अमेरिकी अर्थव्यवस्था राजनीतिक और आर्थिक उथल-पुथल के कारण कुछ समय से मंदी के कगार पर है। हाल का कोरोनावाइरस महामारी इसे किनारे पर धकेल सकता है।
कई विश्लेषकों ने संभावित होने की भविष्यवाणी की है शेयर बाजार में मंदी अगले वर्ष में। कम से कम, आर्थिक मुद्दों के इस बुदबुदाहट के साथ, इस साल व्यापारियों को बहुत सारे ज़िग्स और ज़ैग दिखाना चाहिए।
तो अपने दाँत पीसने और Maalox तक पहुँचने के बजाय क्या करें?
ये रही अच्छी खबर: आप अभी मंदी की तैयारी कर सकते हैं। वास्तव में यह जानने का कोई तरीका नहीं है कि मंदी कब शुरू होगी... या यह कितनी गंभीर होगी। इसलिए इसकी तैयारी के लिए अभी एक उत्कृष्ट समय है।
यहाँ हैं लेने के लिए आठ क्रियाएं जो आपको बाजार में अगले मंदी के लिए तैयार रहने में मदद करेगा।
1. नई नकदी को इक्विटी से बाहर रखें
यदि आप लगातार बढ़ते मूल्यों का लाभ उठाने के लिए पिछले कुछ वर्षों में शेयरों में पैसा डाल रहे हैं, तो उन खरीद को काटना एक आवश्यक कदम है। इस तरह, आप आगे बढ़ने वाले शेयरों में अपने जोखिम को सीमित कर देते हैं।
यह बहुत कम आवश्यक है, और आम तौर पर अवांछनीय है, अपने इक्विटी पदों का थोक परिसमापन शुरू करना। ऐसा इसलिए है क्योंकि बाजार में गिरावट का समय या यह कितना गंभीर होगा, यह कोई नहीं जान सकता। यदि आप अपने सभी शेयरों का परिसमापन करते हैं और बाजार में १०% की गिरावट आती है - इसके बाद २०% की तेजी से वृद्धि होती है - तो आप रैली से चूक जाएंगे।
मंदी में भी, यह पूरी तरह से शेयर बाजार से बाहर होने का कोई मतलब नहीं है।
2. अपने नकद भंडार का निर्माण करें
नकद है शायद NS बाजार में मंदी के दौरान रहने के लिए सबसे अच्छी जगह। इसका कारण यह है कि विशिष्ट नकद निवेश बाजार में गिरावट के दौरान मूल्य नहीं खोते हैं, भले ही उनके द्वारा प्रदान की जाने वाली ब्याज दर रिटर्न बहुत कम हो।
विचार यह है कि अपने पोर्टफोलियो की समग्र अस्थिरता को कम करने के लिए अपनी नकदी की स्थिति को बढ़ाना शुरू करें। नकदी रखने का मतलब है कि आपकी कम से कम कुछ संपत्ति गिरावट से सुरक्षित है। और बाजार में मंदी के अंत में एक बड़ी नकदी की स्थिति की तुलना में कुछ भी अधिक मूल्यवान नहीं है। मनी मार्केट फंड, जमा प्रमाणपत्र या यू.एस. ट्रेजरी बिल आपके सर्वोत्तम नकद आश्रय हैं - आपको कुछ भी फैंसी की आवश्यकता नहीं है।
3. बांड के साथ सावधान रहें
एक आम धारणा है कि बांड शेयरों के प्रति संतुलन का प्रतिनिधित्व करते हैं। हालांकि यह कुछ प्रकार के बाजार में गिरावट में सच हो सकता है - अपस्फीति निश्चित रूप से दिमाग में आती है - यह भी सच है कि स्टॉक और बॉन्ड अक्सर एक साथ चलते हैं। और जिस तरह स्टॉक की कीमतों में वृद्धि का कारण बनने वाले कारक भी बॉन्ड की कीमतों में वृद्धि का कारण बनते हैं, उसी तरह एक ड्राइवर जो स्टॉक को नुकसान पहुंचाता है, वह भी बॉन्ड को नुकसान पहुंचा सकता है। बढ़ती ब्याज दरों, या यहां तक कि मुद्रास्फीति के बारे में सोचें।
यह समझना महत्वपूर्ण है, विशेष रूप से बाजार में मंदी के दौरान, विशेष रूप से लंबी अवधि के बांड मूलधन की कोई सुरक्षा प्रदान नहीं करते हैं, जब तक कि बांड परिपक्वता तक आयोजित नहीं होते हैं। क्या बाजार की ताकतों के कारण बॉन्ड की कीमतें गिरती हैं, आपके बॉन्ड होल्डिंग्स का मूल्य भी गिर जाएगा और स्टॉक से कोई वास्तविक विविधीकरण नहीं होगा।
4. रियल एस्टेट निवेश ट्रस्टों की जाँच करें
रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट, या आरईआईटी, शेयरों के लिए एक उत्कृष्ट विकल्प हो सकता है, खासकर बाजार में मंदी के दौरान। यह कम से कम आंशिक रूप से है क्योंकि अचल संपत्ति बाजार शेयर बाजार की तुलना में अधिक धीमी गति से चलता है। साथ ही, अचल संपत्ति बाजार अपने स्वयं के प्रक्षेपवक्र पर चल सकता है, स्टॉक से पूरी तरह से स्वतंत्र।
उदाहरण के लिए, यह संभव है कि शेयरों में बुल मार्केट के दौरान रियल एस्टेट एक खराब निवेश हो सकता है, लेकिन अगर स्टॉक थे रिवर्स करने के लिए, अचल संपत्ति बढ़ सकती है क्योंकि पैसा शेयर बाजार से भाग जाता है और वास्तविक संपत्ति में ठोस निवेश की तलाश करता है।
