गैर-मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए सर्वश्रेष्ठ रियल एस्टेट निवेश साइटें

रियल एस्टेट क्राउडफंडिंग साइट एक बाज़ार प्रदान करती है जहाँ निवेशक रियल एस्टेट सौदों की ऑनलाइन खरीदारी कर सकते हैं। 2012 के जॉब्स अधिनियम के प्रभावी होने के बाद वे लोकप्रिय हो गए।

प्रारंभ में, इन प्लेटफार्मों ने केवल मान्यता प्राप्त निवेशकों को भाग लेने की अनुमति दी थी, लेकिन परिदृश्य बदल गया है, और अब, कई साइटों में मान्यता की स्थिति की परवाह किए बिना, किसी के लिए भी पेशकश उपलब्ध है।

नीचे हमारे शीर्ष सात हैं अचल संपत्ति निवेश साइटें गैर-मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए (कंपनी के नाम से वर्णानुक्रम में)। लेख के अंत में एक उपयोगी चार्ट है जो उनके प्रसाद को सारांशित करता है।

क्राउडस्ट्रीट

हाल ही तक, क्राउडस्ट्रीटकेवल $25,000 के न्यूनतम प्रारंभिक निवेश के साथ मान्यता प्राप्त निवेशकों को स्वीकार किया। हाल ही में, यह दो खुला आरईआईटी विशेष रूप से गैर-मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए:

इम्पैक्ट हाउसिंग आरईआईटी फंड अपार्टमेंट इमारतों का अधिग्रहण और प्रबंधन करता है और पांच साल की न्यूनतम निवेश अवधि के साथ न्यूनतम $1000 का निवेश करता है।

मेडलिस्ट डायवर्सिफाइड REIT दक्षिण-पूर्वी यू.एस. में बहु-परिवार, सीमित-सेवा वाले होटलों, फ्लेक्स-औद्योगिक भवनों और लंगर वाली खुदरा संपत्तियों का स्वामित्व और प्रबंधन करता है। REIT को $5000 के निवेश और सात साल की अवधि की आवश्यकता होती है।

क्राउडस्ट्रीट मेडलिस्ट डायवर्सिफाइड आरईआईटी के लिए 1.4% वार्षिक परिसंपत्ति प्रबंधन शुल्क लेता है, और इम्पैक्ट हाउसिंग आरईआईटी सालाना 1.75% का शुल्क लेता है। दोनों फंडों के लिए निवेश पर लक्ष्य रिटर्न खर्च के बाद 7% है।

आवासीय या वाणिज्यिक?	व्यावसायिक
निवेश का प्रकार	आरईआईटी
न्यूनतम निवेश	$1000/$5000
निवेश की न्यूनतम लंबाई	5 साल/7 साल
निवेश लक्ष्य	आय
लक्ष्य ROI	7%
फीस	1.5-1.75% वार्षिक शुल्क
निवेश विकल्प	विविध निधि
वितरण आवृत्ति	त्रैमासिक

धन उगाहना

धन उगाहना2010 के आसपास रहा है और गैर-मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए बेहतर ज्ञात अचल संपत्ति निवेश साइटों में से एक है। डायवर्सिफाइड पोर्टफोलियो बनाने के लिए कोई भी प्लेटफॉर्म पर प्राइवेट आरईआईटी के शेयर खरीद सकता है। आप चुनते हैं कि आप किस पूर्व-निर्मित पोर्टफोलियो में निवेश करना चाहते हैं, अपने फंड जमा करें और फिर से लाभ उठाएं निष्क्रिय आय.

न्यूनतम निवेश समय सीमा पांच वर्ष है (हालांकि 1% शुल्क के लिए प्रारंभिक मोचन की अनुमति है)। लाभांश वितरण एक त्रैमासिक अनुसूची पर है, हालांकि साइट को निवेशक लाभांश को स्वचालित रूप से पुनर्निवेश करने के लिए स्थापित किया गया है।

धन उगाहना एक "स्टार्टर" योजना प्रदान करता है जो नए शौकियों के लिए तैयार की जाती है और इसके लिए एक की आवश्यकता होती है $10 न्यूनतम निवेश. $1,000 के न्यूनतम निवेश से अधिक के लिए, आप "मूल," "कोर," "उन्नत," या "प्रीमियम" योजनाओं में अपग्रेड कर सकते हैं। टियर के बावजूद, वार्षिक सलाहकार शुल्क 0.15% है और वार्षिक परिसंपत्ति प्रबंधन शुल्क 0.85% है।

