Fundrise Review: Investirajte u poslovne nekretnine • Part-Time Money®

Tradikalno, postojala su samo dva načina ulaganja u poslovne nekretnine. Mogli biste započeti s (relativno) niskim financijskim ulaganjem ako ste osobno održavali nekretninu. Ili biste mogli uložiti veliki dio promjena u razvoj nekretnina kao oblik pasivnog prihoda.

No niti jedna od ovih opcija nije dopustila prosječnom Joeu s dnevnim poslom da uloži skroman iznos. Bez vremena i ozbiljnog novca, ulaganje u nekretnine bilo je zatvoreno za većinu nas.

Obožavamo Fundrise jer ova platforma za mnoštvo financiranja nekretnina omogućuje svakome da u svoj portfelj doda komercijalne nekretnine za samo 500 USD. To omogućuje prosječnim ulagačima da uđu u nekretnine za mala ulaganja, a da ne moraju postati stanodavac.

Pročitajte našu recenziju i odlučite je li Investrise platforma Fundrise odgovara vama:

Kako funkcionira Fundrise

Kao i druge investicijske platforme za grupno financiranje, Prikupljanje sredstava omogućuje manjim ulagačima da udruže svoju imovinu kako bi iskoristili ulaganja koja bi inače mogla biti nedostižna. Uz Fundrise, prosječni ulagači mogu uživati ​​u prednostima pasivnog ulaganja u nekretnine uz ulaganje od samo 500 USD.

Za razliku od drugih platformi za skupljanje nekretnina, Fundrise ne zahtijeva da budete akreditirani ulagač za sudjelovanje.

Akreditirani ulagači zarađuju više od 200.000 USD godišnje (300.000 USD za prijavu bračnih parova zajedno) ili imaju pojedinačnu neto vrijednost veću od 1 milijun USD, ne računajući kapital u primarnoj konkurenciji prebivalište. Ne zahtijevanje akreditiranih ulagača otvara Fundrise mnogo većem dijelu potencijalnih ulagača.

Započnite s Fundriseom ovdje.

Kad ulažete s Fundriseom, platforma koristi taj novac za izgradnju, stjecanje i/ili upravljanje raznolikošću nekretnina, uključujući poslovne zgrade, stambene komplekse, trgovačke centre i industrijske nekretnine imanje.

Platforma svoje prihode ostvaruje na dva glavna načina: prikupljanjem prihoda od najma i uvažavanjem imovine.

To za vas znači da je vaše ulaganje nelikvidno. Vaš će novac biti uložen u vaš Ulaganje u fond na određeno vrijeme (obično pet godina). Nemojte ulagati novac koji si ne možete priuštiti da izgubite pristup u tom razdoblju.

Povezano:Tajne ulaganja uspjeha i izgradnje bogatstva s autorom dr. Danielom Crosbyjem

Fundriseovi portfelji

Tri su različita portfeljska plana dostupna investitorima Fundrise. Svaki plan različito mijenja vašu investiciju, ovisno o vašim ciljevima.

Početni portfelji (minimalno ulaganje od 500 USD): Ovi su portfelji za investitora koji samo želi smočiti noge. Vaš će portfelj imati raznoliki plan od pet do deset projekata nekretnina koji se nalaze diljem Sjedinjenih Država. Veliko prodajno mjesto za Starter Portfolio je 90-dnevno jamstvo zadovoljstva. Ako u prvih 90 dana u bilo kojem trenutku niste zadovoljni ulaganjem, Fundrise će otkupiti vaše ulaganje za izvorni iznos koji ste platili.

Započnite sa samo 500 USD ovdje.

Temeljni planovi (minimalno ulaganje od 1000 USD): Ovi portfelji temeljnog plana nude veću raznolikost jer će vaš novac biti uložen u 40 ili više projekata nekretnina u portfelju. Temeljni planovi dolaze u tri varijante: dodatni prihod, uravnoteženo ulaganje i dugoročni rast.

1. Plan dopunskog prihoda usredotočuje se na ulaganja u nekretnine koje ostvaruju prihod putem najma ili kamata. Ovo je izvrsna opcija za svakoga tko traži izvor stalnog pasivnog prihoda. Možete očekivati ​​tromjesečne dividende iz portfelja temeljnog plana dopunskog prihoda.
2. Uravnotežen plan ulaganja nudi vam mješavinu dodatnog prihoda i dugoročnog rasta. Možete očekivati ​​da ćete dobiti kvartalne dividende koje su niže od onog što ćete dobiti s dopunski plan prihoda, ali možete očekivati ​​i dugoročnu aprecijaciju početne vrijednosti ulaganje.
3. Dugoročni plan rasta usredotočuje se na nekretnine za koje se očekuje da će cijeniti vrijednost, a ne na nekretnine koje stvaraju prihod. Iako ćete s ovim planom možda i dalje primati dividende, veća je vjerojatnost da ćete s vremenom vidjeti veće prinose kroz dugoročnu aprecijaciju portfelja nekretnina.

