पिछले एक दशक में एसएंडपी 500 में निवेशकों ने असामान्य लाभ का अनुभव किया। एस एंड पी 500 विशेष रूप से लोकप्रिय है क्योंकि यह संयुक्त राज्य में सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली 500 सबसे बड़ी कंपनियों में स्वामित्व का प्रतिनिधित्व करता है। यह निवेशकों को कंपनियों और उद्योगों की एक विस्तृत श्रृंखला के लिए जोखिम देता है।
लेकिन ऐसे समय होते हैं जब विशिष्ट निवेश क्षेत्र सामान्य बाजार से बेहतर प्रदर्शन करते हैं। यह सामान्य शेयर बाजार में ठहराव या गिरावट के समय विशेष रूप से सच होता है। लेकिन सेक्टर फंड सामान्य बाजार से भी बेहतर प्रदर्शन कर सकते हैं यदि वे जिन उद्योगों का प्रतिनिधित्व करते हैं वे सामान्य अर्थव्यवस्था से बेहतर प्रदर्शन कर रहे हैं।
दो सामान्य उदाहरण प्रौद्योगिकी और स्वास्थ्य देखभाल हैं। वे दोनों सामान्य अर्थव्यवस्था के लिए आवश्यक हैं और तकनीकी प्रगति के अत्याधुनिक हैं। इसलिए वे निवेशक पूंजी का एक बड़ा हिस्सा आकर्षित करते हैं। इससे इन क्षेत्रों में शेयरों की कीमतों में सामान्य बाजार की तुलना में तेजी से वृद्धि होती है, अक्सर अर्थव्यवस्था और वित्तीय बाजारों की स्थिति की अनदेखी होती है।
NS S&P 500 अभी भी पसंद का सूचकांक हो सकता है इस समय निवेशकों के बीच। लेकिन बाजार में ठहराव के संकेत और गिरावट की भविष्यवाणियों का सामना करने के साथ, आप विभिन्न स्टॉक क्षेत्रों की जांच करने के लिए खुद पर निर्भर हैं जो पहले की तुलना में बहुत अलग वित्तीय वातावरण में सामान्य बाजार से बेहतर प्रदर्शन करने की क्षमता रखते हैं दशक। विविधता लाना!
सबसे लोकप्रिय स्टॉक क्षेत्रों में से 10 नीचे सूचीबद्ध हैं। आप इनमें से किसी भी सेक्टर में सेक्टर फंड के जरिए निवेश कर सकते हैं। ये या तो हो सकते हैं एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) व्यापक रूप से मान्यता प्राप्त सूचकांक से जुड़ा हुआ है या सक्रिय रूप से प्रबंधित म्युचुअल फंड जो बाजार क्षेत्र को मात देने की कोशिश करते हैं।
स्वास्थ्य देखभाल
यह निवेश की दुनिया में सबसे लोकप्रिय स्टॉक क्षेत्रों में से एक है। ऐसा इसलिए है क्योंकि अर्थव्यवस्था या वित्तीय बाजारों में क्या हो रहा है, इसकी परवाह किए बिना यह अच्छा प्रदर्शन करता है। इसका एक हिस्सा यह है कि अर्थव्यवस्था या वित्तीय बाजारों में जो कुछ भी हो रहा है, उसकी परवाह किए बिना स्वास्थ्य देखभाल की मांग स्थिर रहती है।
लेकिन एक समान रूप से महत्वपूर्ण कारण यह है कि इस क्षेत्र में राजस्व में बहुत स्थिर, दीर्घकालिक वृद्धि दिखाई गई है। उद्योग द्वारा प्रदान की जाने वाली जीवन-बढ़ाने वाली और यहां तक कि जीवन रक्षक क्षमताओं के कारण, उद्योग के लिए धन का विस्तार करने की सार्वजनिक इच्छा अक्सर असीमित लगती है।
इस क्षेत्र में अस्पताल और अन्य स्वास्थ्य सेवा प्रदाता, साथ ही विशेष चिकित्सा उपकरणों और उपकरणों के निर्माता शामिल हैं। इसमें दवा कंपनियां और बायोटेक कंपनियां भी शामिल हैं। प्रौद्योगिकी क्षेत्र की तरह, यह एक ऐसा उद्योग है जो तकनीकी क्षमताओं में लगातार सुधार करता है, उद्योग के लिए राजस्व में और वृद्धि करता है।
एक क्षेत्र के रूप में, स्वास्थ्य देखभाल एक सदाबहार निवेश होने के बहुत करीब है। यह तेजी से बढ़ती अर्थव्यवस्थाओं, मंदी, शेयर बाजार के बुलबुले और दुर्घटनाओं में अच्छा करता है। हालांकि, बाद के साथ, स्वास्थ्य सेवा क्षेत्र सामान्य बाजार के साथ सहानुभूति में गिरावट का अनुभव कर सकता है।
हेल्थकेयर सेक्टर फंड के उदाहरणों में वेंगार्ड हेल्थ केयर ईटीएफ (वीएचटी) और आईशेयर्स ग्लोबल हेल्थकेयर ईटीएफ (IXJ).
