Ulaganje u pojedinačne dionice rizičnije je od ulaganja u fondove. Uz fond imate prednost profesionalnog upravljanja potpuno raznolikim portfeljem koji može uključivati stotine tvrtki. No, kada ulažete u pojedinačne dionice, bit ćete ograničeni na manji broj dionica za koje ćete biti u potpunosti odgovorni. Kupovina i prodaja dionica ključna su za vaš uspjeh. Evo našeg vodiča o tome kako započeti trgovanje dionicama.
U ovom članku:
Kako kupiti pojedinačne dionice?
Ako ulažete u burzu, čini li vas to burzovnim trgovcem? Možda - ali možda i ne. To što ulažete u burzu ne znači da trgujete dionicama. Postoji nekoliko vrsta ulagača i dobro je znati gdje padate na toj ljestvici.
Trgovanje dionicama odnosi se na čin aktivno prodaju i kupuju dionice nastojati maksimizirati profit na dnevnim fluktuacijama na tržištu. Na primjer, recimo da dionice avioprijevoznika otvaraju dan trgovanja po 56 USD po dionici. Do 15 sati iznosi 65 dolara po dionici. Netko tko kupi te dionice avioprijevoznika u vrijednosti od 500 dolara na početku dana, a zatim ih proda u 15 sati bio bi trgovac dionicama.
Trgovanje dionicama zahtijeva više praktične radnje i znanja od pasivnog ulaganja. Iz tih razloga bitno je znati i razumjeti svijet dionica koje ulažu prije nego što uskočite.
Korak 1. Odlučite gdje ćete kupiti dionice
Kad osjetite da dovoljno dobro razumijete svijet trgovanja pojedinim dionicama da biste stavili nešto novca na tržište, morat ćete odlučiti kako želite kupiti dionice. Kada se radi o kupovini dionica, postoje tri glavne opcije:
- Burzovni posrednici s punom uslugom- Ovo je najpopularniji način trgovanja dionicama, ali i najskuplji. Burzovni posrednici s potpunom uslugom licencirani su posrednici-trgovci i nude nekoliko usluga, uključujući istraživanje, upravljanje bogatstvom i porezno planiranje. Najbolje je za ljude koji žele trgovati pojedinačnim dionicama ili opcijama, ali nemaju vremena biti u toku sa stvarima poput poreznog planiranja. Često će vam biti dodijeljen posrednik koji umjesto vas vodi vaše poslove.
- Burzovni posrednici sa popustom - Ako želite trgovati dionicama, ali vam ne trebaju sve dodatne pogodnosti osobnog brokera koji vam može pomoći, preporučujemo da isprobate burzovni posrednici sa popustom. Riječ je o posrednicima koji su često dostupni na mreži i dio su cijene posrednika s potpunom uslugom. Zapravo, često možete trgovati bez provizije.
- Izravni plan kupnje dionica - Ako želite kupiti dionice izravno od tvrtke bez korištenja posrednika, morat ćete koristiti plan izravne kupnje dionica. Ne prodaju sve tvrtke svoje dionice izravno maloprodajnim ulagačima, a često imaju i ograničenja, primjerice kada možete kupiti ili prodati dionice tvrtke. Više o DSPP -u pročitajte ovdje.
Preporučeni brokeri za kupnju pojedinačnih dionica
Svaki od dolje navedenih brokera pregledan je ovdje na Investor Junkie i bit će dobra platforma za trgovanje, ovisno o vašim individualnim potrebama.
- TD Ameritrade - Najbolja korisnička podrška
- E*TRGOVINA -Najprikladniji posrednik
- Robin Hood - Najbolje za trgovanje kriptovalutama i dionicama
- Javnost.com - Za ulaganje u ETF i frakcijske dionice
- Ally Invest- Najbolji sveukupni posrednik
- Zacks Trade -Obavite trgovanje uz pomoć brokera bez dodatnih troškova
- Merrill Edge -Najbolji posrednik s punim uslugama
Većina ovih brokera nudi i cijeli niz ulaganja, uključujući zajednička sredstva, ETF -ove, obveznice i opcije. Mnogi također pružaju vlastite usluge Robo-savjetnika, kao i druge mogućnosti upravljanja portfeljem. Pročitajte više o najbolji burzovni posrednici ovdje.
