Zašto uglavnom preskačem aktivno trgovanje dionicama

Burza može biti uzbudljivo mjesto. U filmovima možete vidjeti trgovce kako viču na užurbanim trgovačkim podovima, gdje sklapaju poslove vrijedne milijune ili milijarde dolara.

Ali po mom mišljenju, burza bi trebala biti prilično pitoma za većinu investitora. Osobno smatram burzu kao dugoročno izvor bogatstva.

Evo više o mojoj investicijskoj strategiji i zašto bih radije ulagao kao Warren Buffett nego Vuk s Wall Streeta.

Što je aktivno trgovanje dionicama?

Aktivno trgovanje dionicama uključuje kupnju i prodaju pojedinačnih dionica kako bi se profitiralo od dnevnih fluktuacija. Aktivni trgovci često koriste otmjene aplikacije i alate za izradu grafikona za predviđanje cijena dionica u nadolazećim satima, danima i tjednima.

Većina aktivnih trgovaca pomno prati vijesti, objave o zaradi, ekonomske podatke i trendove cijena dionica kako bi odlučili u pravom trenutku za kupnju ili prodaju dionica. To može biti uzbudljivo, brzo iskustvo.

Ali to nije moj cilj za moj novac. Moj najveći prioritet je dugoročno povećanje mog bogatstva.

Nije me briga je li uzbudljivo ili dosadno. Stalo mi je samo da zaradim više novca. A za moj novac, najbolja strategija je pasivno, dugoročno ulaganje.

Pročitajte više >>>Kupi i zadrži vs. Aktivno trgovanje

Fundamentalno vs. Tehnička analiza

Cilj ulaganja obično je "kupiti jeftino i prodati skupo". To znači kupiti dionicu kada očekujete da će cijena rasti. Aktivni investitori provode puno vremena s alatima za tehničku analizu, dok dugoročni investitori poput mene preferiraju fundamentalnu analizu.

Većina trgovaca koristi skup mjernih podataka za informiranje o aktivnoj strategiji ulaganja koja uključuje tehničku analizu. Tehnička analiza koristi grafikone i nedavne cijene dionica za predviđanje budućih cijena dionica. Aktivni trgovci gledaju ove grafikone kako bi pronašli uzorke. Iako su neki trgovci uspješni s ovom metodom, ona nije baš uobičajena.

Fundamentalna analiza uključuje promatranje financijskih rezultata poduzeća kako bi se procijenila vrijednost poduzeća i intrinzična cijena dionica. Investitor će kupiti ako je trenutna cijena dionice niža od intrinzične vrijednosti. Investitor će proći ako je cijena dionice veća od procijenjene vrijednosti.

Možda je najpoznatiji investitor koji se oslanjao na temelje bio Warren Buffett — "Oracle of Omaha" i dugogodišnji izvršni direktor Berkshire Hathawaya. Smatra se jednim od najuspješnijih investitora ikada. Velik dio njegove investicijske teze potječe od njegovog starog sveučilišnog profesora Benjamina Grahama, koji je napisao knjigu Inteligentni investitor.

Pročitajte više >>>Tehnička analiza vs. Fundamentalna analiza

Profesionalci za ulaganja s punim radnim vremenom obično ne mogu pobijediti tržište

Većina ljudi voli misliti da su pametniji od prosjeka. Ali čak ni najinteligentniji ljudi na svijetu koji rade puno radno vrijeme na Wall Streetu ne mogu redovito pobijediti tržišta. Ljudi koji rade 16+ sati dnevno kako bi pobijedili tržište obično to ne mogu. A prosječni Joes poput vas i mene imaju samo ograničen broj sati za upravljanje našim novcem.

Prema a izvješće S&P Globala, oko 80% domaćih dioničkih fondova imalo je lošije rezultate u usporedbi s indeksom S&P Composite 1500 u 2021. Dobro ste pročitali — 80% profesionalno upravljanih investicijskih fondova ne može pobijediti tržište. Fondovi s velikim kapitalom imaju slabije rezultate S&P 500. Fondovi srednje i male kapitalizacije imaju slabije rezultate od indeksa srednje i male kapitalizacije.

Aktivno ulaganje ne čini se tako uzbudljivim nakon što shvatite da samo 20% profesionalaca pobjeđuje tržište. Osamdeset posto ljudi koji provode 60+ sati radnog tjedna na Wall Streetu ne mogu dosljedno pobijediti tržište. Tako da nemam toliko oholosti da mislim da ću biti puno bolji. Preferiram dugoročna ulaganja u dionice i indeksne fondove za većinu svog portfelja, slično kao moj investicijski heroj Warren Buffett.

Pročitajte više >>>Kako ulagati u indeksne fondove: učinite to kako treba

Većina mog novca je u dosadnim i dugoročnim investicijama

Pridržavam se otprilike 80/15/5 raspodjele za svoja ulaganja. Činim to kako bih uravnotežio rizik i uskladio svoja ulaganja s mojim dugoročnim financijskim ciljevima.

• 80% izdvaja se za jeftine indeksne fondove za mirovinu.
• 15% je u pojedinačnim dionicama. Ovo su dugoročni udjeli koje ne namjeravam prodati desetljeće ili više osim ako ne dođe do značajne promjene u osnovama tvrtke.
• 5% je za rizičnija, spekulativna ulaganja, poput kriptovaluta i umjetnina.

Svačije financije izgledaju drugačije. Vaš pristup ulaganju neće biti isti kao vaš brat ili sestra, najbolji prijatelj, susjed ili kolega s posla. Svatko ima jedinstvene financijske ciljeve i potrebe, tako da ne postoji jedno rješenje za sve. To ovisi o vama, a možda i o osobi od povjerenja Financijski savjetnik ili platforma za robo-savjetovanje, da odlučite o svojoj najboljoj strategiji.

Zaključak: sporo i postojano pobjeđuje u utrci

Budući da imam malu djecu kod kuće, čitam puno priča. Kad investiram, na pamet mi pada "Kornjača i zec". Dok zec brže izlazi iz vrata, kornjača na kraju pobjeđuje. I ta priča i moj osobni pristup ulaganju slijede izreku, “Sporo i postojano pobjeđuje u utrci.”

Što god se dogodilo u gospodarstvu i na burzi, nastavljam ulagati dio svog mjesečnog prihoda. Zasad je to odlično funkcioniralo. I doista vjerujem da će, dugoročno gledano, moj polagani i postojani pristup štednji za mirovinu biti pobjednička strategija.

Daljnje čitanje:

• Kako mudro uložiti 20 tisuća dolara
• Jesu li nekretnine dobra investicija upravo sada?
• 6 najboljih industrija otpornih na recesiju za ulaganje upravo sada