प्रौद्योगिकी
स्वास्थ्य देखभाल की तरह, प्रौद्योगिकी क्षेत्र एक सदाबहार निवेश समूह होने के बेहद करीब आता है। यह हाल के दशकों में तेजी से सच हो गया है, क्योंकि तकनीकी प्रगति की दर बढ़ रही है। प्रौद्योगिकी स्टॉक बाजार की प्रगति के दौरान सामान्य बाजार से बेहतर प्रदर्शन करते हैं जबकि अक्सर बाजार में गिरावट का विरोध (डॉट-कॉम बस्ट के अलावा, जब नरसंहार तकनीकी उद्योग के लिए विशिष्ट था)।
एसएंडपी 500 में प्रौद्योगिकी शेयरों का अच्छी तरह से प्रतिनिधित्व किया जाता है। लेकिन अगर आप अपने पोर्टफोलियो को सुपरचार्ज करना चाहते हैं तो प्रौद्योगिकी क्षेत्र में एक स्थान जोड़ें।
इस क्षेत्र में ऐसी कंपनियां शामिल हैं जो सूचना प्रौद्योगिकी (आईटी) में शामिल हैं, व्यावहारिक रूप से इंटरनेट से संबंधित कुछ भी, और कई उच्च तकनीक वाले उपकरण जो दुनिया भर में फैल रहे हैं। लेकिन इसमें कंप्यूटर हार्डवेयर, सॉफ्टवेयर और सेमीकंडक्टर भी शामिल हैं।
दीर्घकालिक, यह एक उत्कृष्ट क्षेत्र है।
प्रौद्योगिकी क्षेत्र के फंड के उदाहरणों में मोहरा सूचना प्रौद्योगिकी ईटीएफ (वीजीटी) और iShares विकसित अमेरिकी प्रौद्योगिकी ETF (आईईटीसी).
वित्तीय स्थिति
यह एक और विविध क्षेत्र है जिसमें कई उद्योग शामिल हैं। उदाहरण के लिए, इसमें सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाले बैंक, बीमा कंपनियां, निवेश ब्रोकरेज और पेपाल जैसी वित्तीय सेवा कंपनियां। यह एक और क्षेत्र है जो एस एंड पी 500 में अच्छी तरह से प्रतिनिधित्व करता है और अर्थव्यवस्था के सामान्य प्रदर्शन से निकटता से जुड़ा हुआ है।
इसका मतलब यह नहीं है कि इस क्षेत्र का कोई मूल्य नहीं है। एक उभरती हुई अर्थव्यवस्था में, विशेष रूप से मंदी से बाहर आने वाली, वित्तीय सेवाओं, विशेष रूप से ऋणों की मांग तेज होती है। आर्थिक चक्र के इस चरण के दौरान वित्तीय सामान्य अर्थव्यवस्था से बेहतर प्रदर्शन कर सकते हैं।
हालांकि, जब अर्थव्यवस्था डूब रही हो तो आम तौर पर यह एक ऐसा क्षेत्र है जिससे बचा जाना चाहिए। गिरती अर्थव्यवस्था के गप्पी संकेतों में से एक ऋण प्रदर्शन में गिरावट है। इससे बैंकों और अन्य उधारदाताओं को नुकसान होता है। लेकिन निवेश की कीमतों में गिरावट और निवेशक गतिविधि में कमी के कारण निवेश दलालों और बीमा कंपनियों को भी नुकसान हो सकता है। उदाहरण के लिए, 2008 के वित्तीय संकट के दौरान, वित्तीय क्षेत्र ने विशेष रूप से खराब प्रदर्शन किया।
वित्तीय क्षेत्र के फंड के उदाहरणों में शामिल हैं फिडेलिटी एमएससीआई फाइनेंशियल इंडेक्स ईटीएफ (एफएनसीएल) और इंवेस्को केबीडब्ल्यू हाई डिविडेंड यील्ड फाइनेंशियल ईटीएफ (केबीडब्ल्यूडी).