Korak 2. Pobrinite se da imate svoje "financijske patke u nizu"
Uvijek biste trebali planirati imati nekoliko dionica u svom portfelju. Na primjer, ako imate 10.000 USD za ulaganje u pojedinačne dionice, trebali biste planirati raspodjelu ulaganja na nekoliko različitih dionica, a možda i na 10. To će ograničiti vaš gubitak u slučaju pada bilo koje tvrtke koju posjedujete.
Također biste trebali razmisliti o dodavanju stop loss -a svakom dionici. To će ograničiti vaš gubitak pokretanjem automatske prodaje ako cijena padne. Brokeri s punim uslugama imaju video vodiče koji će vam pokazati kako točno kupovina dionica funkcionira na njihovoj platformi. Prije početka provjerite jeste li upoznati s procesom.
- Počnite s fond za hitne slučajeve. Ovo je potpuno siguran i likvidan račun s dovoljno sredstava za podmirenje najmanje tri mjeseca životnih troškova. Treba ga držati na bankovnom računu, gdje je potpuno osiguran i dostupan za brzi pristup u hitnim slučajevima. Ova vrsta računa će vas držati u likvidnosti, izbjegavajući potrebu za prodajom ulaganja za plaćanje hitnih troškova.
- Zatim, vaš dug treba dobro kontrolirati. U redu je ako imate hipoteku, kredit za automobil ili dug za studentski zajam. No, ako imate znatan dug po kreditnoj kartici, najbolje "ulaganje" bit će njegovo otplaćivanje ili plaćanje. Ništa vam neće pomoći ako ostvarite povrat dionica od 10% dok nosite dug po kreditnoj kartici koji vas košta 20%.
- Provjerite imate li druge vrste ulaganja. Barem bi dio vašeg portfelja trebao biti uloženo u obveznice kako bi se smanjila ukupna nestabilnost ulaganja. No također je dobra strategija ulaganje novca na upravljane račune. To može uključivati postojanje nekih zajedničkih fondova ili fondova kojima se trguje na burzi (ETF-ovi) ili čak Robo savjetnika. Bilo koja od ovih opcija diversificira vaše dioničko udjele između dijelova koji se profesionalno vode i usmjeravaju sami.
Korak 3. Odredite proračun
Prilikom izrade proračuna zaliha imajte na umu ova pitanja:
- Koliko ću svoje dobiti reinvestirati u trgovanje dionicama?
- Ako izgubim novac, koliko ću čekati prije nego što se vratim u trgovanje?
- Što za mene predstavlja "dobru trgovinu"?
- Koliko svog portfelja želim izložiti pojedinačnim dionicama?
Korak 4. Naučite pravilno istraživati dionice
- Potražite tvrtke koje već nekoliko godina bilježe povećanje prihoda, dobiti i dividendi.
- Pažljivo pogledajte liniju proizvoda tvrtke i procijenite koliko je konkurentna u svojoj industriji. Naravno, inovativnija tvrtka vjerojatno će nadmašiti sve imitatore "i ja".
- Također je važno poznavati djelatnost u kojoj tvrtka posluje, što znači proučavanje konkurenata. Budući uspjeh tvrtke uvelike će ovisiti o tome koliko je jaka unutar svoje industrijske grupe. Ako raste brže od svojih konkurenata i uvodi popularnije proizvode i usluge, vjerojatno će nastaviti raditi na visokoj razini.
Ocijenite konkurente Društva
Postoji nekoliko metrika pomoću kojih možete usporediti tvrtku s konkurentima. Na primjer, možete koristiti the P/E omjer. Ako gledate tvrtku koja ima omjer P/E 15 i prosjek za industriju je 20, tvrtka jest vjerojatno će nadmašiti svoje konkurente sve dok nizak omjer P/E nije posljedica negativnog faktora s društvo.
Koristite uslugu istraživanja ulaganja
Pomoći će vam da se pretplatite na uslugu istraživanja ulaganja, kao što je Jutarnja zvijezda ili Šarolika budala, za koju ćete platiti pretplatu. No, mnoge brokerske tvrtke s punim uslugama nude veliku količinu istraživanja i analiza o tisućama pojedinačnih tvrtki. Prije kupnje bilo koje pojedinačne dionice u potpunosti iskoristite ove podatke.