आवासीय या वाणिज्यिक?	मुख्य रूप से वाणिज्यिक, कुछ आवासीय विविधीकरण
निवेश का प्रकार	आरईआईटी
न्यूनतम निवेश	$500/$1000
निवेश की न्यूनतम लंबाई	5 साल, कम तरलता प्राप्त करने के विकल्प के साथ
निवेश लक्ष्य	आय और प्रशंसा
लक्ष्य ROI	8-12%
फीस	1% सालाना
निवेश विकल्प	विविध पोर्टफोलियो, व्यक्तिगत गुण नहीं
वितरण आवृत्ति	स्वचालित लाभांश पुनर्निवेश

रियल्टी मोगुल

रियल्टी मोगुलव्यावसायिक संपत्तियों में निवेश करता है। यह गैर-मान्यता प्राप्त निवेशकों को दो विविध आरईआईटी प्रदान करता है।

रियल्टी मुगल आय REITऋण और ऋण जैसी प्रतिभूतियों में निवेश करता है जो 6-8% का वार्षिक रिटर्न प्रदान करता है।

रियल्टी मुगल ग्रोथ आरईआईटी बहु-परिवार अपार्टमेंट परिसरों में निवेश किया गया एक इक्विटी फंड है। डिज़ाइन द्वारा वार्षिक रिटर्न कम (लगभग 4.5%) है क्योंकि फंड की संरचना निवेशकों को दीर्घकालिक प्रशंसा और वार्षिक नकदी प्रवाह वितरण से लाभ उठाने की अनुमति देती है।

दोनों के लिए न्यूनतम निवेश $5,000. है, और कोई न्यूनतम निवेश अवधि नहीं है। RealtyMogul का उद्देश्य निवेशकों को एक लंबी अवधि के ROI प्रदान करके निवेशित रहने के लिए खुश करना और लुभाना है।

निवेशकों को सुरक्षित और लगातार रिटर्न देने के लिए रियल्टीमोगुल के पास रूढ़िवादी और सख्त परिसंपत्ति चयन मानदंड हैं। यह केवल उन संपत्तियों में निवेश करता है जो पहले से ही नकदी प्रवाह प्रदान कर रही हैं। और रियल्टी मोगुल केवल एक सिद्ध ट्रैक रिकॉर्ड के साथ प्रायोजकों के एक चुनिंदा समूह के साथ भागीदार है।

RealtyMogul को 2013 में लॉन्च किया गया था और इसने लगातार परिणाम दिए हैं। फीस एक पारदर्शी 1% सालाना है।

आवासीय या वाणिज्यिक?	व्यावसायिक
निवेश का प्रकार	आरईआईटी
न्यूनतम निवेश	$5,000
निवेश की न्यूनतम लंबाई	कोई न्यूनतम नहीं
निवेश लक्ष्य	आय और प्रशंसा
लक्ष्य ROI	4.5%; 6-8%
फीस	1% सालाना
निवेश विकल्प	विविध बहु-पारिवारिक परियोजनाएं
वितरण आवृत्ति	महीने के; त्रैमासिक

रूफस्टॉक

रूफस्टॉकएक बाज़ार है जहाँ आप व्यक्तिगत किराये की संपत्तियों में निवेश कर सकते हैं। रूफस्टॉक की टीम संपत्तियों की जांच करती है और फिर आपकी ओर से दिन-प्रतिदिन के संचालन का प्रबंधन करने के लिए एक स्थानीय, प्रमाणित संपत्ति प्रबंधक की सिफारिश करती है। यद्यपि आप संपत्ति के मालिक हैं, आपका निवेश संपत्ति खरीदने और संपत्ति प्रबंधक चुनने के बाद निष्क्रिय होने का इरादा है।

साथ में रूफस्टॉक, आप आरईआईटी (संपत्तियों का एक पूर्व-निर्मित पोर्टफोलियो) में निवेश नहीं करते हैं, इसके बजाय आप एक व्यक्ति खरीदते हैं किराये की संपत्ति आपके चयन का। साइट उचित परिश्रम और विवरण प्रदान करती है जो आपको एक सूचित विकल्प बनाने में मदद करती है।

