यदि आप शेयर बाज़ार को हरा देते हैं तो क्या होता है?

यह सामान्य ज्ञान है कि अधिकांश सक्रिय फंड मैनेजर अपने बेंचमार्क सूचकांकों को मात देने में विफल रहते हैं।

हर साल वॉरेन बफेट लिखते हैं बर्कशायर हैथवे के शेयरधारकों को एक पत्र और पहला पृष्ठ बर्कशायर हैथवे बनाम बर्कशायर हैथवे के बाजार मूल्य में वार्षिक परिवर्तन की तुलना करने वाली एक तालिका है। लाभांश सहित एसएंडपी 500।

2022 तक उनका चक्रवृद्धि रिटर्न प्रभावशाली (19.8% बनाम) है। 9.9%) लेकिन साल-दर-साल आधार पर एसएंडपी 500 को पछाड़ना उनके लिए असामान्य है (और बर्कशायर हैथवे मुट्ठी भर सार्वजनिक कंपनियों के शेयरों के अलावा पूरी निजी कंपनियों का मालिक है)।

यदि अधिकांश सक्रिय फंड मैनेजर ऐसा नहीं कर सकते हैं और सभी समय के सबसे सफल निवेशकों में से एक वॉरेन बफेट ऐसा नहीं कर सकते हैं... तो आप कैसे कर सकते हैं?

लेकिन हर दिन, लोग कोशिश करते हैं। और कभी-कभी वे सफल भी हो जाते हैं.

और सोचो जब वे ऐसा करते हैं तो क्या होता है? कुछ नहीं।

विषयसूची

1. 🏁 अंत को ध्यान में रखकर शुरुआत करें
2. 😋क्या आप डनिंग-क्रूगर के बारे में जानते हैं?
3. 💵आप बहुत बड़ा दांव नहीं लगाएंगे
4. ⏰ समय एक सीमित संसाधन है
5. 🎊यह मज़ेदार है और यह ठीक है

🏁 अंत को ध्यान में रखकर शुरुआत करें

यदि आपको 9.9% के बजाय 10% चक्रवृद्धि रिटर्न मिले तो क्या होगा? आपका पोर्टफोलियो थोड़ा बड़ा है.

यदि आपको 9.9% के बजाय 12% मिलता है तो क्या होगा? यह अब भी बड़ा है.

लेकिन यहाँ एक रहस्य है - यदि आप बाज़ार को हरा देते हैं तो कुछ नहीं होता।

लेकिन आपका प्रयास बाज़ार को हराना आपको महंगा पड़ेगा। इसमें आपको पैसा खर्च करना पड़ सकता है, उस समय के लिए जब आप बाज़ार से आगे नहीं निकल पाते। इसमें आपका समय भी खर्च होगा, क्योंकि आप अनुसंधान, खरीद-बिक्री और उसके समर्थन में की जाने वाली अन्य सभी बकवासों पर समय व्यतीत करेंगे।

क्या बाज़ार को हराना संभव है? बिल्कुल।

क्या इसे लगातार हराना संभव है? हाँ, लेकिन बेहद असंभावित। और क्या नकारात्मक पक्ष का जोखिम ऊपर जाने लायक है?

😋क्या आप डनिंग-क्रूगर के बारे में जानते हैं?

डनिंग-क्रूगर प्रभाव एक गुप्त और हानिकारक संज्ञानात्मक पूर्वाग्रह है। यह तब होता है जब आप उस क्षेत्र में अपनी क्षमता को अधिक महत्व देते हैं जहां आपके पास सीमित ज्ञान और अनुभव है। यही कारण है कि ट्विटर/एक्स महामारी के दौरान "चिकित्सा विशेषज्ञों" और डेप बनाम के दौरान "कानूनी विद्वानों" से भरा हुआ था। सुनवाई हुई.

यही कारण है कि बहुत से लोग सोचते हैं कि वे बाज़ार को हरा सकते हैं।

और वित्तीय मनोरंजन के कई रूप इस पूर्वाग्रह को प्रोत्साहित करते हैं। वे आपको उत्साह बढ़ाने और बेहतर निवेश करने में "मदद" करने के लिए टिकर और विश्लेषण और चार्ट और सर्वश्रेष्ठ सूचियाँ दिखाते हैं। आपके पास मौजूद सारी जानकारी देखें!

