धन उगाहने की समीक्षा 2023: केवल $10 के साथ वाणिज्यिक रियल एस्टेट में निवेश करें

यह Fundrise के साथ साझेदारी में एक प्रशंसापत्र है। हम इन्वेस्टर जंकी पर पार्टनर लिंक्स से कमीशन कमाते हैं। सभी मत हमारे अपने हैं।

फंडराइज ऑनलाइन रियल एस्टेट क्राउडफंडिंग के अग्रदूतों में से एक है। 2010 में स्थापित, इस मंच को इस क्षेत्र में कुछ शुरुआती सफलताएँ मिली हैं, जिससे रोज़मर्रा के निवेशकों को केवल $10 से शुरू होने वाली रियल एस्टेट पेशकशों से लाभ प्राप्त करने का अवसर मिलता है।

लेकिन फंडराइज बाजार पर एकमात्र रियल एस्टेट क्राउडफंडिंग विकल्प नहीं है। और यह समझना महत्वपूर्ण है कि इसकी शुल्क संरचना कैसे काम करती है और शेयरों को रिडीम करने की प्रक्रिया क्या है।

हमारी फ़ंडरेज़ समीक्षा में इस प्लेटफ़ॉर्म के लिए सभी पेशेवरों और विपक्षों, सुविधाओं, खाता प्रकारों और तरलता संबंधी चिंताओं को शामिल किया गया है ताकि आप यह तय कर सकें कि यह आपके लिए सही है या नहीं।

धन उगाहने और वाणिज्यिक रियल एस्टेट निवेश

वाणिज्यिक अचल संपत्ति निवेश आपके घोंसले अंडे को विकसित करने का एक शानदार तरीका हो सकता है, हालांकि यह जोखिम के बिना नहीं है।

बड़ा जोखिम? वाणिज्यिक अचल संपत्ति को संपत्ति खरीदने के लिए बड़ी मात्रा में अग्रिम पूंजी की आवश्यकता होती है। अपने पोर्टफोलियो को ठीक से विविधता लाने के लिए, आपके पास कई संपत्तियों, विभिन्न प्रकार की सुविधाओं (जैसे, अपार्टमेंट कॉम्प्लेक्स, स्ट्रिप मॉल, कार्यालय स्थान, आदि) और विभिन्न स्थानों में संपत्तियां होनी चाहिए।

हालांकि, वाणिज्यिक अचल संपत्ति में निवेश करने की इच्छा रखने वाले छोटे निवेशक के लिए एक रास्ता आरईआईटी (रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट) के माध्यम से है। सौभाग्य से निवेशकों के लिए, एक ऑनलाइन मंच है जो आरईआईटी में निवेश को आसान बना सकता है।

यह कहा जाता है धन उगाहना, और हमें लगता है कि यह आज बाजार में सबसे अच्छी रियल एस्टेट निवेश सेवाओं में से एक है. यह कैसे काम करता है, आप इसका उपयोग कैसे कर सकते हैं, और यदि यह आपके लिए है, तो यह जानने के लिए करीब से देखें।

फंडरेज कैसे काम करता है?

जब आप अनुदान संचय के लिए साइन अप करते हैं, आप इसके स्टार्टर पोर्टफोलियो में सिर्फ $10 से निवेश कर सकते हैं. वैकल्पिक रूप से, फंडराइज चार अलग-अलग पोर्टफोलियो योजनाएं प्रदान करता है जिनमें न्यूनतम न्यूनतम निवेश होता है और आप जिस प्रकार के फंड में निवेश करते हैं उस पर आपको अधिक नियंत्रण प्रदान करते हैं।

आप जो भी चुनते हैं, फंडराइज आपके पैसे को ईआरईआईटी के वर्गीकरण में निवेश करता है, और ईफंड में निजी रियल शामिल होते हैं। यू.एस. फंडराइज में स्थित संपत्ति संपत्ति आपके व्यक्तिगत निवेश के आधार पर आपके विशिष्ट आवंटन को तैयार करेगी जरूरत है।

यद्यपि आपके परिणाम आपकी योजना के अनुसार अलग-अलग होंगे, अनुदान संचय निवेशकों को दो तरह से भुगतान करता है:

