Najbolji S&P 500 ETF-ovi za 2023.: Što trebate znati o svakom

Fond kojim se trguje na burzi (ETF) vrsta je investicijskog sredstva koje prati zbirku temeljne imovine i trguje na burzi poput obične dionice. Postoji nekoliko ETF-ova koji prate izvedbu S&P 500. Ovi ETF-ovi vam daju prednost jednostavnog ulaganja i uživanja u prinosima 500 najvećih američkih kompanija kojima se javno trguje. Kada uspoređujete najbolje S&P 500 ETF-ove, obratite pozornost na njihove malo različite cijene trgovanja i omjere troškova.

Koji su najbolji ETF-ovi na S&P 500?

Postoje tri glavna S&P 500 ETF-a koji prate indeks kao cjelinu. Budući da svi prate izvedbu istog indeksa, postoji mnogo sličnosti između ta tri. Ali također je važno uočiti razlike. Evo kratke usporedbe tri glavna ETF-a:

SPDR S&P 500 ETF	ISHARES CORE S&P 500 ETF	VANGUARD S&P 500 ETF
Simbol oznake	ŠPIJUN	IVV	VOO
Društvo	State Street Global Advisors	Crna stijena	Avangarda
Ukupna imovina	331,05 milijardi dolara	249,65 milijardi dolara	194,97 milijardi dolara
Omjer troškova	0.09%	0.03%	0.03%
Prethodna cijena zatvaranja	$383.63	$385.07	$352.69
Povrat od početka godine	2.60%	2.60%	2.60%

(Podaci aktualni od 5. ožujka 2021.)

Kako smo odredili najbolji ETF?

Tri glavna S&P 500 ETF-a nevjerojatno su slična. A to otežava odabir pravog. Dobra vijest je da zbog njihove sličnosti, nećete primijetiti značajnu razliku u troškovima ili povratu. Razgovarajmo o nekoliko čimbenika koje treba uzeti u obzir pri odabiru pravog fonda za vas.

1. Provjerite omjere troškova

The omjer troškova ETF-a je mjera koliko se imovine fonda koristi za operativne i administrativne troškove. Dobiva se dijeljenjem ukupnih troškova fonda s ukupnom imovinom fonda.

Budući da S&P 500 ETF pasivno prati određeni indeks, ti fondovi dolaze s nižim omjerima troškova od fondova kojima se aktivno upravlja. Kako trenutno stoji, dva glavna S&P 500 ETF-a imaju najniži omjer troškova. I Vanguard S&P 500 ETF (VOO) i iShares Core S&P 500 ETF (IVV) imaju omjer troškova od samo 0,03%.

2. Potražite visoku likvidnost

Likvidnost se odnosi na to koliko je lako kupiti i prodati imovinu. Što je ETF likvidniji, to je lakše pretvoriti svoje dionice u gotovinu njihovom prodajom.

Najvažniji čimbenici u određivanju likvidnosti ETF-a su a) broj dionica svoje temeljne imovine i b) na obujam trgovanja ETF-a. Budući da svi S&P 500 ETF-ovi prate isti indeks, broj temeljnih dionica je isti.

Dakle, gledamo količine trgovanja ETF-a, što je sekundarni faktor u određivanju likvidnosti ETF-a. Od 5. ožujka 2021. SPDR S&P 500 ETF (SPY) ima najveći prosječni volumen, što ga vjerojatno čini najlikvidnijim.

3. Potražite pogrešku praćenja niskog indeksa

Pogreška praćenja odnosi se na razliku između povrata fonda i povrata referentne vrijednosti koju prati. Da bismo to utvrdili, provjeravamo učinak ETF-a za neko vremensko razdoblje (kao što je nekoliko mjeseci ili jedna godina) i uspoređujemo ga s povratom temeljne imovine za isto razdoblje. Za tri gore spomenuta ETF-a, usporedili bismo povrat svakog fonda s indeksom S&P 500.

Možda ćete te podatke moći lako pronaći na stranici fonda na web stranici tvrtke. Na primjer, Vanguardova web stranica ima grafikon koji uspoređuje pogreške praćenja između S&P 500 i njegov S&P 500 ETF. Od kraja veljače 2021. nema razlike između prinosa od početka godine (YTD).

