9 najboljih dionica za dividendu za ulagače u dohodak

Ulaganje u obične dionice dobra je strategija za ulagača koji želi kapitalizirati dugoročni rast tvrtke, dok dionice s dividendama također predstavljaju redoviti izvor novčanog toka. Ovaj novčani tok može se koristiti za pokrivanje troškova života u mirovini ili za ponovno ulaganje u vaš portfelj. Ovaj će članak istaknuti neke od najboljih dionica s mjesečnom dividendom za kapitaliziranje dugoročne aprecijacije i kratkoročnog novčanog toka

Zaliha	Ticker	TL; DR
AGNC Investment Corp	AGNC	REIT koji kupuje hipoteke i hipotekarne vrijednosnice.
Broadmark Realty Capital Inc.	BRMK	Tvrtka za financiranje nekretnina koja ulaže kapital investitorima i programerima u nekretnine.
Ellington Financial Inc.	EFC	REIT koji ulaže u stambene i poslovne zajmove i vrijednosne papire.
Prospect Capital Corp.	PSEC	Tvrtka za razvoj poslovanja koja osigurava kapital tvrtkama srednjeg tržišta.
EPR svojstva	EPR	Iskustveni REIT koji ulaže u dugoročne najmove nekretnina poput kina, muzeja i skijališta.
LTC Properties Inc.	LTC	REIT koji financira smještaj i zdravstvenu nekretninu za starije osobe.
Slažete se s Realty Corp.	ADC	REIT koji se fokusira na osnovne maloprodajne objekte kao što su trgovine mješovitom robom, veleprodajne trgovine, trgovine za kućne potrepštine i drogerije.
Gladstone Commercial Corporation	DOBRO	REIT koji ulaže u neto zakupljene industrijske i uredske nekretnine s jednim ili više zakupaca.
Pembina Pipeline Corporation	PBA	Kanadski pružatelj usluga prijenosa energije i srednjeg toka koji posjeduje cjevovode i postrojenja za preradu nafte i prirodnog plina

AGNC Investment Corp. (AGNC)

• Trenutna cijena: 9,81 USD
• 12-mjesečni maksimum: 16,03 USD
• 12-mjesečna najniža vrijednost: 7,30 USD
• 1-godišnji cilj: 8,98 USD
• Tržišna kapitalizacija: 5,608 milijardi dolara

AGNC Investment Corp. je zaklada za ulaganje u nekretnine ili REIT. Mnoge dionice s visokom dividendom su REIT-ovi. U zamjenu za raspodjelu 90% svojih oporezivih ulagačima, REIT-ovi ostvaruju određene porezne olakšice. Budući da su dužni plaćati dividende, REIT-ovi su pouzdan i pouzdan izvor novčanog toka.

AGNC kupuje vrijednosne papire povezane s hipotekama za koje jamče poduzeća pod pokroviteljstvom vlade poput Fannie Mae. Državna potpora čini ove vrijednosne papire manje rizičnim od drugih vrsta opcija financiranja. AGNC investitori imaju koristi od 14,37% prinosa od dividende koja plaća 0,12 USD po dionici svaki mjesec.

>>Povezano:Kako ulagati u dionice s dividendama

Broadmark Realty Capital Inc. (BRMK)

• Trenutna cijena: 4,065 dolara
• 12-mjesečni maksimum: 9,85 USD
• 12-mjesečna najniža vrijednost: 4,06 USD
• 1-godišnji cilj: 5,00 USD
• Tržišna kapitalizacija: 540,328 milijuna dolara

Broadmark Realty Capital Inc. je tvrtka za financiranje nekretnina koja radi s investitorima i programerima nekretnina. Oni koriste nekretnine kao kolateral za raspoređivanje kapitala developerima i investitorima koji rade na stambenim i poslovnim projektima obnove i razvoja. Do danas su uložili 4 milijarde dolara u više od 2000 transakcija nekretnina u 30 država. Broadmark ima 20,19% dividendnog prinosa koji isplaćuje 0,07 USD po dionici svaki mjesec.

Ellington Financial Inc. (EFC)

• Trenutna cijena: 13,82 USD
• 12-mjesečni maksimum: 18,13 USD
• Najniža cijena u 12 mjeseci: 10,81 USD
• 1-godišnji cilj: 15,16 USD
• Tržišna kapitalizacija: 834,055 milijuna dolara

Ellington Financial Inc. je još jedan hipotekarni REIT koji ulaže u stambene i poslovne zajmove i vrijednosne papire. To uključuje niz ulaganja u rasponu od kolateraliziranih zajmova do hipotekarnih vrijednosnih papira. Upravljaju imovinom vrijednom 10,3 milijarde dolara. Ellington ima 12,82% dividendnog prinosa i plaća 0,15 USD po dionici mjesečno.