चूंकि आपकी खरीदारी एक किरायेदार के कब्जे वाला रेंटल है, इसलिए आपका निवेश पहले दिन से ही नकदी प्रवाह प्रदान करता है। अधिकांश संपत्तियों के लिए आवश्यक है कि आप शुरू में संपत्ति का अधिग्रहण करने के लिए 20% नीचे रखें। रूफस्टॉक तब 0.5% बाज़ार शुल्क लेता है जब आपका ऑफ़र स्वीकार किया जाता है। खरीद मूल्य पर 3% समापन शुल्क भी है। आपको a. से जुड़ना होगा संपत्ति प्रबंधक जो वार्षिक प्रबंधन शुल्क लेगा (आमतौर पर आपकी मासिक किराये की आय के 6-10% के बीच)।

रूफस्टॉक 2015 से आसपास है और निवेशकों के लिए दो गारंटी प्रदान करता है:

• लीज अप गारंटी। जबकि पेशकश की जाने वाली अधिकांश संपत्तियां पहले से ही किराए पर हैं, यदि संपत्ति खरीदते समय किराए पर नहीं ली गई है यह और 45 दिनों के भीतर पट्टे पर नहीं दिया गया है, रूफस्टॉक बाजार किराए के 75% तक छह. तक कवर करेगा महीने।
• 30 - दिन की पैसे वापस करने की गारंटी। यदि आप अपना विचार बदलते हैं तो रूफस्टॉक पहले 30 दिनों के भीतर योग्य संपत्तियों को वापस खरीद लेगा - यह किसी अन्य प्रत्यक्ष अचल संपत्ति की खरीद के साथ अनसुना है,

वास्तविक संपत्तियों के प्रत्यक्ष स्वामित्व के साथ, आपके रिटर्न में अक्सर नियमित किराये की आय और संपत्ति की प्रशंसा शामिल होती है यदि घर उस क्षेत्र में स्थित है जहां घर की कीमतें बढ़ती हैं। संपत्ति के हिसाब से रिटर्न अलग-अलग होता है। हालांकि, रूफस्टॉक का प्लेटफॉर्म वर्तमान में विस्तार की योजना के साथ 25 से अधिक राज्यों में स्थित संपत्तियों की पेशकश करता है।

आवासीय या वाणिज्यिक?	आवासीय
निवेश का प्रकार	प्रत्यक्ष स्वामित्व
न्यूनतम निवेश	कोई न्यूनतम नहीं
निवेश की न्यूनतम लंबाई	कोई न्यूनतम नहीं
निवेश लक्ष्य	आय और प्रशंसा
लक्ष्य ROI	11-12%
फीस	3% समापन शुल्क/प्लेटफ़ॉर्म शुल्क; 0.5% बाज़ार शुल्क
निवेश विकल्प	एकल परिवार किराये की संपत्ति
वितरण आवृत्ति	एन/ए

भू तल

भू तलइस सूची में अधिक सुलभ प्लेटफार्मों में से एक है। इसमें केवल $ 10 का न्यूनतम निवेश।

ग्राउंडफ्लोर फिक्स और फ्लिप निवेशकों के लिए अल्पकालिक आवासीय ऋण के वित्तपोषण में माहिर हैं। इन्हें "हार्ड मनी" ऋण कहा जाता है क्योंकि ऋण को एक मूर्त या "कठिन" संपत्ति द्वारा समर्थित किया जाता है जिसका उद्देश्य थोड़े समय के लिए रखा जाता है और लाभ के लिए बेचा जाता है)। आपका निवेश अन्य निवेशकों के साथ जमा किया जाता है और उन उधारकर्ताओं को उधार दिया जाता है जो आवासीय संपत्तियों के अधिग्रहण, नवीनीकरण और पुनर्विक्रय के लिए धन का उपयोग करते हैं।

फिक्स और फ्लिप निवेश जोखिम भरा है। बहुत कुछ है जो गलत हो सकता है और लाइन पर बहुत सारा पैसा है। उदाहरण के लिए, यदि निर्माण के दौरान आवास की कीमतों में गिरावट आती है, तो आप बहुत अधिक अधिग्रहण शुल्क का भुगतान कर सकते हैं, निर्माण लागत को कम आंक सकते हैं, या एआरवी (मरम्मत मूल्य के बाद) को कम कर सकते हैं।

