L'une des plus grandes sociétés de courtage en investissement au monde, T. Rowe Price a des clients investisseurs dans 43 pays à travers le monde. Fondée en 1937, la société compte plus de 6 000 associés et gère 776,6 milliards de dollars d'actifs.
T. Rowe Price est peut-être mieux connu pour ses fonds communs de placement. Ils offrent 126 fonds communs de placement sans frais, dont 54 fonds d'actions, 34 fonds d'obligations, 34 fonds d'allocation d'actifs, 25 fonds à date cible et 8 fonds du marché monétaire. Plus important encore, la société affirme que plus de 85% de leurs fonds communs de placement dépassent leur moyenne Lipper sur 10 ans (au 30/09/16).
Chaque client a accès à des spécialistes en investissement dédiés, qui constituent un service d'accompagnement complémentaire. Les spécialistes en placement travailleront en étroite collaboration avec vous pour identifier vos objectifs financiers et revoir votre stratégie de placement actuelle. Ce sont des professionnels de l'investissement expérimentés qui peuvent vous aider avec divers besoins d'investissement qui comprennent l'évaluation et la réallocation du portefeuille, la comparaison et la sélection de fonds, les roulements de compte et IRA.
Ouvrir un compte chez T. Prix Rowe
Ouverture d'un compte chez T. Rowe Price utilise un processus en quatre étapes :
- Étape 1: Créez votre profil et sélectionnez le type de compte – Vous saisissez votre adresse et vos coordonnées, puis vous sélectionnez le type de compte que vous souhaitez.
- Étape 2: Sélectionnez les types d'investissement – Vous sélectionnez une liste de fonds communs de placement. Vous serez également autorisé à rechercher des fonds communs de placement avant de commencer le processus.
- Étape 3: Déterminer le financement – Pour vous permettre d'investir par voie électronique, vous fournirez votre numéro de compte bancaire personnel et les numéros d'acheminement de votre banque. Vous devrez également répondre à quelques questions pour vérifier votre identité. Mais si vous préférez, vous pouvez également envoyer un chèque pour approvisionner votre compte.
- Étape 4: Examinez et soumettez – Ici, vous établissez un nom d'utilisateur et un mot de passe qui vous permettent de consulter votre compte immédiatement.
Une fois votre compte créé, vous pouvez ensuite utiliser le service Automatic Asset Builder (AAB) pour effectuer des cotisations mensuelles. d'aussi peu que 100 $ par transaction, une fois que le minimum pour ouvrir un compte est atteint (voir les informations sur le minimum de compte ci-dessous).
T. Rowe Price Caractéristiques et avantages
Voici juste un résumé de certaines des caractéristiques et avantages les plus importants offerts par T. Prix de Rowe :
Types de compte disponibles. Vous avez le choix entre deux types de compte, T. Rowe Price Mutual Funds et T. Courtage de prix Rowe. T. Rowe Price Mutual Funds doit spécifiquement détenir T. Les fonds communs de placement Rowe Price, tandis que le T. Le compte Rowe Price Brokerage peut contenir tous les types d'investissements.
T. Rowe Price propose à la fois des comptes individuels et conjoints, ainsi que des services de garde et comptes en fiducie. Ils proposent également trois types de plans d'épargne-études, dont le T. Le plan d'épargne du Collège Rowe Price, le plan d'épargne du Collège de l'Université d'Alaska et le plan d'investissement du Collège du Maryland.
Pour la retraite, ils proposent des IRA traditionnels et Roth, y compris des IRA de roulement. Pour les travailleurs indépendants et les propriétaires de petites entreprises, ils proposent des IRA SEP, des IRA SIMPLE, des plans 403 (b), des plans 401 (k) individuels («Solo 401 (k) s" ) et les plans 401 (k) pour les petites entreprises.
Investissements proposés. En tant que plateforme d'investissement de classe mondiale, T. Rowe Price propose une gamme complète de fonds communs de placement, d'actions, de FNB, d'obligations, de CD et de métaux précieux fiscalement avantageux.
T. Fonds communs de placement Rowe Price.
Vous pouvez choisir parmi 126 T. Fonds communs de placement sans frais Rowe Price. Ceux-ci comprennent des fonds investis dans des actions américaines et internationales, des obligations, des actifs mixtes et des fonds communs de placement du marché monétaire et d'autres portefeuilles de placement conçus pour répondre aux besoins et objectifs variés et changeants des investisseurs.
Fonds à date cible.
Chacun des choix gérés activement est un portefeuille de fonds de fonds diversifié, géré professionnellement pour respecter une date de retraite spécifique.
Fonds négociés en bourse (FNB).