1. त्रैमासिक लाभांश वितरण
2. उस संपत्ति की निवेश अवधि के अंत में परिसंपत्ति मूल्य में वृद्धि। हालांकि, ध्यान रखें कि फंडराइज के पोर्टफोलियो लंबी अवधि के लिए होते हैं ताकि यह रातोंरात न हो जाए! (साथ ही, इन रिटर्न की गारंटी नहीं दी जा सकती।)

धन उगाहने की सुविधाएँ

अपनी स्थापना के बाद से एक मंच के रूप में धन उगाहने में काफी बदलाव आया है। इन दिनों, निवेशकों के पास उनके द्वारा उपयोग किए जाने वाले निवेश खातों के प्रकार और उनकी समग्र पोर्टफोलियो रणनीति पर अधिक नियंत्रण होता है।

Fundrise की कुछ मुख्य विशेषताओं में शामिल हैं:

• स्व-निर्देशित इरा (नया) – अब, आप प्री-टैक्स डॉलर के साथ फ़ंडरेज़ में निवेश कर सकते हैं और सेवानिवृत्ति योजना के लिए उपयोग कर सकते हैं। (ध्यान दें कि, वर्तमान में, स्व-निर्देशित IRAs का उपयोग केवल eREIT पेशकशों के लिए किया जा सकता है।)
• लक्ष्य आधारित निवेश (नया) - फंडराइज 2.0 प्लेटफॉर्म के माध्यम से, निवेश या स्थान के प्रकार के बजाय अपने लक्ष्यों के आधार पर रियल एस्टेट में निवेश करें। लक्ष्यों में पूरक आय, संतुलित निवेश और दीर्घकालिक विकास शामिल हैं।
• eREIT - एक गैर-कारोबार आरईआईटी जो कई वाणिज्यिक रियल एस्टेट में निवेश करता है। की तुलना में पारंपरिक आरईआईटी, आपको कमीशन पर बचाने वाले बिचौलिए को हटा देता है।
• ईफंड - एक निजी फंड जो कई वाणिज्यिक अचल संपत्ति संपत्तियों में निवेश करता है, जो कि फंडरेज के ईआरईआईटी के विपरीत, आय के बजाय विकास पर ध्यान केंद्रित करता है।
• स्टैंडर्ड और प्लस प्लान (नया) - एक बार जब आप $10,000 या उससे अधिक का निवेश करते हैं, तो आप मानक या प्लस योजनाओं के बीच चयन कर सकते हैं। दोनों योजनाओं में आप अलग-अलग निवेश लक्ष्य चुन सकते हैं। स्टैंडर्ड प्लान ज्यादातर ईआरईआईटीएस और कमर्शियल रियल एस्टेट फंड में निवेश करते हैं। इसके विपरीत, प्लस योजनाएँ अधिक विशिष्ट रियल एस्टेट रणनीतियों में निवेश कर सकती हैं जिन्हें Fundrise की टीम बाज़ार में पहचानती है।
• प्रत्यक्ष निवेश – Fundrise eFunds में निवेश करके, आप वास्तव में विशिष्ट रियल एस्टेट परियोजनाओं में निवेश करते हैं। उदाहरण के लिए, Fundrise eFund लॉस एंजिल्स क्षेत्र में घरों और कोंडो में ऋण और इक्विटी निवेश को लक्षित करता है।
• फंडरेज आईपीओ (नया) - "इंटरनेट पब्लिक ऑफरिंग" (IPO) के माध्यम से कंपनी में ही शेयर बेचने के लिए फंडराइज तैयार हो रहा है। इस निवेश के योग्य होने के लिए, आपके फंडराइज खाते में कम से कम $1,000 होने चाहिए और उन्नत योजनाओं में से एक का चयन करना चाहिए। आप इस पेशकश में अपने कुल खाते की शेष राशि का 25% तक निवेश कर सकते हैं

Fundrise में निवेश करने के लिए न्यूनतम आवश्यकताएं क्या हैं?