Prospect Capital Corp. (PSEC)

• Trenutna cijena: 7,66 dolara
• 12-mjesečni maksimum: 8,95 USD
• 12-mjesečna najniža cijena: 6,09 USD
• 1-godišnji cilj: 6,00 USD
• Tržišna kapitalizacija: 3,044 milijarde dolara

Prospect Capital Corp. je tvrtka za razvoj poslovanja koja osigurava kapital tvrtkama srednjeg tržišta. Uložili su u imovinu u ukupnoj vrijednosti od 7,7 milijardi dolara s 3,8 milijardi dolara objavljenih dividendi. Prospect Capital ima 9,21% dividendnog prinosa koji plaća 0,06 USD po dionici svaki mjesec.

>>Povezano:Kako ostvariti stabilan prihod s dividendom

EPR svojstva (EPR)

• Trenutna cijena: 40,29 dolara
• 12-mjesečni maksimum: 56,38 USD
• Najniža cijena u 12 mjeseci: 34,58 USD
• 1-godišnji cilj: 47,38 USD
• Tržišna kapitalizacija: 3,023 milijarde dolara

EPR Properties je iskustveni REIT. Ulažu u dugoročne najmove nekretnina poput kina, muzeja i skijališta. Trostruki najam znači da su stanari odgovorni za održavanje imovine, a ne za EPR. Umjesto da plaća stvari poput poreza na nekretnine, osiguranja i održavanja zgrade, EPR to prenosi na stanara, a uštedu na investitoru. Do danas je EPR uložio 6,6 milijardi dolara u 356 različitih nekretnina. EPR ima 8,01% dividendnog prinosa koji plaća 0,275 USD po dionici mjesečno.

LTC Properties Inc. (LTC)

• Trenutna cijena: 38,04 USD
• 12-mjesečni maksimum: 45,49 USD
• Najniža cijena u 12 mjeseci: 31,36 USD
• 1-godišnji cilj: 40,25 USD
• Tržišna kapitalizacija: 1,541 milijardi dolara

LTC Properties je REIT koji financira stambene i zdravstvene nekretnine za starije osobe. Otprilike 50% portfelja LTC-a čine smještaji za starije osobe, dok su ostalih 50% ustanove za vještu njegu. Oni osiguravaju ulaganja putem povratne prodaje, hipoteka, izgradnje i zajedničkih ulaganja. LTC ima 5,9% dividendnog prinosa i isplaćuje dividendu od 0,19 USD po dionici svakog mjeseca.

Slažete se s Realty Corp. (ADC)

• Trenutna cijena: 68,43 USD
• 12-mjesečni maksimum: 80,44 USD
• Najniža cijena u 12 mjeseci: 61,62 USD
• 1-godišnji cilj: 75,97 USD
• Tržišna kapitalizacija: 6,085 milijardi dolara

Slažete se s Realty Corp. je REIT koji se fokusira na osnovne maloprodajne objekte kao što su trgovine mješovitom robom, veleprodajne trgovine, trgovine za poboljšanje doma i drogerije. Ove nekretnine osigurane su trostrukim neto zakupom. Agree Realty upravlja s 1707 nekretnina diljem Sjedinjenih Država. Povećali su svoju mjesečnu isplatu dividende u listopadu 2022. Godine 2021. Agree je prešao s kvartalne isplate dividende na mjesečnu. Sada plaćaju 0,24 USD po dionici svaki mjesec, u odnosu na 0,234 USD po dionici koliko je isplaćeno ranije 2022. Njihov dividendni prinos trenutno iznosi 4,21%.

Gladstone Commercial Corporation (DOBRO)

• Trenutna cijena: 18,38 dolara
• 12-mjesečni maksimum: 26,13 USD
• Najniža cijena u 12 mjeseci: 15,02 USD
• 1-godišnji cilj: 19,50 USD
• Tržišna kapitalizacija: 740,918 milijuna dolara

Gladstone Commercial Corporation je REIT koji ulaže u neto iznajmljene industrijske i uredske nekretnine s jednim ili više zakupaca. Kod neto iznajmljenih nekretnina neke od naknada za imovinu – poput poreza na nekretnine – prenose se na stanare. Gladstoneova strategija ulaganja daje prednost nekretninama na dobrim lokacijama s visokom temeljnom vrijednošću zemljišta. Trenutno djeluju u 27 država. Gladstone isplaćuje mjesečnu dividendu od 0,1254 USD po dionici i ima prinos od 8,004%.