Povezano: Usporedba Morningstar vs The Motley Fool
Korak 5. Vježbajte trgovanje sa simulatorom
Korak 6. Počnite kupovati i prodavati stvarne dionice
Kako kupiti dionicu
Pojedinosti o tome kako kupujete dionice tvrtke razlikuju se ovisno o vrsti posrednika koju koristite, ali opći koncept ostat će isti.
- Prvi, odlučite koje dionice želite kupiti i koliko. Istraživačke tvrtke koje već poznajete. Ako vaš posrednik nudi istraživanja ili savjete za ulaganje trećih strana, počnite tamo. Također biste trebali pročitati financijske vijesti o tvrtki, primjerice koliko su dobro poslovali tijekom prošle godine. Također možete provjeriti preporuke financijskih analitičara, iako ćete za to vjerojatno morati dodatno platiti.
- Sljedeći, odaberite vrstu narudžbe zaliha. U biti ćete naznačiti što želite kupiti i za koliko. Ako kupujete po tržišnoj cijeni, narudžba se izvršava odmah. Ako imate na umu određenu cijenu s kojom želite trgovati, tada ćete postaviti limitirani nalog, koji vašem brokeru govori da pričeka dok cijena ne padne.
Upozorenje: Većina brokera je postavljena za samostalno trgovanje. Ako vam je potrebna pomoć brokera, naknade za trgovanje bit će mnogo veće. Možda ćete htjeti koristiti posredničku pomoć pri prvom trgovanju. No, nakon toga ćete se morati upoznati s internetskim trgovanjem.
Kako prodati dionicu
Prodaja dionica gotovo je isto kao i kupnja dionica, ali umjesto da dajete ponudu za dionicu, vi tražite. Međutim, cilj je malo drugačiji. Umjesto da pokušavate dobiti najnižu cijenu za dionicu, želite dobiti najveću cijenu.
- U najmanju ruku, trebali biste ograničiti troškove onoga za što ste izvorno kupili dionice.
- Ako želite odmah prodati dionice, prodavat ćete po tržišnoj cijeni. No, ako želite prodavati po određenoj cijeni, tada možete postaviti granični nalog. Vaše dionice će se prodati tek kada se postigne cijena koju ste postavili.
- Ako kupujete i prodajete putem brokera, također ćete morati ispuniti trgovačku kartu ili naručiti da biste započeli prodaju.
- Nakon što se prodaja izvrši, gotovina se obično prenosi na vaš račun dva dana nakon toga, iako se vrijeme obrade razlikuje od brokera.
Korak 7. Osigurajte svoj proces ulaganja
Nakon što ste kupili dionice, trebali biste osigurati da vaša ulaganja budu osigurana. Iako većina brokerskih kuća ima kriptirane web stranice i druge mjere kibernetičke zaštite radi zaštite vaših podataka, postoje neke stvari koje možete učiniti sami kako biste bili sigurni da su vaša sredstva zaštićena.
- Nikada nemojte odavati svoje lozinke ili podatke o računu. Smislite lozinke koje je teško pogoditi i ne sadrže nikakve osobne ili lako pogodljive podatke, poput datuma rođenja ili imena. Ako možete, razmislite o korištenju upravitelja lozinki kako ne biste morali zapisivati svoje lozinke.
- Ne dijelite podatke o svojim financijskim računima na internetu. To se posebno odnosi na društvene mreže.
- Razmislite o upotrebi VPN -a poput NordVPN. VPN ili virtualna privatna mreža stvara privatnu mrežu unutar javne mreže poput interneta. Ovo kriptira vaše podatke i čini ih tako da drugi ne mogu vidjeti vaše transakcije na mreži. VPN poput ExpressVPN također štiti vaš identitet i lokaciju dok ste na mreži, što pomaže da vaša imovina ostane anonimna.
Uvjeti trgovanja dionicama koje morate znati
Gotovo svaki financijski pothvat ima svoj "jezik", a to uključuje ulaganje u dionice. Osnovni pojmovi s kojima morate biti upoznati uključuju sljedeće:
- Pitaj - Ovo je minimalna cijena koju je prodavatelj spreman prihvatiti za dionice.