प्राकृतिक संसाधन
प्राकृतिक संसाधन क्षेत्र को कभी-कभी "सामग्री" या "कच्चे माल" के रूप में जाना जाता है। ये अर्थव्यवस्था को प्राकृतिक संसाधन उपलब्ध कराने के कारोबार में लगी कंपनियां हैं। इसमें खनन, लॉगिंग और लकड़ी उत्पादन में लगी कंपनियां शामिल हैं। इसमें ऊर्जा उत्पादन भी शामिल हो सकता है, हालांकि यह अपना एक क्षेत्र है।
इस क्षेत्र में कच्चे माल के शोधन में लगी कंपनियों के शेयर भी शामिल हैं। इसमें लकड़ी कंपनियां, स्टील कंपनियां, कंपनियां शामिल हैं जो अन्य प्रकार की धातु (जैसे तांबा और एल्यूमीनियम) और यहां तक कि रासायनिक कंपनियां भी परिष्कृत करती हैं।
जब अर्थव्यवस्था मंदी से बाहर आ रही है और तेजी से विकास मोड में है, तो यह क्षेत्र सबसे अच्छा प्रदर्शन करता है। तभी प्राकृतिक संसाधनों की मांग में तेजी आती है, उन्हें उपलब्ध कराने में लगी कंपनियों को राजस्व और मुनाफा बढ़ता है।
सेक्टर हो सकता है a महंगाई पर खेल. चूंकि ये कंपनियां प्राथमिक उत्पादों के उत्पादन में लगी हुई हैं, इसलिए उन्हें अक्सर बढ़ती कीमतों से फायदा होता है। एक अन्य संभावित परिदृश्य तब होता है जब कुछ कच्चे माल की आपूर्ति कम होती है, शायद दुनिया के एक अस्थिर क्षेत्र से आपूर्ति में व्यवधान के कारण।
प्राकृतिक संसाधन क्षेत्र के फंड के उदाहरणों में एसपीडीआर एस एंड पी उत्तर अमेरिकी प्राकृतिक संसाधन ईटीएफ (NANR) और एसपीडीआर एसएंडपी ग्लोबल नेचुरल रिसोर्सेज ईटीएफ (जीएनआर).