अनुदान संचय के लिए केवल $10 के न्यूनतम शुरुआती निवेश की आवश्यकता होती है. यह राशि आपको सेवा का स्टार्टर पोर्टफोलियो, अंतर्निहित अचल संपत्ति के साथ eREITS और eFunds का एक विविध मिश्रण देती है। पूरे यू.एस. में स्थित परियोजनाएं आपको त्रैमासिक लाभांश के साथ-साथ आपके मूल्य में प्रशंसा के माध्यम से रिटर्न प्राप्त करती हैं शेयर।

$1,000 के निवेश के साथ, आप बेसिक पोर्टफोलियो में अपग्रेड करते हैं, जो फंडराइज रिटायरमेंट अकाउंट, निवेश लक्ष्य योजना और फंडराइज आईपीओ तक पहुंच खोलता है। और यदि आप $5,000 का निवेश करते हैं, तो आप कोर पोर्टफोलियो में अपग्रेड हो जाते हैं जो आपको अपने लक्ष्यों से मेल खाने के लिए विभिन्न निवेश योजनाओं को चुनने की सुविधा देता है।

विभिन्न निवेश योजनाओं में धन उगाहने की पेशकश शामिल है:

1. पूरक आय: लाभांश पर ध्यान देने के साथ एक स्थिर आय धारा।
2. संतुलित निवेश: अधिक धन-निर्माण के लिए बनाया गया एक विविध पोर्टफोलियो।
3. दीर्घकालिक विकास: लंबी अवधि में संभावित बेहतर रिटर्न के लिए डिज़ाइन किया गया।

यदि आप सुनिश्चित नहीं हैं कि आपके लिए कौन सा सही है, तो Fundrise एक तीन-चरणीय प्रश्नावली प्रदान करता है जो यह निर्धारित करने में मदद कर सकता है कि आपको कैसे निवेश करना चाहिए।

आप फंडराइज के सभी विभिन्न खाता स्तरों और भत्तों की तुलना करके यह तय कर सकते हैं कि कौन सी योजना आपके लिए सही है:

स्टार्टर	बुनियादी	मुख्य	विकसित	अधिमूल्य
न्यूनतम निवेश	$10	$1,000	$5,000	$10,000	$100,000
मानक योजनाएँ	नहीं	नहीं	हाँ	हाँ	हाँ
प्लस योजनाएं	नहीं	नहीं	हाँ	हाँ	हाँ
संभावित आईपीओ एक्सेस	नहीं	हाँ	हाँ	हाँ	हाँ
ऑटो-निवेश विकल्प	हाँ	हाँ	हाँ	हाँ	हाँ
निवेशक लक्ष्य	सीमित	हाँ	हाँ	हाँ	हाँ
खुली निधियों में प्रत्यक्ष निवेश	नहीं	नहीं	हाँ	हाँ	हाँ

लेकिन तथ्य यह है कि आय उत्पन्न करने वाली अचल संपत्ति में निवेश शुरू करने के लिए केवल $10 लगते हैं, यह Fundrise की मुख्य शक्तियों में से एक है। और $5,000 का निवेश करने के बाद, आपके द्वारा उपयोग की जाने वाली निवेश योजनाओं के प्रकारों पर आपका अधिक नियंत्रण होता है।

फंडरेज का प्रदर्शन कैसा रहा है?

Fundrise ऐतिहासिक प्रदर्शन रिपोर्ट हर साल और साथ ही त्रैमासिक रिपोर्ट प्रकाशित करता है। तारीख तक, इसमें 21 सकारात्मक तिमाहियां और शून्य नकारात्मक तिमाहियां थीं, सबसे खराब तिमाही में 1.15% रिटर्न और सबसे अच्छी तिमाही में निवेशकों के लिए 9.40% रिटर्न।

यहां बताया गया है कि सार्वजनिक REITs और S&P 500 की तुलना में Fundrise का प्रदर्शन कैसा है:

धन उगाहना	सार्वजनिक यू.एस. आरईआईटी	एस एंड पी 500
2022 Q1	3.49%	-5.27%	-4.60%
2021	22.99%	39.88%	28.71%
2020	7.31%	-5.86%	18.40%
2019	9.16%	28.07%	31.49%
2018	8.81%	-4.10%	-4.38%
2017	10.63%	9.27%	21.83%

