ई*व्यापार कोर पोर्टफोलियो समीक्षा

ई*ट्रेड कोर पोर्टफोलियो है ई*व्यापार रोबो सलाहकार सेवा जो आपको एक छोटे से शुल्क के लिए पेशेवर निवेश पोर्टफोलियो प्रबंधन प्रदान करती है। E*TRADE इस उत्पाद को "आपके द्वारा निर्देशित कुशल डिजिटल पोर्टफोलियो" के रूप में वर्णित करता है। इसका मतलब है कि आप अपने लक्ष्यों को इनपुट करते हैं, निवेश समयरेखा और जोखिम सहनशीलता, और ई * व्यापार पूंजी प्रबंधन के लिए एक कस्टम निवेश पोर्टफोलियो तैयार करता है आप। यह आवश्यकतानुसार पुनर्संतुलन द्वारा बाजार परिवर्तनों के अनुकूल होता है।

प्लेटफ़ॉर्म पूरी तरह से प्रबंधित निवेश खाता प्रदान करता है जो उस व्यक्ति के लिए एकदम सही है जो निवेश करना चाहता है लेकिन प्रक्रिया के दैनिक विवरण में शामिल नहीं होना चाहता है। सभी निवेश चयन और बाद में पुनर्संतुलन प्रबंधन द्वारा नियंत्रित किया जाता है।

ई*ट्रेड कोर पोर्टफोलियो कैसे काम करता है?

ई*ट्रेड कोर पोर्टफोलियो तीन चरणों वाली प्रक्रिया से शुरू होता है:

• चरण 1: अपनी निवेशक प्रोफ़ाइल को पूरा करें। यह आपके लक्ष्यों, समय क्षितिज और जोखिम सहनशीलता को स्थापित करने के लिए डिज़ाइन किए गए प्रश्नों की एक श्रृंखला है। इस जानकारी के आधार पर आपका पोर्टफोलियो तैयार किया जाता है।
• चरण 2: अपने निवेश प्रस्ताव की समीक्षा करें। आपको एक विशेष प्रस्ताव प्राप्त होगा। आप सभी के पोर्टफोलियो के बीच चयन कर सकते हैं एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) या ए ईटीएफ और म्यूचुअल फंड का मिश्रण.
• चरण 3: अपने पोर्टफोलियो को लागू करें। यदि आप प्रस्तावित कस्टम-डिज़ाइन किए गए पोर्टफोलियो को स्वीकार करते हैं और न्यूनतम निवेश आवश्यकता को पूरा करते हैं, तो आप पोर्टफोलियो को सक्रिय कर सकते हैं।

कोर पोर्टफोलियो ई*ट्रेड कैपिटल मैनेजमेंट के पोर्टफोलियो आवंटन बहाव मापदंडों के आधार पर आपके पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करता है। आपका पोर्टफोलियो आपके पोर्टफोलियो आवंटन की तुलना बाजार बंद होने के बाद प्रत्येक ट्रेडिंग दिन लक्ष्य आवंटन बहाव मापदंडों से करता है। जब आवश्यक हो, पोर्टफोलियो को लक्ष्य आवंटन के साथ संरेखण में लाने के लिए व्यापार आदेश अगले कारोबारी दिन जमा किए जाते हैं।

पारंपरिक प्रबंधित पोर्टफोलियो के विपरीत, कोर पोर्टफोलियो खातों में एक व्यक्तिगत पोर्टफोलियो प्रबंधक नहीं होता है। इसके बजाय, पोर्टफोलियो प्रबंधन को ई*ट्रेड कैपिटल मैनेजमेंट द्वारा अपनी निवेश नीति समिति के माध्यम से और निवेश रणनीतिकार के समर्थन से नियंत्रित किया जाता है। वे पोर्टफोलियो होल्डिंग्स को चुनेंगे, हटाएंगे और जोड़ेंगे और पुनर्संतुलन पद्धति का निर्धारण करेंगे।

यदि आप किसी व्यक्ति से व्यक्तिगत सहायता प्राप्त करना चाहते हैं, तो आप उच्च शुल्क के लिए E*TRADE के अन्य निवेश उत्पादों जैसे ब्लेंड पोर्टफोलियो या समर्पित पोर्टफोलियो में से एक का चयन कर सकते हैं।

