Kad sam bio mlađi, nisam dobiti umjetnost.
Išao bih sa svojim razredom na izlete u muzeje u New Yorku (“Grad”) kao što su Met, MoMA i Guggenheim. Čak sam polagao AP povijest umjetnosti u srednjoj školi za AP kredite. Razvio sam zahvalnost za to, posebno za realizam i skulpture, ali sam to shvatio tek kasnije.
Vidite, umjetnost nije ono što je pred vama. Ne radi se o tome što je umjetnik stvorio. Radi se o tome kako se osjećate zbog tog umjetničkog djela, na što mislite.
Zato je umjetnost važna, i zato umjetnost može izgledati tako "čudno", ali još uvijek ima vrijednost za toliko ljudi.
Ono što se povezuje s vama možda se neće povezati s nekim drugim. Ali uvijek će biti dovoljno ljudi sa sličnim ukusima koji će podići vrijednost umjetničkog djela.
Umjetnost je također konačna, može postojati samo jedan original – pa ako ga želi nekoliko ljudi, ponuda i potražnja preuzimaju, a vrijednost te umjetnosti raste.
Sve to da kažem, novac se može zaraditi ulaganjem u umjetnost. Prema Art Basel i UBS, globalna prodaja umjetnina i antikviteta dosegla je procijenjenih 64,1 milijardu dolara u 2019. To je ogromno!
Sadržaj
- Gdje kupiti Art
- Sudjelujte na umjetničkim aukcijama
- Investirajte uz Masterworks
- Investirajte u digitalnu umjetnost (NFT)
- Posjetite umjetničke muzeje
- Putovanje na sajmove umjetnosti
- Podrška umjetničkim galerijama
- Pregledajte web-mjesta umjetnika
- Prednosti ulaganja u umjetnost
- To je legitimna alternativna imovina
- Možete vidjeti i dodirnuti svoju investiciju
- Mnoge mogućnosti ulaganja
- Prilika za ulaganje u kulturu
- Nedostaci ulaganja u umjetnost
- Tekuće održavanje i naknade
- Nije kratkoročno ulaganje
- Ne zarađuje prihod od dividende
- Zahtijeva više istraživanja
- Što i ne treba ulagati u umjetnost
- Upoznajte rizike
- Izbjegavajte reprodukcije
- Držite se svog maksimalnog iznosa ulaganja
- Ne računajte na brzu zaradu
- Nemojte zanemariti održavanje
- Kome je najprikladnije ulaganje u umjetnost?
Gdje kupiti Art
Jesam li potaknuo vaš interes za umjetnost kao investiciju? Ako je tako, možda se pitate kako kupiti umjetnička djela investicijskog razreda. Kako bih vas usmjerio u pravom smjeru, osmislio sam 7 načina za ulaganje u umjetnost i sastavio popis prednosti i nedostataka ulaganja u umjetnost. Spreman? Započnimo!
Sudjelujte na umjetničkim aukcijama
Ako dobro razumijete umjetnost i njezinu vrijednost, možete otići izravno na same aukcije kako biste je kupili.
Artnet aukcije i Sotheby's su aukcije velikog obima vrijedne pažnje. Čak i ako ne kupujete, izvrsni su za istraživanje, a pritom se drže poznatije robe.
Artnet Auctions nudi umjetnička djela po pristupačnijoj cijeni. U vrijeme pisanja ovog članka (veljača 2022.) vodili su dražbu 40 ispod 10 – 40 ispisa iz 1960. do danas, sve procijenjeno ispod 10.000 dolara (u pitanju je aukcija, tako da bi konačna cijena mogla ispasti bilo gdje).
Sotheby's navodi umjetnine i druge kolekcionarske predmete poput nakita, tenisica, dijamanata, pa čak i žestokih pića. Sadrži mnoštvo informacija koje mogu biti korisne tijekom istraživanja.
Ako čitate ovaj članak, velika je vjerojatnost da ste poput mene i da ste netko tko redovito posjećuje umjetničke aukcije. Ako je to slučaj, vjerojatno ne želite potopiti veliki postotak svojih "dodijeljenih ulaganja u umjetnost" u pojedinačne dijelove koje ćete morati sami pohraniti. Ako je to slučaj, postoji nekoliko opcija za raznolikiji pristup.
Investirajte uz Masterworks
Naravno, postoji opcija crowdfundinga! Ako možete investirati u crowdfunded nekretnine, logično je da možete ulagati u umjetnost. Među dostupnim platformama, Masterworks je možda najpoznatiji.