Napredni planovi (minimalno ulaganje od 10.000 USD): Ovi portfelji plana nude najveću raznolikost s 80+ projekata zastupljenih u vašem portfelju. Portfelji naprednog plana također koriste sofisticiranije strategije ulaganja koje potencijalno mogu povećati vaše dugoročne prinose.

Program ponovnog ulaganja dividendi (DRIP)

Još jedan važan aspekt Investicijska ponuda Fundrisea je mogućnost reinvestiranja vaših dividendi kroz DRIP (Program ponovnog ulaganja dividendi). Kad zaradite kvartalne dividende, imate mogućnost automatskog ponovnog ulaganja tog novca u ponude na platformi Fundrise. Ulagači mogu birati u koje ponude žele ući u svoja DRIP reinvestiranja.

DRIP daje investitorima priliku da uvećaju svoju zaradu s investicione platforme i povećaju svoje povrate s vremenom.

Ovdje dodajte Fundrise u svoj portfelj s Fundriseom.

Kako funkcionira ulaganje u nekretnine s mnoštvom sredstava

Koji god portfelj plan odabrali, vaš će novac biti uložen u eREIT i eFONDOVE, a oba su vlasnička ponuda uz Fundrise.

Da bismo razumjeli ponudu e -kompanije Fundrise za eREIT, počnimo s osnovnim ulaganjem u nekretnine (REIT). REIT je subjekt koji omogućuje dioničarima kupnju udjela u ulaganjima u poslovne nekretnine koji stvaraju prihod.

Tradicionalnim REIT-ovima bilo se trguje na javnoj burzi, javno se ne trguje ili se radi privatno.

REIT -ovi kojima se trguje na javnoj burzi su likvidni, ali imaju visoke naknade i pate od nestabilnosti.

Javni REIT-ovi kojima se ne trguje nisu tekući, ali nude veću stabilnost i rast. Međutim, oni također mogu imati visoke naknade.

Privatni REIT -ovi ne moraju ispunjavati zahtjeve SEC -a. To znači da ćete možda vidjeti veće povrate od privatnih REIT -ova zbog slobode od zahtjeva SEC -a. Međutim, morat ćete sami provesti istraživanje i biti sigurni da potpuno razumijete ulaganje jer nema nadzora od strane SEC -a.

U mnogim slučajevima, REIT -ovi zahtijevaju visoka minimalna ulaganja i nude ili likvidnost i nestabilnost ili nelikvidnost i stabilnost. Ponekad mogu doći i s prilično visokim naknadama, a od tada ne nužno nude veliko povećanje kapitala njihova struktura zahtijeva da se 90% prihoda vrati investitorima. REIT -ovi također mogu biti donekle složeno ulaganje za pojedinog ulagača.

Vidi također:6 načina ulaganja u nekretnine

EREIT -ovi i eFUND -ovi Fundrise -a

Fundrise je pogledao ove mogućnosti REIT -a i odlučio da mora postojati bolji način. Oni su stvorili Fundrise eREIT i Fundrise eFUND. Svaki portfelj koji odaberete uključivat će mješavinu ove dvije vrste ulaganja.

EREIT je sličan tradicionalnom javnom REIT-u kojim se ne trguje, osim što je Fundrise stvorio vozilo s nižim minimalnim ulaganjem, potencijalom za tromjesečnu likvidnost i niskim naknadama.

Osim eREIT -a, Fundrise nudi i eFONDOVE koji su također ekskluzivni za platformu. Fundrise koristi elektronička sredstva za kupnju zemljišta. Zemljište je uređeno za stambene nekretnine i prodaje se kupcima stanova. Tri eFonda koja Fundrise nudi usredotočeni su na potražnju za urbanim stanovima u Washingtonu, Los Angelesu i drugim većim gradovima. Kao i eREIT, eFONDI također obećavaju niska minimalna ulaganja, tromjesečnu likvidnost i niske naknade.

Već smo pokrili niska minimalna ulaganja, a o naknadama ćemo govoriti više u nastavku, no pogledajmo sada kvartalnu likvidnost.