दो प्रकार के निवेश पोर्टफोलियो

आप एक पोर्टफोलियो के बीच चयन कर सकते हैं जो पूरी तरह से ईटीएफ से बना है या एक जिसमें ईटीएफ और म्यूचुअल फंड का संयोजन शामिल है।

ऑल-ईटीएफ पोर्टफोलियो बहुत कम परिचालन लागत वाले अनुक्रमित फंडों से बना है जो विशेष रूप से सामान्य बाजारों के प्रदर्शन से मेल खाने के लिए डिज़ाइन किया गया है। पोर्टफोलियो बहुत कम लागत पर व्यापक विविधीकरण हासिल करने का अवसर प्रदान करता है।

हाइब्रिड पोर्टफोलियो में ईटीएफ और म्यूचुअल फंड दोनों शामिल हैं। यह कम लागत वाली विविधीकरण प्रदान करने के लिए ईटीएफ का उपयोग करता है लेकिन म्यूचुअल फंड जोड़ता है यदि यह निर्धारित किया जाता है कि सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड पोर्टफोलियो में मूल्य जोड़ सकते हैं। यह निवेशक को निवेश रिटर्न का पीछा करने का अवसर प्रदान करता है जिसमें सामान्य बाजारों से बेहतर प्रदर्शन करने की क्षमता होती है।

किसी भी प्रकार के पोर्टफोलियो में बहुत कम नकदी रखी जाती है। वास्तव में, नकद स्थिति 1% आवंटन तक सीमित है। इससे आगे की कोई भी नकदी फंड में चली जाती है।

ई*ट्रेड कोर पोर्टफोलियो पूरी तरह से प्रबंधित खाते हैं। इसका मतलब है कि कोई स्व-निर्देशित व्यापार नहीं है, और आप उस खाते में निवेश नहीं कर सकते हैं जिसे विशेष रूप से पोर्टफोलियो के लिए नहीं चुना गया है। यदि आप अन्य प्रतिभूतियों को रखना चाहते हैं, तो आप ई*ट्रेड के साथ किसी अन्य ब्रोकरेज खाते के माध्यम से ऐसा कर सकते हैं।

ई*ट्रेड कोर पोर्टफोलियो विशेषताएं

न्यूनतम निवेश	$500
फीस	0.30% / वर्ष
हिसाब किताब	कर योग्य संयुक्त पारंपरिक इरा रोथ इरा रोलओवर आईआरए सितंबर इरा सरल इरा 401 (के) सोलो 401 (के) न्यास सीमित भागीदारी भागीदारी कवरडेल 529 हिरासत में गैर लाभ 401 (के) मार्गदर्शन
401 (के) सहायता
टैक्स लॉस हार्वेस्टिंग
पोर्टफोलियो पुनर्संतुलन
स्वचालित जमा	दैनिक, साप्ताहिक, द्विसाप्ताहिक और मासिक
सलाह	मानव सहायता प्राप्त
स्मार्ट बीटा
सामाजिक रूप से जिम्मेदार
भिन्नात्मक शेयर
ग्राहक सेवा	फोन: एम-एफ 12ए-11:59पी ईटी; लाइव चैट: 24/7

ईटीएफ का इस्तेमाल किया। ई*ट्रेड कोर पोर्टफोलियो उन फंडों का उपयोग करता है जो विभिन्न मार्केट सेगमेंट में एक्सपोजर प्रदान करते हैं। आपके पोर्टफोलियो में आमतौर पर छह से आठ फंड होते हैं, चाहे वह ईटीएफ पोर्टफोलियो हो या हाइब्रिड पोर्टफोलियो। मिश्रण में लार्ज- और स्मॉल-कैप स्टॉक, उभरते बाजार, अंतर्राष्ट्रीय बाजार, मध्यवर्ती- और शॉर्ट-टर्म बॉन्ड फंड, ट्रेजरी इन्फ्लेशन प्रोटेक्टेड सिक्योरिटीज (TIPS) और हाई-यील्ड बॉन्ड शामिल हो सकते हैं।

