Recesija se često definira kao dva uzastopna tromjesečja pada BDP-a. Ali prema Nacionalni ured za ekonomska istraživanja (NBER), recesija nastaje kad postoji “značajan pad ekonomske aktivnosti proširio se na cijelo gospodarstvo, koji traje više od nekoliko mjeseci,” zajedno s drugim pokazateljima.
Već neko vrijeme mnogi su ekonomisti predviđanje da će američko gospodarstvo ući u recesiju do 2023. Zapravo, neki sumnjaju da smo već sada u jednom.
Tijekom recesije, investicije često imaju pad vrijednosti, a investitori obično doživljavaju probleme svojih investicijskih portfelja. Ovaj će članak pokriti neke industrije otporne na recesiju koje mogu pomoći vašem portfelju da prebrodi oluju tijekom ovih gospodarskih padova.
Kratka verzija
- Iako ne postoji takva stvar kao što je prava recesija-dokaz U industriji, neke su industrije otpornije na recesiju od drugih.
- Industrije otporne na recesiju su industrije koje imaju bolje izglede za uspjeh tijekom razdoblja gospodarskog pada.
- Primjeri industrija otpornih na recesiju uključuju brzu hranu, diskontne trgovine na malo, trgovine mješovitom robom, potrošačke namirnice, zdravstvenu skrb i plemenite metale.
- Diverzifikacija i ulaganje u tvrtke sa solidnim osnovama također mogu pomoći vašem investicijskom portfelju da prebrodi recesiju.
Što je industrija otporna na recesiju?
Dolje navedene industrije smatraju se "otpornima na recesiju", ali ne i "otpornima na recesiju", budući da nijedna industrija nikada nije 100% otporna na recesiju. Sektori otporni na recesiju nisu u potpunosti imuni na recesiju - umjesto toga, oni su više Vjerojatno ostati stabilan tijekom pada. Na primjer, osnovne namirnice koje potrošači uvijek trebaju, kao što su namirnice i proizvodi za kućanstvo. Ili čak industrija plemenitih metala budući da neki investitori ulažu svoj novac u zlato kako bi se zaštitili od ekonomske krize.
Imajte na umu da samo postojanje u industriji otpornoj na recesiju ne čini tvrtku velikom ulaganja: također treba imati snažnu bilancu i dosljedne profitne marže kako bi preživio a recesija. Čak i ako se tvrtka nalazi u industriji koja nije otporna na recesiju, jaki temelji joj mogu pomoći da prebrodi oluju mnogo bolje od svojih kolega sa slabijim osnovama.
Pročitajte više >>> Što mogu učiniti da zaštitim svoja ulaganja od pada tržišta?
6 najboljih industrija otpornih na recesiju za ulaganje
U nastavku su navedene neke industrije s karakteristikama otpornim na recesiju zbog prirode svog poslovanja. Imajte na umu da nema jamstva da će ove industrije dobro poslovati tijekom sljedećeg recesija.
1. Brza hrana
Čak i kada su teška vremena, ljudi i dalje idu u restorane brze hrane po obroke. Lanci brze hrane sa solidnim financijskim stanjem i širokim izborom jelovnika ugodnih za novčanik mogli bi biti dobar obrambeni izbor za vaš portfelj tijekom recesije. Na primjer, McDonald’s (NYSE: MCD) imala je relativno dobre rezultate u usporedbi s drugim dionicama tijekom recesije 2008. godine. Zapravo, McDonald's je 2008. doživio rast prodaje i otvorio gotovo 600 trgovina.
2. Diskontni trgovci
Tijekom globalne financijske krize 2008. jedna od najuspješnijih dionica S&P 500 bila je Dollar General (NYSE: DG). Dionice diskontnog trgovca porasle su za 60% u 2008., što je gotovo dvostruko više od prinosa druge najuspješnije dionice te godine. Na šestom mjestu bio je Walmart (NYSE: WMT), čineći diskontne trgovce jedinom industrijom s dvije dionice u prvih deset. Poput brze hrane, diskontni trgovci na malo dobro prolaze jer nude jeftinu opciju kada mnogi ljudi škrtare.
3. Trgovine
Čak i tijekom recesije većina potrošača jednostavno ne može bez namirnica. Osim ako niste sami dovoljni i ne uzgajate svoju hranu, većina ljudi ipak treba posjetiti trgovinu mješovitom robom. Ako ste u Americi, velike su šanse da postoji Costco (NASDAQ: COST) ili Kroger (NYSE: KR) na koje ideš prilično redovito. Costco lokacije zahtijevaju članstvo, ali Kroger upravlja s nekoliko različitih lanaca mješovitom robom diljem zemlje.