ग्राउंडफ्लोर आपके लिए उचित परिश्रम करता है: परिसंपत्ति प्रबंधन टीम उधारकर्ताओं की सावधानीपूर्वक जांच करती है और पूरी प्रक्रिया के दौरान परियोजना की प्रगति की निगरानी करती है।

ग्राउंडफ्लोर में निवेशकों के लिए कुछ आकर्षक विशेषताएं हैं:

• कोई निवेशक शुल्क नहीं - उधारकर्ता सभी शुल्क का भुगतान करते हैं
• छह से 12 महीने की छोटी निवेश समय सीमा
• 10% का औसत वार्षिक रिटर्न।

आवासीय या वाणिज्यिक?	वाणिज्यिक या आवासीय फिक्स और फ्लिप
निवेश का प्रकार	निवेशक फंड के लिए ऋण चुनता है
न्यूनतम निवेश	$10
निवेश की न्यूनतम लंबाई	6-12 महीने
निवेश लक्ष्य	पीयर से पीयर लेंडिंग तक प्राप्त आय
लक्ष्य ROI	10%+
फीस	निःशुल्क
निवेश विकल्प	विविध फंड और व्यक्तिगत सौदे
वितरण आवृत्ति	हर 6-12 महीने

और पढ़ें >>> रियल एस्टेट में निवेश के जोखिम क्या हैं?

डायवर्सीफंड

डायवर्सीफंडगैर-मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए उपलब्ध दो सार्वजनिक गैर-व्यापार वाणिज्यिक आरईआईटी प्रदान करता है: डीएफ ग्रोथ आरईआईटी और डीएफ ग्रोथ आरईआईटी II। दोनों फंडों में वाणिज्यिक संपत्ति संपत्तियां हैं - मुख्य रूप से बड़े अपार्टमेंट कॉम्प्लेक्स - जो डायवर्सीफंड का मालिक है और प्रबंधन करता है।

के साथ केवल $500. का न्यूनतम निवेश, DiversyFund उन निवेशकों के लिए कम लागत वाला विकल्प है जो अपने पैर की उंगलियों को डुबाना चाहते हैं अचल संपत्ति निवेश. शेयर सार्वजनिक एक्सचेंज पर नहीं बेचे जाते हैं। साथ ही, पांच साल का न्यूनतम निवेश होल्डिंग समय है। तो यह उन निवेशकों के लिए नहीं है जिन्हें तरलता की आवश्यकता है।

डाइवर्सीफंड एसेट मैनेजमेंट के लिए 2% प्लेटफॉर्म शुल्क लेता है। जब संपत्ति बेची जाती है तो धन लाभ का भुगतान करता है। इसलिए आपको निवेश पर एक सुसंगत या अनुमानित रिटर्न नहीं दिखाई देगा। लेकिन जब कोई संपत्ति बेची जाती है, तो कंपनी को कोई लाभ प्राप्त होने से पहले निवेशकों को अपना मूलधन वापस मिल जाता है और 7% पसंदीदा रिटर्न मिलता है। यदि संपत्ति को 7% से ऊपर की कीमत पर परिसमाप्त किया जाता है, तो अतिरिक्त लाभ साझा किया जाता है। पैंसठ प्रतिशत निवेशकों को और 35% कंपनी को जाता है जब तक कि निवेशक प्रति वर्ष औसतन 12% लाभ नहीं कमाते।

आवासीय या वाणिज्यिक?	वाणिज्यिक (बड़े अपार्टमेंट परिसरों)
निवेश का प्रकार	आरईआईटी
न्यूनतम निवेश	$500
निवेश की न्यूनतम लंबाई	5 साल न्यूनतम
निवेश लक्ष्य	आय और प्रशंसा
लक्ष्य ROI	10-20%
फीस	प्लेटफ़ॉर्म और निवेश शुल्क अधिक हो सकते हैं -- निवेश किए गए इक्विटी डॉलर का 12% तक
निवेश विकल्प	विविध बहु-पारिवारिक परियोजनाएं
वितरण आवृत्ति	स्वचालित लाभांश पुनर्निवेश

और पढ़ें >>> गैर-व्यापारिक आरईआईटी क्या हैं?

