Titan Invest Review 2022

Ako želite ulagati poput hedge fonda, možda mislite da su vam potrebni milijuni dolara ili da imate prave veze.

Međutim, tvrtke poput Titana rade na tome da to promijene. Ova platforma za investiranje kojom se aktivno upravlja ulaže poput hedge fondova, s ciljem nadmašiti tržište kako bi se povećao povrat za ulagače.

Doduše, ovaj jedinstveni pristup ulaganju nije za svakoga, a veće naknade dolaze s teritorijem. Naš pregled Titana pokriva kako ova inovativna tvrtka radi, koje su prednosti i nedostatke te kako odlučiti je li to pravo za vas.

Za i protiv

Za koga je Titan?

Ulagači koji su zadovoljni s većim rizikom za veći potencijalni povrat su Titanovi kupci. Ova platforma za investiranje kojom se aktivno upravlja nastoji nadmašiti tržište.

Da bi postigao ovaj cilj, Titan ulaže u male skupine dionica ili kriptovaluta, tako da ne dobijete istu razinu diverzifikacije kao kod ETF ulaganja. Ova strategija, uz kratku prodaju radi zaštite od negativnih strana, po čemu se Titan razlikuje od svojih konkurenata.

Što čini Titan velikim?

Titanom se aktivno upravlja, a tvrtka prati što veliki hedge fondovi kupuju i prodaju koristeći SEC prijave i ulaže u slične tvrtke. Tvrtka također štiti ulaganja skraćivanjem postotka vašeg portfelja ovisno o vašem tolerancija na rizik. Na taj način dio vašeg portfelja i dalje ima koristi čak i ako tržišta padnu, a na taj način djeluju hedge fondovi.

Zbog tih praksi Titan je poput hedge fonda, iako tvrtka naglašava kako nije ni hedge fond ni robo-savjetnik.

Ovaj stil ulaganja također je ono što Titan čini jedinstvenim. Dobivate aktivno upravljani fond koji je sličan hedge fondovima bez potrebe za ulaganjem milijuna dolara ili akreditirani investitor.

Višestruke strategije ulaganja

Titan trenutno ima četiri različite strategije s kojima možete ulagati:

• Admiralski brod: Titanov prvi portfelj koji se sastoji od američkih tvrtki s velikim kapitalom. Ovaj portfelj ima za cilj nadmašiti S&P 500 i uključuje neke od najvećih američkih tvrtki.
• Mogućnosti: Uključuje manje američke tvrtke s većim potencijalom rasta.
• Offshore: Internacionalni portfelj koji ulaže u tržišta u razvoju poput Kine i Latinske Amerike.
• Kripto: Titanov kripto fond ulaže u otprilike 5 do 10 velikih kriptovaluta.

Možete investirati s jednom ili više strategija Titana. A njegova web stranica dijeli više informacija o povijesnoj uspješnosti i fondovima:

Admiralski brod	Mogućnosti	Offshore	Kripto
Početak	2/20/2018	8/17/2020	4/6/2021	8/10/2021
Imovina	15-25 dionica	15-25 dionica	15-25 dionica	5-10 kriptovaluta
Mandat	samo u SAD-u	samo u SAD-u	Samo međunarodno	Samo kripto
Prosječna tržišna kapitalizacija	680 milijardi dolara	25 milijardi dolara	144 milijarde dolara	152 milijarde dolara
Godišnji prinosi	13.7%	22.8%	-29.5%	27.2%

Jedna mana je da postoji vrlo ograničena evidencija o svim strategijama.

Vodeće strategije i strategije prilika imaju snažan povrat u posljednjih nekoliko godina, dok je Offshore užasan. A Titan Crypto je počeo na bikovom tržištu, pa je teško znati kako će se strategija ponašati ako kripto zima uistinu pada.

Međutim, posjedovanje više opcija i dalje je prednost jer možete diverzificirati svoj portfelj s ovim različitim strategijama. A budući da je Titan aktivno upravljao fondovima, također koristi prakse kao što je tromjesečno rebalans portfelja i prikupljanje poreznih gubitaka kako bi se povećao povrat.

Zaštićena ulaganja

Jedinstveni aspekt Titana je da pruža zaštitu od negativnih strana kroz zaštitu svojih strategija dionica. Tvrtka skraćuje određeni postotak vašeg portfelja ovisno o vašoj toleranciji rizika. Zbog ovih kratkih pozicija, potencijalno i dalje možete zaraditi čak i ako tržište opada.

Zaštita je razlog zašto hedge fondovi imaju svoje ime. Glavna privlačnost ove strategije je da pomaže u ograničavanju utjecaja nestabilnosti tržišta i pomaže investitorima da dosljedno ostvaruju povrat.

Zabavno, mnogi hedge fondovi zapravo ne uspijevaju nadmašiti indeksne fondove ili S&P 500. Warren Buffett je to slavno dokazao nakon pobjede u desetljeću duge opklade da će pasivno ulaganje pobijediti većinu hedge fondova. No, mnogim ulagačima ta činjenica ne smeta zbog loše zaštite i potencijala za dosljednije povrate.