जैसा कि आप देख सकते हैं, सार्वजनिक यू.एस. आरईआईटी और एस एंड पी 500 दोनों में उच्च रिटर्न वाले क्वार्टर हैं। लेकिन उनके पास धन उगाहने के साथ-साथ खराब तिमाहियां भी हैं, इसलिए अधिक अस्थिरता है।

उस ने कहा, हमेशा याद रखें कि पिछला प्रदर्शन भविष्य के प्रदर्शन की गारंटी नहीं देता है।

अनुदान संचय शुल्क और मूल्य निर्धारण

अनुदान संचय 0.15% सलाहकार शुल्क के अलावा 0.85% का वार्षिक परिसंपत्ति प्रबंधन शुल्क लेता है. ये सालाना 1.0% तक जोड़ते हैं। आप लेन-देन शुल्क या बिक्री कमीशन का भुगतान नहीं करते हैं।

हालाँकि, कंपनी अन्य विविध शुल्क जैसे विकास या परिसमापन शुल्क ले सकती है जो 2% तक जोड़ सकते हैं। लेकिन कई लंबी अवधि के निवेशकों के लिए, फंडराइज फीस में केवल 1% वार्षिक शुल्क लेता है।

अपने धन उगाहने वाले शेयरों को कैसे भुनाएं

जब यह आता है अचल संपत्ति में निवेशपरिसमापन विचार करने के लिए एक महत्वपूर्ण कारक है। सब के बाद, रियल एस्टेट संपत्तियों की तुलना में कम तरल हैं शेयरों में निवेश, ईटीएफ, या यहां तक ​​कि cryptocurrency अधिकतर परिस्थितियों में।

शुक्र है, फ़ंडरेज़ ने अपने शेयरों को अधिक तरल बनाने के लिए कुछ सकारात्मक बदलाव किए हैं. EREITS और Fundrise eFund के लिए, यदि आपने 5 या अधिक वर्षों के लिए शेयर रखे हैं, तो आप दंड का भुगतान किए बिना शेयरों के आंशिक या पूर्ण मोचन का अनुरोध कर सकते हैं। 5 साल से कम के शेयरों के लिए, आप 1% जुर्माना अदा करते हैं।

फंडरेज के रियल एस्टेट फंड और इनकम रियल एस्टेट फंड के लिए, त्रैमासिक पुनर्खरीद-प्रस्तावों के रूप में एक त्रैमासिक परिसमापन विंडो है जो शून्य दंड लेती है।

कुल मिलाकर, जुर्माने से बचने के लिए 5 साल की आवश्यकता के कारण फ़ंडरेज़ एक दीर्घकालिक निवेश खेल है। और बस ध्यान दें कि शेयर अन्य संपत्ति जैसे स्टॉक और ईटीएफ के रूप में तरल नहीं हैं।

क्या धन उगाहना सुरक्षित है?

बहुत कम निवेशों को वास्तव में "सुरक्षित" माना जा सकता है - यानी गारंटीड रिटर्न के साथ। हालांकि, कम-तरल अचल संपत्ति निवेश स्टॉक और म्यूचुअल फंड जैसी प्रतिभूतियों की तुलना में व्यापक बाजार में मंदी से बेहतर सुरक्षा प्रदान करते हैं।

और फंडरेज के ईआरईआईटी और ईफंड के पोर्टफोलियो लगभग उतने ही सुरक्षित हैं जितना कि आप रियल एस्टेट स्पेस में पा सकते हैं.

