Tajne ulaganja tijekom sloma burze

Kako ljudi diljem svijeta počinju shvaćati puni gospodarski utjecaj koronavirusa, globalna su se tržišta dionica srušila nakon više od desetljeća dobitka. Iako je ovo težak trenutak za dugoročne ulagače, važno je zapamtiti da su se burzne krize već dogodile.

Veliki pad na burzi zabrinjava nove ulagače, ali iskusni ulagači koji su u prošlosti prolazili kroz medvjeđa tržišta znaju tajne uspjeha. Početnici i iskusni ulagači često različito reagiraju kada se tržište zaustavi.

Početnici uzimaju svoj novac i trče

Na prvi znak trzanja na tržištu, mnogi neiskusni investitori uzeti njihov novac i trčati prema brdima. Lako je vidjeti zašto. Kad mislite da biste mogli izgubiti novac, samo želite smanjiti svoje gubitke nego odjahati sve što tržišta sljedeće učine.

Najveći problem s ovom strategijom je što većina početnika ne prodaje dok nije već prekasno. Ako prodajete nakon velikog pada tržišta, prekršili ste temeljno pravilo ulaganja: Kupujte nisko, a prodajte visoko. Prodajući nisko, zaključavate gubitak u svom portfelju koji se možda nikada neće oporaviti.

Kako bi se povećala bol prodaje u pogrešno vrijeme, većina ulagača, početnika i stručnjaka, ne može točno uočiti dno tržišta. Budući da su prodavali kad su dionice bile u padu i nisu rebuy, neće imati koristi kada cijene na kraju skoče i u budućnosti se penju na nove vrhunce.

Iskusni ulagači vide priliku za kupnju dionica s popustom

Iskusni ulagači znaju važan trend u povijesti burze. Povijesno gledano, svaki put kad se tržište sruši, ono se vraća s osvetom. Tržište je uvijek činilo više od oporavka. Svaki oporavak doveo je do velikih dobitaka i novih vrhunaca u cijenama dionica.

Budući da su se dugoročni tržišni trendovi uvijek povećavali, iskusni ulagači na velike padove na tržištu gledaju kao na mogućnost da kupite još više.

Gotovo je nemoguće mjeriti vrijeme na tržištima i pogoditi točan vrh i dno. Čak i na puno radno vrijeme upravitelji investicijskih fondova većinu vremena ne zadovoljavaju tržišna mjerila. Ljudi koji su otišli na Harvard i MIT provode duge dane na Wall Streetu pokušavajući pobijediti tržište, a to ne mogu učiniti većinu vremena. Pa zašto mislimo da možemo kad to radimo samo pola radnog vremena?

Tijekom bilo kojeg dugog vremenskog razdoblja, S&P 500 se vratio oko 10% godišnje. Ako kupujete kada su zalihe niske, u boljoj ste poziciji da iskoristite taj dugoročni trend.

Veliki padovi dionica i nestabilnost mogu biti zastrašujući, ali moć američkog gospodarstva uvijek je okretala svako medvjeđe tržište, recesiju i depresiju s novim vrhuncima u samo 5 do 10 godina.

Naravno, prošle performanse nisu jamstvo budućih performansi. No, povijest se ima tendenciju ponavljati, a iskusni ulagači često pobjeđuju kupujući kada drugi prodaju.

Koje dionice možete kupiti?

Kad burza padne, morate napraviti nekoliko različitih poteza ako želite kupiti. To uključuje šire ulaganje burzovni indeksni fondovi ili odabirom pojedinih dionica mislite da će se dobro nositi s krizom na burzi i nakon nje. Iako je svaka kriza drugačija, postoji nekoliko sektora koje treba imati na umu tijekom trenutne pandemije koronavirusa.

• Bihevioralno ulaganje: U trenutnoj krizi s koronavirusom, usluge dostave, trgovine mješovitom robom, prodavači velikih kutija, potrošačke namirnice, mrežni rad i tvrtke za digitalnu zabavu mogu dobro proći. Pomislite na tvrtke koje svi koriste kad su zaključani u svojim domovima. To su oni koji će vjerojatno nadmašiti rezultate kada trpi ostatak burze.
• Plavo ulaganje:Dionice plavog čipa velike su tvrtke s jakom bilancom. Ti industrijski titani i stubovi gospodarstva općenito nadživljavaju kratkoročnu nestabilnost tržišta i osiguravaju stalne, pouzdane dugoročne dobitke. Tvrtke za koje ste čuli poput 3M -a, Forda, Disneya, McDonald'sa i Walmarta često su najbolja ulaganja tijekom kraha burze.
• Ulaganje s malim kapitalom: Manje tvrtke s nižom tržišnom kapitalizacijom imaju više mogućnosti za brzi rast od većih dionice plavog čipa. Međutim, manje dionice vjerojatno su nestabilnije i nose veći rizik u usporedbi s većim dionicama.
• Ulaganje u indeks: Najaktivnije upravljani fondovi imaju slabije rezultate u odnosu na ukupno tržište. Stoga ćete možda htjeti samo kupiti na cjelokupnom tržištu. To možete učiniti s indeksnim fondovima, idealno uz vrlo nisku naknadu. Ako ne možete pobijediti tržište, možete kupiti i tržište! Većina mog portfelja ostaje u nizu indeksni fondovi niske naknade.

Što možete učiniti da naučite od većih investitora?