Masterworks vam omogućuje posjedovanje djelomičnih udjela rijetkih umjetnina s minimalnim iznosom od 1000 USD, a ulažu u umjetnička djela poznatih umjetnika (“blue-chip umjetnička djela”). Ako niste ljubitelj umjetnosti, vjerojatno ste čuli za neka od imena u koja su uložili poput Andyja Warhola, Banksyja, Moneta, Keitha Haringa itd. – ili ste upoznati s njihovim radom.
Minimum od 1000 USD upravo je ono što vam treba na platformi – možete uložiti daleko manje u svaki komad. Dionice počinju od 20 dolara, tako da možete sa svojih 1000 dolara uložiti u do 50 različitih umjetničkih djela. Naknade iznose 1% godišnje za pokrivanje pohrane, osiguranja i prijenosa umjetnina. Također uzimaju 20% provizije na dobit od prodaje umjetnina.
Investirajte u digitalnu umjetnost (NFT)
Nezamjenjivi tokeni (NFT) relativno su nov fenomen koji je izrastao iz blockchain tehnologije. Dok je jedan bitcoin isti kao drugi (baš kao što je novčanica od jednog dolara zamjenjiva s drugom novčanicom od jednog dolara), svaki je NFT jedinstven.
To omogućuje stvaranje digitalne umjetnosti u smislu da je svako umjetničko djelo povezano s vlastitim NFT-om – možete ga kupiti, prodati, trgovati njime – a zapisi se čuvaju u blockchainu. (ovdje je a dobar temelj za NFT i umjetnost)
Ovo funkcionira za bilo koji kolekcionarski predmet, a jedna od najvidljivijih implementacija je NBA najbolji pogodak. Stvorili su ono što su u biti kolekcionarske trgovačke kartice, ali umjesto statičnih slika, vi skupljate videoisječke. Kada su dostupne, možete kupiti pakete "kartica", a zatim kupovati i prodavati pojedinačne kartice na tržištu.
Razlika s digitalnom umjetnošću je u tome što ne posjedujete original. Može postojati mnogo kopija s digitalnom umjetnošću, a autor još uvijek može posjedovati original. Uz to, sa svime što se kreće u metaverzum, to možda više nije bitno. :)
Posjetite umjetničke muzeje
Muzeji umjetnosti mogu povremeno prodavati umjetnine iz izložaka kako bi prikupili sredstva i kupili različita djela. Ovaj proces je poznat kao odstupanju i trajno uklanja dio iz muzejske zbirke.
Pravila prodaje mogu biti stroga i varirati ovisno o zemlji i postojećem ugovoru s umjetnikom ili imanju izvornog dobročinitelja.
Nedavni primjer je Muzej USC Pacific Azije objavio je javnu obavijest u kojoj najavljuje skori odlazak. Predmeti su darovani drugim muzejima ili prodani na javnoj dražbi.
Muzeji mogu prodavati prihvatljive predmete u više grupa. Također se mogu udružiti s javnom aukcijskom kućom kako bi stekli veću izloženost potencijalnih kupaca.
Putovanje na sajmove umjetnosti
Umjetnost možete kupiti na istaknutim umjetničkim sajmovima kao što su The Palm Beach Show, Dallas Art Fair, Art Basel ili druga mjesta za kupnju radova od izlagača. Neće svaki predmet biti na prodaju, ali možete otkriti mnoge umjetnike i potencijalne investicijske teme.
Svaki mjesec se održavaju sajmovi diljem Sjedinjenih Država i svijeta. Ti događaji mogu imati poseban fokus i obično možete unaprijed vidjeti koji će umjetnici prisustvovati.
Podrška umjetničkim galerijama
Lokalne i online umjetničke galerije mogu vam pomoći pronaći originalne radove za određeni žanr ili regiju. Većina umjetnika neće imati priznanje s plavim čipom, što znači da vaš investicijski potencijal možda neće biti tako visok kao da kupite nešto na aukciji Sotheby's. Međutim, možda ćete moći pronaći neke dragulje niže lige.
Pregledajte web-mjesta umjetnika
Možda ćete moći kupiti i izravno od svog omiljenog izvođača. Većina kreatora ima internetske web stranice s popisom trenutnih radova dostupnih za prodaju.
Prednosti ulaganja u umjetnost
Postoji mnogo stvari koje vam se sviđaju (a ne sviđaju) u ulaganju u umjetnost i trebali biste razumjeti što su prije nego što nastavite s ulaganjem. Kao pomoć, smislio sam sljedeći popis prednosti i nedostataka ulaganja u umjetnost.