4. Budite svjesni troškova trgovanja

Troškovi trgovanja sastoje se od provizija i drugih transakcijskih troškova koje plaćate kada kupujete dionice ETF-a. Mnogi glavni online brokeri sada nude trgovanje bez provizije. Stoga ovo možda nije razlog za zabrinutost. Ali prije ulaganje u ETF, provjerite sa svojim brokerom naplaćuju li proviziju.

Brokeri koji nude trgovanje bez provizije uključuju:

• E*TRGOVINA
• Ally Invest
• Robin Hood
• Javnost.com
• Avangarda
• Vjernost
• Charles Schwab

Međutim, mnogi brokeri nude trgovanje bez provizije na vlastitim ETF-ovima ali naplatite naknadu ako kupite fond druge tvrtke. Na primjer, od Vanguarda možete kupiti Vanguard S&P 500 ETF (VOO) bez plaćanja provizije, ali možete očekivati ​​da ćete platiti proviziju kada kupite dionice konkurentskog fonda.

5. Najniža cijena

Ne postoji značajna razlika između cijene jednog velikog S&P 500 ETF-a i sljedećeg. Ali vrijedi razmisliti prije kupnje. Od 5. ožujka 2021. cijene ovih ETF-ova kreću se od 352,69 USD do 385,07 USD.

Kada tražite pravi ETF za sebe, razmislite koliko dionica možete kupiti za svoj novac. Kako cijene stoje u vrijeme pisanja teksta, 1500 dolara bi vam donijelo četiri dionice Vanguard S&P 500 ETF (VOO), ali samo tri od iShares Core S&P 500 ETF (IVV), pod pretpostavkom da kupujete cijeli i ne frakcijske dionice.

Procijenjeni prinos i povrat

Budući da svi S&P 500 ETF-ovi pratiti isti indeks, vjerojatno neće biti značajne razlike u prinosu od jednog do drugog fonda. Od 5. ožujka 2021. svaki od najvećih S&P 500 ETF-ova ima isti prinos od početka godine od 2,6%.

Ali ako pogledate širu sliku, primijetit ćete male razlike u prinosima od jednog do drugog fonda. U posljednjih pet godina, na primjer, Vanguard S&P 500 ET (VOO) ima ukupni povrat od 111,6%. Povrat za SPDR S&P 500 ETF (SPY) bio je 110,8% za isto razdoblje.

Kako provjeriti najniže naknade

Prije nego što kupite ETF - ili bilo koju investiciju, što se toga tiče - važno je pogledati naknade koje ćete platiti. Najčešće, fees uključuju naknade za trgovanje i omjere troškova. Iako mnogi brokeri sada nude trgovanje bez provizije, i dalje ćete biti u potrazi za omjerom troškova fonda.

Započnite kontaktiranjem svog brokera i pitajte ga naplaćuju li proviziju na trgovine. Ako radite s a Financijski savjetnik, mogu naplatiti ili proviziju ili postotak vašeg portfelja. Stoga svakako pitajte. Zatim pronađite omjer troškova ETF-a tako da provjerite kod svog brokera ili posjetite stranicu fonda na web stranici pružatelja usluga.

Koliko ETF-ova trebate kupiti?

Jedno od najvažnijih načela ulaganja je diversifikacija. Drugim riječima, ne stavljajte sva jaja u jednu košaru. Stoga biste se mogli zapitati trebate li diverzificirati kupnju više S&P 500 ETF-ova.

Budući da svaki S&P 500 ETF prati isti indeks, nije potrebno kupiti više od jednog. Već pristupate 500 različitih tvrtki putem jednog od ovih fondova. Kupnja drugog S&P 500 ETF-a jednostavno bi značila da ponovno kupujete istih 500 kompanija.

Ako ste zabrinuti zbog diversifikacije, istražite druge mogućnosti ulaganja.

Daljnje čitanje: Kako uložiti svoj novac

Donja linija

Postoje tri glavna ETF-a koji prate izvedbu S&P 500. Budući da prate isti indeks, sva su tri prilično slična. Ali prije kupnje svakako usporedite omjer troškova, likvidnost i cijenu trgovanja svakog fonda. I pitajte svog brokera o svim troškovima trgovanja.