Kvartalna likvidnost

Mogućnost vraćanja ulaganja u žurbi može biti veliki kamen spoticanja za investitore. Nikada ne znate kada bi 25.000 dolara koje ste uložili u nelikvidno ulaganje mogli biti novac koji vam je potreban za borbu protiv zadivljujuće zombi apokalipse. Ovo je jedan od razloga zašto SEC -ova Uredba A+ pravila koja dopuštaju pojedinačna ulaganja u REIT -ovi skupnim financiranjem neće dopustiti pojedinačnim ulagateljima da ulažu više od 10% svoje neto imovine ili bruto godišnji prihod. Većina prosječnih ulagača mora imati pristup većini svog novca kad neumrli počnu ustajati iz grobova.

Prikupljanje sredstava htio riješiti problem likvidnosti koji nalazite kod tradicionalnih REIT -ova s ​​njihovim eREIT ponudama. U svoje ponude ugradili su potencijal za tromjesečnu likvidnost, iako potencijal nije isti kao jamstvo.

Za ulagače to znači da možete zatražiti otkup svojih dionica tromjesečno, ali ovisno o tome koliko ste dugo držali ulaganje, mogli biste dugovati. Fundrise izračunava vašu naknadu kao postotni popust od vrijednosti cijene dionice. Evo raspodjele naknada po vremenu:

• Iskoristite u roku od 90 dana: 0% popusta
• Nakon 90 dana i do tri godine: 3% popusta
• Između tri godine i četiri godine: 2% popusta
• Između četiri i pet godina: 1% popusta
• Nakon pet godina: 0% popusta

Ukratko, nemojte ulagati svoj novac od Zombie Apocalypse - ili bilo koji drugi novac bez kojeg ne možete živjeti najmanje pet godina - u Fundrise. Njihovi eREIT-ovi mogu biti likvidniji od javnih REIT-ova kojima se ne trguje, ali su i dalje nelikvidno ulaganje.

Naknade

Može biti malo teško odrediti koliko ćete točno plaćati s Fundriseom, iako obećavaju niže naknade od tradicionalni REIT. Bez posrednika-dilera koji upravlja vašim računom, ne morate se brinuti o naknadama posrednika koje često zagrizu ulaganja. Oni jasno stavljaju do znanja da ćete platiti 0,85% godišnje naknade za upravljanje imovinom, kao i 0,15% godišnje naknade za savjetovanje o ulaganjima, za ukupno 1,00% godišnje naknade.

Također možete lako pronaći naknade koje ćete platiti za prijevremeni otkup vaših dionica ako trebate likvidirati prije nego što ste držali svoje ulaganje pet godina.

Međutim, mogu postojati i razne dodatne naknade koje je malo teže pronaći. Fundrise nije jedini koji je malo manje transparentan u pogledu ovih naknada. FINRA, regulatorno tijelo za financijsku industriju, ima izdao upozorenje investitorima o važnosti provjere naknada za javne REIT-ove kojima se ne trguje.

Cirkular ponude za svaki eREIT i eFOND u koji ulažete nabrojat će te dodatne naknade, iako ste možda otkrili podatke zakopane duboko u okružnicama. Na vama je da pažljivo provjerite kroz okružnice kako biste bili sigurni da razumijete točno što biste mogli platiti prilikom ulaganja.

Kao i kod svakog ulaganja na mreži, uzmite obećanja na blistavoj naslovnoj stranici web stranice s zrna soli i pobrinite se da pažljivo proučite sitni tisak i ponudu okružnice.

Vidi također:Zaštitite svoju investicijsku zaradu od narušavanja

Možete li zaraditi novac s Fundriseom?

Kao i kod svakog ulaganja, veliko dlakavo pitanje je možete li očekivati ​​pristojne prinose. Kratki odgovor, prema povijesnim podacima o povratu Fundrise -a, je potvrdan:

Prije nego što počnete vidjeti znakove dolara u svojim očima, sjetite se da prošle performanse nisu jamstvo budućeg povrata. To vrijedi za svako ulaganje, ne samo Prikupljanje sredstava, ali dovoljno je važno da se ponovi (ili čak izveze na jastuku.)

Osim te univerzalne istine o povijesnom povratku, morate kontekstualizirati Fundriseove podatke. S tim kontekstom, bolje ćete uvidjeti što možete razumno očekivati ​​ulažući s njima.