To je legitimna alternativna imovina
Cijene umjetnina mogu imati nisku cjenovnu korelaciju s burzom i jedan su od načina da diverzificirate svoj portfelj izvan dionica i obveznica. Alternativne investicije mogu imati stabilne ili rastuće tržišne vrijednosti kada su dionice na medvjeđem tržištu.
Možete vidjeti i dodirnuti svoju investiciju
Ako kupite fizičko umjetničko djelo, možete vidjeti i dodirnuti svoju investiciju. Digitalna imovina, uključujući dionice, ne može imati istu tvrdnju. Ako vam je ugodno držati ga u svom domu, možete se diviti svojoj investiciji dok je u vašem posjedu.
Mnoge mogućnosti ulaganja
Možete ulagati u mnoge različite vrste umjetnosti (tj. realizam, impresionizam, apstraktnost) i medije (tj. ulje, skulptura, NFT). Također možete birati između poznatih i novih umjetnika.
Prilika za ulaganje u kulturu
Umjetnost je bezvremenski način odražavanja određene kulture ili povijesti. Ulaganja ne moraju uvijek biti odnos nulte sume u kojem se fokusirate isključivo na zarađivanje novca ulaganjem u velike tvrtke.
Iako vam zarada može biti glavni prioritet kada ulažete u umjetnost, možete podržati umjetnika ili se baviti umjetničkom temom koja vam je pri srcu. Također možete imati neke zanimljive razgovore o umjetnosti i drugim životnim temama u interakciji s umjetničkom zajednicom.
Nedostaci ulaganja u umjetnost
Postoje i neki nedostaci kupnje umjetnina kao ulaganja. Evo popisa do kojeg sam došao:
Tekuće održavanje i naknade
Planirajte potrošiti priličan iznos za prijevoz, skladištenje i kupnju osiguranja za svoju kolekciju. Vaše naknade za održavanje su u tijeku sve dok ne odlučite prodati.
Naknade za kupnju i prodaju također mogu biti visoke. Porezna uprava će oporezivati vašu dobit od ulaganja kao naplatu, što je veća porezna stopa od kapitalne dobiti za dionice.
Nije kratkoročno ulaganje
Morat ćete ulagati više godina da bi vaš predmet dovoljno cijenio vrijednost. Većina fizičkih sredstava ima istu inherentnu osobinu, stoga morate biti strpljivi.
U međuvremenu, umjetnost s obećavajućim potencijalom rasta može biti izvrsna zaliha bogatstva. Ako ne trebate ostvariti brzu zaradu, dugo razdoblje ulaganja može imati minimalan utjecaj.
Ne zarađuje prihod od dividende
Nećete zarađivati stalni prihod od svoje umjetnosti poput dionice za dividende ili proizvodna sredstva kao što su nekretnine za iznajmljivanje ili poljoprivredno zemljište.
Zahtijeva više istraživanja
Ulaganje u umjetnost zahtijeva više istraživanja od indeksnog fonda S&P 500 ili Total Stock Market, a manje je dostupnih istraživačkih alata nego za pojedinačne dionice.
Istraživanje tržišta umjetnina prati cijene likovne umjetnosti od 1976. godine. Također možete razmisliti o korištenju uglednog trgovca ili umjetničkog savjetnika za odabir potencijalnih ulaganja.
Što i ne treba ulagati u umjetnost
Sada kada ste razumjeli različite prednosti i nedostatke, evo nekoliko stvari koje treba i ne treba raditi u ulaganju u umjetnost:
Upoznajte rizike
Prije nego što uložite u bilo što novo, važno je razumjeti uključene rizike.
Ulaganje u umjetnost može biti privlačno jer se razlikuje od ulaganja u nekretnine ili burze. Često očekujete da ćete umjetnička djela držati mnogo dulje, od pet do deset godina (ili više). Manje je volatilan jer nema likvidnog tržišta s čestim transakcijama. Tržište, međutim, nije ujednačeno. Slično kao što postoje dionice s malom kapitalizacijom, rast i blue chip dionice, isto postoji iu umjetnosti.
Banksy i Picasso i KAWS su svi različiti. Uzmite u obzir "velika imena" iz prošlosti, poput Pabla Picassa i Vincenta Van Gogha, kao blue chip umjetnika. Njihov rad će vjerojatno zadržati svoju vrijednost bez obzira na ekonomiju. Ako ste o njima saznali u AP povijesti umjetnosti, velike su šanse da su plavi čip (ili prilično blizu).
