पहलू धन समीक्षा 2022: अद्वितीय वित्तीय योजना फर्म विश्वास करने के लिए?

Facet Wealth एक अगली पीढ़ी की वित्तीय नियोजन फर्म है जो निवेश, बचत, बीमा, करों और संपत्ति योजनाओं का प्रबंधन करने के लिए प्रत्येक ग्राहक को एक समर्पित प्रमाणित वित्तीय योजनाकार™ के साथ जोड़ती है। प्रत्येक ग्राहक सीधे अपने सीएफ़पी के साथ काम करता है^® एक गतिशील वित्तीय योजना बनाने और प्रबंधित करने के लिए पेशेवर। जब आप Facet Wealth के माध्यम से किसी सलाहकार के साथ काम करते हैं, तो आप केवल उन सेवाओं के आधार पर एक वार्षिक फ्लैट शुल्क का भुगतान करते हैं जिनकी आपको आवश्यकता होती है।

कुछ लोग अपने वित्त को अपने दम पर प्रबंधित करने में विश्वास रखते हैं। लेकिन अन्य लोग यह सुनिश्चित करने के लिए किसी विशेषज्ञ की मदद लेना पसंद करते हैं कि वे अपने वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने के लिए सही रास्ते पर हैं। यदि आप अपनी वित्तीय योजना, निवेश, बीमा, या अन्य वित्तीय आवश्यकताओं के लिए सहायता चाहते हैं, तो एक सीएफ़पी पेशेवर पहलू धन आपके लिए सही हो सकता है।

पहलू धन के बारे में

2016 में लॉन्च किया गया पहलू धन आपको एक समर्पित सीएफ़पी पेशेवर के साथ जोड़ता है जो सीधे आपके साथ काम करता है। सभी पहलू सलाहकार प्रत्ययी हैं, जिसका अर्थ है कि उन्हें आपके सर्वोत्तम हितों को अपने से ऊपर रखना होगा। Facet Wealth ग्राहकों से एक वार्षिक शुल्क लेता है जो उनकी संपत्ति या प्रबंधन के तहत संपत्ति पर आधारित नहीं है, बल्कि उन सेवाओं पर आधारित है जिनकी उन्हें आवश्यकता है।

कुछ लोग अपने निवेश और वित्तीय योजनाओं को अपने दम पर संभाल सकते हैं। लेकिन कई लोग पाते हैं कि एक वित्तीय योजनाकार की सेवाएं लागत के लायक हैं। आप चाहते हैं कि कोई आपके लिए एक योजना तैयार करे या आप जो कर रहे हैं उस पर एक पेशेवर दूसरी राय चाहते हैं, Facet Wealth ठीक वही हो सकता है जिसकी आपको आवश्यकता है।

Facet Wealth निम्नलिखित सेवाओं में आपकी सहायता कर सकता है:

• सेवानिवृत्ति योजना - फैसेट वेल्थ आपके सेवानिवृत्ति लक्ष्यों को प्राप्त करने में आपकी मदद करने के लिए एक कार्य योजना तैयार करेगा और सुनिश्चित करेगा कि आप उनके द्वारा सुझाई गई रणनीतियों को समझते हैं।
• शिक्षा योजना - बच्चों वाले लोगों के लिए, Facet Wealth आपको उनकी भविष्य की शिक्षा के लिए भुगतान करने के विकल्प दिखाता है।
• जीवन योजना - एक पहलू धन सलाहकार आपको जीवन के मील के पत्थर की योजना बनाने में मदद कर सकता है, जैसे कि बच्चे पैदा करना, घर खरीदना, या चिकित्सा खर्च।
• परिसंपत्ति प्रबंधन - फ़ैसिट वेल्थ आपके लिए आपके निवेश का प्रबंधन करता है, यह सुनिश्चित करता है कि आपके पास एक विविध पोर्टफोलियो है जो आपके वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करता है।
• कर योजना - आप अपनी वित्तीय योजनाओं को लागू कर सकते हैं और अपनी कर देनदारियों को कम कर सकते हैं।
• बीमा - अगर बीमा के बारे में आपके कोई प्रश्न हैं, तो आपका Facet Wealth सलाहकार मदद कर सकता है। वे आपके और आपके परिवार के लिए कुछ बेहतरीन बीमा योजनाओं की सिफारिश कर सकते हैं।
• जायदाद की योजना - अगर आपके पास एक निजी वकील है, तो आपकी संपत्ति योजना बनाने के लिए Facet Wealth उनके साथ मिलकर काम करेगा।
• विरासत योजना - आपके परिवार या दान के लिए प्रावधान किए जाएंगे। आपका सलाहकार आपको दिखाएगा कि अपने वित्त की संरचना कैसे करें।
• क़र्ज़ प्रबंधन - एक नियोजित व्यय खाता ऋण प्रबंधन में मदद कर सकता है।
• नकदी प्रवाह प्रबंधन - फैसेट वेल्थ का मानना ​​है कि खर्च करने की योजना व्यक्तिगत होनी चाहिए। वे आपकी वित्तीय स्थिति का आकलन करेंगे और आपको सर्वोत्तम नकदी प्रवाह प्रबंधन शैली खोजने में मदद करेंगे।