- Ponuda - Maksimalna cijena koju su kupci spremni platiti za određenu dionicu.
- Širenje - Razlika između najniže cijene upita i najviše cijene ponude.
- Tržišni nalog - Zahtjev za kupnju ili prodaju dionica po najboljoj dostupnoj cijeni što je prije moguće.
- Zaustavi narudžbu - Cijena koju dionica mora dosegnuti da bi se izvršio tržišni nalog.
- Stop limit nalog - Tada je cijena ispunjena i puni se dok se ne postignu ograničenja cijene.
- Okrugli lotovi - To se odnosi na kupnju dionica, obično 100 dionica (ili više) odjednom.
- Čudni puno - To se odnosi na kupnju manje od 100 dionica. Na primjer, mogli biste kupiti 30 dionica.
- Ulomljene dionice - Mnoge dionice danas trguju po nekoliko stotina dolara po dionici. Ako ulažete paušalni iznos, recimo 2000 USD, a cijena dionice je 150 USD, morat ćete kupiti 13 1/3 dionica da biste dovršili narudžbu. The 1/3 je ulomljeni udio.
- Tržišni nalog - Ovo je narudžba koju dajete svom brokeru za kupnju dionica odmah po najboljoj dostupnoj cijeni.
- Ograničeni redoslijed - Ovo je narudžba u kojoj postavljate određenu cijenu koju ste spremni platiti za dionicu. Posrednik će čekati da kupi dionicu dok se ne postigne ta ili niža cijena. Ograničeni nalozi mogu se postaviti i pri prodaji dionica. Na primjer, ako dionica koju posjedujete trenutno iznosi 25 USD, a želite je prodati po 30 USD, možete postaviti limit nalog za prodaju kada cijena dosegne 30 USD.
- Stop-loss nalog- Ovo je cijena koju možete postaviti na dionicu koju posjedujete i koja u biti stvara pod. Na primjer, ako kupite dionicu po cijeni od 25 USD, nalog za zaustavljanje gubitka možete postaviti na 20 USD. Ako cijena dionice padne, prodaja će se pokrenuti na 20 USD, što će ograničiti vaš gubitak.
- Zarada po dionici (EPS) - Ovo je godišnja dobit tvrtke podijeljena s brojem redovnih dionica u vlasništvu. Ako tvrtka ima 10 milijuna dolara čiste dobiti i 5 milijuna dionica u posjedu, njezin EPS iznosi 2 USD.
- Omjer cijene i zarade (P/E)- Ovo je trenutna cijena dionice podijeljena sa EPS -om. Ako se dionice tvrtke trguju na 50 USD i imaju EPS od 2 USD, omjer P/E je 25 (50 podijeljeno s 2). Omjer P/E način je za usporedbu performansi tvrtke s konkurentima. Općenito, što je manji omjer P/E, to bolje.
Zaključak: Kako preživjeti (i napredovati) uz pojedinačno trgovanje dionicama
Biti dobar trgovac dionicama manje znači biti vruć kao u holivudskom filmu, već više vidjeti zaradu od svojih napora. U tu svrhu evo naših savjeta za trgovanje dionicama.
- Vodite izvrsnu evidenciju: Ovo je za osobne i porezni razlozi, osobito ako trgujete izvan računa za mirovinu. Morat ćete prijavite svoj prihod Poreznoj upravi, a izvrsni zapisi to će olakšati i pomoći će vam da izbjegnete reviziju. Osim toga, čuvanje evidencije pomoći će vam da pratite vlastiti napredak i rast.
- Izgradnja tijekom vremena: Nema potrebe uskakivati sa svime što imate u prvom obrtu. U početku možete i trebate polako poduzimati stvari. Kontrolirajte svoj faktor rizika izloženosti i pobrinite se da izgradite cjelokupni portfelj koji radi za vaše dugoročne i kratkoročne ciljeve.
Ako vas ovaj svijet uzbuđuje, uđite u njega!
- Naučite sve što možete i vježbajte na aplikacijama za trgovanje papirom.
- Čitajte svaki dan o tržištima i upijajte što više o svijetu ulaganja.
Znanje je moć u svijetu trgovanja dionicama, stoga nastavite učiti, po potrebi prilagođavajte svoju strategiju i pratite svoje rezultate.