje osobne ciljeve kako biste utvrdili koji je pravi za vas.

Na površini, dva fonda izgledaju gotovo identično. I FNILX i FXAIX uključuju tvrtke s velikim kapitalom, imaju niske omjere troškova i isplaćuju dividende. Međutim, postoji nekoliko važnih razlika koje treba uzeti u obzir.

Iako košta više, FXAIX postoji dulje od FNILX-a i do sada je pružao nešto veće povrate. Osim toga, tromjesečne raspodjele dividendi mogu učiniti FXAIX boljim izborom ako se oslanjate na svoj indeksni fond kao pasivni prihod.

Unatoč tim prednostima, FNILX je i dalje dobra investicija. Ulagači će moći povećati svoje bogatstvo bez gubitka bilo čega zbog naknada. Kao i FXAIX, FNILX ne zahtijeva početni iznos ulaganja. Dionice FNILX-a također su značajno jeftinije od FXAIX-a što ih čini dostupnijim novim ulagačima.

Na kraju dana, obje su opcije dobar odabir za ulagače koji žele smanjiti troškove uz praćenje povrata nekih od najvećih tvrtki na burzi.

Više zabave sa sredstvima:

• VOO vs. VTI: Koji je mudriji izbor u 2022.?
• 8 najboljih Schwab indeksnih fondova za ulaganje danas
• Najbolji brokeri za uzajamne fondove za 2022
• Kada indeksni fondovi NEMA smisla?