ऊर्जा
जब हम ऊर्जा के बारे में सोचते हैं तो हम ज्यादातर तेल और प्राकृतिक गैस के बारे में सोचते हैं। तेल और गैस के उत्पादन में लगी कंपनियों का निश्चित रूप से ऊर्जा क्षेत्र में अच्छा प्रतिनिधित्व है। लेकिन इस क्षेत्र में कोयला और यूरेनियम से जुड़ी कंपनियां भी शामिल हैं। इसमें वैकल्पिक ऊर्जा भी शामिल हो सकती है, जैसे कि सौर और पवन ऊर्जा (हालांकि ये सभी उप-क्षेत्र हैं)।
लेकिन कच्चे ऊर्जा के उत्पादन से परे, ऊर्जा क्षेत्र में ऊर्जा शोधन में शामिल कंपनियों के साथ-साथ ऊर्जा उद्योग को उत्पाद और सेवाएं प्रदान करने वाली कंपनियां भी शामिल हैं। इसमें वे कंपनियां शामिल हैं जो ऊर्जा पाइपलाइनों का उत्पादन और सेवा करती हैं या उद्योग के लिए आवश्यक बहुत विशिष्ट उपकरण प्रदान करती हैं।
जब अर्थव्यवस्था में सुधार या ठोस विकास होता है तो ऊर्जा क्षेत्र अच्छा प्रदर्शन करता है। आर्थिक विकास के लिए ऊर्जा की आवश्यकता होती है, जो इस क्षेत्र के पक्ष में है। ऊर्जा की कमी के समय में उद्योग भी बहुत अच्छा कर सकता है। चूंकि दुनिया की अधिकांश कच्ची ऊर्जा दुनिया के उन क्षेत्रों में उत्पादित होती है जो अस्थिर हैं, अंतरराष्ट्रीय आपूर्ति में कमी की संभावना असामान्य नहीं है। इस समय के दौरान, उद्योग में कंपनियों को लाभ और राजस्व में वृद्धि, ऊर्जा की कीमत बढ़ सकती है।
लेकिन जब ऊर्जा की कीमतें गिर रही होती हैं तो समग्र रूप से उद्योग खराब प्रदर्शन करता है। यह या तो अधिक आपूर्ति या सामान्य अर्थव्यवस्था के कमजोर होने के कारण हो सकता है। इस कारण से, जब अर्थव्यवस्था धीमी हो रही है या मंदी में ऊर्जा क्षेत्र आम तौर पर एक अच्छा खेल नहीं है।
ऊर्जा क्षेत्र के फंड के उदाहरणों में वेंगार्ड एनर्जी ईटीएफ (वीडीई) और iShares यूएस ऑयल एंड गैस एक्सप्लोरेशन एंड प्रोडक्शन (आईईओ).
औद्योगिक-
यह एक और बहुत व्यापक क्षेत्र है। उद्योग में कई अलग-अलग उद्योग शामिल हैं। सबसे सामान्य अर्थों में, उद्योग पूंजीगत वस्तुओं के उत्पादन में लगी कंपनियों के बारे में हैं। इनमें औद्योगिक मशीनरी, विद्युत उपकरण, निर्माण उपकरण, मशीन टूल्स और रोबोट शामिल हैं। लेकिन इसमें ऑटोमोबाइल, विमान, जहाज और कंप्यूटर जैसे अधिक विशिष्ट निर्मित सामान भी शामिल हैं।
जैसा कि आप उम्मीद कर सकते हैं, इस क्षेत्र में बड़ी संख्या में उप-क्षेत्र हैं। उदाहरण के लिए, आप केवल ऑटो उद्योग या केवल उपकरणों में निवेश करना चुन सकते हैं।
अधिकांश क्षेत्रों की तरह, जब अर्थव्यवस्था विकास की स्थिति में होती है, तो उद्योगपति सबसे अच्छा प्रदर्शन करते हैं। हालाँकि, चूंकि ये देश की कुछ सबसे बड़ी कंपनियाँ हैं, इसलिए S&P 500 में उद्योगों का अच्छी तरह से प्रतिनिधित्व किया जाता है। इससे यह संभावना नहीं है कि यह क्षेत्र सामान्य बाजार से बेहतर प्रदर्शन करेगा।
इसके विपरीत, यदि अर्थव्यवस्था में गिरावट है तो यह एक ऐसा क्षेत्र है जिससे बचा जा सकता है या कम भी किया जा सकता है। विनिर्मित वस्तुओं की मांग गिरती अर्थव्यवस्था के साथ गिरती है।
इस क्षेत्र में निधियों के उदाहरणों में मोहरा औद्योगिक ईटीएफ (विज़) और iShares यू.एस. इंडस्ट्रियल्स ईटीएफ (आईवाईजे).