T. Rowe Price propose tout ETF négocié en bourse via T. Courtage de prix Rowe. Les ETF les plus courants comprennent :
- iPARTAGE – Offrez aux investisseurs l'accès à l'une des plus vastes gammes d'indices disponibles via les FNB.
- actions QQQ – Représentant la performance du Nasdaq 100.
- SPDR– Parfois appelés « Spiders », il s'agit d'une série d'ETF qui investissent dans le S&P 500, le S&P MidCap 400 et divers secteurs spécifiques à un style.
- DIA (ou DIAMANTS) – Ces fonds sont liés à la performance du Dow Jones Industrial Average.
- HOLDR – Offerts par Merrill Lynch, qui sont des portefeuilles qui suivent un groupe sélectionné d'actions représentant des sous-secteurs particuliers du marché, tels que la biotechnologie. Ils sont structurés comme une fiducie de concédant et ne sont pas enregistrés auprès de la Securities and Exchange Commission ni réglementés par celle-ci.
T. Le centre de courtage en ligne de Rowe Price donne accès à des outils et à des recherches pour vous aider à faire les bonnes sélections de FNB pour votre portefeuille. De plus, le réinvestissement des dividendes est disponible pour les investissements dans les FNB, sous réserve de certaines restrictions.
Dépôt initial minimum.
Le montant minimum requis pour ouvrir un compte est de 2 500 $ pour un compte de placement régulier (non-retraite). Les comptes de garde nécessitent un dépôt initial minimum de seulement 1 000 $. Les comptes IRA nécessitent également un dépôt minimum initial de 1 000 $.
Services consultatifs de planification.
Il s'agit d'un service offert par T. Rowe Price aux clients qui ont au moins 100 000 $ en dépôt auprès de la société. Il peut vous aider à vous conseiller sur vos projets de retraite ou à faire une évaluation de portefeuille.
Il fournit les services suivants :
- Entretiens en tête-à-tête avec un conseiller-conseil pour examiner votre situation financière et identifier vos objectifs de placement et de retraite.
- Une analyse sophistiquée qui teste votre stratégie à travers de nombreux scénarios de marché.
- Des conseils spécifiques pour vous aider à atteindre vos objectifs de retraite en vous proposant un taux d'épargne recommandé, une répartition du portefeuille et une stratégie de revenu de retraite.
- Des bilans annuels continus pour vous assurer que votre stratégie reste sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs.
Service Clients.
Vous pouvez communiquer avec un spécialiste des placements par téléphone sans frais, en semaine de 8 h à 20 h. Heure de l'Est. Vous pouvez les contacter par e-mail sécurisé, mais vous devez vous connecter pour ce faire.
Vous pouvez également utiliser le Tele*Access, T. Le service téléphonique automatisé 24 heures sur 24 de Rowe Price qui peut vous aider à accéder aux informations de votre compte, y compris les soldes, la vérification des prix, les rendements et les rendements totaux pour tout T. Rowe Price fonds commun de placement, acheter et vendre des titres et des options, ou récupérer des cotations en temps réel.
T. Application mobile Rowe Price.
Vous avez le choix entre T. Application personnelle Rowe Price pour iPad ou iPhone. La société propose deux sites Web optimisés pour les mobiles, T. Site Web mobile de Rowe Price et site Web de retraite en milieu de travail adapté aux mobiles.
Avec T. Les applications mobiles Rowe Price vous permettent d'afficher les soldes des comptes, les allocations d'actifs et les graphiques historiques. effectuer des transactions dans vos comptes, effectuer des recherches sur les investissements et vérifier à la fois l'état des transactions récentes et en attente.
La protection des actifs.
T. Rowe Price et Pershing (T. l'agence de compensation de Rowe Price) sont membres de la Société de protection des investisseurs en valeurs mobilières (SIPC), ce qui signifie que votre compte est protégé jusqu'à 500 000 $ (dont 250 000 $ peuvent être des réclamations en espèces en attente de réinvestissement). SIPC ne protège pas contre toute perte due aux fluctuations du marché, mais plutôt en cas de défaillance du courtier.
En plus de SIPC, Pershing fournit également une couverture au-delà des limites SIPC de Lloyd's of London, en collaboration avec d'autres assureurs. L'excédent de couverture SIPC offre la protection suivante pour les actifs détenus par Pershing et sa filiale basée à Londres, Pershing Securities Limited :
- Une limite de perte globale de 1 milliard de dollars pour les titres admissibles—sur tous les comptes clients.
- Une limite de perte par client de 1,9 million de dollars pour les espèces en attente de réinvestissement, dans la limite de perte globale de 1 milliard de dollars.