वर्तमान बाजार के माहौल में, आरईआईटी अधिकांश शेयरों की तुलना में अधिक उपज प्रदान करते हैं, और यह आय अन्यथा अनिश्चित वित्तीय वातावरण में स्वागत योग्य नकदी प्रवाह हो सकती है।
5. इक्विटी बेचें चुनिंदा
एक बार फिर, बाजार में गिरावट की प्रत्याशा में शेयरों को थोक में बेचना आमतौर पर एक खोने की रणनीति है। हालांकि, चुनिंदा आधार पर शेयरों की बिक्री शुरू करने के लिए मार्केट टॉप एक बेहतरीन जगह है।
हालांकि, हो सकता है कि आप उस स्थिति से बाहर निकलना चाहें जिसे विश्लेषक अक्सर "पिछड़े हुए" कहते हैं - ऐसे स्टॉक जो खराब प्रदर्शन कर रहे हैं। यदि बुल मार्केट के छह साल से अधिक समय के बाद स्टॉक ने अच्छा प्रदर्शन नहीं किया है, तो बाजार में गिरावट के और भी नीचे आने से पहले इससे बाहर निकलना शायद अच्छा है। आपके पास कुछ स्टॉक भी हो सकते हैं जिन्होंने बहुत अच्छा प्रदर्शन किया है, लेकिन या तो बुनियादी बातों की शुरुआत हो रही है अस्थिर दिखें या आप बाजार की गतिशीलता में बदलाव देख सकते हैं जो अब किसी विशेष कंपनी के पक्ष में नहीं है या क्षेत्र।
बाजार में मंदी के लिए तैयारी करना किसी भी ऐसे स्टॉक के अपने पोर्टफोलियो की छंटाई शुरू करने का एक उत्कृष्ट कारण है जो दूर से संदिग्ध हैं। और जहां तक आपकी शेष जोतों का संबंध है, जब तक वे मौलिक रूप से सुदृढ़ हैं, वे धारण करने योग्य होनी चाहिए।
6. हाई-डिविडेंड स्टॉक्स पर फोकस
उच्च लाभांश स्टॉक बाजार में गिरावट के लिए प्रतिरक्षा नहीं है, लेकिन वे जो उपज प्रदान करते हैं वह आपको निवेश से उदार नकदी प्रवाह प्राप्त करते हुए बाजार में मंदी से बाहर निकलने में सक्षम बनाता है। यह उन्हें एक शुद्ध विकास स्टॉक की तुलना में लंबी गिरावट के दौरान धारण करने के लिए और अधिक तार्किक बना देगा जो कि कोई लाभांश नहीं देता है।
इसके अलावा, जैसे ही स्टॉक की कीमतों में गिरावट आती है, लाभांश शेयरों पर उपज में वृद्धि होगी। प्रतिफल उस स्तर तक पहुंच सकता है जो अपने पैसे पर उच्च रिटर्न चाहने वाले निवेशकों की नई लहरें लाएगा। यह अगले बुल मार्केट में वापसी करने के लिए पहले शेयरों में उच्च-लाभांश स्टॉक बना सकता है।
7. कार्रवाई करें जबकि मूल्य अभी भी उच्च हैं
बाजार में मंदी की रणनीति काम करने के लिए, सामान्य बाजार में मंदी के स्पष्ट होने से पहले आपको अपने पोर्टफोलियो में बदलाव करना शुरू करना होगा। यदि आप तब तक कार्रवाई करना शुरू नहीं करते हैं जब तक कि बाजार में 20% की गिरावट नहीं आती है, तो आपका पोर्टफोलियो पहले ही अपने मूल्य का एक महत्वपूर्ण हिस्सा खो चुका होगा। और उसके बाद, आप अपने आप को अपने इक्विटी का कम पीछा करते हुए पा सकते हैं, हमेशा एक उछाल की उम्मीद करते हैं जो उन्हें और अधिक आकर्षक बेच देगा।
यह भी विशेष रूप से महत्वपूर्ण है कि आप गिरावट से पहले अपने नकद भंडार का निर्माण शुरू कर दें। आप यह सुनिश्चित करना चाहते हैं कि बाजार के निचले स्तर तक पहुंचने तक आपकी नकदी की स्थिति अधिक हो। यदि आप तब तक प्रतीक्षा करते हैं जब तक कि बाजार में गिरावट पहले से ही अच्छी तरह से चल रही हो, आपके पास उस तरह की नकदी जमा करने के लिए पर्याप्त समय नहीं हो सकता है जिसकी आपको बाजार में स्थिरता आने के बाद आवश्यकता होगी।
8. संभावित ख़रीददारी अवसरों के रूप में गिरावट देखें
शेयरों में गिरावट को कभी भी पहाड़ियों के लिए चलने के संकेत के रूप में नहीं देखा जाना चाहिए। इसके बजाय, इसे सही अवसर के रूप में माना जाना चाहिए अगले बुल मार्केट के लिए अपने पोर्टफोलियो को प्री-पोजिशन करें. कोई भी निवेश अवसर जो आज अच्छा दिखता है, बाजार के महत्वपूर्ण कटौती के बाद और भी बेहतर होगा।
बाजार में गिरावट, विशेष रूप से गंभीर, लगभग सभी शेयरों को नीचे ले जाती है - अच्छे और बुरे दोनों। मंदी की मार से पहले अपने पोर्टफोलियो में महत्वपूर्ण समायोजन करके, आप इसमें होंगे बाजार की अगली लहर की सवारी करने के लिए एक उत्कृष्ट स्थिति, खेल की शुरुआत में जब निवेश के अवसर सबसे अमीर होंगे।