वे आपकी सहायता के लिए आपको निवेश सलाह सेवाएं बेचने का प्रयास करते हैं अगला हॉट स्टॉक निवेश चुनें. वे चाहते हैं कि आप उनके शो देखें क्योंकि नज़रें विज्ञापन बेचती हैं।

लेकिन हकीकत तो यह है कि कोई भी भविष्य की भविष्यवाणी नहीं कर सकता। भले ही आप भविष्य में हों, आप नहीं जानते कि अन्य बाज़ार अभिनेता कैसा व्यवहार करेंगे और यह स्टॉक के प्रदर्शन को कैसे प्रभावित करेगा।

💵आप बहुत बड़ा दांव नहीं लगाएंगे

जब जॉर्ज सोरोस "बैंक ऑफ इंग्लैंड को तोड़ दिया” 1992 में, उन्होंने अपने हेज फंड के माध्यम से 10 बिलियन डॉलर का दांव लगाया और, सारी गड़बड़ी सुलझने के बाद, उन्होंने लगभग एक बिलियन डॉलर का लाभ कमाया। मामूली 10%। यह एक बड़ी संख्या का सिर्फ 10% था।

1,000 डॉलर कमाने के लिए किसी स्टॉक पर 10,000 डॉलर का दांव लगाना एक अच्छी कहानी है, लेकिन इससे सुई नहीं हिलेगी, खासकर यह देखते हुए कि आपने कितना जोखिम उठाया है।

वास्तव में सफल निवेशक भारी लाभ वाले बड़े दांव पर भरोसा करते हैं। वे किसी निवेश से 10% रिटर्न निचोड़ना नहीं चाह रहे हैं। वे आम तौर पर चाहते हैं कि यह होम रन या स्ट्राइक आउट हो। वे हड़ताल करने का जोखिम उठा सकते हैं, खासकर यदि वे अन्य लोगों के पैसे का निवेश करने वाले फंड हैं, लेकिन क्या आप ऐसा कर सकते हैं?

खेल से बाहर होने से पहले आपने कितने स्ट्राइकआउट किए?

⏰ समय एक सीमित संसाधन है

आप आसानी से बाजार रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं इंडेक्स फंड खरीदना. आपको मिल गया औसत शेयर बाज़ार रिटर्न लेकिन इसमें लगभग कोई समय नहीं लगता है। यह दुनिया का सबसे सरल बिना सोचे समझे काम करने वाला उपकरण है।

यदि आप इसे और भी कम दिमाग वाला बनाना चाहते हैं, तो एक टारगेट डेट फंड खरीदें। टारगेट डेट फंड आपकी उम्र के आधार पर परिसंपत्ति आवंटन को भी संभालेंगे।

आपको इन सबके लिए कितना समय देने की आवश्यकता होगी? कंपनी अनुसंधान क्या आपको आश्वस्त महसूस करने की आवश्यकता है कि आप बाज़ार को हरा सकते हैं? क्या आप करना यह चाहते हैं स्टॉक चार्ट पढ़ें और वित्तीय रिपोर्ट? यह निश्चित रूप से शून्य से भी अधिक है।

वे ऐसे घंटे हैं जिन्हें आप अन्य चीज़ों जैसे अपने पसंदीदा शौक, दोस्त, परिवार, फिटनेस आदि पर खर्च नहीं कर रहे हैं।

आपका दांव न केवल आपका पैसा है बल्कि आपका समय भी है। आप अपना सारा समय बर्बाद कर देंगे, सवाल यह है कि क्या इससे आपके पैसे पर अधिक रिटर्न मिलेगा।

🎊यह मज़ेदार है और यह ठीक है

मैं मानता हूं कि निवेश करने और थोड़ा अधिक व्यावहारिक दृष्टिकोण अपनाने में मजा है। आपके स्टॉक चयन को बढ़ते हुए देखना रोमांचक है।

लेकिन हम जानते हैं कि यह जुआ है।

यदि आप इसमें उसी मानसिकता के साथ प्रवेश करते हैं जो आप ब्लैकजैक टेबल पर करते हैं, तो आप ठीक हैं। आप 11 को दोगुना करना और 8 को विभाजित करना जानते हैं। आप बाधाओं में कुछ प्रतिशत अंक छोड़ने को तैयार हैं और बदले में आपको मनोरंजन मिलता है।

मुझे भी वह खुजली है. मैं उस खुजली को चुन-चुन कर मिटाता हूँ लाभांश वृद्धि वाले स्टॉक. मैं मानता हूं कि यह लाभांश वृद्धि ईटीएफ या कुछ इसी तरह के निवेश से भी कम कुशल है।

लेकिन यह उस खुजली को अधिक तरीके से मिटाता है जो विकास शेयरों को चुनने की तुलना में थोड़ा अधिक जिम्मेदार लगता है।

आपके पास एक छोटा सा आवंटन होना ठीक है, जिसके साथ आप खेलते हैं, लेकिन यह महसूस करें कि आप यही कर रहे हैं। आप अपना मनोरंजन कर रहे हैं, आप निवेश नहीं कर रहे हैं। और यह ठीक है!

और सच कहूँ तो, वास्तव में किसी को भी आपकी अद्भुत निवेश कहानी की परवाह नहीं है। 😂

के बारे में जिम वांग