Sécurité du compte.
T. Rowe Price utilise la technologie Secure Sockets Layer/Transport Layer Security (SSL/TLS) pour établir une connexion cryptée entre votre navigateur et nos applications Web. Ils utilisent également la vérification du site Web en vous demandant de sélectionner une image et de saisir une phrase. Ils utilisent une authentification à 2 facteurs, qui vous oblige à entrer votre mot de passe et un code d'accès à usage unique pour offrir une plus grande sécurité pendant le processus de connexion.
Certains des outils et calculatrices que T. Les offres de prix Rowe comprennent :
Outil de comparaison de fonds communs de placement. Cet outil vous permet de comparer votre fonds parmi plus de 15 000 familles de fonds en fonction de la performance, des dépenses et frais, des caractéristiques du fonds et de la volatilité.
Gestionnaire de portefeuille Morningstar. Cet outil vous permet de surveiller les performances de votre portefeuille et d'afficher ses avoirs sous-jacents avec les fonctionnalités de rayons X et d'intersection d'actions à l'écran.
Chemin du futur. C'est un nouveau planification de la retraite ressource qui vous aide à comprendre vos objectifs financiers et à élaborer un plan pour les atteindre. Il calcule un nombre personnalisé qui vous aide à surveiller vos progrès vers l'atteinte de vos objectifs de retraite.
Les calculs sont basés sur diverses entrées, y compris votre salaire actuel, vos cotisations de retraite, votre revenu de retraite prévisible. sources (telles que la sécurité sociale et tout revenu de retraite auquel vous pourriez avoir droit), vos besoins de revenus futurs et votre retraite souhaitée âge.
Future Path utilise un outil analytique connu sous le nom de Monte Carlo pour modéliser l'incertitude future en fonction de la probabilité. Il permet à Future Path d'évaluer un large éventail de résultats d'investissement potentiels en simulant leur performance dans 1 000 scénarios de marché différents. Par exemple, Monte Carlo prend en compte les taux de rendement de diverses allocations d'actifs, les dépenses d'investissement et le taux d'inflation prévu lors de l'élaboration de vos projections de revenus et d'actifs futurs.
Outil de recherche sur les fonds communs de placement. Cet outil filtre les fonds par catégorie, objectif ou notation Morningstar. Vous pouvez effectuer un tri en survolant un fonds commun de placement et en utilisant les flèches pour trouver des informations clés sur chaque fonds. Il vous permet de comparer des informations importantes, telles que la performance des fonds et l'allocation d'actifs en survolant les fonds individuels et en cliquant sur la case « Ajouter à la comparaison ».
Filtre de stock. Vous pouvez effectuer des recherches en fonction du secteur, des performances, de la taille, de la croissance, de la valeur, des prévisions de bénéfices, etc.
Filtre ETF. Vous permet d'effectuer des recherches en fonction de la classification des fonds, du type d'actif, de la performance, du risque, de la capitalisation boursière, du secteur, etc.
T. Frais de prix Rowe
Frais annuels. Des frais annuels de 20 $ sont facturés pour chaque T. Compte de fonds commun de placement Rowe Price avec un solde inférieur à 10 000 $. Les investisseurs peuvent bénéficier d'une exonération des frais de gestion du compte de l'une des trois manières suivantes :
- Abonnez-vous à la livraison électronique des relevés, confirmations, prospectus et rapports aux actionnaires,
- Maintenez un solde individuel combiné de 50 000 $ ou plus pour tous les T. Comptes Rowe Price (y compris les fonds communs de placement, les régimes de courtage et les régimes de retraite des petites entreprises),
- Qualifiez-vous pour T. Rowe Price Select Client Services basés sur des niveaux d'actifs supérieurs de 100 000 $ ou plus.
Actions et fonds négociés en bourse (FNB). 9,95 $ par transaction pour les comptes avec plus de 30 transactions exécutées au cours des 12 derniers mois ou pour les clients qui se qualifient pour le T. Programme de services à la clientèle Rowe Price Select. Sinon, il y a des frais de 19,95 $ par transaction pour tous les autres comptes
Fonds communs de placement. Pas de fonds de frais de transaction - Pas de frais. Fonds de charge – charge indiquée uniquement. Sinon 35 $ par transaction.