पहलू धन विशेषताएं

Facet Wealth कई लाभ और सुविधाएँ प्रदान करता है जो ग्राहकों को उपयोगी लगती हैं। इस सेवा के साथ काम करने के कुछ बेहतरीन पहलू यहां दिए गए हैं।

समर्पित वित्तीय सलाहकार

जब आप Facet Wealth के साथ साइन अप करते हैं, तो आपको a. के साथ जोड़ा जाता है सीएफ़पी पेशेवर - वित्तीय विशेषज्ञता में स्वर्ण मानक - जब तक आप कंपनी के साथ रहेंगे, तब तक आपके साथ कौन काम करेगा। यह व्यक्ति आपको और आपकी आर्थिक स्थिति के बारे में जानेगा। वित्तीय कल्याण हासिल करने में आपकी मदद करने के लिए वे आपके साथ काम करेंगे।

पहलू योजनाकार जानते हैं कि जीवन हमेशा बदलता रहता है और उनका मानना ​​है कि वित्तीय योजनाएं गतिशील होनी चाहिए। आपका प्लानर आपकी वित्तीय योजना या निवेश को अपडेट करने के लिए आपके साथ काम करेगा जब आपको धुरी बनाने की आवश्यकता होगी।

फ़ेसट वेल्थ के सलाहकार अच्छी तरह से वित्तीय विशेषज्ञ होते हैं जो वित्तीय प्रश्नों और ज़रूरतों की एक विस्तृत श्रृंखला के साथ आपकी सहायता करने के लिए आपके वित्त पर समग्र रूप से नज़र डाल सकते हैं।

आपके वर्तमान ब्रोकरेज के साथ पोर्टफोलियो प्रबंधन

पहलू धन सलाहकार आपके लिए आपके सभी निवेशों की बागडोर संभाल सकते हैं और प्रबंधन कर सकते हैं, या वे आपके माध्यम से आपके साथ काम कर सकते हैं वर्तमान ब्रोकरेज खाते.

Facet Wealth सलाहकार सीधे चार्ल्स श्वाब, Fidelity, TD Ameritrade, और Pershing के खातों के साथ काम करते हैं। आपका पोर्टफोलियो ज्यादातर एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) और म्यूचुअल फंड में निवेश किया जाएगा। और इनमें से चयन आपके वित्तीय लक्ष्यों और व्यक्तिगत जोखिम सहनशीलता पर आधारित है।

साथ ही आपके पोर्टफोलियो को Facet Wealth द्वारा पूरी तरह से प्रबंधित किया जा सकता है और समय-समय पर इसकी समीक्षा और पुनर्संतुलन किया जा सकता है। और आपका मानव सलाहकार आपको सलाह भी दे सकता है जो एक रोबो सलाहकार के दायरे से बाहर होगा, जैसे कि ऋण का प्रबंधन कैसे करें। या यदि आप अपने फंड का प्रबंधन स्वयं करते हैं, तो आप अपने 401 (के), आईआरए, स्टॉक विकल्प, कार्य लाभ, और अन्य वित्तीय खातों और निर्णयों का प्रबंधन करने के लिए अपने सलाहकार के साथ काम कर सकते हैं।