पोर्टफोलियो में iShares, Vanguard और अन्य फंड परिवारों के फंड शामिल होते हैं, जबकि म्यूचुअल फंड बड़ी संख्या में फंड परिवारों द्वारा प्रदान किए जाते हैं। कोर पोर्टफोलियो इन पोर्टफोलियो के निर्माण में E*TRADE के स्वामित्व वाले फंड के उपयोग से बचते हैं।

खाता सुरक्षा।खाते एसआईपीसी द्वारा सुरक्षित हैं, जो प्रति खाता $500,000 तक का कवरेज प्रदान करता है, जिसमें $२५०,००० नकद भी शामिल है। यह कवरेज ब्रोकर की विफलता से सुरक्षा प्रदान करता है न कि बाजार मूल्य के उतार-चढ़ाव से।

E*TRADE अतिरिक्त ब्रोकरेज सुरक्षा प्रदान करता है। उनके पास SIPC परिसमापन में लौटाए गए राशियों के अतिरिक्त राशि का भुगतान करने के लिए $600 मिलियन की कुल सीमा के साथ लंदन के बीमाकर्ताओं से अतिरिक्त कवरेज है, बशर्ते कि (1) संयुक्त ट्रस्टी वितरण, एसआईपीसी और लंदन से किसी भी ग्राहक को वापसी $150 मिलियन से अधिक नहीं है, और (2) उप-सीमा के रूप में, लंदन द्वारा किसी भी ग्राहक को नकद वापसी से अधिक नहीं है $900,000. एसआईपीसी की तरह, यह कवरेज प्रतिभूतियों के बाजार मूल्य के नुकसान से रक्षा नहीं करता है।

समाशोधन एजेंसी। ई*ट्रेड ई*ट्रेड क्लियरिंग एलएलसी के माध्यम से सेल्फ-क्लीयरिंग है।

वार्षिक शुल्क/लागत। ई*ट्रेड कोर पोर्टफोलियो 0.30% का वार्षिक "सलाहकार" शुल्क लेता है। प्रत्येक तिमाही की शुरुआत में आपके पोर्टफोलियो से शुल्क लिया जाता है। आप फंड से संबंधित व्यय शुल्क का भी भुगतान करेंगे, जैसा कि सभी रोबो सलाहकार सेवाओं के मामले में होगा। हाइब्रिड पोर्टफोलियो पर वे शुल्क थोड़े अधिक होंगे क्योंकि इसमें म्यूचुअल फंड भी शामिल हैं।

न्यूनतम जमा और खाता शेष: $500। यदि आपके खाते की शेष राशि इस स्तर से नीचे चली जाती है, तो आपका खाता खुला रहेगा। हालांकि, ई*ट्रेड अंततः अनुरोध करेगा कि आप खाते को $500 तक लाने के लिए अतिरिक्त धनराशि जोड़ें। यह पोर्टफोलियो को बनाए रखने के लिए आवश्यक न्यूनतम शेष राशि के रूप में महसूस किया जाता है।

हाइलाइट
रेटिंग	9.5/10	9/10	7.5/10
खाता खोलने के लिए न्यूनतम	$100,000	$0	$500
401 (के) सहायता
टू-फैक्टर ऑथ।
सलाह	स्वचालित	मानव सहायता प्राप्त	मानव सहायता प्राप्त
सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश
साइन अप करें व्यक्तिगत पूंजी समीक्षा	साइन अप करें बेहतरी की समीक्षा	साइन अप करेंई*व्यापार कोर पोर्टफोलियो समीक्षा

ई*ट्रेड कोर पोर्टफोलियो मोबाइल ऐप

ई*ट्रेड कोर पोर्टफोलियो आईफोन और एंड्रॉइड, साथ ही टैबलेट दोनों के लिए मोबाइल ऐप के लिए उपलब्ध है। ऐप्स प्रदान करते हैं:

• स्टॉक, ईटीएफ और म्यूचुअल फंड के लिए शोध, जिसमें ई*ट्रेड की ऑल स्टार फंड लिस्ट और स्क्रीनर शामिल हैं
• लेवल II और चार्ट सहित रीयल-टाइम स्ट्रीमिंग कोट्स
• स्टॉक, ईटीएफ म्यूचुअल फंड, विकल्प और इंडेक्स के लिए उन्नत उद्धरण विवरण
• सशर्त आदेश, जिसमें एक-ट्रिगर-अन्य (ओटीओ), आकस्मिक और स्टॉप-लॉस शामिल हैं
• तस्वीर खींचकर मोबाइल चेक जमा
• अनुकूलन योग्य डैशबोर्ड जिसमें आपके शीर्ष पोर्टफोलियो कलाकार, ओपन ऑर्डर बैनर, पोर्टफोलियो और वॉचलिस्ट से संबंधित समाचार और बहुत कुछ शामिल हो सकते हैं
• उपरोक्त के अतिरिक्त, iPhone और iPad ऐप्स Touch ID और सुरक्षा ID का उपयोग करके लॉगऑन प्रदान करते हैं

ई * व्यापार कोर पोर्टफोलियो पेशेवरों और विपक्ष

पेशेवरों हैंड्स-ऑफ प्रबंधन —यदि आप अपने निवेश को संभालने के लिए किसी और की तलाश कर रहे हैं, तो ई*ट्रेड कोर पोर्टफोलियो आपके लिए है। उत्कृष्ट ग्राहक सेवा —ई*ट्रेड ने ग्राहक सेवा के क्षेत्र में लगातार उच्च अंक अर्जित किए हैं। मैंने उनकी चैट लाइन से उनसे संपर्क किया और तत्काल प्रतिक्रिया प्राप्त की। ईंट-और-मोर्टार स्थान —ई*ट्रेड के 17 राज्यों में 30 कार्यालय हैं। ऐसा कुछ अन्य रोबो सलाहकारों के पास नहीं है। उदार बोनस -बोनस ऑफर काफी उदार है, 1% तक नकद और आधे साल का शुल्क माफ।

दोष उच्च प्रबंधन शुल्क —०.३०% का शुल्क कुछ अन्य रोबो सलाहकारों के बराबर है, लेकिन किसी भी तरह से सबसे कम नहीं है। उदाहरण के लिए, सुधार सभी पोर्टफोलियो पर 0.25% का शुल्क लेता है, जबकि वेल्थफ्रंट बोर्ड भर में 0.25% पर है, जिसमें पहले $10,000 का प्रबंधन मुफ़्त है। कोई वित्तीय सलाहकार नहीं -कोर पोर्टफोलियो उस तरह के मानवीय संपर्क की पेशकश नहीं करता है जो पारंपरिक निवेश प्रबंधन सेवाओं के साथ आता है। लेकिन फिर आप उस विशेषाधिकार के लिए कोर पोर्टफोलियो के साथ भुगतान करने की तुलना में बहुत अधिक भुगतान करेंगे। नो टैक्स-लॉस हार्वेस्टिंग —बेटरमेंट और वेल्थफ़्रंट सहित अन्य रोबो सलाहकार, ऑफ़र टैक्स लॉस हार्वेस्टिंग, जो एक ऐसी प्रक्रिया है जिसके द्वारा कहीं और लाभ की भरपाई करने के लिए कुछ निवेश पदों को हानि पर बेचा जाता है। यह रणनीति अल्पकालिक पूंजीगत लाभ को कम करती है, जो सामान्य आयकर दरों के अधीन हैं। इस समय, ई*ट्रेड कोर पोर्टफोलियो यह सेवा प्रदान नहीं करता है।

सारांश

ई*व्यापार कोर पोर्टफोलियो अधिकांश लाभ प्रदान करता है जो रोबो सलाहकार निवेश प्रबंधन प्लेटफार्मों के विशिष्ट हैं। हालांकि, शुल्क मानक से थोड़ा ऊपर हैं, जबकि न्यूनतम प्रारंभिक आवश्यक जमा निश्चित रूप से उच्च स्तर पर है। टैक्स-लॉस हार्वेस्टिंग सर्विस मिक्स के लिए एक अच्छा अतिरिक्त होगा।