Zatim imate moderne, još uvijek poznate, ali više ono što biste mogli smatrati umjetnicima s malom kapitalom. Vjerojatno ste čuli za ove umjetnike, uzmite na primjer Banksyja, ali njihov rad ne nosi istu težinu kao Picasso.
A onda imate novije još umjetnike, svoje "startupove", čija imena još ne znate! Iako je to veliko pojednostavljenje, to je okvir od pomoći za razmišljanje o umjetnosti i drugim kolekcionarskim predmetima.
Na kraju, bitno je znati u što se upuštate kako ne biste izgorjeli.
Izbjegavajte reprodukcije
Faktor rijetkosti može biti jednako važan kao i ime umjetnika. Nije iznenađujuće da su originali umjetnika najvrjedniji jer su jedinstveni, ali i najskuplji.
Također možete razmisliti o kupnji ispisa kada izvornik nije dostupan ili je izvan vašeg cjenovnog raspona. Ove originalne kopije mogu imati kolekcionaru vrijednost jer postoji ograničena zaliha i mogu doći s potvrdom o autentičnosti.
Izbjegavajte reprodukcije – njihova beskonačna ponuda znači da vaša tražena cijena može biti samo onoliko koliko naplaćuje vaša lokalna trgovina umjetničkim darovima. To je kao da kupujete poster. Možete uživati u ljepoti skupog komada, ali nećete ostvariti profit.
Držite se svog maksimalnog iznosa ulaganja
Kako biste izbjegli prekomjernu potrošnju i zaštitili potencijal za povećanje ulaganja u umjetnost, preporučam da istražite nedavne prodajne cijene za slična djela. Također, dobra je ideja koristiti nekoliko platformi za svoje istraživanje. Samo uzimanje riječi aukcijskoj kući ili trgovcu možda neće ići na vašu štetu.
Ovaj savjet može biti od pomoći ako planirate kupnju na aukciji. Ubrzani rat licitiranja može olakšati licitiranje iznad ograničenja kupnje.
Nemojte zaboraviti izračunati dodatne naknade koje možete imati, kao što su naknade za kupca, osiguranje, skladištenje i prijevoz. Ovi troškovi mogu narušiti vaš potencijal zarade ako prvenstveno tražite ulaganje u umjetnost kako biste zaradili novac.
Ne računajte na brzu zaradu
Budite spremni držati svoje slike nekoliko godina prije nego što ih možete prodati za zaradu. Tržište umjetnina nije poput burze, tako da ne možete izvršiti swing trade ili uživati u skoku cijene od WallStreetBets-a.
Povrh toga, umjetnost je prirodno nelikvidna investicija fino vino ili crowdfunded nekretnine.
Dakle, kupujte ono u što vjerujete i budite spremni držati nekoliko godina. Trebat će vam vrijednost imovine da se poveća dovoljno da pokrijete svoje prodajne naknade kako biste ostvarili neto dobit.
Nemojte zanemariti održavanje
Odgovorni ste za zaštitu svog ulaganja u umjetnost osim ako ne koristite platformu za djelomično ulaganje koja pohranjuje svaki predmet u svoj trezor.
Ako ste ponosni na svoju kolekciju, možete je izložiti u svojoj rezidenciji. Budite sigurni da zaštitite svoje slike od viška sunčeve svjetlosti, vlage i temperaturnih fluktuacija.
Možda ćete također cijeniti praktičnost i sigurnost osiguranog skladištenja izvan mjesta. Iako se komadu ne možete diviti s gostima na večeri, također se ne morate brinuti o nezgodama ili pljački kuće.
Kome je najprikladnije ulaganje u umjetnost?
Neće svi imati koristi od ulaganja u umjetnost. Idealan ulagač može dugoročno ulagati, priuštiti troškove održavanja i nabave i biti udoban posjedujući nelikvidnu fizičku imovinu.
Poznavanje kolekcionarske umjetnosti također je veliki plus. Kao rezultat toga, proces istraživanja može biti jednostavniji - ovo nije kao stavljanje gotovine u indeks fond ili mirovinski fond s ciljanim datumom i dopuštanje upravitelju fonda da donosi svakodnevne odluke o portfelju.
Ako imate ograničen proračun ili preferirate kratkoročna ulaganja, možda ćete se za sada odlučiti kloniti umjetničkog prostora. Zapamtite, postoje mnoge druge alternativna sredstva u koju možete ulagati i uživajte u sličnim povratima.