गैर-व्यापार आरईआईटी और ईआरईआईटी पंजीकृत निवेश हैं, और जब वे एक ही एसईसी के अधीन हैं आवश्यकताएँ जो एक एक्सचेंज-ट्रेडेड आरईआईटी को पूरी करनी चाहिए, वे सीधे शेयर बाजार से संबंधित नहीं हैं उतार-चढ़ाव। दो डाउनसाइड्स: समान तरलता नहीं है क्योंकि वे बाजारों में कारोबार नहीं कर रहे हैं, और फ्रंट-एंड फीस एक्सचेंज-ट्रेडेड आरईआईटी से अधिक हैं।

ईआरईआईटी बनाम। गैर-कारोबार आरईआईटी बनाम। सार्वजनिक रूप से कारोबार आरईआईटी

प्रकार	ईआरईआईटी	नॉन-ट्रेडेड आरईआईटी	एक्सचेंज-ट्रेडेड आरईआईटी
सार्वजनिक रूप से कारोबार	नहीं	नहीं	हाँ
द्वितीयक बाज़ार	नहीं	आम तौर पर सं	हाँ
फ्रंट-एंड फीस	कोई नहीं	0-15%	0-7% + ब्रोकर कमीशन

Fundrise eREITs के लिए न्यूनतम निवेश सिर्फ $10 है, और आपको एक होना जरूरी नहीं है मान्यता प्राप्त निवेशक भाग लेने के लिए। ईआरईआईटी के शेयर विशेष रूप से ऑनलाइन खरीदे जाते हैं, और ईआरईआईटी में नई संपत्ति जोड़े जाने पर फंडराइज सदस्यों को सूचनाएं प्राप्त होती हैं।

क्या फंडरेज वैध है?

Fundrise एक वैध अचल संपत्ति निवेश मंच है और 1940 के निवेश सलाहकार अधिनियम के तहत एक निवेश सलाहकार के रूप में प्रतिभूति और विनिमय आयोग के साथ पंजीकृत है।.

इसमें निवेश की कम आवश्यकता और मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड भी है। हालांकि, फंडरेज सही ढंग से खुलासा करता है कि पिछला प्रदर्शन भविष्य के परिणामों या अपेक्षित रिटर्न की गारंटी नहीं है।

धन उगाहने के विकल्प

Fundrise सबसे अच्छे रियल एस्टेट निवेश प्लेटफार्मों में से एक है क्योंकि इसकी $10 न्यूनतम निवेश है। कुछ प्लेटफॉर्म ऐसे ऑफर करते हैं रियल एस्टेट में निवेश करने का शुरुआती-अनुकूल तरीका. और इसके सकारात्मक ट्रैक रिकॉर्ड और विभिन्न प्रकार की निवेश योजनाओं और निधियों के साथ, फंडराइज के पास इसके लिए बहुत कुछ है।

उस ने कहा, कुछ धन उगाहने वाले विकल्प जैसे रियल्टी मुगल और सड़क के अनुसार आपके निवेश लक्ष्यों और शुरुआती निवेश राशि के आधार पर धन उगाहने से बेहतर हो सकता है।

हाइलाइट
रेटिंग	9/10	9/10	7/10
न्यूनतम निवेश	$10	$5,000	$5,000
खाता शुल्क	1 वर्ष	1-1.25%/वर्ष संपत्ति प्रबंधन शुल्क	2% वार्षिक प्रबंधन शुल्क
निजी आरईआईटी
साइन अप करेंसमीक्षा पढ़ें	साइन अप करें समीक्षा पढ़ें	साइन अप करें स्ट्रेटवाइज रिव्यू

रियल्टी मुगल Fundrise के समान शुल्क है। लेकिन एक मुख्य अंतर यह है कि कई इक्विटी निवेशों में तीन से पांच साल की होल्डिंग अवधि होती है, जो कि फंडराइज से कम है। $5,000 का न्यूनतम निवेश बहुत अधिक है, लेकिन RealtyMogul अचल संपत्ति में निवेश करने पर ध्यान केंद्रित करता है जो नकदी प्रवाह पैदा कर रहा है और REITs और 1031 विनिमय प्रदान करता है।

से संबंधित सड़क के अनुसार, आप सालाना 2% का भुगतान करते हैं, जो कि फ़ंडरेज़ से अधिक है। लेकिन स्ट्रेटवाइज स्थिर लाभांश आय प्रदान करने पर केंद्रित है। इसकी वेबसाइट के अनुसार, 2017 के बाद से स्ट्रेटवाइज ने वार्षिक रिटर्न में 8% या उससे अधिक रिटर्न दिया है।