रियल एस्टेट
इस क्षेत्र में शामिल कंपनियां शामिल हैं: अचल संपत्ति की बिक्री, साथ ही दोनों का निर्माण आवासीय और वाणिज्यिक भवन. यह अभी तक एक और क्षेत्र है जो आर्थिक विस्तार के समय में विशेष रूप से अच्छा प्रदर्शन करता है। यह बहुत अच्छा प्रदर्शन भी कर सकता है क्योंकि अर्थव्यवस्था मंदी से बाहर आ रही है, क्योंकि आवास, खुदरा स्थान, कार्यालय भवनों और अन्य इकाइयों की मांग बढ़ जाती है। और यह सामान्य बाजार से बेहतर प्रदर्शन कर सकता है यदि अचल संपत्ति बढ़ती अर्थव्यवस्था में विशेष रूप से अच्छा कर रही है।
लेकिन इतने सारे क्षेत्रों की तरह, यह मंदी जैसे आर्थिक गिरावट के दौरान सामान्य बाजार को कमजोर कर सकता है। देश के कुछ क्षेत्रों के लिए किसी भी समय खराब प्रदर्शन करना भी संभव है।
अचल संपत्ति क्षेत्र के फंड का एक विकल्प है अचल संपत्ति निवेश ट्रस्ट या आरईआईटी. ये म्यूचुअल फंड की तरह हैं लेकिन रियल एस्टेट के लिए हैं। इनमें आमतौर पर व्यावसायिक संपत्तियां शामिल होती हैं। इसमें कार्यालय भवन, खुदरा स्थान, गोदाम, होटल, चिकित्सा सुविधाएं और बड़े अपार्टमेंट परिसर शामिल हैं। आरईआईटी का लाभ यह है कि इसमें मौजूदा और अक्सर परिपक्व संपत्तियां होती हैं जो ठोस नकदी प्रवाह प्रदान करती हैं। नतीजतन, वे आम तौर पर बहुत अधिक लाभांश का भुगतान करते हैं।
रियल एस्टेट सेक्टर फंड के उदाहरणों में वेंगार्ड रियल एस्टेट इंडेक्स इन्वेस्टर (वीजीएसआईक्स) और श्वाब यूएस आरईआईटी ईटीएफ (SCHH).
उपयोगिताओं
यदि आप किसी भी क्षेत्र के बारे में ऐसा कह सकते हैं, तो उपयोगिता शायद उतनी ही उबाऊ है जितनी उसे मिलती है। इस क्षेत्र की कंपनियां आमतौर पर सुस्थापित व्यवसाय हैं जो बिजली, हीटिंग के लिए गैस, स्वच्छता और जल शोधन प्रदान करती हैं। चूंकि सभी को इन सेवाओं की आवश्यकता होती है, इसलिए उद्योग बहुत अनुमानित है। तकनीकी नवाचार या तेजी से विकास के रास्ते में बहुत कम है। अर्थव्यवस्था मंदी के दौर में भी राजस्व अपेक्षाकृत स्थिर रहता है।
उपयोगिता कंपनियों को लाभांश का भुगतान करने के लिए जाना जाता है। यही इस क्षेत्र की स्थिरता में भी योगदान देता है। लेकिन इस सेक्टर के अपने डाउनसाइड्स हैं। चूंकि यह क्षेत्र लाभांश प्रतिफल पर इतना निर्भर है, इसलिए यह भी हो जाता है ब्याज दर संवेदनशील. बांड की तरह, जब ब्याज दरें बढ़ती हैं, तो उपयोगिता कंपनियों के शेयर की कीमत में गिरावट आती है। इस तरह, उपयोगिताएँ कार्य कर सकती हैं स्टॉक की तुलना में बांड की तरह अधिक.
उपयोगिताएँ मंदी में एक अच्छा खेल होती हैं, जब तक कि चक्र बढ़ती ब्याज दरों के साथ नहीं होता है। और अगर बढ़ती अर्थव्यवस्था की प्रतिक्रिया में ऊर्जा की खपत में उल्लेखनीय वृद्धि होती है तो इसमें कुछ उछाल आ सकता है।
यूटिलिटीज सेक्टर फंड के उदाहरणों में वेंगार्ड यूटिलिटीज ईटीएफ (वीपीयू) और फिडेलिटी एमएससीआई यूटिलिटीज ईटीएफ (FUTY).