वित्तीय डैशबोर्ड

फ़ेसट वेल्थ ग्राहक फ़ेसट वेल्थ डैशबोर्ड पर अपनी जानकारी देखने के लिए किसी भी समय लॉग इन कर सकते हैं, जहाँ वे अपने व्यक्तिगत वित्तीय "खाका।इसमें उनके लक्ष्यों, निवेश, बैंक खातों, बीमा, सेवानिवृत्ति, संपत्ति, ऋण, संपत्ति योजना और अन्य विवरणों का सारांश शामिल है। ग्राहक अपने वित्त की निगरानी कर सकते हैं और एक नज़र में अपने वित्तीय लक्ष्यों की दिशा में अपनी प्रगति को ट्रैक कर सकते हैं।

अपनी जानकारी की निगरानी के लिए, आपको करना होगा अपने Facet Wealth खाते को अपने अन्य वित्तीय खातों से सुरक्षित रूप से लिंक करें. यह मिंट जैसे लोकप्रिय वित्तीय ऐप के समान काम करता है और इसे केवल एक बार करना होता है। Facet Wealth एक मजबूत और सुरक्षित Amazon Web Services प्लेटफॉर्म पर निर्मित एक स्वामित्व प्रणाली का उपयोग करता है और सबसे अद्यतित जानकारी एकत्र करता है ताकि आपकी वित्तीय जानकारी हमेशा आपकी उंगलियों पर रहे।

प्रत्ययी सलाहकार

एक सलाहकार के साथ काम करने के महत्व को कम करके नहीं आंका जा सकता है।ज़िम्मेदार व्यक्ति इसका मतलब है कि सलाहकार को आपके सर्वोत्तम हितों को पहले रखना होगा। जबकि आप सोच सकते हैं कि जब आप किसी को अपने पैसे से मदद करने के लिए किराए पर लेते हैं, तो हमेशा ऐसा नहीं होता है।

कुछ पुराने स्कूल के वित्तीय योजनाकारों को निवेश फंड कंपनियों द्वारा भुगतान किया गया कमीशन मिलता है यदि वे ग्राहक संपत्ति को उन फंडों में भेजते हैं। लेकिन वे फंड हमेशा ग्राहक के सर्वोत्तम हित में नहीं होते हैं। जब आप केवल शुल्क वाले प्रत्ययी योजनाकार के साथ काम करते हैं (अगले भाग में शुल्क पर अधिक), तो आप अपनी आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए सबसे अच्छी स्थिति में होते हैं। पहलू धन योजनाकार कमीशन नहीं कमाते हैं और बेचने के लिए कोई उत्पाद नहीं है।

पहलू धन कैसे काम करता है?

Facet Wealth का अनुभव 30-मिनट के परिचयात्मक कॉल से शुरू होता है जहाँ आप अपने लक्ष्यों और वर्तमान वित्तीय स्थिति की गहराई से समीक्षा करते हैं। यह प्रारंभिक मीटिंग आपके लक्ष्यों और योजनाओं को मैप करती है और आपके वित्त के स्थान का एक स्नैपशॉट प्राप्त करती है ताकि Facet उन सेवाओं और समर्थन को समझ सके जिनकी आपको आवश्यकता होगी। यदि आप कॉल से खुश हैं, तो आप अपनी आवश्यकताओं के अनुसार किसी भी योजना के लिए साइन अप कर सकते हैं। कोई दबाव नहीं है।

एक बार साइन अप करने के बाद, आप अपने सलाहकार से फोन पर या वीडियो कॉन्फ़्रेंस कॉल का उपयोग करके चैट कर सकते हैं, और कॉल्स को सामान्य व्यावसायिक घंटों के बाहर शेड्यूल किया जा सकता है। आप चुनते हैं कि आपकी आवश्यकताओं के लिए कौन सा सबसे अच्छा काम करता है।

ग्राहक सीधे अपने योजनाकारों के साथ वीडियो और फोन कॉल शेड्यूल करते हैं। कोई कॉल सेंटर नहीं है। ग्राहक आवश्यकता पड़ने पर अपने योजनाकार के साथ बैठकें निर्धारित कर सकते हैं, या मानक अनुसूची का पालन कर सकते हैं, और नियमित अंतराल पर अपने योजनाकार से वर्ष में कई बार मिल सकते हैं।

पहलू धन कैसे निवेश करता है?