कुल मिलाकर, रियल एस्टेट निवेश के लिए फ़ंडरेज़ एक पूर्ण और शुरुआती-अनुकूल विकल्प है. और तथ्य यह है कि आप इसके मूल योजना के साथ निवेश लक्ष्यों को चुन सकते हैं, यह एक प्लस है। लेकिन अगर आप अधिक निवेश चयन या लाभांश आय चाहते हैं तो कुछ विकल्पों को देखने से न डरें।

जमीनी स्तर

संपत्ति वर्ग के रूप में रियल एस्टेट एक है लंबी अवधि का निवेश. इसमें आरईआईटी शामिल हैं, चाहे वे सार्वजनिक रूप से कारोबार कर रहे हों, गैर-कारोबार या ईआरईआईटी। पूंजी में वृद्धि, पोर्टफोलियो विविधीकरण और नियमित वितरण के अवसर आकर्षक हैं; हालाँकि, वितरण की कभी गारंटी नहीं होती है।

जबकि सीधे रियल एस्टेट में निवेश करने के समान नहीं है, आरईआईटी अधिक निष्क्रिय हैं और आपको अपने भौगोलिक स्थान के बाहर संपत्तियों में निवेश करने की अनुमति देते हैं। धन उगाहना यह स्वयं करते समय भारी मात्रा में पूंजी या प्रबंधन सिरदर्द के बिना अचल संपत्ति में विविधता लाने का एक तरीका हो सकता है।

जबकि मैं एक रियल एस्टेट निवेशक हूं, आरईआईटी ने मुझे कई कारणों से अपील नहीं की है - मुख्य रूप से फ्रंट-एंड लोड और चल रही फीस के कारण। फंडराइज अपने 0.85% एसेट मैनेजमेंट फीस के साथ निवेश करने वालों की फीस को खत्म कर देता है।

और तथ्य यह है कि Fundrise को शुरू करने में केवल $10 लगते हैं, यह निवेशकों के लिए रियल एस्टेट निवेश में अपने पैर की उंगलियों को डुबाने का एक शानदार तरीका है।

धन उगाहने वाले अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

धन उगाहने की सुविधाएँ

न्यूनतम निवेश	$10
खाता शुल्क	1 वर्ष
समय प्रतिबद्धता	0 महीने
प्रत्यायन आवश्यक है
निजी आरईआईटी
भेंट के प्रकार	ऋृण, हिस्सेदारी, पसंदीदा इक्विटी, प्रत्यक्ष स्वामित्व
संपत्ति के प्रकार	वाणिज्यिक, आवासीय, एकल परिवार, विदेशी निवेशक
क्षेत्रों की सेवा की	50 राज्य
द्वितीयक बाज़ार
स्व-निर्देशित इरा
1031 एक्सचेंज
पूर्व इसका निरीक्षण किया
पूर्व वित्तपोषित

अस्वीकरण: यहां दी गई जानकारी किसी भी प्रतिभूति पेशकश के लिए न तो कोई प्रस्ताव है और न ही ब्याज की याचना; हालांकि, यदि ब्याज का संकेत प्रदान किया जाता है, तो इसे योग्यता या योग्यता के बाद स्वीकार किए जाने से पहले किसी भी प्रकार की बाध्यता या प्रतिबद्धता के बिना वापस लिया या रद्द किया जा सकता है। लागू पेशकश दस्तावेज़ की प्रभावशीलता, और किसी भी प्रतिभूतियों की कोई भी पेशकश, अनुरोध या बिक्री केवल एक पेशकश परिपत्र, निजी प्लेसमेंट ज्ञापन, या के माध्यम से की जाएगी प्रॉस्पेक्टस। एतदद्वारा किसी भी धन या अन्य विचार की मांग नहीं की जा रही है और ऐसे संभावित निवेशक को लागू पेशकश दस्तावेज प्रदान किए बिना स्वीकार नहीं किया जाएगा। Fundrise Platform में शामिल होने से न तो किसी पेशकश में रुचि का संकेत मिलता है और न ही किसी प्रकार का कोई दायित्व या प्रतिबद्धता शामिल होती है।