Fundrise izračunava prosječni godišnji prinos od 9,11% u 2018. godini bez naknada. To znači da je ovo povrat investitora nakon što su im plaćene naknade. Ovaj izračun također pretpostavlja da su ulagači reinvestirali svoje dividende umjesto da ih unovče. Uzimanje vaših tromjesečnih dividendi kao gotovine smanjit će vaš povrat.

Konačno, ovi izračunati prinosi temelje se na nastali povrati rađe nego plaćeni povrati. Budući da nisu svi povrati plaćeni, Fundrise izračunava prosječne godišnje prinose koristeći ponderirane prosjeke. To znači da su neki njihovi proizvodi u ovim izračunima ponderirani više od drugih.

Drugim riječima, vaša kilometraža može varirati.

Ipak, povijesni su prihodi Fundrisea bili solidni, a čini se da su ulagači zadovoljni svojim učinkom.

Trebate li ulagati s Fundriseom?

Iako Prikupljanje sredstava namjerava prosječnom Joeu donijeti ulaganje u nekretnine, to nije nužno prava prilika za sve. Evo kako odrediti hoće li Fundrise odgovarati vama.

Idealni investitor u Fundrise:

• Ima dugoročni horizont ulaganja. Trebali biste se osjećati ugodno dopustiti da vaš novac raste sljedećih pola desetljeća. Iako možete potencijalno likvidirati svoju investiciju prije tog vremena, platit ćete privilegiju.
• Želi ulagati u nekretnine bez osobnog odabira ili upravljanja nekretninama. Fundrise obrađuje sve aspekte pronalaženja i preuzimanja nekretnina. A budući da su REIT-ovi prirodno nenamjerna ulaganja u nekretnine, ova je platforma dobra za početnike ulagače u nekretnine.
• Potrebno je diverzificirati svoje strategije ulaganja. Manje je vjerojatno da će imovina Fundrisea biti u korelaciji s performansama na burzi, za razliku od REIT -a na kojima se javno trguje. To čini Fundrise pogodnim za svakoga tko se nada dodati raznolikost svom ukupnom portfelju ulaganja.
• Voljan je provesti neka istraživanja kako bi točno znao do koliko će pristojbi doći. Na web stranici Fundrise lako je pronaći većinu naknada i drugih podataka o otkrivanju podataka koji bi vam mogli zatrebati. Međutim, da biste točno znali koliko ćete platiti pristojbe za pojedinačne eREIT -ove i eEFUND -ove, morat ćete pažljivo pročitati cirkularne ponude za svaki od njih. Želite biti sigurni da točno znate za koje se naknade prijavljujete. Morat ćete biti spremni malo pročitati kako biste bili sigurni da to znate.

Ako se ove osobine ne odnose na vas, bolje je znati prije nego što počinite.

Vau, dakle 500 dolara u mom @fundrise račun trenutno čini dvostruko više nego što čini moj račun na 4% tržištu novca (s više novca). #osobnoinvestiranje#zaraditi novac Pojedinosti: https://t.co/yuN2v5ky59pic.twitter.com/sUwQsFg6FT

- Izzy West (@theIzzyWest) 10. listopada 2018

Fundrise na prvi pogled

Pros	Protiv
Niska minimalna ulaganja	Nije potpuno likvidno ulaganje
Nudi raznolikost nekretnina	Ulaganja temeljena na nekretninama mogla bi reagirati na nestabilnost na tržištu nekretnina
Niske naknade za upravljanje imovinom i savjetovanje	Naknade unutar pojedinačnih eREIT -ova i eFONDOVA nisu potpuno jasne
90-dnevno jamstvo za povrat novca
Tromjesečna likvidnost
Program reinvestiranja dividendi (DRIP
Povijesni su povrati dobri

Donja linija

S minimalnim ulaganjem od samo 500 USD i sposobnošću reinvestiranja vaših dividendi, Fundrise prosječnim ulagačima daje platformu koja im je potrebna za početak rada na nekretninama. Dodajte 90-dnevno jamstvo zadovoljstva, a testiranje uređaja ima mnogo toga što vam se sviđa vode za ulaganje u nekretnine s Fundriseom. Samo budite spremni ostaviti svoj fond netaknut pet godina ili platite pristojbu za pristup njima.

Uz Fundrise ne morate biti akreditirani ulagač ili predani DIY stanodavac da biste iskoristili prednosti ulaganja u nekretnine. Vi samo trebate biti pametni investitor koji je spreman provesti vaše istraživanje i donijeti pametan izbor.

Ovdje počnite ulagati u nekretnine s Fundriseom.

Jeste li ulagali u Fundrise? Recite nam svoje iskustvo u komentarima?