स्ट्रेटवाइज

स्ट्रेटवाइजवाणिज्यिक अचल संपत्ति खरीदता है और लंबी अवधि के लिए उनका मालिक है। वे द्वितीयक बाजारों में सौदों की तलाश करते हैं जहां विश्वसनीय किरायेदारों को लंबी अवधि के पट्टों से स्थिर नकदी प्रवाह प्रदान करने के लिए गिना जा सकता है।

की एक प्रमुख विभेदक विशेषता स्ट्रेटवाइज यह है कि यह एक आरईआईटी में प्रत्यक्ष निवेश की पेशकश करता है जो पूरी तरह से इन-हाउस प्रबंधित है। कंपनी असंबद्ध तृतीय पक्षों द्वारा प्रबंधित निवेश संपत्तियों में निवेश या प्रशासन नहीं करती है।

निवेशक दो तरह से पैसा कमाते हैं:

• त्रैमासिक लाभांश (12 महीनों के लिए निवेश करने के बाद शुरू करें)
• जब आप एक सक्रिय निवेशक होते हुए एक होल्डिंग बेची जाती है तो बिक्री पर प्राप्त पूंजी प्रशंसा में भागीदारी

जब आप स्ट्रीटवाइज आरईआईटी में निवेश करते हैं, तो आप एक आरईआईटी के सह-मालिक बन जाते हैं जिसमें कई कार्यालय संपत्तियां शामिल होती हैं जो पहले से ही अधिग्रहीत, स्थिर, और पट्टों के साथ वाणिज्यिक किरायेदारों से सकारात्मक नकदी प्रवाह का उत्पादन कर रहे हैं जगह।

न्यूनतम निवेश लगभग $5,000. है. लक्ष्य ROI 9-10% है, और Streitwise का उस लक्ष्य को पूरा करने का इतिहास रहा है। इसकी स्थापना के बाद से, फीस के बाद औसत वार्षिक रिटर्न 9.3% रहा है।

आवासीय या वाणिज्यिक?	व्यावसायिक
निवेश का प्रकार	आरईआईटी
न्यूनतम निवेश	$5,000
निवेश की न्यूनतम लंबाई	एक वर्ष (आपके द्वारा एक वर्ष के लिए निवेश किए जाने के बाद त्रैमासिक वितरण शुरू होता है)
निवेश लक्ष्य	आय और प्रशंसा
लक्ष्य ROI	9-12%
फीस	3% प्लेटफ़ॉर्म शुल्क प्लस 2% वार्षिक शुल्क
निवेश विकल्प	विविध पोर्टफोलियो, व्यक्तिगत गुण नहीं
वितरण आवृत्ति	त्रैमासिक

अंतिम शब्द

वित्तीय सलाहकार सलाह देते हैं कि रियल एस्टेट, एक निवेश वर्ग के रूप में, हर पर्याप्त रूप से संबंधित है विविध निवेश पोर्टफोलियो.

यदि आप पारंपरिक अचल संपत्ति को जोड़ने वाले एक छोटे से व्यक्तिगत निवेशक हैं, जिसके लिए पर्याप्त नकद परिव्यय की आवश्यकता होती है, तो यह एक बड़ा बना देगा आपके कुल पोर्टफोलियो का प्रतिशत. इन सात साइटों में से एक की तरह छोटे न्यूनतम के साथ क्राउडफंडिंग विकल्प, आपकी होल्डिंग्स में अचल संपत्ति जोड़ने का एक लागत प्रभावी और सुविधाजनक तरीका हो सकता है।

यदि आप अचल संपत्ति निवेश में डुबकी लगाना चाहते हैं, तो गैर-मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए ये अचल संपत्ति निवेश साइटें एक कोशिश के काबिल हो सकती हैं। लेकिन किसी भी निवेश (विशेष रूप से वैकल्पिक निवेश) के साथ, शुरू करने से पहले अपना उचित परिश्रम करें।

आगे की पढाई:

• 2022 के लिए सर्वश्रेष्ठ रियल एस्टेट क्राउडफंडिंग साइटें
• एक रियल एस्टेट निवेश कोष क्या है?
• कम पैसे में रियल एस्टेट में निवेश कैसे करें