उपभोक्ता वस्तुओं
ये दो अलग-अलग सामान्य श्रेणियों में आते हैं, उपभोक्ता विवेकाधीन और उपभोक्ता स्टेपल।
उपभोक्ता विवेकाधीन वही है जो नाम का तात्पर्य है। वे उस तरह के उपभोक्ता सामान हैं जिन्हें हम तब खरीदते हैं जब हमारे पास अतिरिक्त पैसा होता है। इसमें ऑटोमोबाइल, रेस्तरां, यात्रा, खुदरा और परिधान शामिल हैं। हमें इनमें से किसी भी वस्तु की आवश्यकता हो या न हो, लेकिन देर-सबेर हम सभी इन्हें खरीद लेते हैं। और जैसा कि आप उम्मीद कर सकते हैं, जब अर्थव्यवस्था मजबूत होती है, और नौकरियां भरपूर होती हैं, तो लोग उनमें से अधिक खरीदते हैं। यह क्षेत्र बढ़ती अर्थव्यवस्था पर एक उत्कृष्ट खेल हो सकता है।
हम अर्थव्यवस्था की स्थिति की परवाह किए बिना हर समय उपभोक्ता स्टेपल (उपभोक्ता सामान) खरीदते हैं। इस क्षेत्र की कंपनियों में खाद्य और किराना स्टोर, पेय पदार्थ, व्यक्तिगत उत्पाद और सामान्य घरेलू सामान शामिल हैं। वॉलमार्ट और कोका-कोला इस क्षेत्र में पाई जाने वाली कंपनियों के उदाहरण हैं। हर कोई अपने उत्पादों को हर समय बहुत ज्यादा खरीदता है।
इस कारण से, उपभोक्ता स्टेपल को एक रक्षात्मक क्षेत्र माना जाता है। जब अर्थव्यवस्था संघर्ष कर रही हो तो निवेश करने के लिए यह एक अच्छा क्षेत्र हो सकता है क्योंकि उनका राजस्व और मुनाफा अर्थव्यवस्था की स्थिति से अपेक्षाकृत अप्रभावित रहता है।
इस क्षेत्र में फंड के उदाहरणों में वैनएक वेक्टर्स रिटेल ईटीएफ (आरटीएच) और मोहरा उपभोक्ता स्टेपल ईटीएफ (ग्राम रक्षा समिति).
कीमती धातुओं
यह क्षेत्र ज्यादातर से संबंधित है सोना. यह एक अत्यधिक सट्टा क्षेत्र है क्योंकि अधिकांश आर्थिक वातावरण में सोना एक स्थिर संपत्ति है। लेकिन इसका अच्छा प्रदर्शन करने का इतिहास है जब अधिकांश अन्य परिसंपत्ति वर्ग डूब रहे हैं। इसी कारण से, इसे ज्यादातर a. के रूप में देखा जाता है प्रतिचक्रीय निवेश क्षेत्र।
आमतौर पर गोल्ड फंड सोने की खनन कंपनियों में निवेश करें. उनके पास बड़ी मात्रा में सोने का बुलियन नहीं है, हालांकि कुछ धातु में ही एक छोटी सी स्थिति ले सकते हैं। वे मुख्य रूप से उच्च सोने की कीमतों और उच्च राजस्व और मुनाफे पर एक नाटक हैं जो सोने की खनन कंपनियों के लिए उत्पादन करेंगे। इस कारण से, सोने के शेयर अक्सर सोने से बेहतर प्रदर्शन करते हैं।
कीमती धातु क्षेत्र के फंड के उदाहरणों में वैनएक इंटरनेशनल इन्वेस्टर्स गोल्ड ए (आईएनआईवीएक्स) और फिडेलिटी एडवाइजर® गोल्ड ए (FGDAX).
अंतिम विचार: स्टॉक सेक्टर 101
हाल के वर्षों में निवेशकों ने ज्यादातर सामान्य बाजार में निवेश किया है, मुख्यतः के माध्यम से एस एंड पी 500 इंडेक्स फंड. बढ़ते बाजार में हम निश्चित रूप से सही रणनीति का आनंद ले रहे हैं। लेकिन अगर आप अपने रिटर्न को बढ़ाना चाहते हैं या बेहतर मौसम या तो अर्थव्यवस्था या वित्तीय बाजारों में मंदी, यह आपके पोर्टफोलियो में कुछ स्टॉक सेक्टरों को जोड़ने में मदद करेगा। वे बढ़ते बाजारों के दौरान आपके प्रदर्शन को बेहतर बनाने और गिरावट के दौरान गिरावट को कम करने में मदद कर सकते हैं।