4. Potrošačke spajalice
Većina nas redovito kupuje osnovne potrepštine poput toaletnog papira, paste za zube, sapuna i šampona. Čak i tijekom recesije, potrošači nastavljaju stvarati zalihe ovih osnovnih namirnica. Procter & Gamble (NYSE: PG) je primjer popularne zalihe osnovnih proizvoda za potrošače. P&G je globalni potrošački konglomerat koji uključuje brendove kao što su Gillette, Dawn, Febreeze, Always, Crest, Tide, Oral-B i Pampers, da spomenemo samo neke.
5. zdravstvo
zdravstvo općenito je prioritet čak i tijekom recesije. Popularne dionice u ovoj industriji uključuju marke poput Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) i Walgreens (NASDAQ: WBA). Zdravstvo se ne mora nužno odnositi na medicinsku tehnologiju ili farmaceutske biotehnološke tvrtke. Na svojoj osnovnoj razini, zdravstvo su usluge izdavanja na recept i proizvodi bez recepta poput flastera i Tylenola. Drugim riječima, stvari koje svakodnevno koristimo za održavanje zdravlja i dobrobiti.
6. Dragocjeni metali
Neki plemeniti metali poput zlata obično zadržavaju svoju vrijednost tijekom recesije. Ulaganje u plemenite metale poput zlato dolazi u mnogim oblicima i formama. Možete ulagati u zlatne ETF-ove kao što su iShares Gold Trust (IAU) ili čak investirati u same fizičke zlatne poluge. A ako želite fizičko zlato, možete kupiti zlatne poluge kod trgovca plemenitim metalima.
Izgradnja portfelja otpornog na recesiju
Drugi način na koji možete pomoći svom portfelju da postane otporan na recesiju je da osigurate da su vaša ulaganja raznolika. To bi moglo značiti balansiranje obrambenog i rast dionice ili dodavanje imovine s fiksnim prihodom poput obveznice.
Kao što je ranije spomenuto, pri odabiru dionica za portfelj otporan na recesiju možda ima smisla pogledati tvrtke s čvrste osnove. Dionice kojima se trguje po razumnim vrijednostima mogle bi imati bolje rezultate od dionica kojima se trguje po visokim višestrukim vrijednostima tijekom recesije.
Tvrtke s dugotrajnom evidencijom dosljednih performansi i profitabilnosti također mogu biti otpornije od tvrtki koje tek počinju i pokušavaju osvojiti tržišni udio. Atraktivne dionice imaju karakteristike kao što su dugotrajna evidencija, profitabilnost i razumne procjene, bez obzira na gospodarstvo.
Tijekom recesije također je dobra ideja imati gotovinu pri ruci. Na taj način kad tržište padne, potencijalno možete kupiti dionice na niskim razinama. No imajte na umu da je vremensko određivanje tržišta u najboljem slučaju izazovno.
Drugi način da zaštitite svoj portfelj u recesiji je implementacija strategija zaštite. Dvije su popularne strategije kupnja obrnutih ETF-ova ili ugovori s put opcijom. Inverzni ETF-ovi prate glavne indekse i kreću se u suprotnom smjeru: dobivaju kada indeksi koje prate padnu na vrijednosti. Put opcije vam omogućuju prodaju dionica po određenoj cijeni u određenom vremenskom razdoblju. Stoga, kako vrijednost temeljne dionice pada, vrijednost put opcije raste. Kupnja putne opcije na dionicu učinkovito vam omogućuje kratak to i može poslužiti kao zaštita u investicijskom portfelju.
Proširite više >>> Kako diverzificirati svoj investicijski portfelj
Donja linija
Recesije su bolna razdoblja za gospodarstvo i investitore. Ali jedan od načina za ublažavanje utjecaja je dodavanje industrija i dionica otpornih na recesiju u vaš portfelj.
Zapamtite, industrije otporne na recesiju nisu u potpunosti imune na učinke pada. Ali izgradnjom portfelja otpornog na recesiju možete minimizirati svoje gubitke i biti spremni kada tržište ponovno krene prema gore.
Odricanje od odgovornosti: predstavljeni sadržaj služi samo u informativne svrhe i ne predstavlja financijski, investicijski, porezni, pravni ili profesionalni savjet. Ako su u sadržaju spomenuti vrijednosni papiri, autor bi mogao imati pozicije u spomenutim vrijednosnim papirima. Sadržaj se daje "kakav jest" bez ikakvih izjava ili jamstava, izričitih ili podrazumijevanih.
Daljnje čitanje:
- Kakva recesija? Za sada je tržište rada još uvijek snažno
- Recesija u 2023. Predviđanja rastu: Trebaju li ulagači brinuti?
- Najbolja obrambena ulaganja za preživljavanje medvjeđih tržišta i visoke volatilnosti