Titan tvrdi da je zaštita od zaštite razlog zbog kojeg je rangiran kao investicijski savjetnik br. 1 od 60+ drugih za povrat kapitala tijekom Covida 19, iako ne navodi odakle dolazi ova ljestvica.

Titan kripto ulaganje

Najnovija strategija Titana je kripto, a ovo je prednost ako želite dodati digitalnu imovinu svom portfelju, ali ne znate odakle početi.

Puno robo-savjetnici a sredstva još uvijek zaostaju za pravim kripto ulaganjem. Naravno, mogli bi ulagati u fondove poput Bitcoin Trust u sivim tonovima, ali oni ne kupuju altcoine niti stvarno zaranjaju u kriptovalute.

U kontrastu, Titna Crypto je košarica od 5 do 10 kovanica za koje tim vjeruje da su pozicionirane za dugoročne povrate. U suštini, to su kriptovalute za koje Titan misli da će i dalje biti vodeći na tržištu u sljedećih 3 do 5 godina. Titan također uzima u obzir čimbenike kao što su likvidnost, regulatorni problemi i ukupni rizik u odnosu na nagradu prilikom određivanja raspodjele imovine.

A Titan ide na kriptovalute s velikim kapitalom, a ne na slučajne altcoine koji nisu dokazani. To uključuje očite izbore kao što su Bitcoin i Ethereum kao i obećavajući novčići poput Cardana i Solane.

I dalje dobivate mnogo više kontrole i odabira ako koristite a kripto razmjena Kao Coinbase ili Blizanci trgovati. No činjenica da Titan ima aktivno upravljani kripto fond prilično je jedinstvena.

Nizak minimum ulaganja

Za ulaganje u Titan trebate samo 100 dolara. Ovo je nešto više od većine online burzovni posrednici koji imaju minimalno 0 USD. Ali to je još uvijek izvrstan način da investirajte s malo novca, što ne biste očekivali od fonda kojim se aktivno upravlja.

Imajte na umu da Titan Opportunities i Titan Offshore zahtijevaju 10.000 USD za početak ulaganja.

Dostupni računi

Možete ulagati putem pojedinačnih oporezivih računa ili računa za umirovljenje kao što su tradicionalni, Roth i naslijeđeni IRA. Također podržava 401(k), IRA rollovers i 403(b) račune.

Djelomični udjeli

Još jedna prednost je što podržava frakcijski udjeli. To vam omogućuje da stavite sav svoj kapital na rad kako ne biste imali hrpe besposlenog novca po strani.

Ovo je također važno budući da strategije poput portfelja Flagship ulažu u velike američke tvrtke s velikim kapitalom u kojima cijene dionica mogu biti stotine ili tisuće dolara.

Bez razdoblja zaključavanja

Titan ne zahtijeva zaključavanje vašeg novca, a sredstva možete povući bilo kada. Isplate traju u prosjeku 2 do 4 radna dana, tako da likvidnost nije problem.

Koje su nedostatke Titana?

Na prepunom tržištu robo-savjetnika i online brokera, Titan je sasvim drugačiji. To nije hedge fond ili robo-savjetnik, već aktivno upravljani fond koji posuđuje ideje s obje strane.

Međutim, unatoč svom jedinstvenijem pristupu ulaganja, Titan nije bez nekih nedostataka.

Nudi samo dionice i kriptovalute

Jedna prednost korištenja robo-savjetnika poput Poboljšanje ili Bogatstvo je da možete ulagati u portfelje koji imaju druge klase imovine kao što su obveznice pa čak i investicijski fondovi u nekim slučajevima. Nasuprot tome, Titan se samo drži dionica i, odnedavno, kriptovaluta.

Kompromis je da bi Titan u prosjeku trebao imati veće povrate od portfelja s visokom koncentracijom obveznica. Ali fleksibilnost izbora između sigurnija ulaganja s fiksnim dohotkom a dionička ulaganja mogu se svidjeti nekim ulagačima.

Godišnje naknade za upravljanje

Titan naplaćuje 5 USD mjesečno za račune s imovinom ispod 10.000 USD i 1% godišnje ako imate preko 10.000 USD imovine. Ne naplaćuje naknade za performanse poput hedge fondova, ali plaćanje od 1% godišnje je visoko u odnosu na većinu robo-savjetnika.

Na primjer, Poboljšanje i Bogatstvo svaka naknada 0,25% godišnje; četiri puta niže od Titana.

Doduše, Titanom se aktivno upravlja, ali uzmite u obzir veće naknade kada odlučujete isplati li se.

Ograničena povijesna izvedba

Jedan od glavnih nedostataka Titana je taj što njegovi portfelji imaju ograničene rezultate. A to je očito kada pogledate fondove poput Titan Crypto. Dugo očekivani fond mogao se pohvaliti s više od 300% godišnjih prinosa ubrzo nakon pokretanja, ali ovih dana prosječna stopa prinosa na godišnjoj razini iznosi 27,2%.

To je još uvijek izvrsna stopa povrata za mnoge ulagače, ali pokazuje kako kratka razdoblja mogu dramatično promijeniti brojke.