Options. 9,95 $ plus 1 $ par contrat pour les comptes avec plus de 30 transactions exécutées au cours des 12 mois précédents ou pour les clients qui se qualifient pour le T. Programme de services à la clientèle Rowe Price Select. Sinon, il y a des frais de 19,95 $ plus 1 $ par contrat pour tous les autres comptes
Obligations et Certificats de Dépôt (CD). Le barème actuel des frais pour les obligations et les CD est le suivant :
- Bons du Trésor, 50 $
- Agence (FNMA, FHLMC), TIPS, bons du Trésor et bons et obligations, bons du Trésor à 0 %, 1 $ par 1 000 $ d'obligation
- GNMA et CMO (minimum de 25 000 $), 1 $ par 1 000 $ d'obligation
- Obligations de sociétés, 5 $ par 1 000 $ d'obligation
- Municipales (Minimum de 5 000 $), 5 $ par 1 000 $ Obligation
- CD achetés au pair (1 000 $)
Métaux précieux. Comprend l'or, l'argent, le palladium et le platine, avec des commissions basées sur le montant en dollars de la transaction. Par exemple:
- $0—$9,999, 0.025%
- $10,000—$49,999, 0.020%
- $50,000—$99,999, 0.015%
- 100 000 $ et plus, 0,0075 %
T. Options de gestion des placements de Rowe Price
Vous êtes toujours libre d'investir via T. Rowe Price de façon autonome. Mais si vous recherchez une gestion d'actifs professionnelle, T. Rowe Price le propose également. En fait, ils ont quatre niveaux différents de gestion des placements, en fonction de la taille de votre portefeuille de placements détenu auprès de la société. Chacun offre son propre ensemble d'avantages.
Préféré – Avec des investissements totaux de – 100 000 $+ – propose les services suivants :
- Résumé détaillé des performances du portefeuille
- Transactions de courtage à prix réduit (9,95 $ par transaction)
- Abonnement Morningstar Premium gratuit – une valeur de 199 $/an
Personnel – Avec des investissements totaux de – 250 000 $+ – propose les services suivants :
- Accès à des gestionnaires de clientèle expérimentés
- Assistance dédiée aux transactions financières complexes
- Libre Produits en ligne TurboImpôt
Personnel amélioré – Avec des investissements totaux de – 1 000 000 $+ – propose les services suivants :
- Exonération des frais pour les services consultatifs de planification
- Accompagnement personnalisé avec les Distributions Minimales Requises (RMD)
- Accès gratuit au Wall Street Journal Online – une valeur de 348 $/an
Private Asset Management -Avec des investissements totaux de – 3 000 000 $+ – Ce niveau fournit des services de gestion d'actifs discrétionnaires aux clients qui souhaitent que leurs actifs soient gérés de manière professionnelle dans un portefeuille séparé. Private Asset Management propose des portefeuilles gérés séparément pour les particuliers et leurs familles, ainsi que pour les fiducies, les dotations, les fondations et les institutions.
Ils développent la relation avec vous par le biais de rencontres et de consultations personnelles, afin d'acquérir une compréhension complète de votre investissement objectifs, besoins de rendement, tolérance au risque, horizon temporel, besoins de liquidités, considérations fiscales et autres facteurs critiques qui définissent votre investissement des lignes directrices. Ils organisent également des réunions en face à face régulières pour mesurer les progrès vers les objectifs ou pour ajuster les directives d'investissement en fonction de l'évolution des besoins. Vous recevrez des résumés d'investissement trimestriels, des données de performance et des lettres d'investissement dans le cadre du service.
Est-ce que T. Rowe Price travaille pour vous ?
T. Rowe Price est une excellente société de courtage en investissement si vous vous concentrez sur l'investissement à long terme plutôt que sur le trading. Ils se spécialisent dans les fonds communs de placement, et la famille de fonds est l'une des meilleures et des plus populaires disponibles sur le marché.
Ils offrent également des services professionnels de gestion des investissements, qui sont disponibles pour les titulaires de comptes en fonction de tailles de compte progressives. Cela permet à votre niveau de service de croître au fur et à mesure que votre portefeuille se développe. La combinaison à la fois des fonds communs de placement de l'entreprise, mélangés à d'autres investissements, ainsi que des fonds professionnels gestion, est un excellent mélange pour le succès d'investissement à long terme pour l'investisseur qui a un investissement plus passif approcher.
Si vous êtes un commerçant actif, T. Rowe Price n'est probablement pas le meilleur choix. Leurs commissions de négociation se situent à l'extrémité supérieure de la gamme des grandes maisons de courtage en investissement. Et vous n'aurez probablement pas non plus beaucoup besoin des services de gestion des investissements.
Mais pour tous les autres investisseurs, T. Rowe Price peut être un excellent choix. Vous pouvez ouvrir un compte chez eux – soit un compte de fonds communs de placement ou un compte de courtage – en vous rendant sur le T. Site Web de Rowe Price.