Pembina Pipeline Corporation (PBA)

• Trenutna cijena: 35,22 USD
• 12-mjesečni maksimum: 42,74 USD
• Najniža cijena u 12 mjeseci: 28,89 USD
• 1-godišnji cilj: 38,12 USD
• Tržišna kapitalizacija: 19,546 milijardi dolara

Pembina Pipeline Corporation je kanadski dobavljač energije za transport i srednji tok. Posjeduju cjevovode i postrojenja koja prerađuju naftu i prirodni plin za distribuciju diljem Sjeverne Amerike. Pembina isplaćuje mjesečnu dividendu od 0,2175 CAD po dionici i ima stopu prinosa od 5,51%.

Drugi načini ulaganja u dionice s visokom dividendom

Umjesto ulaganja u pojedinačne dionice s visokom dividendom, možete uložiti u dividendni fond kojim se trguje na burzi – ili ETF – poput Vanguard Real Estate Index Fund ETF (VNQ). Ovaj ETF sastoji se od brojnih REIT-ova u različitim sektorima, uključujući stambene, zdravstvene, industrijske te hotele i odmarališta.

Kada kupite dionicu ETF-a, kupujete u košarici različitih REIT-ova. Ti ETF-ovi obično isplaćuju tromjesečnu dividendu koja može biti čak i veća od ulaganja u pojedinačni REIT. Ipak postoji kompromis: REIT ETF-ovi dolaze s naknadama. VNQ, na primjer, ima omjer troškova od 0,12%.

Obveznice također mogu biti opcija ulaganja s visokim prinosom od dividende. Slično tome, možete ulagati u obveznički ETF. Vanguard Total Bond Market ETF (BND) isplaćuje mjesečnu dividendu od oko 0,16 USD po dionici s omjerom troškova od 0,03%. Ako više volite uzajamne fondove, postoji i ekvivalentni uzajamni fond za obveznice.

Trebate li ulagati u dionice s mjesečnom dividendom?

Dionice s dividendama izvrstan su način za ulagače da generiraju pasivni prihod. REIT-ovi su posebno dobri generatori pasivnog prihoda jer su dužni isplaćivati ​​dio svojih prihoda ulagačima. Većina tih isplata vrši se u obliku mjesečnih dividendi koje se mogu reinvestirati za rast vašeg portfelja brže od drugih vrsta dionica s dividendama.

Jedna loša strana ulaganja u dionice s mjesečnom dividendom jest ta da su dionice s najvećim dividendama uglavnom koncentrirane u nekretninama. Zahvaljujući rastu e-trgovine i rada na daljinu, trenutno je u tijeku promjena u komercijalnim nekretninama. Iako to nije dovelo do smanjenja dividendi koje objavljuju mnogi gore navedeni REIT-ovi, to bi se moglo promijeniti u bliskoj budućnosti.

Ostala imovina, poput energetske infrastrukture, također je u opasnosti zbog promjena potrošačkih i regulatornih očekivanja u vezi s fosilnim gorivima. Prelazak na ekonomiju s niskim udjelom ugljika mogao bi dovesti do toga da imovina ostane nasukana. Dok su REIT-ovi dobri za stvaranje mjesečnog prihoda, njihova je dugoročna održivost u određenim sektorima gospodarstva neizvjesna.

>>Povezano:Popis dividendi aristokrata

Poanta

Dionice koje isplaćuju visoke dividende dobar su izvor pasivnog prihoda. Ove dionice stavljaju vaš novac na posao i pomažu vam da povratite uloženo mnogo brže od uobičajenih dioničkih dionica. Dividende koje zaradite možete koristiti za reinvestiranje ili financiranje troškova života.

Najbolje mjesto za pronalaženje dionica koje plaćaju visoke dividende su REIT-ovi. To su tvrtke za nekretnine koje su dužne isplatiti dividendu svojim investitorima. To znači da čak i kada gospodarstvo počne padati, i dalje možete očekivati ​​da ćete i dalje stvarati prihod od ovih dionica.