Nema računa za upravljanje gotovinom

Ovo je mali nedostatak, ali Titan ne nudi račun za upravljanje gotovinom na koji možete pohraniti neaktivnu gotovinu. Za usporedbu, robo-savjetnici poput Wealthfonta imaju Wealthfront Cash koji vam omogućuje da plaćate račune i zaradite 0,85% APY u vrijeme pisanja.

Titan naknade i cijene

Titan ima dva različita modela cijena ovisno o ukupnom stanju na vašem računu:

• Ispod 10.000 dolara: Plaćajte 5 USD mjesečno.
• Preko 10.000 dolara: Platite 1% godišnje naknade za upravljanje.

Imajte na umu da Titan uzima u obzir ukupnu vrijednost vaše imovine pod upravljanjem, a ne pojedinačnih računa. Dakle, ako imate 5000 USD u Titan Flagship portfelju i 10 000 USD u Titan Crypto, plaćate 1% na ukupni saldo, a ne 5 USD na Flagship račun i 1% na Crypto račun.

Kako kontaktirati Titan

Možete kontaktirati Titan putem e-pošte [email protected]. Korisničku podršku možete poslati i putem Titanove aplikacije za Android i iOS.

Je li Titan siguran i siguran?

Prema svojoj web stranici, Titan štiti vaše osobne i financijske podatke korištenjem SSL-a i 256-bitne enkripcije. Također je registriran pri SEC-u, a računi dobivaju do 500.000 dolara u SIPC osiguranju. Općenito, to čini Titan sigurnim i sigurnim, te slijedi slične prakse kao i druge FinTech tvrtke.

Tvrtka također navodi da će rasprodati sve vrijednosne papire i vratiti sredstva klijentima u slučaju zatvaranja. Međutim, znajte da sva ulaganja nose određeni stupanj rizika i da Titan ne jamči budući učinak ili da vaš portfelj ne može pasti u vrijednosti.

Najbolje alternative

Ako želite investirati u stilu hedge fondova i vjerujete u aktivno upravljanje u odnosu na pasivno ulaganje, Titan je izvrstan izbor. Nekoliko opcija na tržištu koristi kratki spoj kao oblik zaštite od negativnih strana, a zahtjev za minimalno ulaganje od 100 USD znači da svatko može realno započeti s Titanom.

Ipak, glavni nedostaci Titana su ograničena povijest performansi i godišnja naknada za upravljanje od 1%. Ako želite dugotrajnije tvrtke i niže naknade, mislimo da su robo-savjetnici bolji izbor.

Evo kako Titan uspoređuje s alternativama kao što su Betterment, Personal Capital i Wealthfront.

Naglasci
Ocjena	9.5/10	9/10	9/10
Minimum za otvaranje računa	$100,000	$0	$500
401(k) Pomoć
Auth od dva faktora.
Mogućnosti savjeta	Automatizirano, uz pomoć ljudi	Automatizirano, uz pomoć ljudi	Automatizirano
Društveno odgovorno ulaganje
Prijavite se Pregled osobnog kapitala	Prijavite se Pregled poboljšanja	Prijavite se Wealthfront Review

Na primjer, Poboljšanje je naš omiljeni robot-savjetnik, i ima zahtjev za financiranje od 0 USD. A s 0,25% godišnje naknade, pristupačniji je od Titana. Također dobivate pristup većoj raznolikosti portfelja, uključujući one za društveno odgovorno ulaganje i fiksnog prihoda.

Bogatstvo je također izvrsna alternativa jer je niska. Postoji minimalni zahtjev od 500 USD, ali Wealthfront vam također daje veću kontrolu nad ETF-ovima koji su u vašem portfelju.

Konačno, Osobni kapital je sveobuhvatan alat za upravljanje bogatstvom koji je idealan ako imate više od 100.000 dolara za ulaganje. To zapravo nije robot-savjetnik, a vi dobivate pristup ljudskim savjetnicima putem njegove usluge upravljanja bogatstvom. Postoji godišnja naknada od 0,89%, što je još uvijek manje od Titana i jeftinije od mnogih financijski savjetnici. Osim toga, platforma ima mnogo korisnih besplatnih alata kao što su planer za umirovljenje i analizator investicijskih naknada.

Da budemo jasni, Titan ulaže drugačije od ovih platformi zbog načina na koji odražava hedge fondove i koristi kratki spoj za zaštitu od pada. Ako je ovaj stil ono što tražite, odaberite Titan. Ali za niže naknade i pasivno ulaganje, robo-savjetnici ili tvrtke poput Osobni kapital su superiorni.

Poanta

Nije baš hedge fond, a definitivno nije ni robo-savjetnik. Ali Titan je uzbudljiva i drugačija opcija za investitore s nekim obećavajućim strategijama.

Samo će vrijeme pokazati kako će se Titanove strategije odigrati u odnosu na ukupne tržišne povrate i pasivnije ulaganje. Pokazuje se rane znakove uspjeha za neke fondove, a za druge slabe povrate. Međutim, s minimalnim iznosom od 100 USD i kratkom prodajom koja je prilagođena vašoj toleranciji rizika, to je najbolji način za ulaganje poput hedge fonda bez puno kapitala.