Facet Wealth का मानना ​​है कि एक व्यक्ति के वित्तीय जीवन की शुरुआत एक व्यक्तिगत और कार्रवाई योग्य योजना से होनी चाहिए। उनके प्रमुख योजनाकारों द्वारा बनाई गई प्रत्येक रणनीति में जोखिम-उपयुक्त परिसंपत्ति आवंटन, विविधीकरण, कम लागत और कर दक्षता शामिल है।

फेस वेल्थ के मूल सिद्धांत बताते हैं कि सब कुछ एक योजना से शुरू होता है। आपको एक दीर्घकालिक दृष्टिकोण रखने की आवश्यकता है, और अनुशासन से सफलता मिलती है। वे व्यक्तिगत रणनीतियों के साथ निवेश करते हैं और योजना को नींव के रूप में उपयोग करते हैं।

पहलू धन मूल्य निर्धारण

Facet Wealth की कीमतें $1,800 से $6,000 प्रति वर्ष तक होती हैं। आपकी स्थिति के आधार पर, यह मूल्य निर्धारण आपकी आवश्यकताओं के लिए थोड़ा अधिक हो सकता है। हालांकि, महत्वपूर्ण संपत्ति वाले लोग एक सलाहकार की तुलना में पहलू धन का उपयोग करके एक बंडल बचा सकते हैं जो प्रबंधन के तहत संपत्ति के आधार पर शुल्क लेता है। फ्लैट शुल्क कई पारंपरिक शुल्क-केवल वित्तीय योजनाकारों के साथ प्रतिस्पर्धी हैं और कई मामलों में कम हो सकते हैं।

$1,800 प्रति वर्ष के मूल सदस्यता स्तर में वह सब कुछ शामिल नहीं हो सकता जो आप खोज रहे हैं। उच्चतम सेवा स्तर व्यवसाय के मालिकों और उच्च निवल मूल्य वाले लोगों के लिए आदर्श हैं। ज्यादातर लोग बीच में कहीं उतरेंगे। इसमें शिक्षा, सेवानिवृत्ति और बीमा कवरेज, सेवाओं की योजना शामिल है जो एक वित्तीय सलाहकार की तलाश में औसत व्यक्ति के साथ संरेखित होती है।

पहलू धन किसके लिए सर्वश्रेष्ठ है?

Facet Wealth उन निवेशकों के लिए सर्वोत्तम है जो अधिक व्यापक वित्तीय योजना चाहते हैं और जिनके पास मध्यम से उच्च परिसंपत्ति स्तर है। यदि आपको वित्तीय या निवेश सलाह की आवश्यकता नहीं है या आपके पास कई वित्तीय संपत्तियां नहीं हैं, तो आपको वार्षिक शुल्क का भुगतान करने के बाद सर्वोत्तम मूल्य नहीं मिलेगा।

पहलू धन पर अंतिम विचार

फेसेट वेल्थ फोन और वीडियो कॉन्फ्रेंसिंग के माध्यम से पारंपरिक वित्तीय सलाह प्रदान करता है। इसकी पारदर्शी, सपाट कीमत और भरोसेमंद स्थिति के कारण, यह उन लोगों के लिए एक अच्छा विकल्प है जो दूर से वित्तीय सलाहकार के साथ काम करना चाहते हैं। यदि आप काम करने के लिए एक मानव वित्तीय योजनाकार की तलाश कर रहे हैं, तो Facet Wealth निश्चित रूप से जाँच के लायक है।