Poznati investitori poput Warren Buffett često dijele točno ono što rade kada tržište postane nejasno. Zapravo, Buffett je otvoreno izrazio svoju investicijsku strategiju na pitanje kako upravlja velikim portfeljem ulaganja Berkshire Hathawaya:

Jednostavno pokušavamo biti uplašeni kada su drugi pohlepni i biti pohlepni samo kada su drugi uplašeni.

Tijekom financijske krize 2007. -2008., Buffett je stekao bogatstvo ulažući u problematična poduzeća. Iako većina nas ne može bankama ponuditi kreditnu liniju vrijednu više milijardi dolara u zamjenu za povlaštene dionice, možda ćemo ipak uspjeti postići dobar posao slijedeći Buffettov savjet.

Na primjer, kada su dionice banaka pale usred sloma na hipotekarnim tržištima, pametni ulagači mogli su slijediti Buffettov primjer i ulagati u tvrtke poput Goldman Sachsa i Bank of America. U ožujku 2009. mogli ste kupiti dionice Bank of America za manje od 3 USD po dionici. Krajem 2019. te su dionice vrijedile više od 35 dolara svaka. To je povratak 12 puta tijekom desetljeća. U studenom 2008. Goldman Sachs je koštao manje od 50 dolara. U siječnju 2020. cijena je premašila 250 dolara po dionici. To je povrat više od pet puta.

Problematične dionice danas uključuju one u industriji putovanja i zabave. Zračni prijevoznici i hoteli teško su pogođeni virusom. Zračne dionice naglo su pale jer su letovi otkazani i prihodi sve manji. Zalihe promotora koncerata i prodavača ulaznica LiveNation pale su za više od 50% jer su događaji otkazani u cijelom svijetu. Ako ove tvrtke mogu izdržati oluju, danas bi mogle imati povoljne cijene.

5 savjeta za ulaganje za početnike od iskusnih ulagača

1. Uložite u jaka poduzeća

U tvrtku biste trebali ulagati samo ako vjerujete da će postojati dugoročno. Ulaganje u novčane dionice je slično kockanju dnevno trgovanje gdje pokušavate ostvariti profit od nestabilnosti tržišta. Ulaganje u plave čipove i slične jake tvrtke sa zdravom bilancom možda nije uzbudljivo, ali to je pouzdan način za izgradnju čvrstog portfelja koji može nadživjeti recesiju i tržište dionica krize.

2. Zadržite dugoročni fokus

Kratkoročna nestabilnost na tržištima na početku krize s koronavirusom dovoljna je da se svi osjećaju uznemireno. Najveći jednodnevni pad dionica u povijesti dogodio se 16. ožujka 2020. No najveći dnevni dobitak svih vremena bio je samo osam dana kasnije, 24. ožujka. Od 24. ožujka 2020., svih pet najvećih jednodnevnih padova usred pada burze 2020. godine. I svih pet najvećih jednodnevnih dobitaka ostvareno je u isto vrijeme.

Buka svakodnevnog kretanja na tržištu može vas odvratiti od dugoročnih ciljeva poput umirovljenja. Osim ako ste blizu dobi u kojoj ćete morati investirati u životne troškove, trebali biste se usredotočiti na to kada će vam sredstva zaista biti potrebna.

3. Postavite automatski plan ulaganja

Dobri ulagači postavljaju svoje portfelje kako bi mogli ulagati bez razmišljanja. Automatski planovi ulaganja i automatizirani transferi mogu vam pomoći da najbolje iskoristite svoj portfelj. Neki investitori ovu strategiju nazivaju usrednjavanje dolarskih troškova, jer redovito kupujete određeni iznos. Time se prosječno izračunava cijena tijekom vremena umjesto jedne velike kupnje. Ako imate a 401 (k) plan ili sličan plan umirovljenja na djelu, savršeno je mjesto za korištenje strategije automatskog ulaganja.

4. Nemojte kupovati ili prodavati samo zbog hira

Vrući savjeti za dionice zvuče sjajno, ali ne uspijevaju uvijek onako kako planirate. Kupovina ili prodaja po želji može biti skupa greška. Osim redovnog, automatiziranog ulaganja, dobra je ideja to učiniti napravi neku analizu prije donošenja odluke o ulaganju. Temeljna analiza je dobar način da odlučite isplati li se tvrtka kupiti ili prodati. Tehnička analiza koristi nedavne tržišne aktivnosti kako bi lakše odlučila ide li dionica prema gore ili prema dolje.

5. Čuvajte emocije od ulaganja

Kad vidite da vaš portfelj dionica brzo opada, vaš instinkt može vam reći da prodate prije nego što padne još više. Ako je to slučaj, ostavite instinkte po strani i slušajte svoju glavu. Ako slijedite svoje emocije, vjerojatno ćete kupiti visoko, a prodati nisko. Možda ćete prodati kad se kap približi kraju. A možda ćete prekasno otkupiti dionice nakon što ste propustili skup. Ne dopustite da vam emocije određuju kako ćete uložiti svoj novac. Usredotočite se na brojke i vjerojatno ćete pronaći bolje rezultate.

Učite od stručnjaka

Pad akcija na burzi može vašem želucu dati isti osjećaj kao valjanje. No, za razliku od velikih padova u tematskom parku, veliki padovi na vašem računu na burzi uopće nisu zabavni. S dugoročnim fokusom i pametnom strategijom ulaganja, početnici ulagači mogu postići veliki uspjeh na burzi.

Ako želite iskoristiti trenutne tržišne padove, sada je vrijeme za to. Pronađite financijskog savjetnika poput Fisher Investments ili otvorite brokerski račun u financijskoj instituciji poput TD Ameritrade